一條印著代提公積金的小廣告被住房公積金管理中心的工作人員看到，上面寫著某中介能代辦提取公積金的業(yè)務，甚至離職可提，黑戶可提。他們怎么能越過那么多審核關卡違規(guī)提取？發(fā)小廣告的是什么人？他們又將觸角伸到了哪里？

2021年5月，一條印著代提公積金的小廣告被廣西壯族自治區(qū)百色市住房公積金管理中心的工作人員小李看到，上面寫著某中介能代辦提取公積金的業(yè)務，甚至離職可提，黑戶可提。他們怎么能越過那么多審核關卡違規(guī)提??？

小廣告里藏貓膩

小李撥通了小廣告上的電話號碼，他試探性地問提取公積金都需要什么材料，沒想到對方的回答卻簡單得讓他覺得不可思議，“那個人就跟我說，你只需要提供你的身份證和銀行卡就可以了”。

從事住房公積金管理工作的小李知道，代提公積金不僅需要房產(chǎn)證、契稅完稅憑證、身份證的原件復印件，還需要準備好提取申請表等一系列材料，怎么電話里對方說只要身份證和銀行卡呢？

對此，對方表示，“你放心，我們公積金內(nèi)部有人可以操作，安全絕對可以保障”。而且他還告訴小李，今年4月27日還辦理了一個7萬多元的業(yè)務，是實時到賬的。

手續(xù)過于簡便，事實列舉敢如此清晰，這不得不讓小李警覺起來：這筆提現(xiàn)業(yè)務會是真的嗎？他們不擔心被違規(guī)處理嗎？很快，百色市住房公積金管理中心組織了幾名骨干人員成立調(diào)查組，對這筆業(yè)務進行了核查，發(fā)現(xiàn)4月27日的確有一筆7萬多元的金額被劃賬。

對方是恰巧知道這筆提取業(yè)務，還是真的有人違規(guī)操作得逞了呢？發(fā)小廣告的是什么人？他們又將觸角伸到了哪里？

誰是違規(guī)提取業(yè)務經(jīng)手人

一場自查行動立即啟動。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這筆業(yè)務是在樂業(yè)管理部辦理的，可該職工的工作單位屬于百色市右江區(qū)管轄，職工在辦理提取業(yè)務的時候，本應該在右江管理部辦理，職工卻驅車到120多公里外的樂業(yè)管理部辦理，就有點兒反常。而且通過銀行查到他（職工）的銀行貸款是沒有貸款信息的，可以證實該職工的提取材料屬于騙提。

在隨后的材料收集過程中，一名中心外聘人員的簽字引起了調(diào)查人員的警覺。在與相關部門的核實中發(fā)現(xiàn)，材料都未經(jīng)審核，可提取申請表上卻有王某祥的簽字確認。

公積金提取的審核工作非常嚴謹，需要多道審核程序才能過關。在材料上簽字的王某祥是一名具有初級審批資格的人員，經(jīng)他核實材料后只有提交權限，他是怎么一個人處理后續(xù)幾道復核工作的？

調(diào)查組在樂業(yè)管理部找到王某祥進行了約談。在約談中，王某祥承認自己利用平時工作的便利條件，在百色市工作期間盜用了5個具有審批權限同事的登錄賬號信息，進行違規(guī)審批提審材料操作。至于登錄密碼，王某祥認為這不是難關，因為呆在一個部門時間長了都能混個臉熟，有時趁機就能搞到同事的登錄密碼。直接登錄就進去操作復審，每次復審過關后，只需要一兩個小時提取的公積金就可以到賬。

騙提大網(wǎng)如何形成，揭開整個過程

那么，王某祥是怎么與試圖違規(guī)提取公積金的人員聯(lián)系上的呢？百色市公安局指令樂業(yè)縣公安局立刻對案件進行偵查。

據(jù)王某祥交代，他真正通過進行大批量違規(guī)審批來獲取好處費，是從2019年9月開始的。當時他結識了曾某誠。曾某誠告訴他自己認識很多有提取公積金需求的人，還能幫著尋找偽造各種虛假材料和公章。就這樣，一個由王某祥在內(nèi)部配合，曾某誠在外部尋找客源和黑中介的騙提大網(wǎng)逐漸形成了。

樂業(yè)縣公安局刑偵大隊民警楊光猛說，黑中介主要是由熟悉信貸業(yè)務及提取公積金業(yè)務的人員構成。他們主要負責尋找客戶，就是那些想提取公積金而不符合提取條件的人員。當尋找到客戶之后，會把這些客戶的信息提供給曾某誠，隨后曾某誠把客戶信息發(fā)給王某祥，由王某祥通過內(nèi)部系統(tǒng)查詢客戶資料和可提取金額，并將所需要偽造的材料反饋給曾某誠，曾某誠再找相關人員偽造所需材料。

通過大量的調(diào)查取證和數(shù)據(jù)分析后，辦案民警逐漸掌握了這個犯罪團伙的人員和分工構成。專案組立即部署抓捕工作，在百色市西林縣、右江區(qū)等地，歷時20多天把犯罪嫌疑人全部抓獲歸案。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人王某祥、曾某誠等人交代了犯罪事實。他們通過偽造證件騙提住房公積金，再從中抽取騙提總金額15%至25%不等的好處費，對其下線，根據(jù)每單所需材料多少進行分成。從2019年9月到2021年5月，王某祥等11人涉嫌違規(guī)提取住房公積金高達768.89萬元。

目前，這一犯罪團伙中9人因涉嫌偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪被執(zhí)行逮捕。同時，要求所有違規(guī)提取住房公積金的職工全額退還違規(guī)提取資金。案件發(fā)生后，百色市住房公積金管理中心對內(nèi)部開展整改。

（《檢察日報》2021.11.30）