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        發(fā)展綠色金融需“守正創(chuàng)新”

        2021-08-21 07:01:40法人賈康
        法人 2021年8期
        關(guān)鍵詞:守正創(chuàng)新商業(yè)性外部性

        ◎ 文 《法人》特約撰稿 賈康

        今年以來(lái),金融系統(tǒng)不斷推進(jìn)綠色金融改革創(chuàng)新工作,緊緊圍繞“碳中和、碳達(dá)峰”國(guó)家戰(zhàn)略,運(yùn)用不同形式的“綠色金融+”服務(wù)模式,將鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略與綠色金融發(fā)展有機(jī)結(jié)合,加強(qiáng)服務(wù)模式創(chuàng)新,助力傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色升級(jí),新興產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)碳中和綠色發(fā)展。

        為何重視綠色金融?

        何為“綠色金融”,為何大家都對(duì)其給予前所未有的重視?這可追溯到我國(guó)強(qiáng)調(diào)可持續(xù)發(fā)展的科學(xué)發(fā)展觀,和“十八大”以后新的領(lǐng)導(dǎo)集體給出的“五位一體”總體布局,其中包括生態(tài)文明以及“綠色發(fā)展”理念,上述內(nèi)容都是一脈相承的,并已形成決策層對(duì)于“高水平發(fā)展、高質(zhì)量發(fā)展”的系統(tǒng)化表述。

        在此背景下,幾年前中央深改組出臺(tái)了《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》。2017年,杭州G20峰會(huì)推出綠色金融綜合報(bào)告,引起高度重視,之后中國(guó)明確樹(shù)立了今后40年分兩步走的“雙碳”目標(biāo)——10年以后要達(dá)到碳達(dá)峰,40年以后實(shí)現(xiàn)碳中和。這是中國(guó)現(xiàn)代化“和平崛起”戰(zhàn)略部署,事關(guān)全局與長(zhǎng)遠(yuǎn)。

        如何從學(xué)理視角上認(rèn)識(shí)綠色金融?筆者認(rèn)為,綠色金融必須以政策性金融為主體,而有別于一般商業(yè)性金融。綠色發(fā)展意為綠色低碳的發(fā)展,涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué)上多年討論的“外部性”問(wèn)題。市場(chǎng)主體在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中,必然耗費(fèi)資源形成一定污染,這種污染會(huì)表現(xiàn)為一種負(fù)的“外部性”。在政策設(shè)計(jì)與實(shí)施概念上,需要通過(guò)政府牽頭的一系列行為克服這種負(fù)的“外部性”問(wèn)題。

        “外部性”的概念,是在理論上對(duì)應(yīng)“市場(chǎng)缺陷”或者“市場(chǎng)失靈”的概念。市場(chǎng)是資源配置的決定性機(jī)制,這非常重要,但市場(chǎng)并非萬(wàn)能。微觀市場(chǎng)主體“在商言商”活動(dòng)中產(chǎn)生的負(fù)的“外部性”,就市場(chǎng)本身而言是一種缺陷和資源優(yōu)化配置上的失靈狀態(tài),必須由另外一些超越市場(chǎng)的力量加以解決。

        針對(duì)上述命題,實(shí)際生活需要強(qiáng)調(diào)和正確把握的,是中央“供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”方案貫徹中以有效制度供給促成理性供給管理視角,以產(chǎn)業(yè)政策、技術(shù)經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)手段為主配合法律手段以及一些必要行政手段(如準(zhǔn)入規(guī)則),解決減排治污、綠色低碳問(wèn)題,對(duì)沖負(fù)的“外部性”,貫徹“綠水青山就是金山銀山”理論,支持可持續(xù)發(fā)展。其中,涉及的政府產(chǎn)業(yè)政策和技術(shù)經(jīng)濟(jì)政策導(dǎo)向的綠色發(fā)展,必須配套金融支持。筆者認(rèn)為,在此方面要由綠色金融承擔(dān)義不容辭的責(zé)任。

        政策性金融防止“設(shè)租尋租”

        金融是鄧小平所說(shuō)“現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心”,是整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的一種心血管系統(tǒng)。但是,心血管系統(tǒng)無(wú)論多么重要,需要服務(wù)于整個(gè)生命機(jī)體,實(shí)現(xiàn)健康可持續(xù)發(fā)展,出發(fā)點(diǎn)和歸宿要服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì),追求長(zhǎng)期發(fā)展的高水平、高質(zhì)量。

        以金融支持高質(zhì)量發(fā)展,在當(dāng)下結(jié)合綠色、低碳發(fā)展理念,一定要形成綠色金融概念。在實(shí)際生活中,就商業(yè)性金融來(lái)說(shuō),要注意引導(dǎo)其服務(wù)于綠色金融具體目標(biāo),如僅有商業(yè)性金融“努力”,顯然是力所不逮的。因?yàn)?,商業(yè)性金融要解決不考慮“外部性”條件之下,如何讓銀行、金融機(jī)構(gòu)首先按照企業(yè)基本規(guī)則運(yùn)行,實(shí)現(xiàn)“錦上添花”。比如,哪些項(xiàng)目直接效益高,融資資源就要匹配到這些項(xiàng)目上,以此促使?jié)摿?、活力的充分發(fā)揮。

        另外一個(gè)角度上,與綠色低碳相關(guān)的金融支持要校正負(fù)的“外部性”,具體表現(xiàn)為“雪中送炭”,即直接效益并不明顯,但正的“外部性”、社會(huì)綜合效益較為明顯。這些項(xiàng)目?jī)H靠商業(yè)性金融不行,需要引出金融雙軌運(yùn)行概念——中國(guó)在改革開(kāi)放伊始,即上世紀(jì)80年代中后期就已意識(shí)到,要讓商業(yè)性金融和政策性金融“分道揚(yáng)鑣”,以相互呼應(yīng)各行其道、協(xié)調(diào)發(fā)展。自此以后,已有一系列這方面的探索。

        政策性金融運(yùn)行過(guò)程中,也有曲折和反復(fù)??傮w來(lái)說(shuō),雙軌運(yùn)行必然形成一種風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。一些領(lǐng)域涉及腐敗犯罪的“設(shè)租尋租”,如果處理不好,雙軌運(yùn)行中就會(huì)產(chǎn)生拉關(guān)系、處關(guān)系等烏煙瘴氣的扭曲因素,成為破壞健康可持續(xù)發(fā)展的一種負(fù)面影響。

        從中國(guó)發(fā)展來(lái)說(shuō),必須在現(xiàn)代化戰(zhàn)略過(guò)程中守正創(chuàng)新、守正出奇,應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)。怎樣在政策性金融和商業(yè)性金融雙軌運(yùn)行之中,對(duì)政策性金融興利除弊,防止“設(shè)租尋租”以及道德風(fēng)險(xiǎn),把市場(chǎng)決定論匹配政府作用論,即“政府更好發(fā)揮作用”——政府在發(fā)揮作用的過(guò)程中應(yīng)合理運(yùn)用一系列政策手段,使金融雙軌制更好地匹配健康發(fā)展,特別是政策性金融的發(fā)力,以支持綠色金融服務(wù)于綠色低碳的高水平高質(zhì)量發(fā)展。

        綠色低碳如何“兩步走”

        那么,“高質(zhì)量發(fā)展”如何對(duì)接新的“兩步走”?按照上述戰(zhàn)略目標(biāo),2035年需要基本建成社會(huì)主義現(xiàn)代化,在此之前要完成碳達(dá)峰;2049年至2050年要建成現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó),再過(guò)10年要達(dá)到碳中和。

        基于此,筆者闡述三個(gè)層面。首先,服務(wù)于中國(guó)現(xiàn)代化戰(zhàn)略的綠色金融,其操作和運(yùn)行機(jī)制如何優(yōu)化構(gòu)建,還有待于在創(chuàng)新中作進(jìn)一步的、持續(xù)地積極探索。過(guò)去,在商業(yè)性金融領(lǐng)域里,基于自愿原則的“赤道規(guī)則”,國(guó)際上有所倡導(dǎo),國(guó)內(nèi)一些銀行也有一定回應(yīng),某些銀行業(yè)務(wù)方面也有一定探索。比如,像浦東、興業(yè)等銀行,專(zhuān)門(mén)總結(jié)了一些初步經(jīng)驗(yàn),支持綠色低碳項(xiàng)目的融資。

        但是,銀行系統(tǒng)的自愿,效果不可能很明顯。商業(yè)性金融支持綠色低碳項(xiàng)目,屬于“雪中送炭”,其沒(méi)有內(nèi)在的充分積極性,必然還是“在商言商”。首先應(yīng)該考慮“錦上添花”,負(fù)的“外部性”距離商業(yè)金融主體自身畢竟還比較遠(yuǎn)。因此,筆者強(qiáng)調(diào),一定要抓緊政策性金融軌道上的相關(guān)機(jī)制,對(duì)財(cái)政資金為后盾的財(cái)政貼息、政策性信用擔(dān)保、產(chǎn)業(yè)基金、產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金等進(jìn)一步考慮。

        CFP

        結(jié)合環(huán)保目標(biāo)項(xiàng)目,綠色低碳產(chǎn)業(yè)的循環(huán)經(jīng)濟(jì),必須在新區(qū)開(kāi)發(fā)中強(qiáng)調(diào)生態(tài)概念下的生態(tài)產(chǎn)業(yè)園區(qū)、連片開(kāi)發(fā)等,需要多主體、多部門(mén)協(xié)調(diào),同時(shí)商業(yè)性金融和政策性金融互相配合給予融資支持。筆者認(rèn)為,政策性金融積極加入進(jìn)來(lái),和商業(yè)性金融形成合力過(guò)程中,需要特別注意調(diào)動(dòng)企業(yè)潛力和積極性。比如,近年來(lái)的PPP(政府和社會(huì)資本合作),對(duì)應(yīng)的是與政策取向關(guān)聯(lián)密切的具體基礎(chǔ)設(shè)施、公用事業(yè)、開(kāi)發(fā)項(xiàng)目。

        類(lèi)似新區(qū)連片開(kāi)發(fā)的大手筆建設(shè),和綠色低碳發(fā)展也有千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系,因此一定要和綠色金融形成密切相互配合,打開(kāi)綠色金融進(jìn)一步發(fā)揮作用的廣闊前景。

        綠色低碳發(fā)展往往容易面臨“市場(chǎng)失靈”,彌補(bǔ)此類(lèi)漏洞可認(rèn)定升級(jí)版的政府和社會(huì)資本合作,不拘泥于過(guò)去所說(shuō)的政府和市場(chǎng)主體各行其道、井水不犯河水的思維。

        過(guò)去,劃清政府和市場(chǎng)主體的邊界具有一定意義,但現(xiàn)在處于創(chuàng)新“螺旋式上升”發(fā)展新階段,好的規(guī)則可使政府和市場(chǎng)主體以伙伴關(guān)系自愿簽字方式形成契約。在法律條件保障下,結(jié)合融資支持守正創(chuàng)新。

        在綠色金融概念下,筆者認(rèn)為,綠色金融機(jī)制建設(shè)有三大原則:

        一是多主體牽涉其中,多元主體要風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。財(cái)政進(jìn)入容易引發(fā)某些企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為財(cái)政理應(yīng)完全承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),這個(gè)觀念是錯(cuò)的,必須是風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。如果一家承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),而其他主體不承擔(dān),將會(huì)產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn);

        二是對(duì)支持對(duì)象不可能“有求必應(yīng)”,必須規(guī)范遴選。遴選需要陽(yáng)光化操作,最大限度地去排除拉關(guān)系、處關(guān)系帶出來(lái)的扭曲;

        三是政府和財(cái)政積極引導(dǎo)實(shí)施有限、有為、合理可持續(xù)的支持,這個(gè)機(jī)制原則上必須是“政策性資金(比如貼息、政策性信用擔(dān)保、產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金,第一推動(dòng)力往往就是財(cái)政資金注資)。放大市場(chǎng)化運(yùn)作、專(zhuān)業(yè)化管理,乘數(shù)式(或者說(shuō)杠桿式),地方、基層、企業(yè)不斷試錯(cuò)、探索、創(chuàng)新、開(kāi)拓,既允許在創(chuàng)新過(guò)程中承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)要使風(fēng)險(xiǎn)可控。推進(jìn)綠色金融與綠色發(fā)展,要一起來(lái)承擔(dān)“守正創(chuàng)新”的考驗(yàn)。

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