亚洲免费av电影一区二区三区,日韩爱爱视频,51精品视频一区二区三区,91视频爱爱,日韩欧美在线播放视频,中文字幕少妇AV,亚洲电影中文字幕,久久久久亚洲av成人网址,久久综合视频网站,国产在线不卡免费播放

        ?

        淺談山西省運(yùn)城市 跨境賭博資金鏈治理工作

        2021-05-28 04:07:44郭效孟楊鵬楊明芹
        金卡生活 2021年5期
        關(guān)鍵詞:資金防控

        郭效孟 楊鵬 楊明芹

        斬?cái)嗫缇迟€博資金鏈?zhǔn)菆?jiān)決打贏防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重要任務(wù)。2020年以來(lái),全國(guó)全力推進(jìn)治理跨境賭博、斬?cái)嗫缇迟€博資金鏈工作。本文從跨境賭博資金鏈治理工作面臨的新形勢(shì)及原因分析入手,剖析當(dāng)前防控治理方面存在的困難和問(wèn)題,并提出有針對(duì)性的工作建議。

        分析跨境賭博資金鏈治理工作

        隨著科學(xué)技術(shù)手段的應(yīng)用和發(fā)展,跨境賭博越來(lái)越猖獗,跨境賭博團(tuán)伙以互聯(lián)網(wǎng)為媒介,以金融機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行賭資籌備,犯罪資金鏈呈現(xiàn)復(fù)雜化、碎片化、隱匿化等特點(diǎn),涉賭資金轉(zhuǎn)移日趨隱蔽,給治理跨鏡賭博資金鏈工作帶來(lái)新的挑戰(zhàn)。

        全國(guó)跨境賭博呈現(xiàn)新變化、新特點(diǎn)。首先,全國(guó)打擊治理跨境賭博工作總體情況。2020年以來(lái),公安部會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家移民管理等部門,深入開(kāi)展打擊治理跨境賭博工作。截至2020年9月底,全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立各類跨境賭博案件8800余起,抓獲犯罪嫌疑人6萬(wàn)余人,打掉涉賭平臺(tái)1700余個(gè)、非法技術(shù)團(tuán)隊(duì)730余個(gè)、賭博推廣平臺(tái)820余個(gè),打掉非法支付平臺(tái)和地下錢莊1400余個(gè),查明涉案資金上萬(wàn)億元;核查處置8000余條涉嫌為賭博平臺(tái)提供收款結(jié)算銀行賬戶線索,并采取嚴(yán)厲處罰措施;依法處理參賭人員1.15萬(wàn)余人,對(duì)2.8萬(wàn)余個(gè)可疑賬戶采取處置措施。

        其次,金融領(lǐng)域典型涉賭案例類型。從中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、公安部和外匯局等機(jī)關(guān)公布的涉賭典型案例、中國(guó)人民銀行行政處罰信息公示案例、協(xié)會(huì)舉報(bào)調(diào)查案例看,金融領(lǐng)域典型涉賭案例主要有六大類型:一是個(gè)人出租、出借、出售的銀行賬戶和支付賬戶被用于為賭博網(wǎng)站收款;二是個(gè)人通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移資金到境外參賭;三是犯罪團(tuán)伙向境外賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賣銀行卡和賬戶;四是非法“四方平臺(tái)”為賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù);五是銀行和支付機(jī)構(gòu)直接或間接為賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù);六是犯罪分子將POS機(jī)具轉(zhuǎn)移到境外為賭場(chǎng)套現(xiàn)。

        最后,跨境賭博渠道變化情況。從支付渠道來(lái)看,涉賭風(fēng)險(xiǎn)正向社交平臺(tái)轉(zhuǎn)移;從賬戶端來(lái)看,銀行卡和對(duì)公賬戶的涉賭風(fēng)險(xiǎn)上升較快;從商戶端來(lái)看,涉賭風(fēng)險(xiǎn)已由虛假商戶拓展到真實(shí)商戶;從資金過(guò)渡方式來(lái)看,從利用個(gè)人賬戶逐步轉(zhuǎn)入利用對(duì)公賬戶過(guò)渡犯罪資金。

        山西省運(yùn)城市跨境賭博或涉賭賬戶特點(diǎn)。目前,山西省運(yùn)城市跨境賭博或涉賭賬戶相對(duì)較少,但處于上升期。從金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶看,既有對(duì)公賬戶,也有個(gè)人賬戶,有用戶通過(guò)自有賬戶參賭的,也有通過(guò)出租、出借賬戶獲取利益的,涉案人員多為年輕人。從地域來(lái)看,城區(qū)和縣域均有涉及,辦卡區(qū)域分布比較分散??蛻舳酁楸救碎_(kāi)戶,職業(yè)多為無(wú)業(yè),且以中青年人為主,大多通過(guò)自助渠道開(kāi)戶,在開(kāi)戶時(shí)同時(shí)開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行,掛失換卡和更換手機(jī)號(hào)較為頻繁。從賬戶分布行業(yè)看,主要集中在商貿(mào)、科技、電子商務(wù)、傳媒等輕資產(chǎn)行業(yè),但存在向建材、便利店、商店等實(shí)體行業(yè)轉(zhuǎn)移趨勢(shì)。

        原因分析。一是工商注冊(cè)門檻降低。隨著國(guó)家工商等主管部門簡(jiǎn)政放權(quán)改革,注冊(cè)工商執(zhí)照,開(kāi)立公司賬戶的難度大大降低,開(kāi)戶流程縮短也給犯罪分子提供了機(jī)會(huì),導(dǎo)致過(guò)渡賬戶逐步從個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)移到對(duì)公賬戶。

        二是群眾金融安全及法律意識(shí)淡薄。非法買賣銀行卡、進(jìn)行跨境賭博的多為無(wú)正當(dāng)工作的中青年,犯罪分子專門對(duì)一些金融知識(shí)薄弱、法律意識(shí)淡薄的群眾進(jìn)行金錢誘惑,部分群眾認(rèn)識(shí)不到出租或出售銀行卡會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重后果,在利益誘惑下,將銀行卡或賬戶出租、出借、出售給犯罪分子使用,為違法犯罪活動(dòng)提供便利。

        三是境外賭博活動(dòng)蔓延面廣。不良網(wǎng)站設(shè)置都在境外,大多設(shè)有中文網(wǎng)站,疫情期間,收購(gòu)大量銀行卡和企業(yè)賬戶為賭博活動(dòng)進(jìn)行收款。

        四是跨境賭博犯罪資金鏈復(fù)雜、隱蔽,不易查獲。如晉城銀行運(yùn)城分行在排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)某個(gè)時(shí)間段,部分客戶在該行部分網(wǎng)點(diǎn)分別開(kāi)立對(duì)公賬戶,表面上不存在交叉,但實(shí)質(zhì)上相互擔(dān)任法人、財(cái)務(wù)人員或控股股東的可疑對(duì)公賬戶,涉及不同的行業(yè)領(lǐng)域,偽裝性較強(qiáng)。

        當(dāng)前防控治理方面存在的困難和問(wèn)題

        金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控的難點(diǎn)與短板。一是資金用途識(shí)別難。涉賭資金交易多通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行,偽裝成正常交易完成資金轉(zhuǎn)移,且使用的銀行卡多是購(gòu)買的,賬戶更換頻繁,給銀行識(shí)別資金用途帶來(lái)困難。

        二是客戶交易監(jiān)控難。鑒于保護(hù)客戶信息的義務(wù),銀行不能隨意查看客戶賬戶交易明細(xì),難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易、可疑客戶。

        三是客戶盡職調(diào)查難。據(jù)山西省運(yùn)城轄區(qū)部分銀行反映,中國(guó)人民銀行及司法機(jī)關(guān)下發(fā)的可疑客戶,做盡職調(diào)查時(shí)大多出現(xiàn)預(yù)留電話關(guān)機(jī)、無(wú)人接聽(tīng)或者上門核實(shí)找不到客戶等情況,難以再次了解客戶實(shí)際信息。

        四是風(fēng)險(xiǎn)防控切入難。部分銀行各部門間職責(zé)不清、推諉塞責(zé),缺乏從全行角度對(duì)銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理的經(jīng)驗(yàn),難以控制開(kāi)卡后的使用環(huán)節(jié)。

        五是技術(shù)監(jiān)測(cè)跟進(jìn)難。由于跨境賭博資金結(jié)算環(huán)節(jié)復(fù)雜多變,涉賭資金轉(zhuǎn)移手法日趨隱蔽,跨境賭博資金鏈越來(lái)越復(fù)雜,銀行監(jiān)測(cè)技術(shù)更新難以跟上犯罪分子作案手法的變化,加大了金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控難度。

        部門聯(lián)動(dòng)、社會(huì)治理方面存在的問(wèn)題。一是監(jiān)管職責(zé)分散于多個(gè)部門。職責(zé)分散、配合不力已成為打擊跨境賭博難的一大原因,如通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)售賣彩票等方式屬于網(wǎng)信辦管理,而資金安全的監(jiān)管由金融系統(tǒng)負(fù)責(zé)??缇迟€博在監(jiān)管上有很多不同環(huán)節(jié),目前沒(méi)有一個(gè)綜合執(zhí)法部門來(lái)管理。

        二是部門之間聯(lián)動(dòng)性較差。如銀行將可疑賬戶線索移交公安機(jī)關(guān)后,因公安調(diào)查案件需要一定時(shí)間,反饋時(shí)間較長(zhǎng),導(dǎo)致銀行無(wú)法及時(shí)從中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)更好地開(kāi)展打擊治理工作。

        三是治理鏈條長(zhǎng)、涉及部門多。隨著技術(shù)手段的應(yīng)用和發(fā)展,跨境賭博犯罪資金鏈呈現(xiàn)復(fù)雜化、碎片化、隱匿化等趨勢(shì),導(dǎo)致跨境賭博違法犯罪治理鏈條長(zhǎng)、涉及部門多,時(shí)常面臨信息不通、手段有限、效果不好等困擾,打擊治理工作易形成“打地鼠”的尷尬局面。

        多措并舉管控跨境賭博資金鏈

        金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控,把好賬戶關(guān)。一是強(qiáng)化賬戶全生命周期管理。嚴(yán)格按照“誰(shuí)開(kāi)戶(卡)誰(shuí)負(fù)責(zé),誰(shuí)的客戶(用戶)誰(shuí)負(fù)責(zé)”的管理原則,加強(qiáng)賬戶開(kāi)立、交易管控、異常監(jiān)測(cè)等環(huán)節(jié)的銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理,采取有效措施打擊跨境賭博犯罪,斬?cái)嗥洹百Y金鏈”。二是要利用科技手段建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控預(yù)警系統(tǒng),不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型,有效識(shí)別隱蔽性較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)特征,及時(shí)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)可疑賬戶。三是加強(qiáng)對(duì)相關(guān)人員的學(xué)習(xí)和培訓(xùn),及時(shí)掌握涉案人員及涉案賬戶的犯罪特征,有針對(duì)性地加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。四是采取多種方式廣泛開(kāi)展宣傳,有效提高群眾的自我防范意識(shí),截?cái)喑鲎獬鍪圪~戶的源頭。

        監(jiān)管機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加大監(jiān)管力度。一是要加大以案為鑒、以案倒查工作力度,摸清、摸透跨境賭博資金流轉(zhuǎn)作案手法,準(zhǔn)確把握涉賭資金鏈實(shí)際情況,及時(shí)有效調(diào)整防控治理戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù),有的放矢、有效阻擊。二是要嚴(yán)格按照“嚴(yán)厲打擊、有效管控、打防并舉、綜合施策”的工作原則,堅(jiān)持專項(xiàng)治理和系統(tǒng)治理、綜合治理、依法治理、源頭治理相結(jié)合,綜合運(yùn)用多種手段,堅(jiān)決打擊、有效遏制跨境賭博犯罪活動(dòng)。三是中國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)要多舉辦一些針對(duì)性的培訓(xùn),通報(bào)涉賭資金轉(zhuǎn)移手法,提高銀行員工對(duì)涉賭資金的識(shí)別能力。四是建立一個(gè)涵蓋金融機(jī)構(gòu)、政府職能部門、監(jiān)管部門的監(jiān)管平臺(tái),發(fā)布實(shí)時(shí)預(yù)警、查詢企業(yè)賬戶狀態(tài),加強(qiáng)溝通交流,形成更大格局的監(jiān)管網(wǎng)絡(luò),實(shí)現(xiàn)信息充分共享,形成監(jiān)管合力。五是建議金融信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)及時(shí)向商業(yè)銀行公示涉賭涉詐賬戶信息,各機(jī)構(gòu)聯(lián)合防范,降低其重復(fù)開(kāi)戶及關(guān)聯(lián)開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)。

        各職能部門要加強(qiáng)合作、協(xié)同發(fā)力。一是要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)管理,鏟除、封堵賭博網(wǎng)站。公安、檢察院、法院、銀保監(jiān)等部門要密切配合,緊密合作,嚴(yán)厲打擊網(wǎng)絡(luò)賭博違法犯罪活動(dòng),凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境,強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)的許可、備案和監(jiān)督制度,壓縮境內(nèi)賭博網(wǎng)站的生存空間,堅(jiān)決遏制境外賭場(chǎng)利用互聯(lián)網(wǎng)吸引我國(guó)公民參賭的違法犯罪活動(dòng)。二是要實(shí)行綜合治理,建立打擊賭博違法犯罪的長(zhǎng)效防控機(jī)制。公安、金融等部門要加強(qiáng)管理,通力合作,及時(shí)查明境外賭場(chǎng)、參賭人員在金融單位的賬戶、資金,并視情況扣押、凍結(jié)、沒(méi)收其資金,徹底阻斷賭博資金流動(dòng)渠道。三是工商部門在頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照時(shí),要運(yùn)用一定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段,有效避免虛假注冊(cè)地址開(kāi)立對(duì)公賬戶,并對(duì)交叉任職控股的異常情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè),發(fā)現(xiàn)異常時(shí)聯(lián)合公安進(jìn)行深入調(diào)查。四是要加強(qiáng)各部門的信息共享機(jī)制建設(shè),充分調(diào)動(dòng)各部門力量,推動(dòng)形成通達(dá)的網(wǎng)格型聯(lián)動(dòng)機(jī)制。五是強(qiáng)化宣傳警示教育,增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)跨境賭博的辨別能力和防范意識(shí),營(yíng)造全民預(yù)防跨境賭博的良好氛圍。積極鼓勵(lì)群眾在可疑線索舉報(bào)、可疑證據(jù)提供等方面主動(dòng)作為。

        郭效孟、楊鵬供職于中國(guó)人民銀行運(yùn)城市中心支行

        楊明芹供職于中國(guó)人民銀行聞喜縣支行

        責(zé)任編輯:葛辛晶

        猜你喜歡
        資金防控
        配合防控 人人有責(zé)
        豬常見(jiàn)腹瀉病癥狀及防控
        一周超大單資金凈增(減)倉(cāng)股前20名
        一周超大單資金凈增(減)倉(cāng)股前20名
        一周超大單資金凈增(減)倉(cāng)股前20名
        一周超大單資金凈增(減)倉(cāng)股前20名
        一周超大單資金凈增(減)倉(cāng)股前20名
        一周超大單資金凈增(減)倉(cāng)股前20名
        守牢防控一線 靜待春暖花開(kāi)
        夏季羊中暑的防控
        日本av一区二区三区在线| 久久久久一| 中文字幕一区二区va| 国产成人综合精品一区二区| 亚洲av无码久久| 国产成人精品一区二区视频| av草草久久久久久久久久久| 极品少妇高潮在线观看| 熟女无套高潮内谢吼叫免费| 亚洲啪啪综合av一区| 18禁黄久久久aaa片| 中文字幕第七页| 日韩一二三四区免费观看| 一本久道久久综合久久| 手机在线免费看av网站| 亚洲高清在线免费视频| 少妇无码av无码一区| 亚洲av无码成人网站www| 亚洲色图偷拍自拍亚洲色图| 国内永久福利在线视频图片| 色婷婷久久综合中文久久蜜桃av| 亚洲一区二区在线视频播放 | 乱中年女人伦| 欧美黑人乱大交| 亚洲精品一品二品av| 午夜一区二区三区观看| 在线不卡av片免费观看| 欧美成人免费看片一区| 国产二区中文字幕在线观看| 中国无码人妻丰满熟妇啪啪软件| 免费人成视频在线| 国产亚洲日韩欧美一区二区三区 | 国产精品亚洲三级一区二区三区| 性色av无码中文av有码vr| 亚洲色欲Aⅴ无码一区二区| 一区二区三区四区午夜视频在线| 国产亚洲成av人片在线观看| 熟女人妻在线视频| 日韩在线观看网址| 国产av一卡二卡日韩av| 久久久久无码精品国产app|