摘要：全球金融服務(wù)貿(mào)易自由化發(fā)展進(jìn)程正處于逐漸深入的狀態(tài)，但是金融服務(wù)自由化的推進(jìn)，嚴(yán)重缺少以審慎為目的以及特定的國(guó)內(nèi)財(cái)政金融困難而實(shí)施必要的監(jiān)管，在這種情況下，全球金融服務(wù)將產(chǎn)生很多問(wèn)題，嚴(yán)重影響全球金融服務(wù)自由化的發(fā)展，本文主要介紹了全球金融服務(wù)自由化及其保障機(jī)制以及全球金融服務(wù)自由化與金融監(jiān)管之間的關(guān)系，詳細(xì)闡述了全球金融服務(wù)自由化進(jìn)程中的金融監(jiān)管法律問(wèn)題。

關(guān)鍵詞：全球金融服務(wù)自由化;金融監(jiān)管;法律

前言：在實(shí)際的全球金融服務(wù)自由化的發(fā)展過(guò)程中，《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》的生效和實(shí)施發(fā)揮了非常強(qiáng)的基礎(chǔ)作用，《金融服務(wù)協(xié)定》推動(dòng)了全球金融服務(wù)自由化發(fā)展。將越來(lái)越多的金融服務(wù)貿(mào)易吸納到全球多邊規(guī)范的軌道當(dāng)中來(lái)。但是，在此過(guò)程中，各個(gè)國(guó)家應(yīng)當(dāng)注意，金融服務(wù)自由化，并不意味著削弱監(jiān)管，在此過(guò)程中金融法律監(jiān)管更應(yīng)當(dāng)發(fā)揮其重要的作用為全球金融服務(wù)提供助力。在這種情況下，對(duì)全球金融服務(wù)自由化與金融監(jiān)管法律問(wèn)題的研究，具有非常重要的意義

一、全球金融服務(wù)自由化及其保障機(jī)制

現(xiàn)階段，全球金融服務(wù)的自由化并沒(méi)有完全實(shí)現(xiàn)，但是從烏拉圭回合一攬子協(xié)定開(kāi)始直到1997年《金融服務(wù)協(xié)定》的達(dá)成，全球金融服務(wù)自由化已經(jīng)朝目標(biāo)邁進(jìn)了一大步。

一方面，通過(guò)以承諾表和豁免清單的約束方式，使各成員方在市場(chǎng)準(zhǔn)入、國(guó)民待遇以及最優(yōu)惠國(guó)待遇的豁免處于完全透明的狀態(tài)，在此過(guò)程中，承諾和豁免的效力與貨物貿(mào)易領(lǐng)域的約束關(guān)稅的約束效果相同。在已經(jīng)進(jìn)行承諾表和豁免清單提交的成員方，不能對(duì)其已作出的市場(chǎng)準(zhǔn)入以及國(guó)民待遇的承諾范圍進(jìn)行任意的縮小，也不能對(duì)其在承諾表中的限制和豁免清單中的豁免范圍進(jìn)行對(duì)弈的擴(kuò)大。各個(gè)陳冠方只能在一輪又一輪的積極談判過(guò)后，對(duì)承諾范圍就進(jìn)行不斷的擴(kuò)大，對(duì)限制和豁免的范圍逐漸縮小，在只許前進(jìn)不許后退的“車(chē)輪效應(yīng)”形成的條件下，金融服務(wù)自由化逐步向前推進(jìn)

另一方面，以WTO獨(dú)特的多邊機(jī)制為主要依據(jù)，成員方作出的金融服務(wù)開(kāi)放承諾需要以最惠國(guó)待遇原則同時(shí)給予其他所有的成員方，不能由于成員政治、社會(huì)制度、貧富程度的不同以及談判能力的強(qiáng)弱遭到歧視。以此為基準(zhǔn)，每一輪談判后得出的自由化成果，將自動(dòng)適用于除承諾表和豁免清單中明確、具體的限制之外的全體成員方[1]。

二、全球金融服務(wù)自由化與金融監(jiān)管之間的關(guān)系

全球金融服務(wù)自由化與經(jīng)濟(jì)全球化之間屬于相輔相成的關(guān)系，經(jīng)濟(jì)全球化有效帶動(dòng)了全球金融服務(wù)的自由化發(fā)展，全球金融服務(wù)的自由化發(fā)展則屬于金融全球化的必然要求。在這種大環(huán)境中，金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)原來(lái)越激烈，在此過(guò)程中，那面會(huì)產(chǎn)生弱肉強(qiáng)食的現(xiàn)象，對(duì)于發(fā)展中國(guó)家而言，大量的脆弱的金融機(jī)構(gòu)通常處于絕對(duì)不利的地位，由于競(jìng)爭(zhēng)壓力，產(chǎn)生的倒閉或被實(shí)力雄厚的發(fā)達(dá)國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)吞并的現(xiàn)象越來(lái)越多。在這種情況下，金融服務(wù)自由化的引導(dǎo)下，毫無(wú)管束為已過(guò)的一國(guó)經(jīng)濟(jì)中樞的金融業(yè)帶來(lái)的危害，是非常嚴(yán)重的，所以金融監(jiān)管逐漸被越來(lái)越多的國(guó)家關(guān)注[2]。

金融服務(wù)貿(mào)易多邊原則對(duì)金融服務(wù)自由化以及金融監(jiān)管的制衡主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一方面，一旦成員方因遵守GATS規(guī)定，而產(chǎn)生了一系列現(xiàn)象，導(dǎo)致其面臨嚴(yán)重的困難，那么該成員方有權(quán)利為達(dá)到使其經(jīng)濟(jì)秩序、金融秩序恢復(fù)正常的目標(biāo)，采取各種有針對(duì)性的金融監(jiān)管措施。另一方面，審慎措施對(duì)承諾義務(wù)的超越。本協(xié)定中的任意條款都不應(yīng)當(dāng)阻止成員一審慎原因?yàn)橐罁?jù)，采取相應(yīng)的保護(hù)措施。

三、全球金融服務(wù)自由化進(jìn)程中的金融監(jiān)管法律問(wèn)題

在國(guó)家發(fā)展的過(guò)程中，一旦國(guó)家出現(xiàn)國(guó)際收支困難、金融混亂或金融危機(jī)時(shí)，國(guó)家監(jiān)管部門(mén)一定會(huì)采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)節(jié)，國(guó)際社會(huì)也會(huì)予以充分的關(guān)注，特別是國(guó)際貨幣基金組織，當(dāng)危機(jī)達(dá)到一定程度時(shí)，可能會(huì)予以一定的資金支持。同時(shí)，國(guó)際貨幣基金組織在提供相應(yīng)資金支持的同時(shí)，會(huì)提出相應(yīng)的條件，要求成員國(guó)家履行一定的義務(wù)，對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)包括國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)采取一定的措施。這些措施采取后，產(chǎn)生的結(jié)果通常情況下會(huì)在一定程度上涉及到外國(guó)投資者和外國(guó)金融服務(wù)提供者的利益。所以面對(duì)以上宏觀金融監(jiān)管產(chǎn)生的法律問(wèn)題，需要深入討論，該國(guó)家采取的措施與其實(shí)際存在的困難是否相適應(yīng)、相符合。在這種情況下，在相關(guān)法律的明確要求下，成員國(guó)家雖然有權(quán)利在其承擔(dān)的義務(wù)之內(nèi)，采取相應(yīng)的與其自身發(fā)展相符合的限制措施，同時(shí)，為了防止矯枉過(guò)正或主輔顛倒這種限制，將被嚴(yán)格限制在國(guó)際收支困難相符合的限度內(nèi)，嚴(yán)重阻礙了金融服務(wù)貿(mào)易自由化進(jìn)程的推進(jìn)[3]。

結(jié)論：綜上所述，隨著全球金融服務(wù)自由化推進(jìn)力度的逐漸加大，金融監(jiān)管產(chǎn)生的法律方面的問(wèn)題日益突出，作為全球金融服務(wù)自由化的成員國(guó)家之一，應(yīng)當(dāng)注意的是，自由化代表的并不是無(wú)監(jiān)管，各個(gè)企業(yè)在實(shí)際的發(fā)展過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守相關(guān)的法律規(guī)定，面對(duì)金融監(jiān)管法律產(chǎn)生的問(wèn)題，各個(gè)國(guó)家應(yīng)當(dāng)予以充分的關(guān)注，運(yùn)用相應(yīng)的方法，最大程度減少金融監(jiān)管法律問(wèn)題對(duì)自身金融服務(wù)行業(yè)產(chǎn)生的影響，進(jìn)而推動(dòng)服務(wù)貿(mào)易自由化進(jìn)程。

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作者簡(jiǎn)介：賈雯詮，1986年3月，男，漢族，籍貫四川廣元，本科學(xué)歷。