靳愛國(guó)

（河南警察學(xué)院，河南 鄭州 450018）

當(dāng)前我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)、電子商務(wù)、電信以及金融等產(chǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，給我們的生活帶來巨大的便利性，但伴隨而來的是電信詐騙犯罪在全國(guó)有著廣泛的覆蓋范圍，尤其是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展的背景下，電信詐騙犯罪分子借助移動(dòng)通訊終端設(shè)備、社交軟件、固定通話等通訊工具以及網(wǎng)絡(luò)銀行技術(shù)進(jìn)行非接觸詐騙犯罪。它擾亂社會(huì)秩序，對(duì)公民財(cái)產(chǎn)安全造成威脅，甚至擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，因此群眾對(duì)這一問題關(guān)注度很高。為打擊電信詐騙犯罪活動(dòng)，本文對(duì)電信詐騙活動(dòng)出現(xiàn)的原因進(jìn)行分析，進(jìn)而提出構(gòu)建防控電信詐騙犯罪機(jī)制，以治理這一犯罪問題。

一、電信詐騙犯罪頻發(fā)的原因

（一）犯罪成本低

當(dāng)前，我國(guó)電信詐騙犯罪成為侵財(cái)型犯罪中快速增長(zhǎng)的犯罪類型，這主要是因?yàn)殡娦旁p騙成本低。相較于傳統(tǒng)詐騙方式，這一方式省時(shí)、省成本，并具有較高隱蔽性。電信詐騙作案人通常會(huì)利用一些電信網(wǎng)絡(luò)設(shè)備作為媒介，如改號(hào)軟件和網(wǎng)絡(luò)電話等，這些設(shè)備和手機(jī)以及電腦等共同使用。這些設(shè)備的購買成本低且相對(duì)容易購買到。甚至詐騙作案人只需買一個(gè)短信群發(fā)裝置，一個(gè)人就可以實(shí)施詐騙行為，并且能在短短一個(gè)多月時(shí)間，就可使受騙的老百姓涉及十幾個(gè)省市，詐騙數(shù)額達(dá)十萬余元；即使在電信詐騙團(tuán)伙或集團(tuán)犯罪中，首要犯罪分子租個(gè)房間，買幾臺(tái)電腦和手機(jī)，再花錢購買一些公民個(gè)人信息，雇傭幾個(gè)營(yíng)銷人員和轉(zhuǎn)賬取款人員，花費(fèi)較低的成本就可以實(shí)施犯罪。

另一方面，電信詐騙作案人作案后受到法律的制裁難。電信詐騙具有隱蔽性和非接觸，傳統(tǒng)的詐騙犯罪嫌疑人大多和被害人有著正面接觸，詐騙過程中會(huì)留下嫌疑人的物證書證或其他影像資料，這給警察破案提供了許多關(guān)鍵證據(jù)，而電信詐騙犯罪案件中，被害人大多提供了一些網(wǎng)絡(luò)虛擬的聊天記錄、電話號(hào)碼和銀行賬號(hào)以及非法鏈接等證據(jù)信息，這些信息往往是犯罪嫌疑人通過網(wǎng)上購買的，很難直接關(guān)聯(lián)到作案人本人，從而導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)在對(duì)這類案件偵查破案時(shí)遇到很大困難，犯罪嫌疑人沒有受到及時(shí)有力的打擊。

（二）犯罪收益高

當(dāng)前電信詐騙涉及金額逐漸增加，犯罪分子多次詐騙嘗試中只要成功一次，即可獲得千倍或百倍的回報(bào)，當(dāng)前單筆最高詐騙金額甚至達(dá)到上億元。

（三）電信詐騙門檻低

雖然實(shí)施電信詐騙通常使用高科技設(shè)備和手段，但是作案人員無需具備深厚知識(shí)背景，只需要掌握基本電腦技術(shù)和詐騙操作步驟，即便文化水平較低，也能夠進(jìn)行電信詐騙。大多情況下，實(shí)施短信和電話詐騙時(shí)，作案人員只需按照事先制定的稿子發(fā)言即可，即使在詐騙過程中存在許多破綻，但也會(huì)有很多人上當(dāng)受騙。

（四）電信網(wǎng)絡(luò)存在弊端

互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展為人們生活帶來便利條件，但也存在很大的弊端。例如，經(jīng)常有網(wǎng)上泄露公民個(gè)人信息的情況、不法分子可通過金錢購買或者木馬軟件很容易獲得公民個(gè)人信息，實(shí)施詐騙行為。網(wǎng)民在網(wǎng)絡(luò)上活動(dòng)時(shí)注冊(cè)的賬號(hào)往往不強(qiáng)制要求實(shí)名認(rèn)證，給偵查破案帶來許多的困難等。另外，電信詐騙分子可注冊(cè)多個(gè)賬戶，在詐騙成功后，能夠?qū)①Y金分散至多個(gè)賬戶中，這也增加案件偵查難度。

（五）電信詐騙立法上存在不足

我國(guó)在處罰電信詐騙犯罪時(shí)會(huì)依據(jù)刑法，但電信詐騙犯罪形式不斷變化，致使有些電信詐騙行為在認(rèn)定其是否違法犯罪上存在些異議。在打擊此類違法犯罪行為上，由于存在諸多困難，現(xiàn)實(shí)中存在著打擊不力的問題。另外，我國(guó)居民身份證法、護(hù)照法、個(gè)人征信管理辦法等雖然明確規(guī)定保護(hù)公民個(gè)人信息，但往往規(guī)定得比較籠統(tǒng)、不夠具體，導(dǎo)致公民信息泄露越來越嚴(yán)重，群眾收到群發(fā)的詐騙短信和詐騙電話的情況沒有得到有效遏制。

（六）電信公司和銀行管理上存在漏洞

通信技術(shù)以及網(wǎng)上購物的發(fā)展，使電信、銀行、電商的發(fā)展獲得前所未有的增長(zhǎng)，但他們?cè)诎踩芾矸矫鏇]有跟上，導(dǎo)致系統(tǒng)、制度存在漏洞。如銀行等金融機(jī)構(gòu)為了競(jìng)爭(zhēng)完成任務(wù)，發(fā)放借記卡和儲(chǔ)存卡時(shí)未做出有效限制，工作人員為提升業(yè)績(jī)發(fā)放許多銀行卡，導(dǎo)致使用過期身份證和假身份證也可成功辦理銀行卡，這些卡可隱藏犯罪分子身份，不利于偵查工作開展。電信公司重視利益而沒有有效監(jiān)管業(yè)務(wù)，沒有嚴(yán)格落實(shí)電話卡實(shí)名制，沒有嚴(yán)格監(jiān)管控制群發(fā)短信器和非法偽基站的買賣行為，導(dǎo)致不法分子能夠輕易購買到這些設(shè)備用于詐騙作案。當(dāng)然普通民眾不具備較強(qiáng)防范意識(shí)，沒有警惕電信詐騙行為，甚至存在著天上掉餡餅和一夜暴富等思想，這也為不法分子電信詐騙提供可乘之機(jī)。

（七）電信詐騙鏈條逐漸完善，犯罪主要頭目不易被抓獲

一般情況下，電信詐騙犯罪多為團(tuán)伙作案，犯罪分子在團(tuán)伙中分工明確，底層的馬仔通常根據(jù)上線指示來行事，同級(jí)人員間很少聯(lián)系。這些團(tuán)伙成員分散作案和居住，將增加破案難度，而團(tuán)伙首要分子會(huì)藏匿在域外國(guó)家或是港澳臺(tái)地區(qū)，以現(xiàn)代通訊工具指揮團(tuán)伙成員作案，即便公安機(jī)關(guān)抓獲到團(tuán)伙部分成員，這些人員大多都為下層人員，對(duì)于犯罪集團(tuán)上層人員沒有打擊效果。

二、構(gòu)建長(zhǎng)效防控電信詐騙犯罪機(jī)制

（一）完善打擊電信詐騙犯罪法律法規(guī)，維持高壓打擊電信詐騙犯罪態(tài)勢(shì)

完善電信詐騙犯罪相關(guān)法律規(guī)范，以此來有效威懾、懲處和打擊電信詐騙犯罪。2016 年發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》中，雖明確了電信詐騙案件入罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)法司法尺度統(tǒng)一，形成有效高壓打擊電信詐騙犯罪的態(tài)勢(shì)，但距離建立嚴(yán)密性較強(qiáng)的電信詐騙犯罪相關(guān)法律體系較遠(yuǎn)。同時(shí)，電信詐騙犯罪有更嚴(yán)重的危害，建議在刑法中單獨(dú)設(shè)立電信詐騙罪，并提升法定刑幅度。在互聯(lián)網(wǎng)+背景下，發(fā)生電信詐騙犯罪行為處于不同地區(qū)或國(guó)家時(shí)，需細(xì)化明確規(guī)定管轄電信詐騙案件的職責(zé)分工和國(guó)際司法合作。完善電信條例，使電信市場(chǎng)的準(zhǔn)入制度服務(wù)規(guī)范、經(jīng)營(yíng)準(zhǔn)則、監(jiān)管職責(zé)和失責(zé)承擔(dān)法律責(zé)任等不斷完善。

（二）構(gòu)建專業(yè)偵破電信詐騙犯罪隊(duì)伍

為有效打擊和遏制電信詐騙犯罪，需構(gòu)建專業(yè)偵破電信詐騙犯罪隊(duì)伍，提升隊(duì)伍專業(yè)化水平。偵查人員除了掌握必要的偵查破案基本技能外，還需要熟練掌握互聯(lián)網(wǎng)金融知識(shí)，能熟練應(yīng)用現(xiàn)代信息技術(shù)。公安機(jī)關(guān)可邀請(qǐng)電子通信、網(wǎng)絡(luò)安全和金融業(yè)務(wù)等方面的技術(shù)人員和專家參與偵查活動(dòng)。同時(shí)要加大打擊非法出售獲取公民個(gè)人信息罪等電信詐騙犯罪的上游犯罪行為。

（三）構(gòu)建多方協(xié)作打擊電信詐騙犯罪的機(jī)制

多方協(xié)作打擊電信詐騙犯罪機(jī)制主要包括公安系統(tǒng)內(nèi)部協(xié)作和公安與金融、電信等部門外部協(xié)作，加強(qiáng)各地市反電詐中心之間的相互協(xié)作。對(duì)于跨區(qū)域犯罪團(tuán)伙或有著較廣作案范圍的團(tuán)伙，需突破區(qū)域分割偵查格局，在全國(guó)構(gòu)建統(tǒng)一反電信詐騙網(wǎng)絡(luò)以及技術(shù)協(xié)助平臺(tái)，形成共享信息、整合資源、迅速聯(lián)動(dòng)以及密切配合的反應(yīng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程網(wǎng)上串并案，提升跟蹤動(dòng)態(tài)收集信息和調(diào)查取證等能力；公安機(jī)關(guān)應(yīng)和銀行以及電信部門加強(qiáng)合作，構(gòu)建跨部門協(xié)作偵查電信詐騙案件應(yīng)急協(xié)商機(jī)制和綠色通道，有效、及時(shí)的查詢可疑賬戶信息、凍結(jié)資金、追溯網(wǎng)絡(luò)IP 和定位移動(dòng)終端位置，以保障公民的財(cái)產(chǎn)安全。

（四）增強(qiáng)民眾安全防騙意識(shí)

公安部門可通過電視、互聯(lián)網(wǎng)、報(bào)紙以及廣播等媒體社會(huì)輿論力量進(jìn)行宣傳，使群眾掌握電信詐騙案例、常見的套路貸詐騙作案手法、詐騙預(yù)警信息和破解策略等，將防騙信息受眾面擴(kuò)大，引導(dǎo)公眾關(guān)注反電信詐騙宣傳，并積極揭發(fā)檢舉詐騙犯罪行為。另外，對(duì)于中老年人和青少年需要制定相應(yīng)宣傳方案，讓反電信詐騙宣傳進(jìn)村莊、進(jìn)社區(qū)和進(jìn)校園，以情景劇、宣傳冊(cè)、兒歌和卡通漫畫等形式宣傳反電信詐騙技能與知識(shí)，提升群眾防范電信詐騙意識(shí)與能力。

三、結(jié)束語

傳統(tǒng)詐騙行為結(jié)合現(xiàn)代通信技術(shù)形成電信詐騙，而電信詐騙在互聯(lián)網(wǎng)+背景下，已嚴(yán)重威脅公民財(cái)產(chǎn)安全以及社會(huì)秩序穩(wěn)定性。為解決這一問題，需要社會(huì)多方力量參與，合理開展防控電信詐騙犯罪行為，構(gòu)建長(zhǎng)效的防控電信詐騙犯罪機(jī)制，以此有效防范和打擊電信詐騙，將財(cái)產(chǎn)損失情況減少，促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定安全發(fā)展。