龍敏

2020年是國家“十三五”規(guī)劃的最后一年，也是《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡稱為“資管新規(guī)”）過渡期的最后一年。在“資管新規(guī)”落地之后的近兩年時(shí)間里，主要商業(yè)銀行理財(cái)子公司相繼啟航，保險(xiǎn)、信托、基金等資管機(jī)構(gòu)也在奮力轉(zhuǎn)型，整個行業(yè)在踐行新規(guī)的過程中呈現(xiàn)了一些新態(tài)勢、新局面。

11月12日，由易趣財(cái)經(jīng)、《金融理財(cái)》雜志社主辦，光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司特別支持舉辦的“金貔貅·2020第三屆銀保合作發(fā)展（北京）高峰論壇（資管峰會）”在京舉行。盛會以“變革與使命”為主題，圍繞后疫情時(shí)代大資管行業(yè)的轉(zhuǎn)型與破局、資管行業(yè)跨界合作模式展望、資管過渡期資管轉(zhuǎn)型的機(jī)遇與挑戰(zhàn)、資管線上化轉(zhuǎn)型與發(fā)展等一系列主題進(jìn)行，銀行保險(xiǎn)信托高管齊聚一堂，傾囊解道。此外，活動上還發(fā)布了《后疫情時(shí)代影響下的中高端用戶理財(cái)新態(tài)暨中國銀保合作藍(lán)皮書報(bào)告》，翹首以盼的23項(xiàng)銀保資管大獎也新鮮出爐。

論壇上，中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會副秘書長陳有棠作為貴賓致辭，他認(rèn)為，隨著資管新規(guī)的發(fā)布和理財(cái)子公司的成立，銀行資產(chǎn)管理與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理的合作也展現(xiàn)出新的契機(jī)。就銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)如何發(fā)揮自身優(yōu)勢，加強(qiáng)資源整合與戰(zhàn)略協(xié)同，陳有棠表示，應(yīng)進(jìn)一步擴(kuò)大深化合作，目前雙方已經(jīng)開展比較多的合作，分別是委受托、項(xiàng)目資產(chǎn)方作、資本補(bǔ)充。還有兩個潛在的空間值得大家關(guān)注，一個是養(yǎng)老領(lǐng)域，一個是不良資產(chǎn)處置。

此外，還有易趣財(cái)經(jīng)傳媒總裁、《金融理財(cái)》雜志社社長石東，中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司總經(jīng)理袁平海，中郵理財(cái)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理王慶華，雪松國際信托股份有限公司董事長祁紹斌，中國工商銀行城市金融研究院常務(wù)副院長、正省行級資深專家樊志剛，農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁孫建坤，中銀理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁戴賾等近30位銀行、保險(xiǎn)業(yè)重要領(lǐng)導(dǎo)以及資深專家也進(jìn)行了精彩的主題演講以及圓桌論壇，共商銀保資管發(fā)展之路。

發(fā)布《后疫情時(shí)代影響下的中高端用戶理財(cái)新態(tài)暨中國銀保合作藍(lán)皮書報(bào)告》

與此同時(shí)，易趣財(cái)經(jīng)傳媒、《金融理財(cái)》雜志社攜手益普索（中國）咨詢有限公司對后疫情時(shí)代，高凈值人群做了為期1個月的問卷調(diào)研，在本屆峰會現(xiàn)場發(fā)布《后疫情時(shí)代影響下的中高端用戶理財(cái)新態(tài)暨中國銀保合作藍(lán)皮書報(bào)告》。

本次調(diào)研一共采集了800多個高凈值客戶的樣本，通過這次研究，益普索主要對高凈值客戶在三個方面的需求進(jìn)行了調(diào)研和分析。第一個方面是高凈值客戶在目前變動的情況下資產(chǎn)配置的情況，第二個是線上化影響對高凈值客戶理財(cái)?shù)男袨榈挠绊?，第三則是服務(wù)性體驗(yàn)的分析。

益普索（中國）咨詢有限公司研究總監(jiān)賈艷麗指出，“從用戶畫像來看，高凈值客戶在理財(cái)配置的過程當(dāng)中遵循著不將雞蛋放在一個籃子里面的原則，他們已經(jīng)開始根據(jù)自己的資金規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)偏好，會選擇多種類型的機(jī)構(gòu)與理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行組合。但從這個數(shù)據(jù)調(diào)研，我們可以看到超過一半的客戶，會選擇5種以上的理財(cái)產(chǎn)品，對自己的資金進(jìn)行投資?！?/p>

從調(diào)研的結(jié)果來看，對銀行業(yè)來講，要做的是不僅讓客戶重視，看到我們的行為，還要把它做好。針對保險(xiǎn)公司，目前短期內(nèi)可以優(yōu)先來提高我們在渠道和人員上的服務(wù)的表現(xiàn)。讓客戶對現(xiàn)有服務(wù)有一個好的體驗(yàn)，接下來才是把創(chuàng)新力與線上化進(jìn)一步提升。

“金貔貅”銀保資管獎項(xiàng)頒發(fā)

活動最后是“金貔貅”銀保資管獎項(xiàng)的頒發(fā)。本次評獎通過第三方數(shù)據(jù)調(diào)研、網(wǎng)上投票選舉、記者現(xiàn)場采訪以及專家評審從綜合實(shí)力、機(jī)構(gòu)、人員、產(chǎn)品、推廣和服務(wù)等多個維度進(jìn)行評價(jià)，并最終得出公平公正的評選結(jié)果，共計(jì)23個獎項(xiàng)。

“金貔貅獎”在獎項(xiàng)設(shè)置上內(nèi)容廣泛，依托公司綜合、單項(xiàng)、產(chǎn)品以及人物四大類型設(shè)立，下設(shè)分支銀保業(yè)務(wù)協(xié)同、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)領(lǐng)軍企業(yè)、金牌創(chuàng)新力、金牌滿意度銀保產(chǎn)品、銀保業(yè)務(wù)拓展精英等。該榜單全面剖析了銀行、保險(xiǎn)行業(yè)在銀保領(lǐng)域中的渠道管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶服務(wù)等方面的突出表現(xiàn)，是對整個行業(yè)的銀保業(yè)務(wù)發(fā)展和轉(zhuǎn)型的系統(tǒng)總結(jié)。

作為中國首份專注于金融領(lǐng)域的高端個人理財(cái)類雜志，《金融理財(cái)》創(chuàng)刊于2007年10月，倡導(dǎo)“專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，意見成就財(cái)富”，悉心為高凈值人士和群體性崛起的新富階層提供財(cái)富管理意見與商業(yè)機(jī)會服務(wù)。