劉饒婷 安信證券股份有限公司

證券行業(yè)合規(guī)性管理這一概念始于2002瑞士銀行家協(xié)會內部審計，這一概念要求證券公司經(jīng)營活動必須與法律、管制、內外部規(guī)則一致。我國在2008年證監(jiān)會相關規(guī)定的指示下，對于證券行業(yè)推行和規(guī)劃管理體系，這也說明我國證券行業(yè)的管理開始進入有法可依的規(guī)范化發(fā)展道路。通過合規(guī)管理，能夠有效保障證券企業(yè)控制合規(guī)風險，避免經(jīng)營業(yè)務與法律和行業(yè)規(guī)范產(chǎn)生沖突。

一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

從我國證券行業(yè)發(fā)展規(guī)范化以來，對于證券行業(yè)的監(jiān)管一直秉承著從嚴的原則，在風險防控和亂象整治上投入了大量的資源和精力。國家在證券行業(yè)發(fā)展上及對于資本市場違法違規(guī)成本過低的問題進行了研究和討論，針對證券公司違規(guī)行為提高了懲處力度?，F(xiàn)階段，證券行業(yè)發(fā)展的合規(guī)性是大趨勢，也是證券公司經(jīng)營立身之本，通過合規(guī)經(jīng)營不僅能夠夯實企業(yè)的發(fā)展基礎，同時還能拓展公司業(yè)務渠道，為證券企業(yè)的發(fā)展提供幫助[1]。在此背景下，證券公司對于自身經(jīng)營的合規(guī)性也非常重視，尤其是在分支機構經(jīng)紀活動合規(guī)性的管理上，進行了重點的規(guī)劃和管理。

二、證券公司分支機構經(jīng)紀業(yè)務的合規(guī)管理

（一）合規(guī)性管理價值

合規(guī)性管理對于證券公司經(jīng)營發(fā)展具有極高的價值。在證券行業(yè)長期發(fā)展過程中，由于市場亂象與不合規(guī)行為導致行業(yè)信用受到了極大的打擊，行業(yè)發(fā)展遭遇了前所未有的危機。合規(guī)已經(jīng)不僅僅是針對個別企業(yè)的要求，而是為了行業(yè)未來發(fā)展健康發(fā)展鋪路。通過合規(guī)管理，能夠恢復行業(yè)信用，提升證券公司業(yè)務能力與水平。通過對證券公司不合規(guī)行為的處罰，能夠為其他企業(yè)敲響警鐘。通過對行業(yè)大環(huán)境的治理，能夠為證券行業(yè)的發(fā)展提供更加有序的環(huán)境，同時也能加速我國經(jīng)紀活動發(fā)展速度，為公司經(jīng)營、行業(yè)發(fā)展和社會進步創(chuàng)造更多的價值[2]。

（二）合規(guī)性管理內容

在證券公司合規(guī)管理中，需要針對分支機構從事的經(jīng)紀業(yè)務進行控制與監(jiān)管，主要內容包括以下幾個方面：

其一，法律合規(guī)審查。該項合規(guī)管理主要針對公司高風險業(yè)務進行，針對業(yè)務相關的客戶調查、代銷金融產(chǎn)品管理人調查、材料審核等，通過調查審核，保障分支機構業(yè)務開展符合法律規(guī)定。

其二，業(yè)務風險監(jiān)測與排查。在分支機構業(yè)務活動中，風險因素類型多，往往隱藏在難以察覺的地方。所以證券公司需要建立風險監(jiān)測與排查機制，針對分支機構異常交易風險、反洗錢可疑交易、異?；顒拥葍热葸M行監(jiān)測和排查，提高企業(yè)風險防控能力[3]。

其三，業(yè)務活動的自查。分支機構需要在證券公司總部的監(jiān)督下開展相關自查活動。自查主要針對監(jiān)管部門下達的文件、法律規(guī)定、行業(yè)制度、公司管理制度等對業(yè)務活動的風險與合規(guī)性進行排查，提高公司對分支機構合規(guī)性管理的力度。

三、證券公司分支機構經(jīng)紀業(yè)務合規(guī)管理存在的問題

（一）執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范

證券公司在對分支機構經(jīng)紀業(yè)務合規(guī)性管理中，最典型的問題就是從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范。為了保障金融證券行業(yè)的健康發(fā)展，相關從業(yè)人員必須具備從業(yè)資格，并在證券業(yè)協(xié)會的網(wǎng)站公示。證券工作人員不能利用職務便利從事證券投機活動，并且不能向客戶提供肯定性建議，或者代理客戶進行相關交易[4]。但是在實際工作中，大部分從業(yè)人員都會出現(xiàn)此類違規(guī)行為，這種行為造成的直接后果就是擾亂行業(yè)的基本秩序。由于管理和排查困難，導致執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范難以有效杜絕，是目前分支機構經(jīng)紀業(yè)務管理的難點。

（二）管理崗位合規(guī)意識不足

證券公司管理崗位的主要職能作用就是對內部工作開展情況進行監(jiān)督和指導。因此管理崗位人員的合規(guī)意識對于企業(yè)的活動規(guī)范性有著極大的影響。尤其是在市場部的業(yè)務活動中，營銷人員往往會為了達到盈利目的，向客戶提供咨詢服務，或者利用職務之便獲得其他利益。營銷管理工作如果無法對此進行有效監(jiān)督，就會給證券公司的發(fā)展造成合規(guī)風險[5]。由于管理崗位人員合規(guī)意識不足，在管理過程中無法抓住重點和違規(guī)行為的要害，導致營銷人員違規(guī)行為時有發(fā)生，已經(jīng)成為行業(yè)合規(guī)管理的難題。

（三）缺乏反洗錢意識

我國針對洗錢行為處罰力度非常大，對于反洗錢工作的開展極其重視。證券公司作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，是反洗錢工作的重要一環(huán)。針對洗錢活動制定了非常完善的控制管理制度。在完善客戶身份識別、可疑交易排查、資料記錄審核上進行了優(yōu)化。但是，在實際反洗錢工作開展中，相關工作人員缺乏反洗錢意識，沒有職業(yè)敏感度導致反洗錢工作開展并不理想，違規(guī)行為時有發(fā)生，給行業(yè)和國家造成了極大的損失，提高證券公司分支機構經(jīng)紀業(yè)務反洗錢管理能力已經(jīng)迫在眉睫。

（四）監(jiān)控系統(tǒng)不完善

監(jiān)控系統(tǒng)是保障分支機構經(jīng)紀業(yè)務規(guī)范開展的重要措施。證券公司通常情況下業(yè)務監(jiān)控管理系統(tǒng)分為多個系統(tǒng)，能夠有效保障分支機構業(yè)務開展的合規(guī)性，但是由于監(jiān)控平臺系統(tǒng)更新不及時、管理維護不足、協(xié)同性差導致其發(fā)揮的監(jiān)控效果有限。監(jiān)控系統(tǒng)管理不善的行為直接造成了監(jiān)控力度不足，監(jiān)控平臺相應職能作用發(fā)揮不到位，無法保障分支機構經(jīng)紀業(yè)務的合規(guī)性。

四、證券公司分支機構經(jīng)紀業(yè)務合規(guī)管理的優(yōu)化

（一）合規(guī)管理門戶平臺

門戶平臺的有效管理能夠提高管理人員的工作效率和工作針對性，通過建立日報、周報和月報體系，能夠實時掌握從業(yè)人員的實際工作情況，從而杜絕從業(yè)人員違規(guī)行為發(fā)生。日報、周報、月報體系可以采用線上形式進行，有利于提高報告的時效性。尤其是日報機制，線上報告能夠大大提高工作效率，避免影響業(yè)務活動的開展[6]。

（二）強化管理崗位職能

管理崗位職能的強化有利于提高監(jiān)督力度和管理水平。首先，證券公司需要針對管理部門工作模式進行優(yōu)化，使其具備更加高效順暢的管理工作機制，提高管理工作的有效性。其次，要針對管理人員進行業(yè)務培訓，提高其合規(guī)意識，能夠在工作中及時發(fā)現(xiàn)異常情況，針對業(yè)務工作開展有效排查，對不合規(guī)行為及時發(fā)現(xiàn)和處理。

（三）完善反洗錢管理系統(tǒng)

反洗錢管理系統(tǒng)的完善非常關鍵，當前對分支機構反洗錢管理存在的風險主要集中在反洗錢平臺運行不暢，管理人員缺乏相應的職業(yè)敏感度。為此，需要從平臺系統(tǒng)入手，提高反洗錢平臺的監(jiān)控能力，對異常數(shù)據(jù)和業(yè)務活動能夠有效發(fā)現(xiàn)。管理人員具備高度的敏感性，能夠發(fā)現(xiàn)異常業(yè)務中的問題，尋求切入點，完成對合規(guī)風險的控制。

（四）加強監(jiān)控平臺作用

加強監(jiān)控平臺作用是證券公司對分支機構合規(guī)管理的重要途徑。由于平臺更新不及時，維護管理不到位，導致證券公司對分支機構的業(yè)務活動不能及時掌握和了解，給公司造成了較大的違規(guī)風險。為此，公司需要重視監(jiān)控平臺的管理，充分發(fā)揮平臺價值，實現(xiàn)對分支機構經(jīng)紀業(yè)務的全面監(jiān)控，提升合規(guī)性。

五、結束語

綜上所述，證券公司合規(guī)管理關系行業(yè)的發(fā)展和國家經(jīng)濟的穩(wěn)定。由于分支機構業(yè)務活動監(jiān)督管理機制運行問題、相關從業(yè)人員素質、管理人員意識的影響，導致證券公司分支機構經(jīng)紀業(yè)務開展不合規(guī)行為時有發(fā)生，給公司和行業(yè)造成了不良的影響。為了提高管理質量和力度，需要從門戶平臺管理、崗位職能強化、監(jiān)控平臺整治入手，提高管理人員執(zhí)業(yè)能力，強化業(yè)務人員合規(guī)意識，降低合規(guī)風險發(fā)生概率。