孫曉濤

（中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心，北京 100050）

2021年9月16日，中國(guó)正式提出申請(qǐng)加入CPTPP，接下來將面臨進(jìn)一步對(duì)接CPTPP的已有規(guī)則。金融開放問題敏感性高、推進(jìn)難度大，CPTPP專門設(shè)立了金融服務(wù)章節(jié)，并建立了復(fù)雜的金融服務(wù)清單體系，積極推動(dòng)締約國(guó)加大金融開放，這將成為中國(guó)未來對(duì)接CPTPP規(guī)則和參與談判面臨的主要障礙之一。

一、CPTPP金融服務(wù)清單規(guī)則體系

美國(guó)是金融服務(wù)國(guó)際規(guī)則的積極推動(dòng)者，一直致力于將其納入國(guó)際協(xié)議框架，早在1992年簽署的北美自由貿(mào)易協(xié)定（NAFTA）就專門設(shè)置了“金融服務(wù)”章節(jié)。2015年，美國(guó)主導(dǎo)的跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定（TPP）完成談判，這一國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)自貿(mào)協(xié)定同樣為金融服務(wù)單獨(dú)設(shè)立一章，投資章節(jié)和跨境服務(wù)貿(mào)易章節(jié)明確不適用于金融服務(wù)，金融服務(wù)章節(jié)則引入了投資章節(jié)和跨境服務(wù)貿(mào)易章節(jié)的部分條款，這使得TPP的金融服務(wù)條款形成了獨(dú)立、完整的體系。美國(guó)2017年初宣布退出TPP后，日本主導(dǎo)其余11國(guó)在TPP基礎(chǔ)上達(dá)成全面與進(jìn)步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定（CPTPP）新協(xié)議，并于2018年簽署并生效。金融服務(wù)清單是CPTPP金融服務(wù)章節(jié)的重要組成部分，共包括兩張正面清單和一張負(fù)面清單，形成了“開放部門的正面清單+措施的負(fù)面清單+強(qiáng)制承諾的正面清單”的復(fù)雜規(guī)則體系，以此推動(dòng)各締約方形成共識(shí)、推進(jìn)金融服務(wù)開放。對(duì)于各締約國(guó)而言，CPTPP金融服務(wù)清單列出了各方的開放承諾和例外條款，是各方爭(zhēng)取權(quán)益的主要渠道，也是談判博弈的焦點(diǎn)。目前，中國(guó)正式提出申請(qǐng)加入CPTPP，未來，對(duì)接金融服務(wù)清單規(guī)則將是中國(guó)必須跨過的一道門檻。

（一）跨境服務(wù)貿(mào)易正面清單

跨境服務(wù)貿(mào)易正面清單呈現(xiàn)在CPTPP附件11-A中。這張清單是各締約國(guó)承諾的部門開放列表。CPTPP各締約國(guó)承諾開放的部門大體類似，分為以下兩類：一類是保險(xiǎn)及其相關(guān)服務(wù)如再保險(xiǎn)和轉(zhuǎn)分保；保險(xiǎn)附屬服務(wù)（咨詢、精算、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、理賠服務(wù)等）；保險(xiǎn)中介。另一類是銀行及其他金融服務(wù)，包括征信與分析、投資和投資組合研究和咨詢、收購咨詢、公司重組和戰(zhàn)略咨詢、數(shù)據(jù)信息處理等，但其中的中介服務(wù)除外。

（二）服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單

服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單呈現(xiàn)在CPTPP附件III中。這張清單是傳統(tǒng)意義上的負(fù)面清單，類似于CPTPP“投資和跨境服務(wù)貿(mào)易減讓表”，是針對(duì)商業(yè)存在模式以及跨境服務(wù)貿(mào)易正面清單所列開放部門的不符措施。CPTPP各締約國(guó)中的發(fā)展先進(jìn)國(guó)家已經(jīng)很成熟，對(duì)外簽署協(xié)議的不符措施列表基本固定，金融開放水平很高。與之相比，馬來西亞、越南、智利等國(guó)家還處于擴(kuò)大對(duì)外開放進(jìn)程中，很多金融制度還不完善，需要很大的制度調(diào)整空間，金融開放水平相對(duì)低很多。

具體來看，首先，措施數(shù)量相差很多。12個(gè)締約國(guó)負(fù)面清單不符措施數(shù)量分別為：日本3項(xiàng)、澳大利亞6項(xiàng)、秘魯9項(xiàng)、加拿大10項(xiàng)、新西蘭10項(xiàng)、文萊11項(xiàng)、智利11項(xiàng)、墨西哥15項(xiàng)、美國(guó)17項(xiàng)、馬來西亞20項(xiàng)、越南21項(xiàng)、新加坡25項(xiàng)。其次，措施限制程度差距很大。負(fù)面清單措施數(shù)量并不能完全代表一國(guó)開放水平，例如有些措施僅針對(duì)一個(gè)專門業(yè)務(wù)，但有些措施針對(duì)整個(gè)行業(yè)；有些措施僅提出許可準(zhǔn)入，但有些措施則是完全禁止。因此，除了數(shù)量外還需要關(guān)注措施的限制程度。美國(guó)、日本等發(fā)達(dá)國(guó)家的不符措施通常針對(duì)某個(gè)特定業(yè)務(wù)，比較具體，同時(shí)，措施的限制通常是特定企業(yè)組織形式、特殊許可、對(duì)等開放等，外國(guó)企業(yè)比較容易接受。與之相比，很多發(fā)展中國(guó)家措施的覆蓋范圍大、限制程度嚴(yán)。例如智利的第11項(xiàng)不符措施表示：除所列項(xiàng)目之外，保留所有針對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入條款的措施，這實(shí)際上變相成為一個(gè)正面清單了。

同時(shí)，開放程度較高的發(fā)達(dá)國(guó)家也都有保護(hù)本國(guó)利益的措施，比較常見措施包括：關(guān)于小銀行保護(hù)：美國(guó)禁止外資以分公司形式成立信用社、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)（Thrift institutions）；加拿大禁止外資以分公司形式成立貸款信托公司、信用社、互助會(huì)（Fraternal Benefit Society）；澳大利亞禁止外資銀行分支機(jī)構(gòu)為個(gè)人或非公司機(jī)構(gòu)辦理25萬澳元以下存款開戶。關(guān)于存款保險(xiǎn)制度：美國(guó)要求外資銀行成立子公司；日本拒絕外資銀行分行加入；加拿大拒絕外資銀行全業(yè)務(wù)分行和貸款分行加入。關(guān)于董事會(huì)：美國(guó)要求國(guó)民銀行的所有董事為美國(guó)公民；加拿大要求聯(lián)邦監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)成員至少一半為加拿大公民或永久居民；澳大利亞要求私人公司至少1名董事、公眾公司至少2名董事為澳大利亞常住居民；新西蘭要求公司受托人和儲(chǔ)蓄基金計(jì)劃管理人的至少1名董事為新西蘭居民。關(guān)于指定機(jī)構(gòu)的特殊待遇：美國(guó)給予政府信用公司（Government Sponsored Enterprises,GSEs）稅收、監(jiān)管、財(cái)政方面支持；澳大利亞給予澳大利亞聯(lián)邦銀行過渡性擔(dān)保安排。

（三）服務(wù)貿(mào)易具體承諾清單

服務(wù)貿(mào)易具體承諾清單呈現(xiàn)在CPTPP附件11-B中。這張清單特別列出了5項(xiàng)具體承諾，各締約國(guó)不可以就這5項(xiàng)具體承諾在服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單（附件III）中尋求例外。具體為：一是允許通過跨境服務(wù)貿(mào)易方式為集合投資計(jì)劃提供投資建議服務(wù)、投資組合管理服務(wù)（不包括信托服務(wù)、與管理集合投資計(jì)劃無關(guān)的托管服務(wù)和執(zhí)行服務(wù)）；二是允許金融機(jī)構(gòu)通過電子或其他方式跨境傳輸日常經(jīng)營(yíng)需要的信息；三是對(duì)于允許郵政保險(xiǎn)實(shí)體向公眾提供直接保險(xiǎn)服務(wù)的締約國(guó)，要求實(shí)行公平競(jìng)爭(zhēng)政策；四是允許通過跨境服務(wù)貿(mào)易方式為支付卡交易提供電子支付服務(wù)；五是關(guān)于透明度，締約國(guó)出臺(tái)新的金融相關(guān)法規(guī)時(shí)，要接受其他締約國(guó)或其金融機(jī)構(gòu)提交的陳述。

CPTPP金融服務(wù)清單體系之所以如此設(shè)計(jì)，主要是兩點(diǎn)考慮：其一，金融跨境服務(wù)貿(mào)易監(jiān)管難度大。跨境服務(wù)貿(mào)易缺少本地被監(jiān)管實(shí)體，監(jiān)管難度遠(yuǎn)大于商業(yè)存在，對(duì)于金融服務(wù)尤其明顯。為此，CPTPP通過附件11-A和附件III兩張清單，對(duì)跨境服務(wù)貿(mào)易和商業(yè)存在采取了不同策略。對(duì)于跨境服務(wù)貿(mào)易，采取了“正面清單+負(fù)面清單”方式：首先，跨境服務(wù)貿(mào)易正面清單（附件11-A）給出各國(guó)承諾的跨境服務(wù)貿(mào)易開放部門；然后，服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單（附件III）給出各國(guó)對(duì)上述開放部門的保留措施。對(duì)于商業(yè)存在，直接采用負(fù)面清單模式，其不符措施一并列入服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單中（附件III）。其二，強(qiáng)行推動(dòng)各締約國(guó)特定金融領(lǐng)域開放。美國(guó)一直致力于通過國(guó)際協(xié)定促進(jìn)各國(guó)金融開放，雖然迫于金融風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管難度對(duì)跨境服務(wù)貿(mào)易采取了正面清單方式，并且允許各締約國(guó)尋求例外，但是，美國(guó)依然希望借由附件11-B推動(dòng)各締約國(guó)放開特定金融領(lǐng)域、滿足美國(guó)的重點(diǎn)關(guān)切。

二、中國(guó)現(xiàn)有金融服務(wù)清單制度

中國(guó)針對(duì)境外企業(yè)的準(zhǔn)入前國(guó)民待遇加負(fù)面清單管理模式起步比較晚。2013年，中國(guó)率先在外商投資領(lǐng)域探索負(fù)面清單管理模式。在外商投資領(lǐng)域改革比較成熟后再進(jìn)行試點(diǎn)，例如，2018年上海市人民政府出臺(tái)了上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)《跨境服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單管理模式實(shí)施辦法》及負(fù)面清單，但此后沒有再更新。2021年，《海南自由貿(mào)易港跨境服務(wù)貿(mào)易特別管理措施》發(fā)布，這是中國(guó)跨境服務(wù)貿(mào)易國(guó)家層面的第一張負(fù)面清單。海南金融服務(wù)負(fù)面清單70項(xiàng)特別管理措施中金融服務(wù)類占17項(xiàng)，在所有行業(yè)中占比最高，涵蓋了銀行、證券、基金、保險(xiǎn)等多個(gè)行業(yè)，管理措施主要涉及當(dāng)?shù)卮嬖谝?、禁止跨境交付模式、許可要求、禁止等。具體來看：除銀行類業(yè)務(wù)外，一是證券業(yè)務(wù)。明確僅通過商業(yè)存在模式設(shè)立的證券公司可以從事以下證券業(yè)務(wù)：經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問、承銷保薦、融資融券、做市交易、證券自營(yíng)等。同時(shí)也給出了幾個(gè)例外情況，包括境內(nèi)上市外資股（B股）相關(guān)業(yè)務(wù)，為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者提供經(jīng)紀(jì)和投資顧問服務(wù)，境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)等。二是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。明確僅通過商業(yè)存在模式設(shè)立的保險(xiǎn)公司可以從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)也給出了幾個(gè)例外情況，包括以跨境交付方式提供的再保險(xiǎn)，國(guó)際海運(yùn)、空運(yùn)和運(yùn)輸保險(xiǎn)，部分保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；以境外消費(fèi)方式提供的除保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)外的保險(xiǎn)服務(wù)，從現(xiàn)實(shí)情況看，中國(guó)“走出去”的人財(cái)物存在大量此類保險(xiǎn)服務(wù)需求。三是基金、期貨及其他金融業(yè)務(wù)。也是必須通過商業(yè)存在模式開展，主要包括公募基金管理人、私募基金管理人、基金托管、公募基金銷售，期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢、期貨公司資產(chǎn)管理、期貨保證金存管、期貨投資咨詢、交易所商品期貨交割、貨幣經(jīng)紀(jì)、非金融機(jī)構(gòu)支付、企業(yè)年金等。四是參與金融市場(chǎng)。對(duì)境內(nèi)企業(yè)或個(gè)人從事境外有價(jià)證券發(fā)行和交易、從事境外期貨及其他衍生品業(yè)務(wù)，境外企業(yè)或個(gè)人成為證券交易所普通會(huì)員、期貨交易所會(huì)員、從事境內(nèi)期貨及其他衍生品業(yè)務(wù)，境外機(jī)構(gòu)成為中國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)會(huì)員等行為，除特殊規(guī)定、批準(zhǔn)、登記等情況外禁止進(jìn)行。

綜上，中國(guó)跨境服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單對(duì)境外機(jī)構(gòu)向中國(guó)提供金融服務(wù)主要是當(dāng)?shù)卮嬖谝?。?dāng)然，如果境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)設(shè)立商業(yè)存在還需要經(jīng)過準(zhǔn)入審批環(huán)節(jié)，但目前中國(guó)《外商投資準(zhǔn)入特別管理措施（負(fù)面清單）》中金融業(yè)準(zhǔn)入措施已經(jīng)清零，這意味著準(zhǔn)入審批環(huán)節(jié)將符合內(nèi)外資一致原則。同時(shí)，中國(guó)跨境服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單通常有托底條款，特別強(qiáng)調(diào)與國(guó)家安全、公共秩序、金融審慎、社會(huì)服務(wù)、移民就業(yè)等措施做例外處理，按照現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。

三、中國(guó)對(duì)接CPTPP規(guī)則的建議

目前，中國(guó)對(duì)境外金融服務(wù)提供者的清單管理制度還在探索和完善階段，特別是在對(duì)外協(xié)議中納入金融服務(wù)清單的經(jīng)驗(yàn)還不足。CPTPP代表當(dāng)前國(guó)際高水平自貿(mào)協(xié)定，對(duì)接CPTPP金融服務(wù)清單規(guī)則既是中國(guó)加入CPTPP的需要，也是中國(guó)當(dāng)前進(jìn)一步推進(jìn)金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放的需要。

（一）適應(yīng)CPTPP金融服務(wù)清單形式

世界各國(guó)對(duì)金融跨境服務(wù)貿(mào)易開放都比較謹(jǐn)慎，導(dǎo)致CPTPP等自貿(mào)協(xié)定的金融服務(wù)清單體系比較復(fù)雜，CPTPP采用了“開放部門的正面清單+措施的負(fù)面清單”方式。中國(guó)現(xiàn)有金融服務(wù)清單與CPTPP在形式上存在差異，采取了“強(qiáng)制要求當(dāng)?shù)卮嬖?例外”的方式。雖然這兩種方式本質(zhì)上可以實(shí)現(xiàn)相同的效果，但中國(guó)的負(fù)面清單措施數(shù)量很多，很多措施實(shí)用性不強(qiáng)，效率相對(duì)較低。究其原因，中國(guó)將所有行業(yè)的跨境服務(wù)貿(mào)易匯總為一張負(fù)面清單，金融措施受限于統(tǒng)一格式，靈活性不足。對(duì)比來看，CPTPP將金融服務(wù)與其他跨境服務(wù)貿(mào)易分開，單列清單，靈活性獲得提升。從中國(guó)參與區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系（RCEP）和中歐全面投資協(xié)定（中歐CAI）的投資負(fù)面清單談判來看，中國(guó)通常將國(guó)內(nèi)出臺(tái)的負(fù)面清單簡(jiǎn)單修改后移植到國(guó)際協(xié)議中，這種做法在CPTPP中并不可靠，應(yīng)金單獨(dú)為金融服務(wù)建立子清單。采用CPTPP的方式，首先通過一張正面清單明確跨境服務(wù)貿(mào)易開放部門，再通過負(fù)面清單列出針對(duì)承諾開放部門的特別管理措施。這樣不僅可以對(duì)接國(guó)際規(guī)則，有利于未來參與CPTPP等自貿(mào)協(xié)定談判，而且可以大幅壓縮現(xiàn)有特別管理措施數(shù)量。

（二）推進(jìn)中國(guó)金融服務(wù)貿(mào)易清單進(jìn)一步具體化

美國(guó)、日本等發(fā)達(dá)國(guó)家的不符措施普遍比較具體。以美國(guó)為例，雖然不符措施多達(dá)17項(xiàng)，但措施都非常具體，包括國(guó)民銀行董事的國(guó)民要求、埃奇法公司（Edge Act corporations）的設(shè)立、信用社等的設(shè)立、外資銀行參與存款保險(xiǎn)、外資銀行注冊(cè)投資顧問、成為美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)員銀行、跨州經(jīng)營(yíng)、政府債券一級(jí)承銷商、政府信用公司特殊權(quán)力、州權(quán)力保留、政府擔(dān)保債券的擔(dān)保、聯(lián)邦擔(dān)保抵押基金參與建造船只的保險(xiǎn)等。而中國(guó)通過“依照中國(guó)法設(shè)立”的這類表述將外資與內(nèi)資的差別對(duì)待問題一筆帶過，這種處理方式在未來CPTPP等自貿(mào)協(xié)定談判中很難被對(duì)手接受。下一步，需要梳理中國(guó)現(xiàn)有涉及外資金融機(jī)構(gòu)的法規(guī)，對(duì)于與CPTPP國(guó)民待遇、最惠國(guó)待遇、市場(chǎng)準(zhǔn)入、高級(jí)管理人員和董事會(huì)等條款不符的措施，能進(jìn)一步放開的進(jìn)行修訂，不能的列入不符措施清單，談判時(shí)爭(zhēng)取例外。

（三）重視自然人移動(dòng)模式的特別管理措施

跨境服務(wù)貿(mào)易包括跨境交付、境外消費(fèi)、自然人移動(dòng)三種模式。自然人移動(dòng)模式影響本國(guó)勞動(dòng)力市場(chǎng)，各國(guó)對(duì)開放均非常謹(jǐn)慎?？缇诚M(fèi)模式缺少有效監(jiān)管手段，各國(guó)關(guān)注普遍較少?？缇辰桓赌Ｊ绞歉鲊?guó)開放政策和限制措施主要集中的領(lǐng)域。中國(guó)在加入WTO議定書、RCEP協(xié)議等以正面清單形式對(duì)金融服務(wù)貿(mào)易做出承諾時(shí)，主要針對(duì)跨境交付模式，自然人移動(dòng)模式都是除水平承諾外不作承諾的。目前，中國(guó)在轉(zhuǎn)向負(fù)面清單管理模式后，仍然存在注重跨境交付模式而忽視自然人移動(dòng)模式的現(xiàn)象，在正面清單管理模式下原本沒有問題的表述，但在負(fù)面清單中卻產(chǎn)生缺陷，如海南跨境服貿(mào)負(fù)面清單第25項(xiàng)和30項(xiàng)措施都表述為不得通過跨境交付方式提供服務(wù)。由于是以負(fù)面清單形式作出承諾，那么上述條款可能被解讀為境外服務(wù)提供者可以通過自然人移動(dòng)模式從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。雖然清單對(duì)移民和就業(yè)措施有托底條款，目前自貿(mào)協(xié)定也普遍有“商務(wù)人員臨時(shí)入境”章節(jié)，但是，以上特別管理措施的表述仍然值得關(guān)注，其中還可能牽涉到境外個(gè)人取得從業(yè)資格等問題。

（四）進(jìn)一步提升中國(guó)金融開放水平

中國(guó)對(duì)接CPTPP金融服務(wù)規(guī)則的重點(diǎn)集中在跨境服務(wù)貿(mào)易正面清單（附件11-A）和服務(wù)貿(mào)易具體承諾清單（附件11-B）中所列的領(lǐng)域。結(jié)合中國(guó)已有金融跨境服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單和目前金融開放進(jìn)展，未來開放重點(diǎn)包括：其一，必須承諾開放的是，允許通過跨境服務(wù)貿(mào)易方式為集合投資計(jì)劃提供服務(wù)（不包括信托、托管、執(zhí)行）。目前，中國(guó)證券投資咨詢業(yè)務(wù)仍然要求只能通過商業(yè)存在模式開展。其二，要求開放跨境服務(wù)貿(mào)易方式可尋求例外的包括：貨運(yùn)、海運(yùn)、商業(yè)航空（中國(guó)已放開國(guó)際運(yùn)輸險(xiǎn)），航天發(fā)射和搭載，保險(xiǎn)中介（中國(guó)已放開大型商業(yè)險(xiǎn)和國(guó)際運(yùn)輸險(xiǎn)），咨詢、精算、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、理賠，征信、收購咨詢、公司重組和戰(zhàn)略咨詢（中介服務(wù)除外）。

（五）加強(qiáng)監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)配合

近年來，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)越來越趨于多元化，某些領(lǐng)域存在混業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象。與之相比，中國(guó)金融監(jiān)管仍然保留了銀行保險(xiǎn)與證券分業(yè)監(jiān)管模式。因此，在制訂金融服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單過程中，要更多考慮金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)可能存在的跨界問題，加強(qiáng)部門協(xié)調(diào)，確保制度可落地、可執(zhí)行。例如，海南跨境服貿(mào)負(fù)面清單第28項(xiàng)措施表示，僅依中國(guó)法在中國(guó)設(shè)立的證券公司經(jīng)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)所列舉的證券業(yè)務(wù)。這項(xiàng)措施可能存在兩種解讀：一種解讀是本措施以證券公司（或投資銀行）這類機(jī)構(gòu)為限制對(duì)象，即境外證券公司（或投資銀行）要在境內(nèi)開展業(yè)務(wù)需要通過商業(yè)存在模式。那么，接下來可能被解讀為，這項(xiàng)措施對(duì)境外商業(yè)銀行等其他機(jī)構(gòu)來境內(nèi)從事證券業(yè)務(wù)不起作用，這應(yīng)該與該措施的初衷不符。另一種解讀是本措施以所有機(jī)構(gòu)為限制對(duì)象，即境外機(jī)構(gòu)只能通過在境內(nèi)設(shè)立證券公司模式從事證券業(yè)務(wù)。由于債券業(yè)務(wù)也屬于證券業(yè)務(wù)，那么，該措施可以被進(jìn)一步解讀為，外資銀行無法參與類似銀行間債券市場(chǎng)等業(yè)務(wù)?，F(xiàn)實(shí)情況是，目前已經(jīng)有50家外資銀行成為銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)會(huì)員。而且，按照第二種解讀，第28項(xiàng)還與第31項(xiàng)存在沖突，這項(xiàng)措施的改進(jìn)可能需要中國(guó)銀行監(jiān)督管理部門和證券監(jiān)督管理部門協(xié)調(diào)。

（六）加強(qiáng)事中事后監(jiān)管

推進(jìn)金融開放要時(shí)刻關(guān)注安全問題。美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家之所以有金融開放的底氣，除了自身金融競(jìng)爭(zhēng)力外，更重要的是完備的事中事后監(jiān)管體系。未來，中國(guó)在擴(kuò)大金融開放的同時(shí)，也要特別重視提升事中事后監(jiān)管能力。首先，統(tǒng)籌好放寬事前準(zhǔn)入與提升事中事后監(jiān)管。一方面，在完善事中事后監(jiān)管體系的基礎(chǔ)上有序推進(jìn)放寬事前準(zhǔn)入，提升市場(chǎng)主體的積極性，促進(jìn)市場(chǎng)充分競(jìng)爭(zhēng)。另一方面，在放寬事前準(zhǔn)入后要及時(shí)研判事中事后監(jiān)管能力的差距，盡快彌補(bǔ)薄弱環(huán)節(jié)。其次，協(xié)調(diào)好金融服務(wù)負(fù)面清單管理與外匯管理。在進(jìn)一步落實(shí)和擴(kuò)大外匯管理便利化政策的同時(shí)，也要用好外匯管理手段確保開放安全。完善“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”框架，健全實(shí)質(zhì)審核、盡職免責(zé)的真實(shí)性審核管理機(jī)制，加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，提升跨境資金流監(jiān)測(cè)能力。最后，要堅(jiān)持內(nèi)外資一致原則。要嚴(yán)格落實(shí)外商投資負(fù)面清單和跨境服務(wù)貿(mào)易負(fù)面清單管理制度，除負(fù)面清單所列項(xiàng)目外，嚴(yán)格實(shí)行內(nèi)外資一致原則。通過內(nèi)外資一致原則保證中國(guó)金融對(duì)外開放水平，提高外國(guó)機(jī)構(gòu)參與中國(guó)市場(chǎng)的積極性。但同時(shí)要強(qiáng)調(diào)的是，內(nèi)外資一致原則也包括避免外資獲得超國(guó)民待遇，而且在某些方面還要通過負(fù)面清單保障內(nèi)資利益，例如發(fā)達(dá)國(guó)家普遍采取的保護(hù)中小銀行、對(duì)指定機(jī)構(gòu)的特殊支持等措施，中國(guó)也可以嘗試。