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南京科遠(yuǎn)智慧科技集團(tuán)股份有限公司（下稱“科遠(yuǎn)智慧”）和上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司南通分行（以下簡稱“浦發(fā)銀行南通分行”）所涉存款質(zhì)押事件有新動向！

12月10日晚間，科遠(yuǎn)智慧發(fā)布風(fēng)險提示性公告稱，子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司（下稱“科遠(yuǎn)智慧能源”）在浦發(fā)銀行南通分行第二筆、第三筆共計1.2億元定期存款到期尚未到賬。

對此，浦發(fā)銀行回應(yīng)稱，科遠(yuǎn)智慧能源質(zhì)押在浦發(fā)銀行的涉案存單已由公安機(jī)關(guān)依法調(diào)取并管控，該行正全力配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證工作，以期盡早還原事實真相。“我行堅持依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)，切實維護(hù)客戶合法權(quán)益?！逼职l(fā)銀行表示。

12月10日晚間，科遠(yuǎn)智慧發(fā)布提示性公告稱，其全資子公司科遠(yuǎn)智慧能源分別于2020年11月10日、2020年12月9日、2021年1月15日、2021年3月25日、2021年5月18日及2021年7月21日使用暫時閑置資金購買了浦發(fā)銀行南通分行的定期存款。

科遠(yuǎn)智慧表示，上述六筆購買的定期存款受托方均為浦發(fā)銀行，受托方與公司不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，購買該定期存款的交易不構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。其中，第一筆存款到期日為2021年11月10日，存款金額4000萬元，因該筆存款到期后未到賬。而第二筆、第三筆存款到期日為今年12月9日，存款金額分別為8000萬元、4000萬元，截至公告日，該兩筆存款到期尚未到賬。

對此，浦發(fā)銀行立時公開回應(yīng)，稱科遠(yuǎn)智慧能源質(zhì)押在浦發(fā)銀行的涉案存單已由公安機(jī)關(guān)依法調(diào)取并管控，該行正全力配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證工作，以期盡早還原事實真相。

回顧整個事件，起因還要從11月15日晚間，科遠(yuǎn)智慧發(fā)布的一則公告說起。公告直指該公司存入浦發(fā)銀行南通分行的近3億元存款在不知情的情況下被質(zhì)押，掀起軒然大波。

11月24日，科遠(yuǎn)智慧回復(fù)深交所的關(guān)注函時提到，該公司于 2021 年 11 月 15 日向現(xiàn)任公司的各位董事、監(jiān)事、高級管理人員以及 5%以上股東通報了此事，并通過現(xiàn)場以及電話問詢的方式，對現(xiàn)任董監(jiān)高是否知悉上述事項進(jìn)行了自查。經(jīng)自查，公司現(xiàn)任董事、監(jiān)事、高級管理人員以及 5%以上股東均表示對上述公司相關(guān)存款被質(zhì)押事項不知情，且與南通瑞豪國際貿(mào)易有限公司、儲榮（南通）材料科技有限公司無關(guān)聯(lián)關(guān)系。

另外，科遠(yuǎn)智慧的公告中，年審會計師表示，浦發(fā)銀行南通分行營業(yè)部針對相關(guān)詢證函每項的詢證信息都加蓋了“相符”章和經(jīng)辦人為“賈某某”印章予以確認(rèn)。通過實施相關(guān)審計程序所獲取的相關(guān)審計證據(jù)，該所認(rèn)為公司 2020年年報關(guān)于銀行存款質(zhì)押狀態(tài)的披露是真實準(zhǔn)確的。

當(dāng)日下午，浦發(fā)銀行也幾乎是在同一時間對此事進(jìn)行公開回應(yīng)。浦發(fā)方面表示，經(jīng)該行核查，科遠(yuǎn)智慧年審會計師收到的“2020年底銀行存款詢證函回函”非該行出具。浦發(fā)銀行南通分行已將相關(guān)證據(jù)資料提供公安機(jī)關(guān)作進(jìn)一步查證。

短時間內(nèi)兩家全國性股份制銀行均陷入“存款質(zhì)押事件”，或許并非偶然。而盡管兩案細(xì)節(jié)有所不同，但事情往往會發(fā)展為企業(yè)、銀行互相甩鍋的“羅生門”。針對層出不窮的行業(yè)亂象，日前銀保監(jiān)會作出明確表態(tài)。

12月7日，銀保監(jiān)會相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，對于個別商業(yè)銀行第三方存單質(zhì)押承兌匯票案件，銀保監(jiān)會前期已第一時間派駐監(jiān)管工作組開展現(xiàn)場調(diào)查和督導(dǎo)，并要求涉事銀行總行同步進(jìn)駐相關(guān)分支機(jī)構(gòu)，對相關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)開展全面風(fēng)險排查。

目前，監(jiān)管部門正在抓緊進(jìn)行違規(guī)事實認(rèn)定和證據(jù)固化等工作，下一步將依法依規(guī)做好行政處罰和涉事機(jī)構(gòu)問責(zé)等相關(guān)工作，督促機(jī)構(gòu)加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，樹立合規(guī)經(jīng)營理念。

11月24日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布的《通知》指出，當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問題屢查屢犯，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個人信息安全等風(fēng)險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù)，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險合規(guī)意識淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險突出等問題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三，加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。