“假”客服步步設(shè)套 被騙群眾債臺高筑

4月20日，坭陂鎮(zhèn)戴某下載“360借條”注冊賬號進(jìn)行貸款操作，按客服指引轉(zhuǎn)賬解凍費(fèi)等費(fèi)用被騙9000元；今年5月，坭陂鎮(zhèn)史某接到自稱貸款專員電話，根據(jù)指引下載“360借條”進(jìn)行貸款操作，轉(zhuǎn)賬所謂 “會員費(fèi)”“資金解凍費(fèi)”共被騙121698元。

據(jù)了解，這些詐騙分子假冒“京東金融”“360借條”平臺客服，以“快速、優(yōu)惠辦理短期無抵押貸款”為誘餌，采用以收取高額服務(wù)費(fèi)、會員費(fèi)、刷流水提升信用額度以及操作超時(shí)、操作有誤需繳納保證金等套路，逐步侵吞被害人財(cái)產(chǎn)，不少被害人陷入犯罪分子精心設(shè)計(jì)的詐騙套路，再去借款轉(zhuǎn)賬，連環(huán)被騙，高筑債臺。

緊抓線索厘清組織 嚴(yán)密追蹤團(tuán)伙成員

今年6月，根據(jù)梅州市反詐聯(lián)勤作戰(zhàn)中心下發(fā)的涉電詐線索，興寧市公安局立即組織成立專案組，充分運(yùn)用智慧新警務(wù)對相關(guān)線索深入研判分析，逐步梳理出由一對石姓兄弟組織管理多個(gè)詐騙窩點(diǎn)，同時(shí)掌握了該組織團(tuán)伙作案工具、手機(jī)卡、業(yè)務(wù)提供者李某。至此，一個(gè)由業(yè)務(wù)及工具供給、人員組織、話務(wù)運(yùn)營三方組成的“網(wǎng)絡(luò)借貸”詐騙犯罪團(tuán)伙浮出水面。

調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙組織架構(gòu)清晰，分工明細(xì)，即由李某提供手機(jī)卡等作案工具及話務(wù)業(yè)務(wù)信息；石某兩兄弟購入手機(jī)卡等，同時(shí)在本地網(wǎng)站、公眾號招聘 “客服話務(wù)員”；由黃某彬、賴某彬等人負(fù)責(zé)工作指派，組織話務(wù)員在窩點(diǎn)內(nèi)進(jìn)行詐騙操作。

通過對涉案人員的嚴(yán)密排查，興寧警方全面掌握所有窩點(diǎn)所在位置和嫌疑人相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙成員分布浙江省和廣東興寧城區(qū)、黃陂等地。

重拳出擊跨省收網(wǎng) 21名團(tuán)伙成員被刑拘

9月24日上午，興寧市公安局在梅州市反詐聯(lián)勤作戰(zhàn)中心支持下，集中警力，組成8個(gè)抓捕小組，兵分七路趕赴浙江、興寧黃陂以及興寧城區(qū)多地開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)。在當(dāng)?shù)鼐降娜ε浜舷?，一舉端掉6個(gè)詐騙窩點(diǎn)，抓獲以石某兄弟等人為首團(tuán)伙成員23人，成功搗毀該網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙團(tuán)伙。

經(jīng)查，大部分團(tuán)伙成員是通過朋友介紹、網(wǎng)絡(luò)兼職加入這犯罪團(tuán)伙，通過短暫培訓(xùn)后，就開始根據(jù)“劇本”，假裝“京東金融”“360借條”平臺客服，電話誘騙目標(biāo)添加“放款專員”為好友，提供一對一“服務(wù)”，進(jìn)行進(jìn)一步詐騙。部分成員法律意識非常淡薄，覺得自己只是打個(gè)電話，未直接進(jìn)行交易，并不涉嫌違法犯罪。