11月12日，由易趣財(cái)經(jīng)、《金融理財(cái)》雜志社主辦，光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司特別支持舉辦的“金貔貅·2020第三屆銀保合作發(fā)展（北京）高峰論壇（資管峰會(huì)）”在京舉行。合眾資產(chǎn)管理股份有限公司金融市場部總經(jīng)理康本元受邀出席峰會(huì)，并發(fā)表精彩演講。

康本元認(rèn)為，作為金融從業(yè)者，對(duì)所從事的事業(yè)資管行業(yè)的本源首先要有深度的敬畏心理，線上化是手段、是工具，但是最終要服務(wù)于我們工作職責(zé)。

在康本元看來，監(jiān)管賦予行業(yè)及個(gè)人以使命。作為保險(xiǎn)資管公司首先要服務(wù)于保險(xiǎn)公司股東，其次要服務(wù)于保險(xiǎn)行業(yè)，再有能力的話服務(wù)于其他投資者。所以保險(xiǎn)資管公司首先從保險(xiǎn)行業(yè)當(dāng)中來，到保險(xiǎn)行業(yè)去，在力所能及情況下提供一些保險(xiǎn)能力。

康本元表示，保險(xiǎn)公司是有自己的特色的，從各家長期資金收益率來講，一直保持為正向收益的且波動(dòng)較平緩的就是保險(xiǎn)。資金的性質(zhì)決定合眾資產(chǎn)投資的趨向是比較獨(dú)特的。

從整個(gè)市場來講，大部分人其實(shí)從心理上都是矛盾的結(jié)合體，一方面存在保守的傾向，另一方面骨子里都存在一些冒險(xiǎn)精神。康本元表示，“大部分人做資產(chǎn)配置的時(shí)，首先選擇的是固定收益的相關(guān)產(chǎn)品，包括保險(xiǎn)的產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品。同時(shí)也可以嘗試推出一些小比例的權(quán)益型的投資工具，讓固收加產(chǎn)品、固收+保底打新產(chǎn)品逐漸滲透。這樣的產(chǎn)品設(shè)置對(duì)于資產(chǎn)管理公司將是一個(gè)很好的方向，也是行業(yè)在未來將要發(fā)力突破的一個(gè)方向。”

此外，結(jié)合實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，康本元在會(huì)上表示，保險(xiǎn)行業(yè)對(duì)個(gè)人投資者這塊既是一個(gè)新兵，又是一個(gè)老兵。合眾資產(chǎn)很早就在保險(xiǎn)端進(jìn)行了布局，但是在資產(chǎn)端確實(shí)是一個(gè)新兵?！扒岸螘r(shí)間監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)行了暫行辦法，規(guī)定可以面向個(gè)人投資者，來銷售保險(xiǎn)組合類產(chǎn)品。傳統(tǒng)印象中作為銷售部門身體力行的學(xué)習(xí)廣場舞，陪著廣場舞大媽暢談人生，談?wù)勍顿Y方向、投資收益。實(shí)際上未來，線上可能是主要的方向。”康本元表示。

在康本元看來，線上銷售雖然投入大，但回報(bào)好，融資能力、爆發(fā)力、張力很強(qiáng)，而且規(guī)模很大。其難點(diǎn)是體系的建設(shè)，它不是一個(gè)單點(diǎn)，包括系統(tǒng)、制度、人員配置，甚至包括監(jiān)管的整個(gè)體系。

最后，康本元表示，“保險(xiǎn)資管應(yīng)明確自己在行業(yè)當(dāng)中的位置，未來應(yīng)多向銀行機(jī)構(gòu)、向理財(cái)子公司學(xué)習(xí)。尤其是銀行理財(cái)子很好的融合了信貸文化與資產(chǎn)管理文化?！?/p>