孫友祥　楊蕭鈺卿　李露　黃蕾　陳卓

摘要：政府監(jiān)管能力與水平是現(xiàn)代國家治理能力的重要標志，完善政府社會信用監(jiān)管是健全現(xiàn)代國家監(jiān)管體系和實現(xiàn)國家治理現(xiàn)代化的重要內(nèi)容。區(qū)塊鏈技術(shù)作為一種去中心化、不可篡改、公開共享、安全可靠的新興互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，政府將其融入到社會信用監(jiān)管中不僅是監(jiān)管手段和技術(shù)的創(chuàng)新，還將推動政府社會信用監(jiān)管理念、監(jiān)管法律制度、監(jiān)管體制機制等的全面創(chuàng)新。但現(xiàn)階段的政府社會信用監(jiān)管面臨著數(shù)據(jù)低質(zhì)、法律缺位、人才匱乏、方式落后等方面的不足，亟需政府通過端正角色、完善數(shù)據(jù)、健全法律制度、加強專業(yè)人才培養(yǎng)和創(chuàng)新監(jiān)管方式等，深度融合區(qū)塊鏈技術(shù)在政府社會信用監(jiān)管中的應用，提高政府社會信用監(jiān)管的效能和效果。

關(guān)鍵詞：區(qū)塊鏈技術(shù);政府;社會信用;信用監(jiān)管

中圖分類號：TP311.1;F203文獻標識碼：A文章編號：2095-6916（2021）14-0054-06

引言

改革開放以來，我國社會經(jīng)濟飛速發(fā)展，市場體系與機制不斷得到完善。綜觀國外成熟的市場經(jīng)濟活動，其信用交易都是以誠實信用原則為基礎(chǔ)的。在歐美等發(fā)達國家，市場信用交易比例占了80%以上。規(guī)范的市場經(jīng)濟需要完整的信用制度支撐，如果缺乏信用制度的支持，就會導致市場萎縮，進而影響企業(yè)融資及民間投資，個人的消費信貸也會因此失去對應的經(jīng)濟基礎(chǔ)，可以說，信用是市場經(jīng)濟的基礎(chǔ)。

表1互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)法人單位數(shù)占行業(yè)法人單位總數(shù)百分比①

年份互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)法人

單位數(shù)（個）各行業(yè)法人

單位總數(shù)（個）互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)

占比（%）2015387842157291992.47%2016507647181913822.79%2017719150220090923.27%2018919879217872734.22%20191047408252802114.14%近年來，伴隨著互聯(lián)網(wǎng)持續(xù)快速發(fā)展，“互聯(lián)網(wǎng)+”已成為經(jīng)濟社會新形態(tài)（見表1），通過將信息技術(shù)以及互聯(lián)網(wǎng)平臺與傳統(tǒng)行業(yè)的深層次結(jié)合，社會資源配置更加優(yōu)化，傳統(tǒng)行業(yè)的創(chuàng)新能力與競爭能力不斷提高。但互聯(lián)網(wǎng)交易，幾乎離不開可信賴的第三方信用機構(gòu)來做擔保，它根基于也受制于“信用模式”。區(qū)塊鏈技術(shù)不以信任為基礎(chǔ)，而是以密碼學為保障，任何市場主體只要達成協(xié)議就可直接交易，并且對交易信息傳輸加密，完全不需要第三方中介。因為區(qū)塊鏈技術(shù)具有去中心化、公開透明、防篡改、可追溯等特性，網(wǎng)絡(luò)世界的信息便實現(xiàn)了高度的安全可靠，一條純粹、牢固、無關(guān)利益的網(wǎng)絡(luò)“信任鏈”機制因此得以構(gòu)建，這樣就可以為各方市場主體營造一個安全可靠、相互信任的數(shù)據(jù)流通環(huán)境。

將區(qū)塊鏈技術(shù)融入社會信用監(jiān)管是時代的要求，是政府在新形勢下實現(xiàn)高效行政監(jiān)管、充分發(fā)揮服務職能的重要舉措，有助于明晰政府的社會信用監(jiān)管角色，倒逼政府深化社會信用體系建設(shè)，推動國家治理水平、治理能力現(xiàn)代化?；诖?，必須加快區(qū)塊鏈技術(shù)背景下政府信用監(jiān)管體系的建設(shè)與完善。

一、政府社會信用監(jiān)管及區(qū)塊鏈技術(shù)在其中的應用

（一）我國的政府社會信用監(jiān)管現(xiàn)狀

政府社會信用監(jiān)管指的是政府監(jiān)管部門依靠現(xiàn)代化信息技術(shù)手段收集、整理、分析社會主體信用狀況，并基于一定的信用數(shù)據(jù)而實施的監(jiān)管。從2020年5月18日起，截至2021年2月20日，國家統(tǒng)計局共發(fā)布嚴重失信企業(yè)信息109條，一般失信企業(yè)信息5條②。

“人無信不立，業(yè)無信不興，國無信則衰”。信用是人安身立命之本，是事業(yè)興旺、蓬勃發(fā)展之魂，是國家繁榮昌盛之源。我國長期缺乏正式信用制度約束，傳統(tǒng)方式的信用交易隨著經(jīng)濟的發(fā)展和時代新情況的出現(xiàn)，交易成本日益增加，交易風險日益增大，信用秩序失序的情況時有發(fā)生。近年來，為進一步打破部門、行業(yè)、區(qū)域的枷鎖，極大程度地降低交易成本，政府作為社會運轉(zhuǎn)的維護者，推行了信用監(jiān)管。以信用監(jiān)管為著力點，加快構(gòu)建社會信用體系，是推動高質(zhì)量發(fā)展的前提，是提高社會治理能力和推進治理體系現(xiàn)代化的重要途徑。目前，我國正以自我革命的魄力和姿態(tài)深化改革和推進政府職能轉(zhuǎn)變，加快打造信用政府、信用中國，進一步釋放發(fā)展?jié)摿?，籍此需要?chuàng)新監(jiān)管理念、創(chuàng)設(shè)制度安排，提升監(jiān)管能力和水平，完善監(jiān)管環(huán)節(jié)和流程。

近年來，中央及地方各級政府高度重視社會信用體系建設(shè)，在頂層設(shè)計、基礎(chǔ)保障、社會信用監(jiān)管隊伍建設(shè)等方面均取得了一定突破。

1.頂層設(shè)計——信用監(jiān)管制度體系初步形成

政府中央部門和一些地方政府為適應建立社會信用體系的需要，陸續(xù)制定了一些法規(guī)或暫行辦法，進一步完善信用監(jiān)管的管理標準及運行機制等。信用記錄、信用激勵與懲戒等條款相繼被寫入法律規(guī)范;陜西、湖北、上海、河北、浙江以及福建廈門、江蘇宿遷等地方政府先后出臺了相應的地方性法規(guī)（見表2）。然而，由于我國尚處于傳統(tǒng)行政監(jiān)管向信用監(jiān)管的市場監(jiān)管制度范式轉(zhuǎn)換時期，總體來說，我國信用法規(guī)建設(shè)剛剛起步，制度建設(shè)相對滯后，難以適應社會信用體系的需要。

表2部分省市信用立法統(tǒng)計數(shù)據(jù)③

地區(qū)地方性法規(guī)名稱頒布時間陜西省《陜西省公共信用信息條例》2011年11月24日湖北省《湖北省社會信用信息管理條例》2017年3月30日上海市《上海市社會信用條例》2017年6月23日河北省《河北省社會信用信息條例》2017年9月28日浙江省《浙江省公共信用信息管理條例》2017年9月30日江蘇宿遷《宿遷市社會信用條例》2018年11月23日福建廈門《廈門經(jīng)濟特區(qū)社會信用條例》2019年4月26日江蘇無錫《無錫市公共信用信息條例》2015年12月4日江蘇泰州《泰州市公共信用信息條例》2016年7月29日遼寧省《遼寧省公共信用信息管理條例》2019年11月28日南京市《南京市社會信用條例》2019年12月27日山東省《山東省社會信用條例》2020年7月24日哈爾濱市《哈爾濱市社會信用體系建設(shè)促進條例》2020年10月30日天津市《天津市社會信用條例》2020年12月1日湖南省《湖南省社會信用信息管理辦法》2021年1月4日2.基礎(chǔ)保障——信用監(jiān)管基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不斷完善

一般意義上的監(jiān)管在重點領(lǐng)域、重點行業(yè)和重點區(qū)域、重點環(huán)節(jié)展開，傳統(tǒng)的監(jiān)管手段，難以逾越信息不對稱的鴻溝，調(diào)查實際情況往往需要對相關(guān)企業(yè)進行全面排查，監(jiān)管效率不高，監(jiān)管力量難以得到有效釋放，資源配置效率低。

在數(shù)字化、信息化的發(fā)展趨勢下，我國扎實推進建設(shè)全國信用信息共享交換平臺、政務服務資源共享平臺等，引導完善各行業(yè)信用信息系統(tǒng)建設(shè)，整合利用公共信用信息、市場信用信息、投訴舉報信息、互聯(lián)網(wǎng)信息，充分運用大數(shù)據(jù)、人工智能等新一代信息技術(shù)，按照信用狀況對監(jiān)管對象進行分級分類，并實施差別化管理措施，使“守信者一路綠燈，失信者處處受限”，為信用管理、信用監(jiān)管等場景應用提供支撐。

3.人力資源保證——社會信用監(jiān)管隊伍建設(shè)

政府通過廣泛開展針對政務誠信、商務誠信、個人誠信建設(shè)的宣傳，營造出良好的社會氛圍;結(jié)合技術(shù)發(fā)展的要求不斷強化對一線監(jiān)管人員的培訓，采取一些激勵措施，同時在一定程度上發(fā)揮第三方，如行業(yè)組織、信用服務機構(gòu)等政府助手、行業(yè)抓手、企業(yè)幫手的作用，整合形成多元社會主體共同參與信用監(jiān)管的力量，推動信用監(jiān)管工作不斷完善。

（二）區(qū)塊鏈技術(shù)在政府社會信用監(jiān)管中的應用

我國社會信用監(jiān)管體系建設(shè)伴隨著改革開放的發(fā)展進程，短短四十余年實現(xiàn)了體系框架基本搭建、建設(shè)進程持續(xù)加速、涵蓋領(lǐng)域不斷拓展和規(guī)范程度逐步提升的顯著成果。然而，在政府社會信用監(jiān)管方式上，仍以分散監(jiān)管、重點監(jiān)管為主，少有協(xié)同監(jiān)管、全面監(jiān)管的新局面[1]。也就是說，區(qū)塊鏈技術(shù)在政府社會信用監(jiān)管應用中仍有著廣泛的上升空間。

互聯(lián)網(wǎng)興起以來，各種新興經(jīng)濟形態(tài)的出現(xiàn)使得市場主體更加復雜多元，其行為邊界逐漸模糊不清，傳統(tǒng)的政府社會信用監(jiān)管面臨巨大挑戰(zhàn)，重點巡查、專項調(diào)查等監(jiān)管方式與現(xiàn)實需求的匹配度越來越低，亟需創(chuàng)造適應新時代社會要求的監(jiān)管方式。盡管政府社會信用監(jiān)管部門對于區(qū)塊鏈技術(shù)應用的重要性形成了共識，在信用監(jiān)管方面也在積極嘗試，但由于起步較晚，國家層面的信用監(jiān)管應用整體部署缺乏，推動力度和政策支持不夠，公共信息歸集、管理、應用等諸多方面的推進仍存在不少阻礙。如何強化應用大數(shù)據(jù)手段，加快探索區(qū)塊鏈技術(shù)深度融入社會信用監(jiān)管，已成為政府完善社會信用監(jiān)管體系、提升監(jiān)管能力與行政水平的重要議題。

區(qū)塊鏈技術(shù)是一種互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)庫技術(shù)，又稱分布式賬本技術(shù)。它是一種通過去中心化的方式使系統(tǒng)中所有參與者廣泛參與的分布式記賬方式，參與系統(tǒng)的任意多個主體可以在不需要信任關(guān)系的前提下形成統(tǒng)一的信息系統(tǒng)[2]。區(qū)塊鏈擁有點對點、時間戳、智能合約、共識機制和加密算法等核心技術(shù)，天然地具備去中心化、分布式、公開透明、防篡改性、可追溯性、安全共享等特性。區(qū)塊鏈技術(shù)與政府信用監(jiān)管的融合，具有顯著的優(yōu)勢。

1.去中心化

區(qū)塊鏈技術(shù)應用分布式存儲與計算，節(jié)點可以自由選擇、決定中心。任何人都是一個節(jié)點，任何人也都可以成為一個中心，不再有中心化的主體或管理機構(gòu)。它體現(xiàn)了區(qū)塊鏈技術(shù)的一大重要價值——建立信任機制。傳統(tǒng)的政府社會信用監(jiān)管，信任中心一般為某一特定主體，無疑在很大程度上增加了主體間的信任成本，同時也增大了政府監(jiān)管的成本。而區(qū)塊鏈技術(shù)通過多中心協(xié)同就能很好地解決這一問題。因為區(qū)塊鏈有一套完整的協(xié)同機制，允許每個節(jié)點在參與記錄時驗證其他節(jié)點記錄的正確性，失信行為會受其他主體的排斥，就不用再擔心在整個信息系統(tǒng)中有主體故意失信、惡意欺騙。

2.信息不可篡改性

現(xiàn)代社會中，人的生活被大量真假難辨的數(shù)據(jù)所淹沒，因而產(chǎn)生焦慮，而區(qū)塊鏈技術(shù)給數(shù)據(jù)追蹤、防偽提供的新途徑，有助于有效地防止信息被篡改、打擊假冒偽劣，實現(xiàn)數(shù)據(jù)安全。在區(qū)塊鏈技術(shù)的支持下，互聯(lián)網(wǎng)記錄器可以在每個區(qū)塊中標記一個時間戳，區(qū)塊鏈的非篡改時間戳，數(shù)據(jù)的存儲與計算將會由區(qū)塊鏈系統(tǒng)內(nèi)的每個節(jié)點共同參與，如果某一主體想修改信息，必須經(jīng)過整個數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)內(nèi)半數(shù)以上的節(jié)點同意，而這幾乎是不可能的。因此，任何節(jié)點的入侵或篡改都是無效的，這樣數(shù)據(jù)庫中的信息將不能被篡改、偽造。

3.數(shù)據(jù)共享

區(qū)塊鏈背景下的數(shù)據(jù)信息是公開透明的，而且在很大程度上保證了數(shù)據(jù)的完整性，這為現(xiàn)實社會中海量數(shù)據(jù)的共享與信息的交互提供了條件，同時也為政府社會信用監(jiān)管提高了效率。一方面，在區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)庫中各主體產(chǎn)生、記錄的信息不會有任何隱瞞，政府可以查看到所有被記錄在冊的信息，保證了監(jiān)管的透明性;另一方面，雖然在區(qū)塊鏈中數(shù)據(jù)是公開的，但它并不與個人綁定，透明性中又存在匿名性，使人們能在互聯(lián)網(wǎng)上進行信息共享的同時又保護好個人私密信息，保證了信息主體的隱私性與安全性。

4.智能合約

智能合約的本質(zhì)是一種計算機程序，只要滿足各方約定條件即可自動執(zhí)行。應用于社會信用監(jiān)管中，是指在整個數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)內(nèi)，各市場主體的約定條件會以數(shù)字化的形式載入?yún)^(qū)塊鏈中，生成智能合約，并且合約從寫入到執(zhí)行全過程都會由區(qū)塊鏈技術(shù)來實現(xiàn)，達成共識只需要各主體的行為都符合約定條件即可，且一旦達成共識，系統(tǒng)就會根據(jù)既定條件自動執(zhí)行合同內(nèi)容。整個過程透明公開、源頭清晰，且約定條件形成便不可被篡改，所以智能合約在實際中不僅可以被高效執(zhí)行，還能免受任何不軌行為的干擾。

二、區(qū)塊鏈技術(shù)在政府信用監(jiān)管應用中面臨的困難

隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，我國政府也在探索其在信用監(jiān)管中的應用，并取得了一定的成效，但這種創(chuàng)新實踐仍面臨諸多挑戰(zhàn)。

（一）數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)安全和數(shù)據(jù)共享問題

數(shù)據(jù)是監(jiān)管的基礎(chǔ)。政府進行信用監(jiān)管，必須有數(shù)據(jù)支撐?？墒牵瑪?shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)安全和數(shù)據(jù)共享問題仍然影響著政府信用監(jiān)管的推進。

1.數(shù)據(jù)質(zhì)量低

第一，數(shù)據(jù)的真實性較低。有些數(shù)據(jù)是虛構(gòu)的，有些數(shù)據(jù)在人工管理過程中出現(xiàn)了偏差。第二，數(shù)據(jù)的準確程度不高。一方面，法人組織的代碼、公民的身份證號等信息，在政府的信用監(jiān)管工作中并沒有被要求記錄。另一方面，全國范圍內(nèi)的信用信息記錄標準有差異，使得數(shù)據(jù)不夠規(guī)范、不夠準確。第三，數(shù)據(jù)的時效性不強。當今世界，互聯(lián)網(wǎng)無處不在，數(shù)據(jù)更新異常迅速，數(shù)據(jù)也不再有很長的保質(zhì)期。然而政府的數(shù)據(jù)實時性意識不強，也沒有做到及時公開信息。例如，在浙江政府的開放數(shù)據(jù)資源目錄中，僅0.82%的開放數(shù)據(jù)為實時更新的數(shù)據(jù)，84%以上的數(shù)據(jù)是按月和季度更新，有11%的數(shù)據(jù)是按年度更新，甚至有0.18%的數(shù)據(jù)是5年更新一次。第四，數(shù)據(jù)的全面性不夠?，F(xiàn)有的信用數(shù)據(jù)主要集中在金融領(lǐng)域，文化、生態(tài)等領(lǐng)域相對缺乏，難以對社會信用主體的整體信用情況作出準確判斷[3]。

2.數(shù)據(jù)安全性低

數(shù)據(jù)安全，簡單而言，就是數(shù)據(jù)不存在被破壞、被泄露等風險。國家、社會、個人等都需要數(shù)據(jù)的安全性保障。目前，數(shù)據(jù)安全性低主要體現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)安全保障不力和個人隱私保護不夠兩方面。

一方面，海量的數(shù)據(jù)存放在政府數(shù)據(jù)庫中，所以一旦數(shù)據(jù)庫遭遇惡意的技術(shù)襲擊，那么數(shù)據(jù)安全性就難以得到保障。據(jù)第41次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》顯示，2017年中國境內(nèi)被篡改的政府網(wǎng)站有1605個，被植入后門的政府網(wǎng)站有2062個。另一方面，市場經(jīng)濟條件下，數(shù)據(jù)開放共享，個人隱私增加了泄露風險，而且一些復雜技術(shù)可對匿名化數(shù)據(jù)恢復，這些都加劇了公眾的不安全感[4]。據(jù)《中國網(wǎng)民權(quán)益保護調(diào)查報告2016》的數(shù)據(jù)顯示，我國有84%的網(wǎng)民親身感受到由于個人信息泄露帶來的不良影響，54%的網(wǎng)民認為個人信息泄露嚴重，其中21%的網(wǎng)民認為非常嚴重[5]。

3.數(shù)據(jù)共享難

沒有數(shù)據(jù)共享，就沒有協(xié)調(diào)作業(yè)。如今，開放共享在我國還算是新觀念，所以無論是政府內(nèi)部還是社會之間，數(shù)據(jù)共享都不夠成熟，數(shù)據(jù)孤島現(xiàn)象比比皆是。

第一，政府內(nèi)部共享困難。據(jù)對68個市級政府數(shù)據(jù)共享情況的調(diào)查顯示，249種數(shù)據(jù)中，只有65類數(shù)據(jù)共享，占26.1%[6]。一方面，因為政府內(nèi)部的部門數(shù)據(jù)標準不一致，一個部門的數(shù)據(jù)難以通過復制直接應用于另一個部門;另一方面，因為政府各部門是平行關(guān)系，不需要誰對誰負責，為了掌握有價值的數(shù)據(jù)資源，各部門不愿分享數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)呈極度分散狀態(tài)。第二，社會之間共享困難。公民的信用數(shù)據(jù)基本都被政府掌控，但政府公開數(shù)據(jù)的廣度和深度都不足。如浙江省政府內(nèi)有23935項可開放數(shù)據(jù)，但向社會公開的數(shù)據(jù)只有10268項，開放率不足50%[7]。

（二）法律保障不健全

信用監(jiān)管法律保障是影響政府信用監(jiān)管的重要因素。西方等發(fā)達國家在社會信用信息征集、使用和保護等方面建立了一套較為完善的法律體系，而我國至今沒有一部系統(tǒng)地規(guī)范社會信用的專門法律。信用監(jiān)管方面的規(guī)范性法律文件偏多，有特色的地方性法規(guī)和具體規(guī)章較少，部分法律條款甚至與信用監(jiān)管立法精神相背離?！睹穹ā贰逗贤ā贰缎谭ā返榷际遣块T法，當面臨需要各方協(xié)調(diào)解決的復雜的失信問題時，部門法的適用性就大打折扣，目前的法規(guī)規(guī)章缺乏具體、全面、強制性的措施以懲戒失信者。法規(guī)規(guī)章在信用修復問題上過于原則化，如在修復期限上沒有具體、完善的規(guī)定，很難解決實際問題。信用主體的權(quán)益保護很關(guān)鍵，也是必要的，但至今沒有一套完整的機制來保護信用主體權(quán)益。

作為一種新業(yè)態(tài)、新科技，區(qū)塊鏈技術(shù)要得到廣泛的應用和社會認同仍需要一個過程，其中必須有法律的保障和支持。例如，數(shù)字貨幣、保險金融、醫(yī)療養(yǎng)老等方面已經(jīng)有了區(qū)塊鏈技術(shù)應用，那么在這些領(lǐng)域要加強新法制定;同時，現(xiàn)行法律必須修改完善才能使區(qū)塊鏈技術(shù)得以順暢應用，否則容易產(chǎn)生矛盾，如智能合約的執(zhí)行效力與《合同法》的抗辯權(quán)、《合同法司法解釋二》的情勢變更等相矛盾?？梢哉f，區(qū)塊鏈應用面臨著制度空白與制度沖突的雙重障礙[8]。

（三）人才支撐不足

1.信用人才不足

信用人才是與政府社會信用監(jiān)管相配套的必要前提，但我國開設(shè)信用管理專業(yè)的本科大學大約有29所，如中國人民大學、浙江財經(jīng)大學等④，與未來信管人才的百萬需求量相比較，信管人才供需缺口大。而且互聯(lián)網(wǎng)時代的信管人才不再僅僅需要游離于應用領(lǐng)域之外的獨立的知識能力，而要有能夠與各應用行業(yè)領(lǐng)域的專業(yè)知識及應用緊密結(jié)合的復合能力。

2.區(qū)塊鏈人才奇缺

目前區(qū)塊鏈人才需求井噴式增長，但滿足要求的人才非常少，而滿足政府信用監(jiān)管需要的區(qū)塊鏈復合型人才更是奇缺。

（四）監(jiān)管方式滯后

1.各自為政，單打獨斗

我國目前的社會信用監(jiān)管基本是各自為政、單打獨斗的監(jiān)管模式，聯(lián)合檢查、協(xié)同監(jiān)管缺乏。一方面，政府部門間的信用聯(lián)動機制不成熟。誠信體系建設(shè)需要多部門協(xié)作、共同努力，但我國誠信建設(shè)中的各部門都是獨立的個體，缺乏合作，部門信用數(shù)據(jù)信息難以聯(lián)動。另一方面，部門間的聯(lián)合懲戒機制不完善，懲罰法律依據(jù)不統(tǒng)一，懲戒措施過于原則化、不具體，缺乏統(tǒng)一規(guī)范的懲戒標準，濫用權(quán)力和侵犯私人權(quán)利的現(xiàn)象時有發(fā)生。

2.分類監(jiān)管沒有成為常態(tài)

分類監(jiān)管要求監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)被監(jiān)管對象的信用等級實施差別化監(jiān)管，但我國目前主要是統(tǒng)一監(jiān)管，精力被分散，這就使得監(jiān)管中的重難點問題無法得到有效解決。當然，這與信用分類監(jiān)管制度機制在頂層設(shè)計上、細則規(guī)定上還存在一定缺陷相關(guān)[9]。

3.公共責任、公共利益侵蝕風險

區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化意味著網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)沒有核心的管理機構(gòu)，每個參與主體的權(quán)利義務是均等的，政府不再占據(jù)核心的支配地位，去中心化的存儲方式也意味著沒有任何節(jié)點應當對數(shù)據(jù)安全承擔相應的法律責任，這可能導致的直接問題就是政府是否還需要對社會整體負責，這就容易造成責任缺失。還有去中心化特征使社會治理中所有的網(wǎng)絡(luò)參與者皆享有對等的權(quán)利。然而，若每個參與者都謀求自身利益最大化，那么公共事務治理面臨著無法達成共識方案的風險[10]，就是說，公共問題將會是無解之謎，共同的利益將無法實現(xiàn)。

三、區(qū)塊鏈技術(shù)與政府信用監(jiān)管深度融合的對策

通過對區(qū)塊鏈技術(shù)的優(yōu)勢分析不難看出，其在社會信用監(jiān)管方面的應用有內(nèi)在邏輯聯(lián)系，具有巨大潛力，但也有技術(shù)缺陷和條件制約。完善政府信用監(jiān)管，提升社會信用治理績效，需要將區(qū)塊鏈技術(shù)深度融合在社會信用監(jiān)管中。

（一）優(yōu)化數(shù)據(jù)質(zhì)量

1.規(guī)范數(shù)據(jù)收集，完善數(shù)據(jù)歸納整理，注重數(shù)據(jù)挖掘

數(shù)據(jù)作為區(qū)塊鏈的基石，其真實性、時效性舉足輕重。要加強對數(shù)據(jù)收集工作的規(guī)范，建立并完善數(shù)據(jù)收集管理辦法和相關(guān)的考核制度。同時，注重對于數(shù)據(jù)的監(jiān)察觀測，及時糾正錯誤數(shù)據(jù)，保證數(shù)據(jù)的規(guī)范性、可靠性。

建立信用信息分析、歸納和整理機制[11]。收集到的數(shù)據(jù)如果沒有得到及時的歸納整理，隨著時間的流逝會逐漸喪失其利用價值。有關(guān)部門在實施信用監(jiān)管時，應當及時整理歸納相關(guān)數(shù)據(jù)并按類別劃分;注意收集與信用相關(guān)的有用數(shù)據(jù)，對于錯誤或疑似數(shù)據(jù)應當取證留檔。

政府在信用監(jiān)管方面要充分發(fā)揮區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)的效用，可以從以下兩方面著手。一是注重平臺建設(shè)與升級，設(shè)計開發(fā)數(shù)據(jù)收集和質(zhì)量管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對數(shù)據(jù)的采集、存儲、治理、計算、分析和安全的全過程監(jiān)管[12]。二是加強個人的信用體系建設(shè)，利用公共信用平臺及時收錄、分析個人信用數(shù)據(jù)，建立起個人信用狀況的實時反饋機制，進而推進個人誠信意識的培養(yǎng)。

2.加強個人隱私保護

個人隱私保護是區(qū)塊鏈等新技術(shù)實施運行中最易被忽視的問題，必須正確面對。首先，相關(guān)部門對于信用主體的信用資料的收集與利用，無論是過程還是結(jié)果，都需要遵守合理合法的基本原則。其次，要加強對政府等信用監(jiān)管機構(gòu)的內(nèi)部管理，提升內(nèi)部工作人員的專業(yè)素養(yǎng)，同時注重法律義務教育的相關(guān)培訓，增強法治觀念。最后，落實侵犯或泄露社會信用信息的責任主體的追責問責制度，對于侵犯信用信息主體合法權(quán)益的，必須依法追責。

3.充分數(shù)據(jù)共享

（1）由點到面建立信用信息共享和服務平臺

當前，各個部門都在自己的職能范圍內(nèi)建立起了一定的信用標準和系統(tǒng)平臺，但各信用系統(tǒng)平臺卻相對獨立，彼此之間沒有信息數(shù)據(jù)的溝通、借鑒和共享，都不能夠全面、完整地反映被記錄人的綜合信用水平[13]。盡管建立全國通用的公共信用信息聯(lián)合數(shù)據(jù)平臺有困難，但可以嘗試地區(qū)發(fā)展帶動全國發(fā)展的推進策略。先在有條件的地區(qū)開展地方信用信息數(shù)據(jù)庫建設(shè)試點，再在落后地區(qū)給與財政、技術(shù)支持幫助其平臺建設(shè)，最后形成一個覆蓋全社會的信用信息數(shù)據(jù)平臺。

（2）健全完善信用信息歸集和共享機制

區(qū)塊鏈背景下的政府社會信用監(jiān)管，數(shù)據(jù)不僅要客觀、準確和及時，也要求數(shù)據(jù)全面，這對公共信用信息的歸集工作提出了更高的要求[14]。為此，首先要明確部門職責和分工。不僅要明確規(guī)定信息公開使用的種類、范圍，而且要規(guī)范信息使用的各環(huán)節(jié)程序。其次對信用信息的收集整理、共享使用、糾錯處理等制定統(tǒng)一標準，實現(xiàn)企業(yè)和個人信用信息跨部門、跨地區(qū)的使用和共享。再就是提高公共信用監(jiān)管的覆蓋面，建立針對重點領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫淼穆?lián)動機制和長效機制，結(jié)合統(tǒng)一信用監(jiān)管平臺建設(shè)，對信用信息歸集、共享等方面加強部門考核等配套制度的構(gòu)建[15]。

（二）健全區(qū)塊鏈技術(shù)應用法律制度體系

區(qū)塊鏈技術(shù)要獲得長遠的發(fā)展，離不開外部法律制度環(huán)境的完備建設(shè)?！肮び破涫拢叵壤淦鳌?。當前，區(qū)塊鏈的去信任化與智能合約等技術(shù)特性與現(xiàn)行的《物權(quán)法》等法律相沖突，并且區(qū)塊鏈在數(shù)據(jù)治理的分類標準、個人隱私權(quán)利、知識產(chǎn)權(quán)以及數(shù)據(jù)責任主體等方面對現(xiàn)行的《政府信息公開條例》做出修訂要求。因此，在區(qū)塊鏈的推廣實施過程中，應注重相關(guān)制度的建立和法律的完善，以降低區(qū)塊鏈技術(shù)在應用過程中因為缺少相應的政府政策的支持和法律的保障帶來的風險。

健全法律制度體系可以從以下入手：第一，更新相關(guān)法律體系觀念，重建監(jiān)管原則。區(qū)塊鏈這一新技術(shù)的出現(xiàn)，必然對于法律體系的更新有必然的要求，需要明確清晰的規(guī)則加以規(guī)范。第二，理順區(qū)塊鏈技術(shù)與現(xiàn)行法律規(guī)范的關(guān)系，為區(qū)塊鏈的發(fā)展提供相應配套的制度環(huán)境。第三，完善配套法律，消除潛在漏洞，彌補相關(guān)法律空白。最后，因地制宜地統(tǒng)籌制定各地方區(qū)塊鏈標準，探索區(qū)塊鏈應用的地方立法，逐步建設(shè)起區(qū)塊鏈應用治理法律體系。

（三）加強區(qū)塊鏈技術(shù)應用專業(yè)人才培養(yǎng)

以區(qū)塊鏈技術(shù)作為支撐的政府信用監(jiān)管需要加強專業(yè)人才隊伍建設(shè)，提升人員的專業(yè)性。

1.加強對基層監(jiān)管隊伍培訓

對基層監(jiān)管隊伍加強培訓，為領(lǐng)導干部開設(shè)區(qū)塊鏈應用的相關(guān)課程，提升基層干部的管理能力、業(yè)務能力，促進新技術(shù)早日納入到各級政府工作，方便開展監(jiān)管工作，將專業(yè)人才引入重點監(jiān)管領(lǐng)域，改進監(jiān)管工作。

2.開展信用管理從業(yè)人員職業(yè)資格認證

組織政府部門管理人員及信用服務機構(gòu)從業(yè)人員積極參加信用管理從業(yè)人員職業(yè)資格培訓和考試，培養(yǎng)具有國家信用管理執(zhí)業(yè)資質(zhì)的專業(yè)人員，壯大信用專業(yè)人才和專家隊伍建設(shè)[16]。

3.注重儲備人才培養(yǎng)

高校作為人才輸送的搖籃，更應注重開設(shè)區(qū)塊鏈課程，儲備后備力量。高校可通過開設(shè)相關(guān)專業(yè)、課程，依托創(chuàng)新實驗室、實訓基地等，提升學生的實踐能力和競爭力，培養(yǎng)復合型的專業(yè)人才;依托高新技術(shù)開發(fā)區(qū)，積極開展區(qū)塊鏈技術(shù)社會應用，培養(yǎng)具有核心競爭力的高素質(zhì)、復合型、專業(yè)化人才。

4.加強區(qū)塊鏈信用監(jiān)管的學術(shù)交流和研究

積極倡導鼓勵信用服務機構(gòu)、學術(shù)機構(gòu)、企事業(yè)單位等加強合作交流，加強對相關(guān)重點課題項目研究，開展研討會、學術(shù)大會等形式，組織專家學者開展研究。

（四）創(chuàng)新監(jiān)管方式

區(qū)塊鏈技術(shù)其分布式賬本數(shù)據(jù)庫以及去中心化等特點，使得原先單一的政府主體社會信用監(jiān)管模式需要轉(zhuǎn)變?yōu)槎嘣黧w協(xié)同監(jiān)管模式。

區(qū)塊鏈本質(zhì)上是一種分布式賬本數(shù)據(jù)庫，其有去中心化、去信任化等特點，容易產(chǎn)生監(jiān)管缺位的問題。因而，它更強調(diào)多主體協(xié)同參與監(jiān)管的模式。這就需要政府、社會、企事業(yè)單位參與多邊協(xié)作，對有關(guān)錄入信息負責，共同承擔相應的監(jiān)管責任。

目前，各監(jiān)管主體的價值取向存在一定的差異，對區(qū)塊鏈技術(shù)的理解水平和認識能力各異。因而，達成各方共識是我們亟待解決的問題。另外，在監(jiān)管過程中如何能夠發(fā)揮政府部門的“元治理”功能，也是值得深思的。協(xié)同監(jiān)管的實現(xiàn)不僅需要各方意志的協(xié)調(diào)一致，還離不開各主體的集體行動。缺失了任何一方，都會使監(jiān)管工作陷入困境。各主體在享受區(qū)塊鏈帶來的監(jiān)管效用的同時，也必然要直面伴隨而來的風險與挑戰(zhàn)。

結(jié)論

互聯(lián)網(wǎng)興起之后，各種新興經(jīng)濟形態(tài)的出現(xiàn)，模糊了各市場主體的行為邊界，給傳統(tǒng)的政府社會信用監(jiān)管帶來了挑戰(zhàn)。區(qū)塊鏈作為一種新興的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，深刻影響著政府社會信用監(jiān)管體系。將區(qū)塊鏈技術(shù)引入社會信用監(jiān)管是時代的要求，其在優(yōu)化數(shù)據(jù)質(zhì)量、加強個人隱私保護的同時，還能實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，解決監(jiān)管體系中的數(shù)據(jù)問題。而政府作為社會信用監(jiān)管主體，在社會信用監(jiān)管中所扮演的角色除了作為引導者與開拓者——將區(qū)塊鏈技術(shù)引入社會信用監(jiān)管領(lǐng)域外，還能充當服務者和監(jiān)督者——完善區(qū)塊鏈技術(shù)應用的外部環(huán)境，健全法律制度體系、加強相關(guān)專業(yè)人才培養(yǎng)和監(jiān)管方式的創(chuàng)新、化解應用風險。因此，政府要善于開拓思維、大膽嘗試、善謀規(guī)劃，積極運用區(qū)塊鏈技術(shù)變革傳統(tǒng)社會信用監(jiān)管模式，提升政府管理的效能，推動監(jiān)管方式的創(chuàng)新，實現(xiàn)區(qū)塊鏈技術(shù)與社會信用監(jiān)管的高效耦合。

注釋：

①參見《中國統(tǒng)計年鑒》2020國家統(tǒng)計局。

②參見國家統(tǒng)計局官網(wǎng)。

③參見信用中國官網(wǎng)：信用立法專欄。

④參見培訓一點通官網(wǎng)。

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作者簡介：孫友祥（1965—），男，漢族，湖北洪湖人，湖北大學行政管理系教授，博士生導師，研究方向為行政學及國家行政管理學研究。

楊蕭鈺卿（1998—），女，土家族，湖北宜昌人，單位為湖北大學，研究方向為行政學及國家行政管理學研究。

李露（2000—），女，漢族，湖北鄂州人，單位為湖北大學，研究方向為行政學及國家行政管理學研究。

黃蕾（1999—），女，漢族，湖北黃岡人，單位為湖北大學，研究方向為行政學及國家行政管理學研究。

陳卓（2000—），男，漢族，湖北黃岡人，單位為湖北大學，研究方向為行政學及國家行政管理學研究。

（責任編輯：易衡）

基金項目：本文系國家社會科學基金青年項目“朝向美好社會的西藏社會工作理論與實踐探索研究”（編號：15CSH065）的階段性成果