石育瑋，張 黎

（中國人民公安大學(xué)，北京 100038）

集資詐騙是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為①詳情參見《刑法》第192 條之規(guī)定。，屬于典型的涉眾、風(fēng)險型經(jīng)濟(jì)犯罪。隨著新經(jīng)濟(jì)生態(tài)的發(fā)展，其在作案工具、手段、流程、影響上有所升級，形成涉案人員和資金體量大、組織架構(gòu)及資金流向復(fù)雜、專業(yè)化和隱蔽性程度高等趨勢，極大增加了公安機(jī)關(guān)的偵破難度。當(dāng)前集資詐騙犯罪態(tài)勢嚴(yán)峻（2019 年，全國檢察機(jī)關(guān)起訴集資詐騙犯罪案件1794 件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%[1]），因涉及廣大民眾的資金損失，破案需求逐年加大?！吧姘纲Y金風(fēng)險特性對戰(zhàn)機(jī)要求提高、數(shù)據(jù)質(zhì)量特性對效率要求提高、影響連鎖特性對維穩(wěn)要求提高”使得此類案件的偵破需要“在思維、模式、技戰(zhàn)法上進(jìn)行變革”。[2]“大數(shù)據(jù)偵查是指通過計算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等科技手段采集、儲存、共享、驗證、比對和分析虛擬空間和實體空間當(dāng)中的數(shù)據(jù)資源，發(fā)現(xiàn)犯罪線索，收集犯罪信息，緝獲犯罪嫌疑人的偵查模式?！盵3]隨著經(jīng)偵“信息化建設(shè)，數(shù)據(jù)化實戰(zhàn)”戰(zhàn)略的穩(wěn)步實施，其方法在數(shù)據(jù)分析研判、行為風(fēng)險預(yù)警、犯罪形勢預(yù)測上的功能可滿足偵查所需的“戰(zhàn)機(jī)、效率、維穩(wěn)”要求，有力提升案件偵破的“質(zhì)量、效率和動力”②2019 年5 月，習(xí)近平總書記出席全國公安工作會議時強(qiáng)調(diào)：“把大數(shù)據(jù)作為推動公安工作創(chuàng)新發(fā)展的大引擎、培育戰(zhàn)斗力生成新的增長點(diǎn)，全面推動公安工作質(zhì)量變革、效率變革、動力變革。”參見：《習(xí)近平出席全國公安工作會議并發(fā)表重要講話》，載http://www.gov.cn/xinwen/2019-05/08/content_5389743.htm。，從而適應(yīng)集資詐騙案件的大數(shù)據(jù)生態(tài)。本文從前景、問題、對策三方面對大數(shù)據(jù)偵查方法在集資詐騙案件中的應(yīng)用進(jìn)行了研究，為經(jīng)偵大數(shù)據(jù)發(fā)展提供對策建議。

一、大數(shù)據(jù)偵查方法在集資詐騙案件中的應(yīng)用前景

中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會第五次全體會議提出：“加強(qiáng)數(shù)字社會、數(shù)字政府建設(shè)，提升公共服務(wù)、社會治理等數(shù)字化智能水平?！惫矙C(jī)關(guān)作為社會治理的重要力量，其偵查手段作為社會治理的方式之一，結(jié)合大數(shù)據(jù)形成大數(shù)據(jù)偵查模式將順應(yīng)國家的數(shù)字化發(fā)展方向，促使偵查模式的升級，在集資詐騙案件偵查中有著廣闊的應(yīng)用前景。

（一）大數(shù)據(jù)偵查方法的功能

大數(shù)據(jù)偵查方法具有對“過去時”數(shù)據(jù)分析研判、對“進(jìn)行時”行為風(fēng)險預(yù)警、對“將來時”犯罪形勢預(yù)測的功能。

1.數(shù)據(jù)分析研判

大數(shù)據(jù)偵查方法具有對“過去時”數(shù)據(jù)分析研判的功能。如美國Palantir①Palantir 公司于2004 年在美國硅谷成立，是目前全球最大的大數(shù)據(jù)公司。通過與各州警隊合作，通過融合人口、犯罪、DNA 等警務(wù)數(shù)據(jù)庫，利用大規(guī)模數(shù)據(jù)可視化交互技術(shù)進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘與關(guān)聯(lián)，形成完整的證據(jù)鏈條，解決了案件偵辦中線索中斷的問題。目前常見的分析研判工具有IBM“i2”②“i2”最初由英國劍橋的i2 公司為英國警察部門研發(fā)，后經(jīng)國際刑警組織推廣至全球范圍，2012 年由美國IBM 公司收購并將其作為IBM“智慧城市”框架中平安城市建設(shè)方案的重要組成部分，現(xiàn)由IBM 公司研發(fā)。、“火眼金睛”③“火眼金睛”由南京智器云公司研發(fā)。、“資金流向追蹤系統(tǒng)”④“資金流向追蹤系統(tǒng)”由中科金審（北京）科技有限公司研發(fā)。等大數(shù)據(jù)分析研判可視化工具以及EXCEL、ACCESS 等傳統(tǒng)表格工具。已形成“數(shù)據(jù)準(zhǔn)備、確定思路、數(shù)據(jù)挖掘/檢索、鎖定目標(biāo)、驗證/補(bǔ)充”的閉環(huán)式偵查流程（如圖1 所示）。數(shù)據(jù)準(zhǔn)備階段，警方可通過智能采集、清洗去重、數(shù)據(jù)檢測與補(bǔ)全等功能對調(diào)取的多元數(shù)據(jù)進(jìn)行整合，減少了人工操作的繁瑣流程與主觀失誤，順應(yīng)了經(jīng)偵領(lǐng)域中心由偵查轉(zhuǎn)向?qū)徟械脑V訟制度改革趨勢⑤2017 年12 月底，公安部、最高人民檢察院聯(lián)合修訂印發(fā)《關(guān)于公安機(jī)關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》，提出在經(jīng)偵領(lǐng)域推進(jìn)從以偵查為中心向以審判為中心的刑事訴訟制度改革。。在數(shù)據(jù)挖掘階段，公安機(jī)關(guān)可對數(shù)據(jù)記錄進(jìn)行高效整合與可視化，搭建圖譜找關(guān)系，建模分析找規(guī)律。利用大數(shù)據(jù)的相關(guān)性認(rèn)知方式建立犯罪知識圖譜，從而快速理清案件脈絡(luò)、人員關(guān)系、上下游犯罪、資金流向等。利用大數(shù)據(jù)的建模功能進(jìn)行犯罪規(guī)律與疑點(diǎn)的找尋從而指導(dǎo)線索擴(kuò)展、調(diào)查取證、偵查決策等偵查活動。

圖1 大數(shù)據(jù)偵查中案件分析流程圖

2.行為風(fēng)險預(yù)警

大數(shù)據(jù)偵查方法具有對“進(jìn)行時”行為風(fēng)險預(yù)警的功能。“大數(shù)據(jù)的監(jiān)測預(yù)警功能促進(jìn)了偵查權(quán)范式的改變，使偵查權(quán)得以延伸至犯罪預(yù)備、犯罪誘因產(chǎn)生的早期階段”[4]。如在非法集資類案件中目前常見的預(yù)警工具有北京“冒煙指數(shù)”風(fēng)險預(yù)警模型⑥冒煙指數(shù)模型由北京金信網(wǎng)銀金融信息服務(wù)有限公司設(shè)計和持續(xù)優(yōu)化。、深圳“海豚指數(shù)”、重慶“悟空指數(shù)”、武漢“白鰭豚指數(shù)”等[5]，目前已形成了“模型構(gòu)建、數(shù)據(jù)輸入、監(jiān)測預(yù)警”（如圖2 所示）的監(jiān)測預(yù)警方式。通過對集資詐騙案件的鎖定特征所對應(yīng)的各種行為載體進(jìn)行各類數(shù)據(jù)的捕捉收集與及時上傳，通過已建好的定性或定量的模型進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警以實現(xiàn)針對性監(jiān)測管控，從而及時對可疑公司或個人采取偵查措施，有助實現(xiàn)“主動型偵查，精準(zhǔn)化打擊”。

圖2 大數(shù)據(jù)偵查預(yù)警流程圖

3.犯罪形勢預(yù)測

大數(shù)據(jù)偵查方法具有對“將來時”犯罪形勢預(yù)測的功能。通過數(shù)據(jù)建模、挖掘等技術(shù)手段預(yù)測犯罪走勢與結(jié)果從而對犯罪團(tuán)伙規(guī)模、行為、地區(qū)分布、發(fā)展歷程等特征進(jìn)行提前感知已廣泛應(yīng)用。美國圣克魯斯市利用George Mohler 制造的預(yù)測性警務(wù)模型，在實驗期的6 個月內(nèi)使全市財產(chǎn)犯罪率上升的趨勢被逆轉(zhuǎn)，犯罪率較上一年同期下降11%，比歷史同期平均水平低4%。利用Compstat①Compstat（計算機(jī)統(tǒng)計信息比照）最初由紐約市警察局開創(chuàng)，是一種以計算機(jī)信息數(shù)據(jù)驅(qū)動的警務(wù)管理模式。（Computer Statistics 的縮寫）數(shù)據(jù)警務(wù)管理模式[6]，美國紐約市警察局通過“數(shù)據(jù)”地圖制定警務(wù)策略、通過指標(biāo)數(shù)據(jù)衡量執(zhí)行效率，使當(dāng)?shù)胤缸锫蚀蟠蠼档?。②詳情見國脈電子政務(wù)網(wǎng)：《警務(wù)管理大數(shù)據(jù)化：下一個政務(wù)大數(shù)據(jù)風(fēng)口》，載http://dy.163.com/v2/article/detail/DTUHTCU80518KCLG.html，最后訪問日期：2020 年9 月1 日。這些案例都說明大數(shù)據(jù)犯罪預(yù)測功能的價值。民警基于現(xiàn)有數(shù)據(jù)對未來犯罪形勢進(jìn)行預(yù)測，從而進(jìn)行提前預(yù)防或打擊，可解決偵查前置介入難的問題。

（二）大數(shù)據(jù)偵查方法在集資詐騙案件中應(yīng)用的可行性

在集資詐騙案件中應(yīng)用大數(shù)據(jù)偵查方法可實現(xiàn)：通過全景數(shù)據(jù)畫像以提供案件偵辦方向、通過工具模型以實現(xiàn)監(jiān)測預(yù)警、為犯罪治理提供決策依據(jù)等，具有可行性。

1.通過全景數(shù)據(jù)畫像提供案偵方向

運(yùn)用大數(shù)據(jù)偵查方法可實現(xiàn)對集資詐騙案件數(shù)據(jù)的全方位、多角度掃描，搭建圖譜找關(guān)系，建模分析找規(guī)律，得到“犯罪拼圖”以構(gòu)建犯罪“全景畫像”，從而為案件偵查提供方向。下面以“資金、人員、信息、物件”四個角度對其進(jìn)行闡述。

（1）資金數(shù)據(jù)

資金視角下，數(shù)據(jù)可分為節(jié)點(diǎn)類數(shù)據(jù)（銀行賬戶、第三方支付賬戶等）和鏈條類數(shù)據(jù)（交易流水、轉(zhuǎn)賬記錄等），具有印記律、流向律等特性。集資詐騙案件的資金流向如圖3 所示：資金池往往作為案件偵破的突破口，流入方為投資者及借款人（通常為虛假賬戶），流出方為投資者中的部分（即返利對象）、獲利者（即犯罪團(tuán)伙，少部分資金會流向收取勞務(wù)費(fèi)的第三方組織③集資詐騙活動往往會涉及諸多行業(yè)，形成犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。這里的第三方組織主要指提供資金轉(zhuǎn)移服務(wù)的相關(guān)技術(shù)、服務(wù)人員等，他們一般參加集資流程中某一環(huán)節(jié)的具體技術(shù)或服務(wù)工作，但可能對犯罪者非法集資行為并不知悉。）。

圖3 集資詐騙案件資金流向圖

大數(shù)據(jù)偵查可解決集資詐騙案件資金數(shù)據(jù)體量龐大、流向復(fù)雜的問題?？赏ㄟ^分析上游數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)投資者投資的具體細(xì)節(jié)：資金來源、重點(diǎn)賬戶、組織分工、集資模式與載體等。分析資金池內(nèi)數(shù)據(jù)可發(fā)現(xiàn)資金池內(nèi)部的相互拆解、填補(bǔ)、過渡、轉(zhuǎn)移等行為。對下游數(shù)據(jù)穿透分析可得知集資后資金相關(guān)信息：資金所處位置、所在賬戶、使用情況等?！皺C(jī)器邏輯分析資金異常，結(jié)合人的邏輯進(jìn)行事實關(guān)聯(lián)”的偵查方式[7]可解決因資金離析導(dǎo)致的隱蔽性難題并便于開展資金追蹤等強(qiáng)制措施，如通過對一起案件進(jìn)行資金穿透及環(huán)路分析，可以識別提供資金轉(zhuǎn)移服務(wù)的第三方組織及其勞務(wù)費(fèi)收取情況、核心資金流動路徑等。此外還可通過比對物件數(shù)據(jù)進(jìn)行“集資詐騙數(shù)額”“虛構(gòu)集資用途”“非法占有目的”等的認(rèn)定①《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第4 條第一款規(guī)定：“集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的”可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”。。

（2）人員數(shù)據(jù)

人員視角下，數(shù)據(jù)可分為靜態(tài)數(shù)據(jù)（包括性別、血型、相貌、指紋等生物特征數(shù)據(jù)以及身份證號、人員任職、股權(quán)持有等社會特征數(shù)據(jù)）和動態(tài)數(shù)據(jù)（出行軌跡、虛擬軌跡、交易行為等）。

大數(shù)據(jù)偵查可解決集資詐騙案件中人員數(shù)據(jù)復(fù)雜分散、變換頻繁、價值密度低等問題。因罪犯往往通過非法獲取的身份證進(jìn)行虛假注冊與法人登記以為后期的虛假項目融資作鋪墊；通過交叉、虛假、頻繁變更持股、投資、任職等行為以逃避監(jiān)管與刑罰等使得涉案數(shù)據(jù)價值密度低、時空組合復(fù)雜多樣，使用原始偵查手段進(jìn)行偵辦極其困難。偵查員可通過大數(shù)據(jù)偵查工具發(fā)現(xiàn)集資詐騙案件中的重點(diǎn)、可疑人員及其賬戶，并通過知識圖譜挖掘其親密度、關(guān)系網(wǎng)、組織架構(gòu)等。如可對非法集資案件涉案賬戶交易額大于或等于100 萬的結(jié)果進(jìn)行可視化，通過所構(gòu)建的犯罪網(wǎng)絡(luò)關(guān)系圖發(fā)現(xiàn)投資者、地區(qū)代理、資金池所在的具體賬戶（組）及層級結(jié)構(gòu)、資金流向等，為下一步偵查指明方向。

（3）信息數(shù)據(jù)

信息視角下，通信數(shù)據(jù)可分為內(nèi)容類、載體類數(shù)據(jù)，價值性與迷惑性并存。偵查員可通過對收集的大量聊天記錄、網(wǎng)絡(luò)輿情等信息數(shù)據(jù)進(jìn)行信息碰撞、對話內(nèi)容分析等得出集資詐騙團(tuán)伙賬戶及其親密度，確定其案件分工；通過基站、IP 地址定位確定其窩點(diǎn)、所處位置與軌跡；通過對群組論壇、新聞媒體曝光的負(fù)面、敏感新聞及時收集爬取以深挖線索，從而及時采取查證、管控等措施。

（4）物件數(shù)據(jù)

物件視角下，數(shù)據(jù)可分為物證數(shù)據(jù)（指紋筆跡、物流數(shù)據(jù)等）、書證數(shù)據(jù)（財會資料、合同執(zhí)照等），其往往作為認(rèn)定罪犯非法吸收公眾存款的依據(jù)。大數(shù)據(jù)偵查下物件數(shù)據(jù)、信息數(shù)據(jù)等可結(jié)合線下偵查措施進(jìn)行綜合研判，以某集資案件為例，通過場所摸排、監(jiān)控調(diào)取、司法會計檢查等判斷其物件數(shù)據(jù)與實際業(yè)務(wù)是否吻合，可推定其A2P②A2P（Asset to Peer）模式，即采用融資租賃項目與個人投資對接，把個人投資者的資金投向融資租賃公司的租賃項目的融資模式。模式下租賃合同、項目與業(yè)務(wù)的真實性，從而判定集資者非法吸收公眾存款的行為。

2.通過工具模型實現(xiàn)監(jiān)測預(yù)警

依據(jù)集資詐騙案件“非法性、利誘性、公開性、社會性”四大特性③詳情參見《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》。，可構(gòu)建相應(yīng)的預(yù)警模型并加以組合以實現(xiàn)非法集資的風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警功能。如通過檢驗主體是否有違法違規(guī)行為構(gòu)建定性分析模塊來判斷其非法性，通過對主體向公眾宣傳融資的返利回報進(jìn)行定性分析（是否承諾收益、返利標(biāo)的等）及量化分析（返利利息或金額高低）以確定其利誘性，通過對其是否公開募集資金及宣傳力度進(jìn)行等級量化以檢驗其公開性，通過對從網(wǎng)絡(luò)媒體爬取的信息進(jìn)行整合感知以確定其投訴性等，將以上模塊組裝為模型來判斷案件是否滿足集資詐騙的特征。以冒煙指數(shù)模型為例，其構(gòu)想源于森林著火要冒煙的警示，旨在通過集資類企業(yè)“冒煙指數(shù)”高低判斷其從事非法集資類業(yè)務(wù)的傾向性。其采用積分預(yù)警的形式，從合規(guī)性指數(shù)、收益率偏離指數(shù)、特征詞命中指數(shù)、傳播力指數(shù)、投訴舉報指數(shù)五個主要維度建立反映風(fēng)險值的立體指標(biāo)體系，通過對五維數(shù)據(jù)采集、處理、計算得出冒煙指數(shù)，從而反映、考量企業(yè)非法集資風(fēng)險?！皩χ笖?shù)在[20,40]分段內(nèi)的企業(yè)，平臺持續(xù)監(jiān)控；對在[40,60]分段內(nèi)企業(yè)，進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測；對在[60,80]內(nèi)的企業(yè)，進(jìn)行高風(fēng)險預(yù)警，將其列入高風(fēng)險監(jiān)測群體，監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融、工商、稅務(wù)等部門將定期上門排查清理。對在[80,100]分的企業(yè)，政法機(jī)關(guān)馬上啟動打擊查處程序?！盵5]“冒煙指數(shù)”技術(shù)目前已成為非法集資風(fēng)險測評領(lǐng)域內(nèi)的測評標(biāo)準(zhǔn)，并廣泛應(yīng)用于金融監(jiān)管。2015 年，北京市金融局利用該技術(shù)建立了“打擊非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺”，并在非法集資專項整治中取得了顯著成效。2016 年，“深圳市非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺”全面建立用以監(jiān)測深圳20 余萬家新金融企業(yè)的非法集資風(fēng)險，作用顯著。[8]

此外，一些警用大數(shù)據(jù)分析平臺里設(shè)有專供民警進(jìn)行數(shù)據(jù)建模的工具，民警可以根據(jù)辦案需求自行建模并設(shè)置預(yù)警條件，實現(xiàn)監(jiān)測預(yù)警的功能。在全面風(fēng)險排查、研判的基礎(chǔ)上,構(gòu)建高風(fēng)險企業(yè)庫，及時監(jiān)測名單企業(yè)動態(tài)變化，隨時做好取證固定、資金查控、輿情導(dǎo)控等偵查準(zhǔn)備工作，研判最佳戰(zhàn)機(jī)，從而實現(xiàn)在集資團(tuán)伙資金鏈斷裂之前提前介入，精準(zhǔn)打擊，最大限度保全資產(chǎn)，維護(hù)地方金融穩(wěn)定。

3.為犯罪治理提供決策依據(jù)

在信息時代，大數(shù)據(jù)偵查方法在決策與服務(wù)中發(fā)揮著重要作用，成為社會治理能力和治理體系現(xiàn)代化的必由之路。一方面，大數(shù)據(jù)偵查方法具有“案情預(yù)測，優(yōu)化資源配置”功能，通過對集資詐騙案件偵辦中累積的、不斷匯入“經(jīng)偵云”的海量歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析挖掘可得出集資類涉眾型案件的案發(fā)比例、周期、高峰期以及犯罪地圖、未來趨勢等規(guī)律，從而便于警方優(yōu)化警力的資源配置，指導(dǎo)偵查行動，實現(xiàn)效益最大化。如可對集資詐騙案件的受害者進(jìn)行地區(qū)分布的分析，得出受騙者密度較大的地方，從而有針對性地加強(qiáng)相應(yīng)地區(qū)的非法集資防范宣傳力度；得出非法集資高發(fā)地區(qū)分布，從而加大相應(yīng)地區(qū)的經(jīng)偵警力配置等。對眾多集資詐騙案件的詐騙模式進(jìn)行分類整合，可構(gòu)建集資詐騙案件類罪模型，從而挖掘潛在案件，擴(kuò)大戰(zhàn)果。另一方面，其具有“發(fā)現(xiàn)漏洞，完善內(nèi)部管理”功能，由經(jīng)偵部門牽頭，通過與社會情報等機(jī)構(gòu)進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞與軌跡競合，可發(fā)現(xiàn)以往犯罪治理中的漏洞與隱患，從而為完善部門管理、堵塞決策漏洞、防范金融風(fēng)險等提供對策、建議和方案。此外，大數(shù)據(jù)偵查的已辦案件數(shù)據(jù)可交給數(shù)據(jù)管理部門、金融監(jiān)管部門等用于數(shù)據(jù)資源統(tǒng)籌，如可脫敏處理，借鑒“監(jiān)管沙盒”①“監(jiān)管沙盒”概念由英國政府于2015 年3 月率先提出，旨在通過合理放寬政策規(guī)定，降低金融科技類企業(yè)的規(guī)則障礙，促進(jìn)金融科技產(chǎn)品的研發(fā)。金融監(jiān)管機(jī)制鼓勵相關(guān)企業(yè)以此為樣本進(jìn)行大數(shù)據(jù)犯罪治理的應(yīng)用創(chuàng)新研究。

二、大數(shù)據(jù)偵查方法在集資詐騙案件應(yīng)用中遇到的問題

目前，大數(shù)據(jù)偵查方法在集資詐騙案件應(yīng)用中存在警企合作機(jī)制不夠健全、大數(shù)據(jù)技術(shù)亟待提升、大數(shù)據(jù)偵查落地存在障礙等問題。

（一）警企合作機(jī)制不夠健全

在案件偵查中，警方往往通過與提供大數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù)的高新科技企業(yè)合作以應(yīng)用大數(shù)據(jù)偵查方法，但目前存在數(shù)據(jù)合作、共享、保護(hù)等機(jī)制不夠健全的問題，使得在合作中出現(xiàn)信息“孤島”與“壁壘”，以及泄露、丟失、侵權(quán)等現(xiàn)象。

1.數(shù)據(jù)合作共享機(jī)制尚未健全

信息孤島是指因數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等原因造成不同信息系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)無法兼容而形成的一座座“孤島”。[9]集資詐騙犯罪團(tuán)伙往往會在多地、多渠道同時布局募集資金，面臨打壓后往往會轉(zhuǎn)移陣地、流竄作案，這使得傳統(tǒng)分業(yè)監(jiān)管的監(jiān)管體制、條塊分割的偵查體制將達(dá)不到最優(yōu)資源配置，不能滿足新時代監(jiān)管與偵查需求?！翱绲赜?、跨行業(yè)、跨部門、跨警種”的數(shù)據(jù)合作模式已成為必然。目前我國已基本實現(xiàn)了全國層面數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)的互聯(lián)互通業(yè)務(wù)[10]，但部分地區(qū)間、政企間、部門間、警種間的合成作戰(zhàn)平臺、機(jī)制尚未健全，仍有信息“孤島”與“壁壘”存在，致使數(shù)據(jù)冗余與收集障礙，出現(xiàn)“地方政府部門掌握著大量的核心數(shù)據(jù)卻被束之高閣，一些企業(yè)擁有著強(qiáng)大的大數(shù)據(jù)分析技術(shù)卻只能望‘寶’興嘆”[11]的局面。完善警企合作中的數(shù)據(jù)合作與共享機(jī)制，筑建“孤島”間橋梁，打通“壁壘”間通道具有緊迫性、重要性。

2.數(shù)據(jù)風(fēng)險防控機(jī)制尚未完善

能夠為警方開展偵查取證提供大數(shù)據(jù)應(yīng)用服務(wù)的高新科技企業(yè)，其所經(jīng)營和掌控的數(shù)據(jù)與案件偵查和公民個人隱私關(guān)聯(lián)重大，但實踐中卻缺乏充分必要的風(fēng)險防控機(jī)制與措施。一方面，數(shù)據(jù)人才的準(zhǔn)入、退出機(jī)制尚未健全，存在數(shù)據(jù)丟失與泄露風(fēng)險。高新科技企業(yè)對數(shù)據(jù)分析師的招聘注重技術(shù)功底，而往往缺乏背景調(diào)查、涉案回避關(guān)系調(diào)查、違法犯罪記錄核查等環(huán)節(jié)。而且，如果數(shù)據(jù)從業(yè)人員法律意識淡薄，出現(xiàn)倒賣、丟失、未經(jīng)批準(zhǔn)公開涉案數(shù)據(jù)等情況，會導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失與泄露的風(fēng)險。對介入到處理、管理數(shù)據(jù)的核心崗位人員以及其他內(nèi)部從業(yè)人員的法律素養(yǎng)、保密紀(jì)律的審查考核培訓(xùn)機(jī)制尤為重要。另一方面，數(shù)據(jù)的共享中也存在著侵權(quán)風(fēng)險：在進(jìn)行集資詐騙案件涉案人員信息采集時往往會采集到大量與涉案人員有關(guān)而與案件無關(guān)的信息，由于實際辦案中警方和公司企業(yè)獲取數(shù)據(jù)的資格權(quán)限不同、公開數(shù)據(jù)的程度也不同，警企數(shù)據(jù)共享、處理時可能會侵犯公民數(shù)據(jù)所有權(quán)、個人信息數(shù)據(jù)隱私權(quán)等。通過完善相關(guān)平臺與制度加強(qiáng)企業(yè)監(jiān)管，落實企業(yè)社會責(zé)任，保障強(qiáng)化數(shù)據(jù)合作尤為重要。

（二）大數(shù)據(jù)應(yīng)用技術(shù)亟待提升

大數(shù)據(jù)應(yīng)用技術(shù)的建設(shè)是大數(shù)據(jù)偵查方法應(yīng)用的前提和基礎(chǔ)。目前，在集資詐騙案件偵辦中大數(shù)據(jù)應(yīng)用技術(shù)存在問題包括：分析工具存在瓶頸、電子證據(jù)真實性認(rèn)定難度加大、源頭數(shù)據(jù)冗余，大數(shù)據(jù)應(yīng)用技術(shù)的提升尤為重要。

1.分析工具存在瓶頸

集資詐騙案件人員眾多分散、犯罪時空交叉特性使得民警獲取的數(shù)據(jù)龐雜、價值密度低。如果對儲存于云平臺、分散在不同物理服務(wù)器上成千上萬的涉案電子數(shù)據(jù)執(zhí)行線下取證、固定將影響偵查效率以及后續(xù)刑事訴訟程序的進(jìn)程。因涉案資金控制不及時而無法追回資金的案例時有發(fā)生，追贓問題如不能及時解決往往引發(fā)地區(qū)維穩(wěn)困難，成為受害者集體上訪、結(jié)群報案、聚集維權(quán)、網(wǎng)絡(luò)輿論等群體性事件的“導(dǎo)火索”，引發(fā)因借錢無法償還、缺錢、丟失工作而產(chǎn)生的民間糾紛甚至衍生其他違法犯罪等。目前非結(jié)構(gòu)化、二進(jìn)制等相應(yīng)的數(shù)據(jù)分析工具還較為缺乏，如進(jìn)行未知人員的視頻鎖定時，大多數(shù)地方公安機(jī)關(guān)仍需召集大量警力對視頻進(jìn)行逐幀逐幀的回溯式視頻盯對，影響了偵查的效益。優(yōu)化數(shù)據(jù)分析工具以實現(xiàn)流程的簡化、功能的優(yōu)化，將有助于實現(xiàn)偵查的精準(zhǔn)、高效目標(biāo)。對數(shù)據(jù)分析工具進(jìn)行改進(jìn)尤為重要。

2.電子數(shù)據(jù)真實性認(rèn)定難度加大

電子證據(jù)往往是網(wǎng)絡(luò)集資詐騙案件證據(jù)集結(jié)的中心，[12]但目前電子證據(jù)的合法性較難證實，難以作為庭上質(zhì)證的依據(jù)，目前認(rèn)定電子數(shù)據(jù)作為證據(jù)的司法案例數(shù)量較少。電子證據(jù)認(rèn)定中，一是存在算法清洗導(dǎo)致數(shù)據(jù)篡改的風(fēng)險。調(diào)取數(shù)據(jù)源自不同地區(qū)、行業(yè)、機(jī)構(gòu)，同種數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、格式、形式往往參差不齊，導(dǎo)致進(jìn)行系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交融前需對數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗去重、格式統(tǒng)一等，若清洗所用函數(shù)不夠嚴(yán)謹(jǐn)或?qū)⒁l(fā)篡改數(shù)據(jù)的風(fēng)險，影響數(shù)據(jù)的質(zhì)量。通過模型算法得出的信息資料，其證據(jù)資格、使用方式、與事實的“雙聯(lián)性”[13]等在司法實踐中尚存爭議。二是一些“AI 換臉”APP 的盛行，PS 修圖軟件的廣泛應(yīng)用，增加了源頭數(shù)據(jù)的識別處理難度，導(dǎo)致視頻圖像等二進(jìn)制數(shù)據(jù)作為證據(jù)的力度降低。

3.源頭數(shù)據(jù)存在冗余

基于數(shù)據(jù)倉庫的數(shù)據(jù)處理模式往往不能有效應(yīng)對集資詐騙案件數(shù)據(jù)規(guī)模巨大、價值交叉等特性，對數(shù)據(jù)的利用與處理仍有局限：數(shù)據(jù)的多維價值決定著需要對涉案的某類數(shù)據(jù)進(jìn)行多維度、多頻次、非線性分析利用，如在對核心重點(diǎn)人員賬戶的資金額數(shù)據(jù)進(jìn)行資金穿透以發(fā)現(xiàn)其資金流動路徑的同時，還需要對其賬戶名稱進(jìn)行關(guān)系網(wǎng)絡(luò)分析、頻數(shù)分析以得出其在案件中的組織分工、親密度等，原始數(shù)據(jù)的多維分析往往會造成同一數(shù)據(jù)的多次儲存，增加了儲存壓力，這對原始數(shù)據(jù)儲存的實現(xiàn)路徑提出了更高要求。

（三）大數(shù)據(jù)偵查落地存在障礙

目前，因復(fù)合型專業(yè)人才力量不足、大數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺脫離實戰(zhàn)等因素，大數(shù)據(jù)偵查落地存在著障礙。

1.復(fù)合型專業(yè)人才力量不足

人才儲備上，目前存在“技術(shù)先行、人才滯后”的狀況。在集資詐騙案件偵辦中，面對體量巨大、復(fù)雜多變的數(shù)據(jù)，公安機(jī)關(guān)一般通過“政企合作”“警務(wù)外包”等實現(xiàn)對大數(shù)據(jù)應(yīng)用的挖掘利用，但往往“偵查人員不了解大數(shù)據(jù)基本知識，技術(shù)人員不懂偵查的思路與相關(guān)法律要求”[10]，且目前政企數(shù)據(jù)共享合作的相關(guān)細(xì)則與規(guī)范尚未成形，偵查過程中存在交流障礙與信息和隱私泄露、濫用等風(fēng)險，有時技術(shù)人員因沒有實際案件偵辦經(jīng)驗，單憑理論知識與數(shù)據(jù)技能往往會導(dǎo)致挖掘不深、分析錯誤、結(jié)果脫離辦案實際等情形，影響了后續(xù)偵查決策與方向，大數(shù)據(jù)偵查的技術(shù)性、合法性、專業(yè)性、特殊性等要求使得同時具備偵查專業(yè)知識和大數(shù)據(jù)分析相關(guān)技能的復(fù)合型專業(yè)人才成為剛需。

2.大數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺脫離實戰(zhàn)

目前存在著大數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺脫離實戰(zhàn)的現(xiàn)狀：一是諸多地方實戰(zhàn)部門已配備大數(shù)據(jù)應(yīng)用終端、平臺，但存在只為少數(shù)民警授權(quán)使用、缺少相關(guān)宣傳與技能培訓(xùn)、相關(guān)工具操作難度較大、民警申請使用程序冗雜等情況，部分經(jīng)偵民警“不知、不能、不會、不想”使用大數(shù)據(jù)應(yīng)用的最新成果，一些合成作戰(zhàn)中心的建設(shè)往往流于形式，大量數(shù)據(jù)處于“休眠”狀態(tài)，相關(guān)應(yīng)用最終淪為“擺設(shè)”；二是一些大數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺建設(shè)以片面追求“數(shù)據(jù)大而全”為導(dǎo)向，未實現(xiàn)與經(jīng)偵辦案需求相結(jié)合，以致于為民警實際辦案提供分析工具不具有實戰(zhàn)性、可操作性；三是一些大數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺尚未達(dá)到“深度學(xué)習(xí)”的要求，缺乏智能識別資金數(shù)據(jù)及網(wǎng)絡(luò)關(guān)系的技術(shù)能力，未能真正有效地提高辦案效率。進(jìn)行數(shù)據(jù)警務(wù)人才建設(shè)，激發(fā)民警大數(shù)據(jù)偵查的熱情，培養(yǎng)民警大數(shù)據(jù)思維與數(shù)據(jù)應(yīng)用能力，可促使數(shù)據(jù)驅(qū)動的偵查辦案模式真正落地，極大地提高警務(wù)實戰(zhàn)水平。

三、大數(shù)據(jù)偵查方法在集資詐騙案件應(yīng)用中的改進(jìn)

可通過完善大數(shù)據(jù)偵查合作機(jī)制、確定大數(shù)據(jù)綜合應(yīng)用解決方案、構(gòu)建新時代數(shù)據(jù)偵查隊伍三方面舉措，解決大數(shù)據(jù)偵查方法在集資詐騙案件偵查應(yīng)用中存在的問題。

（一）完善大數(shù)據(jù)偵查合作機(jī)制

技術(shù)的發(fā)展需要機(jī)制的完善以促進(jìn)行為的規(guī)制?？赏ㄟ^搭建合作平臺以縱橫打通數(shù)據(jù)共享壁壘、建立健全制度規(guī)范以提供數(shù)據(jù)共享機(jī)制保障兩方面完善大數(shù)據(jù)偵查合作機(jī)制，實現(xiàn)大數(shù)據(jù)偵查方法在集資詐騙案件中應(yīng)用的改進(jìn)。

1.搭建合作基礎(chǔ)平臺，縱橫打通數(shù)據(jù)共享壁壘

推進(jìn)技術(shù)建設(shè)，提供數(shù)據(jù)合作機(jī)制的基建保障。通過搭建平臺，使得數(shù)據(jù)“縱向采集、橫向整合”聯(lián)通、監(jiān)管“主動預(yù)警、動態(tài)防控”聯(lián)通，可確保公安機(jī)關(guān)內(nèi)部及與重點(diǎn)部門、行政機(jī)關(guān)、行業(yè)企業(yè)的數(shù)據(jù)調(diào)取、分析研判、業(yè)務(wù)合作的安全與效率：第一，在政府部門之間，建立跨部門協(xié)作平臺，為監(jiān)管“全國一盤棋”提供基礎(chǔ)保障（如公安部、銀保監(jiān)會等合作組建的“資金查控追蹤系統(tǒng)”）。第二，在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部，打破警種間的數(shù)據(jù)系統(tǒng)隔閡，將傳統(tǒng)垂直型數(shù)據(jù)庫授權(quán)改為扁平共享的大數(shù)據(jù)作戰(zhàn)平臺，完善“經(jīng)偵云”平臺建設(shè)。第三，公安機(jī)關(guān)和相關(guān)企業(yè)之間，建立基于區(qū)塊鏈底層技術(shù)的警企數(shù)據(jù)共享平臺，利用其加密功能進(jìn)行信息的分級管理與使用，解決公民信息安全邊界問題與場景化使用、政企合作信息泄露與侵權(quán)等問題。

2.建立健全制度規(guī)范，提供數(shù)據(jù)共享機(jī)制保障

推進(jìn)機(jī)制完善，提供數(shù)據(jù)合作法治保障?？稍诜稍试S的范圍內(nèi)加強(qiáng)頂層設(shè)計，制定相關(guān)制度、標(biāo)準(zhǔn)、細(xì)則以加強(qiáng)跨地域、跨部門、跨行業(yè)的溝通協(xié)作。一是完善部門間、警種間的數(shù)據(jù)采集共享機(jī)制，打破地區(qū)、行業(yè)、部門、警種間的信息壁壘與監(jiān)管真空，推進(jìn)全流程的“穿透式”聯(lián)動監(jiān)管。[14]如在公安內(nèi)部深化落實“大部制”改革①2016 年1 月23 日召開的全國公安廳局長會議提出：要深化警務(wù)體制改革創(chuàng)新，積極探索推行大部門制、大警種制，探索建立警力隨著警情走的編制動態(tài)調(diào)整機(jī)制，完善精細(xì)化警務(wù)管理模式，著力增強(qiáng)公安工作整體效能。，形成“網(wǎng)、技、情牽頭，多警種參與”的偵查實戰(zhàn)合成機(jī)制，提高作戰(zhàn)效能。二是完善政府、企業(yè)合作機(jī)制中“警務(wù)外包”、政企數(shù)據(jù)共享的相關(guān)規(guī)范細(xì)則，對數(shù)據(jù)共享時所涉及的隱私保護(hù)問題進(jìn)行制度研究，建立對外包行業(yè)、企業(yè)及其從業(yè)人員的統(tǒng)一監(jiān)管，確保數(shù)據(jù)安全合作,如可加強(qiáng)數(shù)據(jù)從業(yè)人員的準(zhǔn)入、退出機(jī)制。

（二）建設(shè)大數(shù)據(jù)綜合應(yīng)用解決方案

在集資詐騙案件中，圍繞大數(shù)據(jù)技術(shù)的應(yīng)用，可關(guān)聯(lián)吸收一系列配套技術(shù)，共同建設(shè)一套適應(yīng)經(jīng)偵辦案需求的綜合解決方案，以實現(xiàn)應(yīng)用的改進(jìn)。

1.引入數(shù)據(jù)湖架構(gòu)，優(yōu)化數(shù)據(jù)生命周期

結(jié)合數(shù)據(jù)湖架構(gòu)可提升對源頭數(shù)據(jù)的治理水平，助力大數(shù)據(jù)與人工智能的深度融合。數(shù)據(jù)湖（Date Lake）②數(shù)據(jù)湖（Date Lake）概念最早于2011 年由CITO Research 網(wǎng)站和作家Dan Woods 提出。是通過將原始數(shù)據(jù)分類存儲到不同的數(shù)據(jù)池，然后在各個數(shù)據(jù)池中將數(shù)據(jù)整合轉(zhuǎn)化為容易分析的統(tǒng)一存儲格式進(jìn)行存儲的一種存儲空間。[15]引入數(shù)據(jù)湖架構(gòu)代替原始的關(guān)系型數(shù)據(jù)庫，可將同一數(shù)據(jù)引入不同的數(shù)據(jù)池進(jìn)行分類標(biāo)簽、標(biāo)準(zhǔn)化、存儲等，從而加強(qiáng)對數(shù)據(jù)的源頭管理，利于對數(shù)據(jù)的分析與二次利用，降低了數(shù)據(jù)儲存、處理難度。引入數(shù)據(jù)湖架構(gòu)以優(yōu)化數(shù)據(jù)生命周期，可很好應(yīng)對集資詐騙案件等涉眾型案件的大數(shù)據(jù)生態(tài)中的儲存壓力與使用困境。

2.提升深度學(xué)習(xí)能力，智能識別犯罪行為特征

在集資詐騙案件中，結(jié)合人工智能技術(shù)可降低數(shù)據(jù)處理成本，助力數(shù)據(jù)研判。通過問題識別、關(guān)聯(lián)碰撞、模型構(gòu)建、深度學(xué)習(xí)等用機(jī)器代替人工進(jìn)行分析研判，可有力降低數(shù)據(jù)分析成本，提升偵查研判質(zhì)量。如通過問題識別、深度學(xué)習(xí)功能可在全國監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)中構(gòu)建基于內(nèi)容的圖像檢索，及時發(fā)現(xiàn)、鎖定犯罪嫌疑人，獲取其交易行為、活動軌跡、人身特征、前科記錄等信息，從而智能報警、指導(dǎo)開展偵查措施；通過數(shù)據(jù)“喂養(yǎng)”與算法迭代功能可對現(xiàn)有各種犯罪數(shù)據(jù)進(jìn)行總結(jié)凝練，得出案件偵查算法模型并進(jìn)行持續(xù)優(yōu)化，形成精準(zhǔn)的研判技戰(zhàn)法，指導(dǎo)偵查實踐。提升大數(shù)據(jù)應(yīng)用的深度學(xué)習(xí)能力，優(yōu)化對犯罪行為特征的智能識別，將減輕辦案民警的數(shù)據(jù)分析壓力，提高集資詐騙案件的偵查效益。

3.利用區(qū)塊鏈技術(shù)，強(qiáng)化電子數(shù)據(jù)取證能力

結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)，可解決電子數(shù)據(jù)真實性認(rèn)定難度增加的問題。一方面，推進(jìn)結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)，可解決質(zhì)證爭議問題。區(qū)塊鏈技術(shù)具有“分布式、防篡改、可追溯”等特質(zhì)，結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)可推進(jìn)電子數(shù)據(jù)證據(jù)化。通過依托“大數(shù)據(jù)+區(qū)塊鏈”實現(xiàn)銀行、司法系統(tǒng)的線上交融，可實現(xiàn)線上對電子數(shù)據(jù)從生產(chǎn)、存證、固化到使用的同步監(jiān)督與公證，從而提高電子證據(jù)的證據(jù)能力，推動金融行業(yè)電子數(shù)據(jù)的證據(jù)化應(yīng)用，從而解決電子數(shù)據(jù)作為證據(jù)的爭議。[16]另一方面，推進(jìn)與區(qū)塊鏈技術(shù)結(jié)合，可解決程序繁瑣難題?，F(xiàn)階段集資詐騙破案中涉案資金電子數(shù)據(jù)固定難問題依然存在，由于被害人分布范圍廣且人數(shù)多造成了信息收集源頭多、體量大，而且涉及案件管轄等現(xiàn)實難題，對涉案人員的身份信息、銀行流水等電子證據(jù)的逐個線下認(rèn)定蓋戳不僅耗費(fèi)大量警力，而且導(dǎo)致破案追贓時間滯后。利用區(qū)塊鏈技術(shù)實現(xiàn)司法機(jī)關(guān)電子證據(jù)的線上相互認(rèn)定，可避免線下對證據(jù)逐個認(rèn)定的繁雜程序，推進(jìn)了刑事訴訟的進(jìn)程。

（三）構(gòu)建新時代數(shù)據(jù)偵查隊伍

可通過深化完善“校、企、局”三方協(xié)同育人機(jī)制，推進(jìn)數(shù)據(jù)偵查隊伍“正規(guī)化、專業(yè)化、職業(yè)化、實戰(zhàn)化”建設(shè)，從而充分利用數(shù)據(jù)資源，具體可分為但不限于以下三種方案。

1.內(nèi)部挖潛，切實提升民警專業(yè)技能

通過挖掘公安機(jī)關(guān)內(nèi)部潛力以切實提升民警專業(yè)技能，可以解決目前大數(shù)據(jù)偵查落地難的問題。一是開展對在職民警的數(shù)據(jù)技能培訓(xùn)，組建專家學(xué)者與一線民警構(gòu)架大數(shù)據(jù)警務(wù)培養(yǎng)課程體系，通過資格認(rèn)證、新警培訓(xùn)、建模比賽等方式激發(fā)民警的大數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)熱情，提升民警的數(shù)據(jù)思維與數(shù)據(jù)實操能力。二是緊貼實戰(zhàn)需求，依托公安部大數(shù)據(jù)重點(diǎn)實驗室，通過開展實戰(zhàn)比武練兵、學(xué)術(shù)論壇講座等進(jìn)行案件偵辦中實踐問題的交流探討，為之后研究指明方向。

2.外部引援，充實大數(shù)據(jù)偵查警務(wù)力量

通過引進(jìn)外部數(shù)據(jù)技術(shù)人才以充實數(shù)據(jù)偵查警務(wù)力量，可以解決目前平臺脫離實際的問題。一是開展公安機(jī)關(guān)與金融科技公司人員的交流項目活動，加深警方與技術(shù)人員對彼此工作的了解，便于日后開展政企合作工作，并為系統(tǒng)升級優(yōu)化指明方向。二是通過聘用、招用相關(guān)高新企業(yè)技術(shù)人員的方式來增加警察的數(shù)據(jù)偵查實力。但以上兩點(diǎn)要建立在警企數(shù)據(jù)合作機(jī)制完善的基礎(chǔ)上：加強(qiáng)對所聘用、招用的企業(yè)技術(shù)人員的相關(guān)材料、協(xié)議的審核工作，確保數(shù)據(jù)偵查隊伍的“純潔性”。

3.梯隊建設(shè)，夯實專業(yè)人才儲備

通過公安院校開展梯隊建設(shè)以夯實復(fù)合型人才儲備，可以解決目前人才儲備不足的問題。一方面，推動警察院校人才培養(yǎng)方式改革，定制化打造“數(shù)據(jù)+”復(fù)合型偵查人才?？赏ㄟ^制定培養(yǎng)方案、整合師資結(jié)構(gòu)、優(yōu)化課程設(shè)計、編寫教材著作等方式進(jìn)行。另一方面，與頂尖的高等院校、科研院所開展合作項目建設(shè)，以實現(xiàn)大數(shù)據(jù)偵查技術(shù)產(chǎn)學(xué)研一體化建設(shè)。一是加大仿真模擬教學(xué)、實踐合作平臺的開發(fā)與開放力度，提高學(xué)生實操能力；[17-18]二是建立教學(xué)訓(xùn)練基地，為警校生實習(xí)、工作進(jìn)行崗前數(shù)據(jù)技能培訓(xùn)，從而構(gòu)建起“實驗→實訓(xùn)→實習(xí)→實戰(zhàn)”的數(shù)據(jù)偵查復(fù)合型人才的院校培養(yǎng)模式。