龍敏

2020年是國(guó)家“十三五”規(guī)劃的最后一年，也是《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)為“資管新規(guī)”）過(guò)渡期的最后一年。在“資管新規(guī)”落地之后的近兩年時(shí)間里，主要商業(yè)銀行理財(cái)子公司相繼啟航，保險(xiǎn)、信托、基金等資管機(jī)構(gòu)也在奮力轉(zhuǎn)型，整個(gè)行業(yè)在踐行新規(guī)的過(guò)程中呈現(xiàn)了一些新態(tài)勢(shì)、新局面。

11月12日，由易趣財(cái)經(jīng)、《金融理財(cái)》雜志社主辦，光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司特別支持舉辦的“金貔貅·2020第三屆銀保合作發(fā)展（北京）高峰論壇（資管峰會(huì)）”在京舉行。盛會(huì)以“變革與使命”為主題，圍繞后疫情時(shí)代大資管行業(yè)的轉(zhuǎn)型與破局、資管行業(yè)跨界合作模式展望、資管過(guò)渡期資管轉(zhuǎn)型的機(jī)遇與挑戰(zhàn)、資管線上化轉(zhuǎn)型與發(fā)展等一系列主題進(jìn)行，銀行保險(xiǎn)信托高管齊聚一堂，傾囊解道。此外，活動(dòng)上還發(fā)布了《后疫情時(shí)代影響下的中高端用戶(hù)理財(cái)新態(tài)暨中國(guó)銀保合作藍(lán)皮書(shū)報(bào)告》，翹首以盼的23項(xiàng)銀保資管大獎(jiǎng)也新鮮出爐。

論壇上，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)陳有棠作為貴賓致辭，他認(rèn)為，隨著資管新規(guī)的發(fā)布和理財(cái)子公司的成立，銀行資產(chǎn)管理與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理的合作也展現(xiàn)出新的契機(jī)。就銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)如何發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)資源整合與戰(zhàn)略協(xié)同，陳有棠表示，應(yīng)進(jìn)一步擴(kuò)大深化合作，目前雙方已經(jīng)開(kāi)展比較多的合作，分別是委受托、項(xiàng)目資產(chǎn)方作、資本補(bǔ)充。還有兩個(gè)潛在的空間值得大家關(guān)注，一個(gè)是養(yǎng)老領(lǐng)域，一個(gè)是不良資產(chǎn)處置。

此外，還有易趣財(cái)經(jīng)傳媒總裁、《金融理財(cái)》雜志社社長(zhǎng)石東，中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司總經(jīng)理袁平海，中郵理財(cái)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理王慶華，雪松國(guó)際信托股份有限公司董事長(zhǎng)祁紹斌，中國(guó)工商銀行城市金融研究院常務(wù)副院長(zhǎng)、正省行級(jí)資深專(zhuān)家樊志剛，農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁孫建坤，中銀理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁戴賾等近30位銀行、保險(xiǎn)業(yè)重要領(lǐng)導(dǎo)以及資深專(zhuān)家也進(jìn)行了精彩的主題演講以及圓桌論壇，共商銀保資管發(fā)展之路。

發(fā)布《后疫情時(shí)代影響下的中高端用戶(hù)理財(cái)新態(tài)暨中國(guó)銀保合作藍(lán)皮書(shū)報(bào)告》

與此同時(shí)，易趣財(cái)經(jīng)傳媒、《金融理財(cái)》雜志社攜手益普索（中國(guó)）咨詢(xún)有限公司對(duì)后疫情時(shí)代，高凈值人群做了為期1個(gè)月的問(wèn)卷調(diào)研，在本屆峰會(huì)現(xiàn)場(chǎng)發(fā)布《后疫情時(shí)代影響下的中高端用戶(hù)理財(cái)新態(tài)暨中國(guó)銀保合作藍(lán)皮書(shū)報(bào)告》。

本次調(diào)研一共采集了800多個(gè)高凈值客戶(hù)的樣本，通過(guò)這次研究，益普索主要對(duì)高凈值客戶(hù)在三個(gè)方面的需求進(jìn)行了調(diào)研和分析。第一個(gè)方面是高凈值客戶(hù)在目前變動(dòng)的情況下資產(chǎn)配置的情況，第二個(gè)是線上化影響對(duì)高凈值客戶(hù)理財(cái)?shù)男袨榈挠绊?，第三則是服務(wù)性體驗(yàn)的分析。

益普索（中國(guó)）咨詢(xún)有限公司研究總監(jiān)賈艷麗指出，“從用戶(hù)畫(huà)像來(lái)看，高凈值客戶(hù)在理財(cái)配置的過(guò)程當(dāng)中遵循著不將雞蛋放在一個(gè)籃子里面的原則，他們已經(jīng)開(kāi)始根據(jù)自己的資金規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)偏好，會(huì)選擇多種類(lèi)型的機(jī)構(gòu)與理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行組合。但從這個(gè)數(shù)據(jù)調(diào)研，我們可以看到超過(guò)一半的客戶(hù)，會(huì)選擇5種以上的理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)自己的資金進(jìn)行投資。”

從調(diào)研的結(jié)果來(lái)看，對(duì)銀行業(yè)來(lái)講，要做的是不僅讓客戶(hù)重視，看到我們的行為，還要把它做好。針對(duì)保險(xiǎn)公司，目前短期內(nèi)可以?xún)?yōu)先來(lái)提高我們?cè)谇篮腿藛T上的服務(wù)的表現(xiàn)。讓客戶(hù)對(duì)現(xiàn)有服務(wù)有一個(gè)好的體驗(yàn)，接下來(lái)才是把創(chuàng)新力與線上化進(jìn)一步提升。

“金貔貅”銀保資管獎(jiǎng)項(xiàng)頒發(fā)

活動(dòng)最后是“金貔貅”銀保資管獎(jiǎng)項(xiàng)的頒發(fā)。本次評(píng)獎(jiǎng)通過(guò)第三方數(shù)據(jù)調(diào)研、網(wǎng)上投票選舉、記者現(xiàn)場(chǎng)采訪以及專(zhuān)家評(píng)審從綜合實(shí)力、機(jī)構(gòu)、人員、產(chǎn)品、推廣和服務(wù)等多個(gè)維度進(jìn)行評(píng)價(jià)，并最終得出公平公正的評(píng)選結(jié)果，共計(jì)23個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。

“金貔貅獎(jiǎng)”在獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置上內(nèi)容廣泛，依托公司綜合、單項(xiàng)、產(chǎn)品以及人物四大類(lèi)型設(shè)立，下設(shè)分支銀保業(yè)務(wù)協(xié)同、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)領(lǐng)軍企業(yè)、金牌創(chuàng)新力、金牌滿(mǎn)意度銀保產(chǎn)品、銀保業(yè)務(wù)拓展精英等。該榜單全面剖析了銀行、保險(xiǎn)行業(yè)在銀保領(lǐng)域中的渠道管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶(hù)服務(wù)等方面的突出表現(xiàn)，是對(duì)整個(gè)行業(yè)的銀保業(yè)務(wù)發(fā)展和轉(zhuǎn)型的系統(tǒng)總結(jié)。

作為中國(guó)首份專(zhuān)注于金融領(lǐng)域的高端個(gè)人理財(cái)類(lèi)雜志，《金融理財(cái)》創(chuàng)刊于2007年10月，倡導(dǎo)“專(zhuān)業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，意見(jiàn)成就財(cái)富”，悉心為高凈值人士和群體性崛起的新富階層提供財(cái)富管理意見(jiàn)與商業(yè)機(jī)會(huì)服務(wù)。