胡若盼

（浙江工商大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院，浙江 杭州 310018）

一、引言

2021年3月，國(guó)家“十四五”規(guī)劃指明要構(gòu)建國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，其中消費(fèi)作為內(nèi)循環(huán)的重要突破點(diǎn)，可以有效拉動(dòng)生產(chǎn)，通過(guò)生產(chǎn)創(chuàng)造收入，再由收入帶動(dòng)消費(fèi)，有效推動(dòng)內(nèi)循環(huán)，有利于構(gòu)建現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系。目前我國(guó)處于消費(fèi)升級(jí)的關(guān)鍵階段，已有效擴(kuò)大了消費(fèi)規(guī)模、提升了消費(fèi)水平 升級(jí)了消費(fèi)結(jié)構(gòu)，值得注意的是仍然存在著制約消費(fèi)進(jìn)一步優(yōu)化的障礙。為此我國(guó)國(guó)務(wù)院出臺(tái)《關(guān)于完善促進(jìn)消費(fèi)體制機(jī)制，進(jìn)一步激發(fā)居民消費(fèi)潛力的若干意見》等政策文件，強(qiáng)調(diào)了深化收入分配體制改革以有效提高居民消費(fèi)能力和引導(dǎo)形成合理預(yù)期，切實(shí)增強(qiáng)消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)性作用。而面向低收入群體的政府補(bǔ)助制度作為收入分配的重要環(huán)節(jié)，通過(guò)直接增加非勞動(dòng)性收入，發(fā)揮了重要兜底作用。但政府補(bǔ)助在具體開展過(guò)程中，是否有效覆蓋到目標(biāo)群體和實(shí)際落實(shí)效果如何？是否能達(dá)到當(dāng)初政策制定者所預(yù)期的擴(kuò)大和升級(jí)國(guó)內(nèi)消費(fèi)目標(biāo)？基于以上背景，本文研究政府補(bǔ)助的消費(fèi)升級(jí)效應(yīng)。實(shí)踐中，政府補(bǔ)助的落實(shí)需經(jīng)過(guò)多層代理鏈條，居民是否參與政府補(bǔ)助項(xiàng)目和獲得補(bǔ)助資金水平或許是影響消費(fèi)升級(jí)的兩個(gè)關(guān)鍵。然而在實(shí)際的政策評(píng)估上還存在較大爭(zhēng)議，有待進(jìn)一步實(shí)證檢驗(yàn)。

二、文獻(xiàn)綜述

政府補(bǔ)助由于其緩解貧富差距、提高收入的機(jī)制成為學(xué)者關(guān)注的重點(diǎn)，如聚焦于城市低保的家庭減貧效果（模型1）和農(nóng)村低保的反貧困效應(yīng)（模型2）。政府補(bǔ)助制度的完善可以有效解決居民消費(fèi)不足的問(wèn)題，一方面通過(guò)直接提高居民收入，特別是低收入人群收入，可以提高人們的消費(fèi)能力從而帶動(dòng)整個(gè)社會(huì)的消費(fèi)水平；另一方面可以提高居民應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)能力，健全的社保制度保障了人們對(duì)未來(lái)生活的信心，提高了消費(fèi)預(yù)期從而大幅擴(kuò)張消費(fèi)（模型3）。但也有學(xué)者認(rèn)為不對(duì)稱信息下政府補(bǔ)助存在負(fù)向激勵(lì)作用，如降低參加工作積極性，或引發(fā)受助者的“事前道德風(fēng)險(xiǎn)”，如減少風(fēng)險(xiǎn)防范投入、偏好不良生活習(xí)慣等，無(wú)法根治弱勢(shì)群體的貧困狀況（模型4）。再進(jìn)一步對(duì)消費(fèi)升級(jí)進(jìn)行研究，消費(fèi)升級(jí)可以解釋為消費(fèi)中衣食住等基本生存的消費(fèi)占比降低（模型5），多樣化多層次的精神、服務(wù)消費(fèi)占比提高（模型6）。有關(guān)政府補(bǔ)助對(duì)消費(fèi)升級(jí)研究的文獻(xiàn)還較少，在實(shí)證方面得出結(jié)論并不一致，有學(xué)者利用中國(guó)家庭收入調(diào)查（CHIP）2013年的調(diào)查數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)低保家庭會(huì)將低保收入優(yōu)先用于教育、健康等人力資本投資，而不是吃穿住行等基本生活需求的滿足（模型7），也有研究發(fā)現(xiàn)通過(guò)對(duì)低保家庭現(xiàn)金補(bǔ)助無(wú)助于消費(fèi)升級(jí)，他們僅僅增加了食物方面消費(fèi)，并沒有增加衣物、家用電器、教育、娛樂等消費(fèi)（模型8）。

觀察現(xiàn)有文獻(xiàn)對(duì)消費(fèi)升級(jí)研究，發(fā)現(xiàn)存在以下不足：一是相關(guān)文獻(xiàn)較少，文獻(xiàn)多集中于政府補(bǔ)助的減貧效應(yīng)，而較少涉及對(duì)消費(fèi)升級(jí)的研究且得出的研究結(jié)論不一致；二是研究多集中在參加政府補(bǔ)助產(chǎn)生的影響，而忽視了獲得政府補(bǔ)助水平存在的影響；三是僅關(guān)注了政府補(bǔ)助對(duì)消費(fèi)升級(jí)的外部因素影響，缺乏對(duì)消費(fèi)者心理層面的內(nèi)在機(jī)制研究，存在一定的邏輯缺陷。本文將從以下幾個(gè)方面進(jìn)行研究：一是從參與行為與受益程度的視角出發(fā)，探究政府補(bǔ)助的消費(fèi)升級(jí)效應(yīng)；二是進(jìn)一步探究消費(fèi)升級(jí)效應(yīng)是否存在區(qū)域、城鄉(xiāng)的異質(zhì)性影響；三是挖掘政府補(bǔ)助對(duì)消費(fèi)視升級(jí)產(chǎn)生影響的內(nèi)在機(jī)制，驗(yàn)證經(jīng)濟(jì)地位、心理預(yù)期是否存在中介效應(yīng)。本研究旨在通過(guò)對(duì)上述問(wèn)題理論和實(shí)證方面分析，希望在“雙循環(huán)”新發(fā)展格局下為實(shí)現(xiàn)消費(fèi)升級(jí)提供切實(shí)有益的政策建議。

三、研究設(shè)計(jì)

1.數(shù)據(jù)來(lái)源

基于中國(guó)家庭動(dòng)態(tài)跟蹤調(diào)查（CFPS）數(shù)據(jù)，本文選擇CFPS2014、CFPS2016、CFPS2018年三期數(shù)據(jù)，并將戶主年齡限定在25歲～70歲之間，將消費(fèi)支出和收入等關(guān)鍵信息缺失的樣本刪去，最終獲得24991個(gè)觀測(cè)值。

2.變量設(shè)定及描述性統(tǒng)計(jì)

被解釋變量消費(fèi)升級(jí)用發(fā)展和享受型消費(fèi)在總消費(fèi)中的占比衡量。本文借鑒過(guò)往學(xué)者的做法，把居民在衣著食品居住的花銷分類到生存型消費(fèi)，把其余支出分類到發(fā)展和享受型消費(fèi)。解釋變量政府補(bǔ)助包括低保、農(nóng)業(yè)補(bǔ)助、救濟(jì)金等各類由政府發(fā)放的補(bǔ)貼，定義政府補(bǔ)助的參與行為指標(biāo)為虛擬變量“是否參加政府補(bǔ)助”，受益程度指標(biāo)為連續(xù)變量“獲得政府補(bǔ)助數(shù)量”。參考關(guān)于消費(fèi)升級(jí)影響因素的研究，加入個(gè)體和家庭特征變量，具體包括年齡及年齡的平方、受教育年限、婚姻狀況、健康狀況、就業(yè)情況、家庭規(guī)模等。

表1對(duì)關(guān)鍵變量進(jìn)行了描述性統(tǒng)計(jì)。因變量消費(fèi)升級(jí)指數(shù)的平均值為0.425，說(shuō)明居民發(fā)展和享受型消費(fèi)遠(yuǎn)低于總消費(fèi)支出的一半，表明我國(guó)消費(fèi)結(jié)構(gòu)還偏落后保守，仍有很大比例居民局限于滿足生存型消費(fèi)，消費(fèi)結(jié)構(gòu)存在優(yōu)化升級(jí)的空間。核心解釋變量政府補(bǔ)助參與率為0.445，說(shuō)明有樣本中有44.5%的居民參加了政府補(bǔ)助制度，并且平均獲得280元的政府補(bǔ)助。

表1 變量描述性統(tǒng)計(jì)結(jié)果

四、實(shí)證結(jié)果

1.基準(zhǔn)回歸結(jié)果

表2是政府補(bǔ)助與消費(fèi)升級(jí)的回歸結(jié)果，模型（1）和（2）匯報(bào)了政府補(bǔ)助的參與行為在1%的顯著水平上有利于消費(fèi)升級(jí)，影響系數(shù)分別為0.048和0.033。模型（3）和（4）同樣顯示了獲得政府補(bǔ)助數(shù)量在1%顯著水平上推動(dòng)消費(fèi)升級(jí)，影響系數(shù)都是0.005。這一基準(zhǔn)估計(jì)結(jié)果說(shuō)明，政府補(bǔ)助制度對(duì)刺激我國(guó)居民有效需求，推動(dòng)消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)發(fā)揮了重要作用，并且參與行為的影響相對(duì)于受益程度更加顯著，表明與覆蓋范圍相比，政府補(bǔ)助的保障標(biāo)準(zhǔn)還不充分，有望進(jìn)一步提升。

表2 政府補(bǔ)助與消費(fèi)升級(jí)的基準(zhǔn)回歸

最小OLS結(jié)果表明，政府補(bǔ)助正向促進(jìn)了消費(fèi)升級(jí)，但忽視了內(nèi)生性問(wèn)題，因此本文運(yùn)用2SLS方法進(jìn)行估計(jì)，選取地區(qū)層面的政府補(bǔ)助平均參與率/平均獲得數(shù)量作為解釋變量政府補(bǔ)助參與行為/受益程度的工具變量。一方面，地區(qū)的政府補(bǔ)助平均參與率/平均獲得數(shù)量很大程度上是由當(dāng)?shù)氐恼绫Ｕ吆徒?jīng)濟(jì)發(fā)展水平?jīng)Q定的，體現(xiàn)該地區(qū)的整體政府補(bǔ)助水平，滿足了工具變量的相關(guān)性特征；另一方面，且該變量無(wú)法對(duì)單個(gè)居民的消費(fèi)水平產(chǎn)生直接影響，符合工具變量的外生性特征。表3是IV模型的計(jì)量檢驗(yàn)結(jié)果，不可識(shí)別檢驗(yàn)和弱識(shí)別檢驗(yàn)都在1%顯著水平上拒絕原假設(shè)，說(shuō)明選用的工具變量成立。在處理了內(nèi)生性問(wèn)題后，政府補(bǔ)助的參與行為和受益程度仍在1%水平顯著刺激消費(fèi)升級(jí)，影響系數(shù)分別提高至0.107和0.019，由生存型消費(fèi)為主向發(fā)展和享受型為主的消費(fèi)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變。

表3 工具變量回歸

2.異質(zhì)性分析

（1）區(qū)域異質(zhì)性

考慮到我國(guó)各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展有巨大差異，將樣本劃分成東、中、西部地區(qū)。表4結(jié)果顯示，政府補(bǔ)助的參與行為與受益程度均顯著促進(jìn)了東、中、西部消費(fèi)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，并且對(duì)東部、西部地區(qū)推動(dòng)作用較為明顯，在中部地區(qū)正向作用較弱。這是因?yàn)樵跂|部地區(qū)，生活成本較高導(dǎo)致了中等收入群體中很多“隱形貧困者”，政府補(bǔ)助制度的完善提高了該群體的可支配收入，保障了他們的消費(fèi)能力，推動(dòng)消費(fèi)升級(jí)。在西部地區(qū)的中低收入人群很多，政府補(bǔ)助制度有效保障了他們的基本生活與“后顧之憂”，促進(jìn)消費(fèi)升級(jí)態(tài)勢(shì)。在中部地區(qū)，一方面，居民的政府補(bǔ)助制度參與率相對(duì)較低，另一方面，政府補(bǔ)助制度的瞄準(zhǔn)出現(xiàn)偏誤，沒有幫助到真正需要幫助的目標(biāo)群體，導(dǎo)致收入差距擴(kuò)大、阻礙了消費(fèi)升級(jí)。

表4 基于地區(qū)差異的異質(zhì)性檢驗(yàn)

（2）城鄉(xiāng)異質(zhì)性

鑒于我國(guó)城鄉(xiāng)之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡以及相關(guān)資源分配不均等問(wèn)題，本文將樣本劃分為城鄉(xiāng)進(jìn)行分析。如表5結(jié)果顯示，無(wú)論是在城市地區(qū)還是在農(nóng)村地區(qū)，政府補(bǔ)助都在1%顯著水平上促進(jìn)消費(fèi)升級(jí)，值得注意的是農(nóng)村地區(qū)的效應(yīng)顯著大于城市地區(qū)的效應(yīng)。合理的解釋是農(nóng)村資源相對(duì)而言比較匱乏，村民缺乏風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)意識(shí)和相應(yīng)措施，并且農(nóng)村絕大多數(shù)是中低收入群體，政府補(bǔ)助制度的建立與完善，充分保障了這些群體的基本生活與“后顧之憂”，促進(jìn)了消費(fèi)升級(jí)態(tài)勢(shì)。

表5 基于城鄉(xiāng)差異的異質(zhì)性檢驗(yàn)

3.影響機(jī)制分析

（1）經(jīng)濟(jì)地位發(fā)揮的中介效應(yīng)

一方面，政府補(bǔ)助直接增加了居民可支配收入；另一方面，政府補(bǔ)助制度使得居民擁有更多機(jī)遇去提升其職業(yè)能力、增加人力資本，間接提高了收入水平，因此受益人提升了經(jīng)濟(jì)實(shí)力，支持了消費(fèi)能力的提升促使消費(fèi)層次出現(xiàn)明顯遷躍，即超越了生存型消費(fèi)訴求轉(zhuǎn)而追求發(fā)展和享受型消費(fèi)，消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)呈現(xiàn)不斷升級(jí)趨勢(shì)。本文用CFPS調(diào)查問(wèn)卷中“您認(rèn)為您家在當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)地位”表示經(jīng)濟(jì)地位感知。表6匯報(bào)了經(jīng)濟(jì)地位在政府補(bǔ)助影響消費(fèi)升級(jí)中的中介效果，第（1）（3）列顯示政府補(bǔ)助顯著提升了個(gè)體的經(jīng)濟(jì)地位，第（2）（4）列為政府補(bǔ)助、經(jīng)濟(jì)地位與消費(fèi)升級(jí)的回歸結(jié)果，在控制經(jīng)濟(jì)地位后，政府補(bǔ)助仍顯著促進(jìn)消費(fèi)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，表明經(jīng)濟(jì)地位在政府補(bǔ)助提振消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)中發(fā)揮了部分中介效應(yīng)。

（2）心理預(yù)期發(fā)揮的中介效應(yīng)

政府補(bǔ)助制度的完善，一方面能夠提高居民抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，減緩支出不確定性，另一方面能夠覆蓋居民消費(fèi)的一部分，如退耕還林補(bǔ)助、農(nóng)業(yè)補(bǔ)助等，從而改善居民對(duì)未來(lái)發(fā)展和個(gè)人成長(zhǎng)的樂觀預(yù)期，降低預(yù)防性儲(chǔ)蓄，改善消費(fèi)結(jié)構(gòu)。當(dāng)政府補(bǔ)助制度不完備時(shí)，居民會(huì)產(chǎn)生較高的未來(lái)不確定性預(yù)期，消費(fèi)偏向于保守和落后，主要滿足物質(zhì)上的基本生存型消費(fèi)；隨著政府補(bǔ)助制度的建立健全，居民會(huì)逐漸減弱未來(lái)不確定性預(yù)期，提高持久性收入預(yù)期，潛移默化中改變消費(fèi)習(xí)慣，注重精神上的發(fā)展和享受型消費(fèi)，從而推動(dòng)消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)。本文采用CFPS個(gè)人調(diào)查中“對(duì)自己未來(lái)信心程度”表示心理預(yù)期。表6匯報(bào)了心理預(yù)期在政府補(bǔ)助影響消費(fèi)升級(jí)中的中介效果，第（5）（7）列顯示政府補(bǔ)助顯著改善了居民的心理預(yù)期，第（6）（8）列為政府補(bǔ)助、心理預(yù)期與消費(fèi)升級(jí)的回歸結(jié)果，在控制心理預(yù)期不變的情況下，政府補(bǔ)助仍在1%的統(tǒng)計(jì)水平上顯著改善消費(fèi)結(jié)構(gòu)，表明心理預(yù)期在政府補(bǔ)助提振消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級(jí)中發(fā)揮了部分中介效應(yīng)。

表6 經(jīng)濟(jì)地位、心理預(yù)期的中介效應(yīng)檢驗(yàn)結(jié)果

五、研究結(jié)論與政策建議

在雙循環(huán)格局下，中國(guó)處于消費(fèi)升級(jí)的重要時(shí)期，研究政府補(bǔ)助在優(yōu)化消費(fèi)結(jié)構(gòu)的過(guò)程中發(fā)揮的作用具有重要意義?；贑FPS2014、CFPS2016、CFPS2018的三期面板數(shù)據(jù)，本文采用工具變量的實(shí)證檢驗(yàn)方法，得到三條研究結(jié)論：第一，政府補(bǔ)助促進(jìn)了消費(fèi)升級(jí)，政府補(bǔ)助的參與行為和受益程度均在不同程度上促進(jìn)消費(fèi)升級(jí)，但參與行為比受益程度的影響顯著性更強(qiáng)。第二，異質(zhì)性檢驗(yàn)結(jié)果表明，從區(qū)域看，與中部地區(qū)相比，該效應(yīng)在西部和東部地區(qū)更顯著；從城鄉(xiāng)看，農(nóng)村居民比城鎮(zhèn)居民的消費(fèi)升級(jí)效應(yīng)更顯著。第三，影響機(jī)制的結(jié)果表明，經(jīng)濟(jì)地位和心理預(yù)期均發(fā)揮了部分中介效應(yīng)，增強(qiáng)了政府補(bǔ)助對(duì)消費(fèi)升級(jí)的政策效果。

因此結(jié)合我國(guó)國(guó)情，本文提出三條政策建議，希望為助推我國(guó)消費(fèi)升級(jí)、擴(kuò)大內(nèi)需、形成“雙循環(huán)”新格局提供了一些借鑒：

第一，政府補(bǔ)助的制度設(shè)計(jì)在提升速度的同時(shí)，更要注重提高質(zhì)量，重視參與行為與受益程度兩個(gè)方面的消費(fèi)升級(jí)效應(yīng)。盡管目前我國(guó)政府補(bǔ)助水平持續(xù)增長(zhǎng)，但總體水平和落實(shí)質(zhì)量仍滯后于發(fā)達(dá)國(guó)家，因此不僅在擴(kuò)大政府補(bǔ)助制度覆蓋面的同時(shí)，還需重視保障標(biāo)準(zhǔn)提升，增加與民生緊密相關(guān)的各項(xiàng)支出，切實(shí)解決居民后顧之憂，形成合理的消費(fèi)預(yù)期從而促進(jìn)消費(fèi)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)。

第二，關(guān)注政府補(bǔ)助影響消費(fèi)升級(jí)的異質(zhì)性，協(xié)調(diào)好中西部與東部、農(nóng)村與城市的同步發(fā)展，上級(jí)政府對(duì)不同地區(qū)要分類施策，根據(jù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的實(shí)際發(fā)展?fàn)顩r，采取因地制宜、因人制宜的補(bǔ)助制度，尤其是加大對(duì)西部和東部、農(nóng)村地區(qū)的支持力度，減輕居民的負(fù)擔(dān)，尤其是低收入居民的負(fù)擔(dān)。具體來(lái)看，在支出方面，優(yōu)化實(shí)物補(bǔ)助與現(xiàn)金補(bǔ)助的適用場(chǎng)景，避免實(shí)物補(bǔ)助失效而造成的資源浪費(fèi)；在實(shí)施形式方面，對(duì)低收入者尤其是特困居民進(jìn)行消費(fèi)補(bǔ)貼，鼓勵(lì)中低收入群體的消費(fèi)行為。

第三，注重政府補(bǔ)助對(duì)改善低收入群體的自我造血能力。主要體現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：一是加大對(duì)貧困人群自身的人力資本投資，通過(guò)技能培訓(xùn)、創(chuàng)業(yè)扶貧、電商扶貧等措施提升低收入群體的實(shí)際工作能力和自我創(chuàng)收能力，從而有效提高個(gè)體的消費(fèi)能力、推動(dòng)消費(fèi)升級(jí)；二是加大對(duì)貧困人群子女的人力資本投資，通過(guò)向貧困家庭子女提供更好的教育保障，提升他們?cè)谖磥?lái)工作中的競(jìng)爭(zhēng)力，從而改善收入水平，從根本上改善居民的貧困現(xiàn)狀。