寧殿霞

（1. 西北工業(yè)大學(xué) 馬克思主義學(xué)院，陜西 西安 710129； 2. 復(fù)旦大學(xué) 中國研究院，上海 200433）

一、引 言

諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主羅伯特·席勒在《金融與好的社會》一書中通過對金融目的的深入分析得出“金融之美”的結(jié)論。“金融之美”是指人們在發(fā)現(xiàn)金融之隱藏的和重要的對稱性過程中的審美體驗，具體是指人們對金融在經(jīng)濟資源分配、創(chuàng)造生活必需品等方面為人類活動提供創(chuàng)造性幫助的認識①參見[美]羅伯特·席勒：《金融與好的社會》，束宇譯，中信出版社2012年版，第192、194、195頁。。席勒在書中這樣描述：“金融服務(wù)的是人類的欲望和潛能，它為構(gòu)成我們一生中日復(fù)一日的各種活動提供資助。……正是在為人類所有的活動提供幫助的過程中，也就是為一個擁有為所有成員所分享的富饒和多元化的活躍的人類社會服務(wù)的過程中，金融才體現(xiàn)出其最真實的美麗。”②[美]羅伯特·席勒：《金融與好的社會》，束宇譯，中信出版社2012年版，第194-195頁。事實上，在席勒的語境中，“金融之美”主要包括三個方面：一是無論是個體還是國家，無一例外地追求著自由的新境界，而金融使這種追求不斷地成為可能并加以推進；二是金融“撮合交易”的核心意義之一就是把不同時間①時間在本文并不是指自然立法時間，而是指歷史化的時間，即馬克思的抽象勞動時間，是屬人的、能動的歷史時間，它是一個關(guān)系性實體，是勞動產(chǎn)品中“同一的幽靈般的對象性”，是“無差別的人類勞動的單純凝結(jié)，即不管以哪種形式進行的人類勞動力耗費的單純凝結(jié)”。它是人類生命時間歷史化的實體性存在，而且它不僅僅是現(xiàn)有的實體的歷史時間，更包括未來可能的時間。、不同空間②空間在本文不僅包括已有財富的流轉(zhuǎn)空間，更包括未來財富的流轉(zhuǎn)空間，而且這種空間的延伸在不斷被激活的未來時間的驅(qū)動下具有無限性，這里的無限性不是沒有限制，而是它的限制不斷地被突破。金融空間延伸的內(nèi)核在于從觀念的存在（觀念的時間）到觀念的流通：首先，觀念的東西流通一定需要實體的空間，或是只需要極其微小的技術(shù)空間，這個空間與馬克思時代商品流通的空間相比，可謂是“觀念的空間”。其次，觀念的東西的流通正因為它只需要高技術(shù)含量的“觀念的空間”（非實體空間），所以，主要依靠現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)通訊技術(shù)，可創(chuàng)意的范圍更大。最后，“觀念的空間”可以實現(xiàn)時空疊加式的延伸，而且這是一個加速度的過程。觀念的流通與實體的流通相比，時間與空間的限制更少，往往是在時空壓縮的條件下進行的。聯(lián)系在一起，而且把與此相關(guān)的所有人聯(lián)系在一起，形成一個整體性的過程性存在，人們在這種“撮合”過程中最大化地分享現(xiàn)代社會的富饒；三是金融通過服務(wù)個人目標而服務(wù)社會，并實現(xiàn)社會多元化。

目前國內(nèi)學(xué)界對“金融之美”關(guān)注度較高，盡管他們有的并沒有明確地講“金融之美”：（1）從人類追求自由的視角，張雄教授（2016）指出金融工具乃是人類追求自由意志的定在，金融作為“自由的領(lǐng)域的那個東西”③黑格爾：《法哲學(xué)原理》，范揚、張企泰譯，商務(wù)印書館2009年版，第57頁。，既是人的自由意志的直接性存在，又是自由意志的靈性工具。（2）從金融服務(wù)實體經(jīng)濟的視角，張成思（2019）認為“好的金融”的判斷標準在于是否具有真實產(chǎn)業(yè)背景；吳宣恭（2009）認為，如果在已有金融衍生形成的經(jīng)濟泡沫基礎(chǔ)上轉(zhuǎn)移風(fēng)險，再美麗的泡沫膨脹到一定程度也終將破滅。（3）從現(xiàn)實性與虛幻性對比的視角，袁東（2013）指明了席勒“金融之美”的虛幻性，他認為金融活動如果只是零和博弈則并沒有什么美感，特別是對半數(shù)以上受損失的人簡直就是惡魔。（4）從社會福利的視角，魯品越和姚黎明（2019）用“社會福利化”揭示金融之“第二代金融化”的新表現(xiàn)形式，他從發(fā)達國家的高福利與發(fā)展中國家的貧困積累對比中分析金融化帶來的二律背反。

不難看出，國內(nèi)的研究成果與席勒“金融之美”的觀點之間形成了鮮明的對比，即金融在呈現(xiàn)美的同時，也無法回避惡的沖擊。以中國為例，改革開放40多年來，金融在社會主義制度條件下得到了前所未有的發(fā)展，但是金融市場震蕩也時有發(fā)生，而且隨著國際資本頭寸絕對值不斷增大，發(fā)達國家的資本高積累與發(fā)展中國家（尤其是中國）的貧困積累之間的全球經(jīng)濟不平等也不斷加劇。事實上，金融有它最美的一面，但是如果駕馭不好就會出現(xiàn)風(fēng)險，尤其是在金融化時代，風(fēng)險一旦出現(xiàn)，就會形成連鎖反應(yīng)。2017年7月，習(xí)近平總書記在出席全國金融工作會議時強調(diào)，金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分，金融制度是經(jīng)濟社會發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度。事實上，對金融的審美不僅至關(guān)重要，而且要從國家核心競爭力、國家安全層面加以思考，尤其是在健全“高度適應(yīng)性、競爭力、普惠性的現(xiàn)代金融體系”④《中共中央關(guān)于堅持和完善中國特色社會主義制度推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化若干重大問題的決定》，《人民日報》2019年11月6日，第1版。過程中，從審美的視角深刻把握金融的本質(zhì)與現(xiàn)象已經(jīng)勢在必行。那么，就席勒的“金融之美”而言，目前我們需要進一步挖掘“金融之美”美在哪里？在何等意義上是美的亦或不是？其實，金融的核心問題依然是資本的問題，無論是貨幣金融還是資本金融⑤經(jīng)濟學(xué)家劉紀鵬在《資本金融學(xué)》中對貨幣金融和資本金融兩大現(xiàn)代金融范疇做了明晰的界定，參見劉紀鵬：《資本金融學(xué)》，中信出版社2016年版，第15-16頁。經(jīng)濟學(xué)家厲以寧在該書序言中指出：資本金融是當今世界現(xiàn)代金融發(fā)展的新領(lǐng)域，它是從傳統(tǒng)貨幣金融單一的間接融資，向資本市場直接融資為主的現(xiàn)代金融的方向發(fā)展。張雄教授認為資本金融是金融化世界的典型特征。筆者以為，資本金融與貨幣金融的根本區(qū)別首先在于融資的方式不同，其次在于對時間與空間激活程度不同，前者更多的是時空疊加條件下的權(quán)力兌換，后者一般只是單維的直接權(quán)力兌換。另外，資本金融目前趨于精英化，而貨幣金融更趨于大眾化。，都遵循著資本的邏輯，最大化利己，最大化占有剩余。本文以羅伯特·席勒“金融之美”為研究切入點具有以下三方面重要意義：第一，從資本權(quán)力精英化、資本金融權(quán)力體系的生成、實現(xiàn)“金融之美”的難度及其原理三個層面展開對“金融之美”的澄清與批判；第二，在肯定與否定的雙重批判中讓“金融之美”與“金融之惡”同時顯現(xiàn)，“金融之惡”在這里相對于“金融之美”而成立，用來描述與席勒“金融之美”相反的現(xiàn)實，如權(quán)力精英化、財富兩極化、貧困積累、金融殖民等現(xiàn)象，在資本金融權(quán)力體系中，惡與美是辯證統(tǒng)一的，而不是彼此孤立的；第三，通過深入剖析金融的現(xiàn)象與本質(zhì)，為我們有效克服資本陰暗面，借助資本文明面，健全“高度適應(yīng)性、競爭力、普惠性現(xiàn)代金融體系”，進而實現(xiàn)國家治理體系與治理能力現(xiàn)代化提供理論支持。

二、“金融之美”與權(quán)力精英化的資本邏輯預(yù)設(shè)

（一）資本主義再生產(chǎn)與精英階層的生成

金融的邏輯是資本邏輯的高級形態(tài)，它并沒有脫離資本邏輯。資本主義再生產(chǎn)無論在邏輯上，還是歷史上，都與權(quán)力的精英化有著深刻的內(nèi)生關(guān)系。權(quán)力精英化是指市場權(quán)力向精英階層集聚，并最終被精英階層所掌控，重點強調(diào)精英階層在市場權(quán)力占有中所占份額明顯增加。馬克思指出：“以實在貨幣為起點和終點的流通形式G-G'，最明白地表示出資本主義生產(chǎn)的動機就是賺錢。生產(chǎn)過程只是為了賺錢而不可缺少的中間環(huán)節(jié)，只是為了賺錢而必須干的倒霉事?！惨虼?，一切資本主義生產(chǎn)方式的國家，都周期地患一種狂想病，企圖不用生產(chǎn)過程作中介而賺到錢。〕”①《馬克思恩格斯文集》第6卷，人民出版社2009年版，第67-68頁。人類剛剛踏進21世紀，這種避開生產(chǎn)直接賺錢的狂想病已成為活生生的現(xiàn)實，因為資本主義再生產(chǎn)進入金融化的高級階段后，生產(chǎn)出了資本金融權(quán)力體系的全時空場域②“全時空”這一概念在學(xué)界偶有出現(xiàn)，大多是指在不同的空間、不同的時間同步進行無縫隙、無死角、全天候的工作過程，主要用來描述教育活動、廣播電視節(jié)目及其他媒體、視頻監(jiān)控等，這一時空概念主要體現(xiàn)的是現(xiàn)有的、感性的、自然的時間和空間。而本文中的“全時空”是一個歷史化的時空，在這里時間和空間都是歷史化的實體性存在，而且它不僅僅是現(xiàn)有的實體的歷史時間，更包括未來所有可能的時間，不僅僅包括現(xiàn)有的實體的經(jīng)濟空間，更包括過去、現(xiàn)在、未來的實體之外的摸不著、看不到的通過金融創(chuàng)新不斷激活并供金融資本流通的空間。與從事金融活動的精英階層。首先，全時空場域是資本主義再生產(chǎn)的結(jié)果，資本力圖降低成本，力圖繞過生產(chǎn)過程的“倒霉事”而直接占有剩余，也就是貨幣資本循環(huán)繞過作為中間環(huán)節(jié)的生產(chǎn)過程，從出發(fā)點直接到達復(fù)歸點。今天的資本金融權(quán)力體系是貨幣資本循環(huán)繞了幾百年繞出來的一個獨立的、自成體系的資本循環(huán)系統(tǒng)。全時空場域是資本金融權(quán)力體系生成過程中的副產(chǎn)品。原本作為再生產(chǎn)輔助條件的金融，現(xiàn)在上位為主角，似乎物質(zhì)條件的再生產(chǎn)成了它的輔助條件。從公式上看，G-G'是繞過生產(chǎn)環(huán)節(jié)的貨幣到貨幣的流通過程，但在現(xiàn)實中它卻一刻也離不開生產(chǎn)環(huán)節(jié)，其本身也是再生產(chǎn)的結(jié)果。其次，資本主義再生產(chǎn)不僅是生產(chǎn)資料和勞動力的再生產(chǎn)，而且是生產(chǎn)關(guān)系的再生產(chǎn)，即生產(chǎn)當事人在彼此社會關(guān)系中所處的社會地位，當這種再生產(chǎn)發(fā)展到金融化階段，生產(chǎn)關(guān)系中當事人彼此的社會地位也發(fā)生了巨大變化，一方面生產(chǎn)出資本金融權(quán)力體系，另一方面又生產(chǎn)出主要從事這一體系運作的精英階層。金融資本的職能除了占有剩余價值，同時還生成用來占有剩余價值的金融空間，因此，資本金融權(quán)力體系包含著創(chuàng)造價值的普羅大眾與精英階層所生產(chǎn)的金融空間之間的矛盾統(tǒng)一。隨著金融資本取代產(chǎn)業(yè)資本占據(jù)支配地位，技術(shù)條件和勞動過程的社會組織形式也發(fā)生了變革，原有的產(chǎn)業(yè)資本不僅與金融資本密切相關(guān)，而且在某種意義上必須從屬于金融資本。這時，從事金融創(chuàng)新的工作顯得比任何時候都重要，所以，星羅棋布的金融機構(gòu)、金融堡壘的出現(xiàn)是資本邏輯發(fā)展的必然趨勢，這些領(lǐng)域擁有全球最先進的數(shù)字技術(shù)，同時，從這里生長出了一個新的精英階層。最后，全時空場域與從事金融活動的精英階層相當于資本金融權(quán)力體系之一體的兩翼，相互震動、相互協(xié)調(diào)、相互配合，成為金融化世界的最高權(quán)力指揮部。新生的精英階層從屬于資本金融權(quán)力體系，也即精英階層的勞動從屬于資本金融權(quán)力體系。同時，資本金融權(quán)力體系中時間的綿延與空間的生產(chǎn)又深深地依賴于精英階層的創(chuàng)新能力，二者達到互生共榮的高度統(tǒng)一。至于如何互生、如何共榮，我們需要更進一步分析精英階層與全時空場域的相互作用機制。

（二）全時空場域的生成與精英階層精神創(chuàng)意的推進

全時空場域作為資本主義再生產(chǎn)的現(xiàn)實產(chǎn)物與精英階層的精神創(chuàng)意之間存在著密切的關(guān)系。資本金融權(quán)力體系的全時空場域是資本主義再生產(chǎn)歷史化的產(chǎn)物，具有三方面特征，其中任意一方面都與精英階層的精神創(chuàng)意須臾不可分離。

首先，資本金融權(quán)力體系的全時空場域具有無限性特征。全時空場域之所以具有無限性，其根本原因在于資本的總體性趨向，我們是否贊同這一判斷在這里暫時不重要（雖然忽略這一點無疑是不理智的）。在這里重要的是，我們必須承認精英階層的不斷創(chuàng)意，無論動力因來自何處，他們的工作都是不可忽視的，金融化的不斷推進正是他們努力工作的結(jié)果。任何一個金融產(chǎn)品的開發(fā)與應(yīng)用，都是時空的展開過程。任何一個杠桿率的放大，都是時空的一次疊加。盡管金融創(chuàng)新總會面臨各種各樣的壁壘，但更勝一籌的突破總是與它如影隨形，而且隨著全社會剩余價值的不斷增大，金融的時空拓展?jié)摿σ沧兊酶蟆Ｖ灰㈦A層及他們從事的工作沒有終結(jié)（事實是這一階層的隊伍在壯大、實力在增強、工作程序漸趨復(fù)雜），全時空場域就會不斷得到拓展與延伸。因此，全時空場域的無限性在于動用了精神資源，本質(zhì)上是在原有豐裕物質(zhì)基礎(chǔ)之上精神創(chuàng)意的無限性。

其次，資本金融權(quán)力體系的全時空場域具有全速循環(huán)特征。全時空場域之所以能夠全速循環(huán)，其根本原因在于資本保存并擴張自身的本性，這如同地球繞著太陽轉(zhuǎn)一樣，是人們在直覺上所感知不到的，普通人更感興趣的可能是太陽的日常升起與降落。金融化世界的繁榮與金融從業(yè)人員的工作密不可分，他們?nèi)諒?fù)一日地“撮合”著各種交易，演繹著各種金融敘事，為無數(shù)人的愿望達成貢獻著力量。但是我們必須認識到，這是一種非理性繁榮，為了這種繁榮，德波所謂的“糖衣炮彈、盛世狂歡、循循善誘和靡靡之音”在金融從業(yè)人員那里無所不用其極。尤其是每一個金融概念都被意象化的盈利預(yù)期包裝后，普通人的“迎合”讓金融從業(yè)人員的“撮合”變得如此那般輕松與容易，當盡可能多的欲望與盡可能多的利益都被激活并加以對接和融合時，整個生存世界的金融化就自動呈現(xiàn)了。金融化世界不是一個靜止狀態(tài)的集合體，而是一個全速循環(huán)過程的集合體，是一個過程性實體，這里循環(huán)的不是貨幣、不是概念、不是數(shù)據(jù)，而是以貨幣為載體的實體財富，非理性成為實體財富流轉(zhuǎn)的潤滑劑。因此，全時空場域的全速循環(huán)特征是借助精英階層的精神創(chuàng)意而動用了全社會的非理性，本質(zhì)上是價值世界與非理性的全方位交織。

最后，資本金融權(quán)力體系的全時空場域具有總體性特征。全時空場域之所以具有總體性特征，其根本原因在于資本總體性的屬性，正如馬克思所言，資本在“使社會的一切要素從屬于自己，或者把自己還缺乏的器官從社會中創(chuàng)造出來”①《馬克思恩格斯全集》第30卷，人民出版社1995年版，第237頁。的過程中實現(xiàn)自身的總體性。換言之，資本從它出現(xiàn)那天起，就一直朝著總體性的方向運動，人類對總體性的任何一次阻撓，無論是用戰(zhàn)爭還是和平的方式，都是對這一總體性的一次加速。當普通人的“迎合”與金融從業(yè)人員的“撮合”在精英階層精神創(chuàng)意的產(chǎn)品中達到一致時，就如同為資本總體性插上了無形的翅膀，使其飛得更高更遠，而且無需任何外力。資本金融權(quán)力體系無論在時間上還是空間上都顯現(xiàn)出前所未有的總體性特征，這一鮮明特征是近代以來任何一個歷史階段都難以找到的，與馬克思當年喊出的“全世界無產(chǎn)者聯(lián)合起來！”相呼應(yīng)的是“全世界的資本已聯(lián)合起來了”，而且整個世界在資本總體性的覆蓋下金融化了。在資本聯(lián)合即趨向總體性過程中，精英階層的精神創(chuàng)意始終作為一種推進器在起決定作用，精神創(chuàng)意成為金融化世界的時代精神。因此，全時空場域的總體性特征是在精英階層的精神創(chuàng)意基礎(chǔ)上使原有的總體性呈現(xiàn)加速趨勢，本質(zhì)上是資本與精神互動的結(jié)果。

（三）全時空：資本與精神互動的產(chǎn)物

資本金融權(quán)力體系的全時空場域是資本在21世紀最大的變化與最新的總體性形態(tài)，它與權(quán)力精英化之間存在著正反饋的內(nèi)生關(guān)系。資本金融權(quán)力體系占據(jù)資本金字塔的頂端，它不僅具有吮吸所有財富的威力，而且能“入彀”世界范圍內(nèi)精英中的精英，資本與精神的互動不僅在宏觀上使人類歷史前進方向產(chǎn)生偏斜，在微觀上實現(xiàn)了時間與空間的疊加與整合，而且在感性中觀層面的全時空場域中，也構(gòu)成了新的文明樣態(tài)和交往范式：一方面是資本基于自我保存與擴張的全球化驅(qū)動力，不斷拓展全球化的新領(lǐng)域；另一方面是以精英階層為先鋒的浮士德精神，在全球化進程中充分發(fā)揮自己的才能。全時空場域所不斷拓展的是人類永恒追求的命運打擊不到的領(lǐng)域。金融化世界是資本邏輯強力推進的必然結(jié)果，金融在服務(wù)人類欲望與潛能過程中，以資本的主觀性、任性、杠桿率、更高的上升空間、更廣闊的衍生功能展開它的直線加速運動。金融化世界是一個財富充裕的世界，是人類從短缺經(jīng)濟進入豐裕經(jīng)濟再到今天的過剩經(jīng)濟的歷史進程的體現(xiàn)。剩余勞動不斷積累，不斷資本化，不斷金融化，最終所有的財富（過去的、現(xiàn)在的、未來的）都被通約并且在現(xiàn)有的資本金融權(quán)力體系中實現(xiàn)加速流動。這是一個最好的時代，財富如此這般豐裕，財富的獲取如此唾手可得，資本的積累如此合人所愿。

金融化世界本身是精神世界的時代彰顯，是對未來的不斷發(fā)現(xiàn)、發(fā)掘、兌取、利用。人類追求自由的精神與浮士德精神在這里不斷產(chǎn)生互震與共鳴。資本的精神向度既是精神的主觀性體現(xiàn)，又是精神的異質(zhì)化體現(xiàn)，更是任性的體現(xiàn)，而且是一個正反饋過程。意識有多遠，資本就能走多遠，人的欲望被不斷創(chuàng)造出來。金融化所開辟的新時空為人類的自由伸張及自由內(nèi)涵的豐富提供了更多條件，主體的自由表現(xiàn)為無窮無盡的財富創(chuàng)造力和想象力。這預(yù)示著人的意志越來越自由，同時精神自由和資本邏輯的沖突也越來越凸顯：金融的目標是利益最大化，如果不將最后一個人的需求挖掘、制造、開發(fā)出來，是無法停止行動的。資本金融權(quán)力體系的全時空場域是資本與精神互動的產(chǎn)物，即追求利益最大化與追求自由之間的矛盾與統(tǒng)一，所以，金融化無論是起始還是過程，還是對人類朝著自由而全面的發(fā)展而言，都應(yīng)與資本批判緊密聯(lián)系在一起。

三、權(quán)力精英化與資本金融權(quán)力體系的生成

精英化的權(quán)力是指在市場機制的完善與進一步推進中，精英階層擁有的市場權(quán)力起主導(dǎo)性作用，重點強調(diào)精英階層所擁有的市場權(quán)力在市場機制持續(xù)推進中的力量與方向。當一個社會以資本為軸心時，“金融之美”就變成了一個噱頭。生存世界之所以金融化就在于金融資本長上了“看不見的腿”，它可以到達全球范圍內(nèi)任何地方，所不能到之處也終將以堅船利炮亦或是現(xiàn)代化武器開路。歷史上以民族國家為單位的經(jīng)濟體在全球化背景下逐漸趨于命運共同體，這一現(xiàn)象一方面是金融化的結(jié)果，另一方面又為金融化提供理想的環(huán)境。在金融化迅速推進的21世紀，精英化權(quán)力的出現(xiàn)與金融資本之“看不見的腿”的強力運作不僅使資本金融權(quán)力體系以實體的形式出現(xiàn)，而且有了與此相適應(yīng)的靈魂。

（一）資本權(quán)力看得見的載體-金融從業(yè)人員

一個社會的財富積累只是金融化的基礎(chǔ)，而金融領(lǐng)域的從業(yè)人員才是推動金融業(yè)充滿活力運轉(zhuǎn)的真正載體，精英階層作為資本權(quán)力現(xiàn)實的看得見的載體推動著資本金融化的進程?！叭绻f金融是構(gòu)建目標的科學(xué)，那么這個領(lǐng)域中的各個角色就是塑造這些目標的建筑師，同時也是為社會的組成元素管理風(fēng)險的人，……如果將其視為社會資產(chǎn)的管理者，那么金融從業(yè)者就是真正管理和進一步增加這些資產(chǎn)的人。”①[美]羅伯特·席勒：《金融與好的社會》，束宇譯，中信出版社2012年版，第24、91、24頁。在《金融與好的社會》一書中，席勒用全書近2/3的版面，試圖以窮盡的方式呈現(xiàn)了首席執(zhí)行官等至少18種與金融密切相關(guān)的職業(yè)，以此審視金融從業(yè)者所扮演的社會角色，發(fā)現(xiàn)這些職業(yè)的社會功能與社會價值，通過他們所獲得的薪酬、名譽、以及行為準則等對他們的從業(yè)未來做出趨勢性預(yù)測?！笆袌鲆约笆袌鰟?chuàng)造者和在市場中進行交易的人是現(xiàn)代社會的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，他們使金融體系可以對更廣泛的社會中出現(xiàn)的變革做出反應(yīng)。我們正是通過市場才懂得交易對象的真正價值，而在很多情況下，這也是預(yù)示社會發(fā)展大方向的指標之一?！雹赱美]羅伯特·席勒：《金融與好的社會》，束宇譯，中信出版社2012年版，第24、91、24頁。在現(xiàn)實生存世界中，我們可以看到，財經(jīng)類大學(xué)越來越受到追捧，大學(xué)里的金融類專業(yè)越來越成為香餑餑，從事金融業(yè)的人越來越多，社會中的億萬富翁也越來越多地來自金融業(yè)或與金融相關(guān)的領(lǐng)域。隨著金融化的推進，這些行業(yè)和領(lǐng)域的門檻也越來越高，高智商與多金成為進入這一領(lǐng)域的敲門磚，這種人才的現(xiàn)狀與流向在某種程度上決定著金融從業(yè)者隊伍有著智力與財力互動的效應(yīng)，這種效應(yīng)的長期存在使得金融業(yè)不僅是財富的堡壘，而且是智力的堡壘，因為我們真的難以否定人與人之間存在著智力的差異。

（二）資本權(quán)力看得見的行走-金融從業(yè)人員的奔走與撮合

資本之所以能夠憑借“看不見的腿”走遍世界，就在于精英化權(quán)力的運作與流變。當財富作為一種聚變了的權(quán)力進一步集中于精英階層時，精英階層就成了名副其實的社會資產(chǎn)管理者，甚至是擁有者，他們通過推動社會財富的流動而使其在所有權(quán)上發(fā)生質(zhì)與量的改變。無論是傳統(tǒng)貨幣金融還是現(xiàn)代資本金融，無論是早期的貨幣化世界還是今天的金融化世界，無論是傳統(tǒng)的本能化時代還是今天的智能化時代，也無論是古老的重農(nóng)抑商時代還是現(xiàn)代的重商主義，金融從業(yè)者的角色始終非常重要，他們始終是世界發(fā)生聯(lián)系并越來越緊密的勤勞實踐者。今天，在金融從業(yè)者的撮合中，原本毫不相干的人們可能因為各種各樣的金融產(chǎn)品而形成各式各樣的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

社會財富融入資本金融權(quán)力體系的介質(zhì)具有二重性：一是作為物存在的諸如網(wǎng)絡(luò)、計算機、光纜等，二是作為人存在的各種有意識的能動活動，二者在對象化過程中構(gòu)成資本金融權(quán)力體系中金融化的社會關(guān)系，其中作為人的存在方面成為金融化的主要推動力。金融資本之“看不見的腿”依托金融從業(yè)人員之看得見的奔走與撮合，實現(xiàn)資本權(quán)力的全球擴張，資本擴張的任何環(huán)節(jié)都離不開相關(guān)金融從業(yè)人員的勞作。如果說資本總體性的趨勢是一種彌散性融合，那么相關(guān)金融從業(yè)人員就相當于這種融合過程中的一種介質(zhì)，他們的任何勞作最終都使資本趨向于總體。然而，人們對這種介質(zhì)的重要作用往往日用而不知，亦或是被利益吸引而忽略了他們的“奔走”，亦或?qū)⒆约簩鹑诘牟粷M遷怒于他們。羅伯特·席勒發(fā)現(xiàn)民眾對扮演這些角色的人要么缺乏尊重，要么總是抱有敵意，③[美]羅伯特·席勒：《金融與好的社會》，束宇譯，中信出版社2012年版，第24、91、24頁。筆者以為，出現(xiàn)這一現(xiàn)象的原因可能在于民眾眼中的金融從業(yè)人員一方面因其財富、聲譽等已經(jīng)躍居精英階層，另一方面他們看上去更多的屬于不創(chuàng)造價值的不勞而獲者，盡管席勒本人并沒有對此作出任何價值判斷。毫無疑問，他們?yōu)榻鹑谙到y(tǒng)的發(fā)展與完善做出了巨大貢獻，他們生命的本質(zhì)力量更多地凝結(jié)在這個龐大的資本金融權(quán)力體系之中，他們的生命意義埋藏在結(jié)識的朋友那里、奮斗的過程之中以及他們經(jīng)歷的所有社會關(guān)系之間。

雖然資本長了可以走遍全球的“看不見的腿”，但它還是有跡可循的，資本流動之后的頭寸便是資本行走的足跡，當然也不排除躲在避稅天堂無蹤無跡的可能性。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的盛行與傳統(tǒng)手工記賬行業(yè)的式微，資本無一例外地以頭寸等數(shù)據(jù)的形式留下了印跡，而這些印跡的生成與金融從業(yè)者們的奔走與撮合密切相關(guān)。

（三）資本權(quán)力看不見的靈魂-國際資本金融權(quán)力體系

以資本集中、資本集聚為基礎(chǔ)的資本金融權(quán)力體系是資本權(quán)力的最高機關(guān)。完全的實體經(jīng)濟換取不了財富的快速增長，財富積累到高端狀態(tài)，就是肉體公司與靈魂公司的合一，單靠過去實體的方法顯然已經(jīng)力不從心，需要上升到精神層面進行運作，金融敘事①申唯正：《21世紀：金融敘事中心化與整體主義精神邊緣化》，載《江海學(xué)刊》2019年第1期。已經(jīng)到了不得不上升為經(jīng)濟學(xué)方法論的時候了，甚至已經(jīng)占據(jù)了絕對地位。股票表達的公司是肉體公司與靈魂公司的一致。國際資本金融權(quán)力體系作為國際貨幣關(guān)系的集中反映，構(gòu)成了現(xiàn)代國際金融活動的總體框架，在金融化背景下，各國之間越來越頻繁、密切的交往不僅需要通過這一體系展開，而且深刻地受到這一體系的約束。金融從業(yè)人員是這一權(quán)力體系生成過程中的關(guān)鍵性存在，在他們的不懈努力中，各國之間貿(mào)易往來、資本轉(zhuǎn)移、勞務(wù)往來日趨密切，一個國際間投資、轉(zhuǎn)移、支付、結(jié)算，協(xié)調(diào)各國經(jīng)濟制度、貨幣制度、法律制度的新型國際貨幣體系逐漸生成。這一體系不是一蹴而就的，它隨著國際交往的深化而逐步生成，是人類文明的整體體現(xiàn)。國際資本金融權(quán)力體系可以把人與人之間極其隱蔽的債權(quán)債務(wù)鏈條緊密地維系在一起，債權(quán)無疑成了社會中處于支配地位的權(quán)力，所以以債權(quán)、債務(wù)等關(guān)系構(gòu)架起來的國際資本金融權(quán)力體系成為支配所有人的至高權(quán)力機關(guān)。

國際資本金融權(quán)力體系已經(jīng)從最初的交往手段反轉(zhuǎn)為囊括一切社會生活的實體性定在，它是資本總體性的靈魂所在，只有不斷趨向于總體，資本才可以獲取更多利潤，資本權(quán)力的靈魂如同一個幽靈般的存在，無時無刻不在創(chuàng)造一個無止境的更快、更高、更強的境界，而金融從業(yè)人員以及他們的所有活動都只不過是這一靈魂的載體，國際資本金融權(quán)力體系成為凌駕于貨幣金融，乃至整個生存世界之上的絕對權(quán)力，精英化權(quán)力上升為至高無上的權(quán)力。普羅大眾成為一團模糊的背景色，隨時準備著與最新開發(fā)的金融產(chǎn)品一同被開發(fā)并安排到新格局中的新位置。那些既沒有什么資產(chǎn)，又沒有較高智力的人，逐漸淡出資本權(quán)力的視線，變成了郝景芳在《北京折疊》中所描述的“連被剝削的價值也沒有”的一類人?？傊?，在金融化進程中，看得見的是欲望驅(qū)使的人的活動，看不見的是為利潤分割而進行不懈奔走的資本驅(qū)動力，在這一過程中，資本總是不遺余力地朝著總體性的方向不斷前進。

四、實現(xiàn)“金融之美”的難度及其深層原理

如果說席勒的“金融之美”是可以實現(xiàn)的，那至多是貨幣金融層面的事，要在資本金融層面實現(xiàn)“金融之美”，必然存在歷史向度的自我交戰(zhàn)，也即資本金融權(quán)力體系的歷史化，這一過程不僅會帶來資本積累與貧困積累在發(fā)達國家與發(fā)展中國家的分化，而且會導(dǎo)致新的殖民關(guān)系出現(xiàn)，即“金融殖民”的可能性甚至現(xiàn)實挑戰(zhàn)。

（一）資本權(quán)力的極化：資本收益率高企

資本權(quán)力具有極化①關(guān)于極化的研究很多，綱納·繆達爾（瑞典，1957）在研究區(qū)域經(jīng)濟學(xué)時提出極化效應(yīng)。他認為在市場機制的作用下會造成發(fā)達地區(qū)越富、落后地區(qū)越窮的兩極分化現(xiàn)象，即迅速增長的推動性產(chǎn)業(yè)吸引和拉動其他經(jīng)濟活動，不斷趨向增長極的過程。在這一過程中，首先出現(xiàn)經(jīng)濟活動和經(jīng)濟要素的極化，然后形成地理上的極化，從而獲得各種集聚經(jīng)濟，即規(guī)模經(jīng)濟。規(guī)模經(jīng)濟反過來又進一步增強增長極的極化效應(yīng)，從而加速其增長速度和擴大其吸引范圍。的特性，這種極化表現(xiàn)在金融化世界中就是資本總體性趨向。資本總體性不是既成的狀態(tài)，而是由利潤率下降規(guī)律決定的一種趨勢。利潤率下降規(guī)律經(jīng)常被誤解為是利潤率的量的下降，其實，作為規(guī)律，它的作用機制與它的文字表述恰好相反?！袄麧櫬实南陆岛头e累的加速，就二者都表現(xiàn)生產(chǎn)力的發(fā)展來說，只是同一個過程的不同表現(xiàn)。積累，就引起勞動的大規(guī)模集中，從而引起資本構(gòu)成的提高來說，又加速利潤率的下降。另一方面，利潤率的下降又加速資本的積聚，……加速資本的集中。”②《馬克思恩格斯文集》第7卷，人民出版社2009年版，第269-270頁。由此可以看出，資本不是自己要集中，而是有一個絕對的力在推動，與其說資本集中導(dǎo)致資本總體性，倒不如說資本總體性決定著資本集中，或者，二者根本就是一回事。所以，從歷史向度查審，金融無論在理論上還是實踐中，都蘊含著一個自我交戰(zhàn)的過程，因為它不可能直接進入“金融之美”，而是通過人類自我挫敗、自我克制、自我批判的對象化過程加以實現(xiàn)。

《21世紀資本論》理論性結(jié)論的核心是20世紀70年代以來發(fā)達資本主義國家資本收益率高企，事實上，皮凱蒂的資本收益率高企正好從數(shù)理上證明了馬克思的利潤率下降規(guī)律③參見寧殿霞：《破解〈21世紀資本論〉之謎——皮凱蒂對馬克思的誤解及其辨正》，載《當代經(jīng)濟研究》2015年第8期。，皮凱蒂被稱為是“資本主義制度的‘體檢醫(yī)生’”④申唯正、任瑞敏：《21世紀：資本的社會存在論追問——全國經(jīng)濟哲學(xué)研究會高層論壇述評》，載《學(xué)術(shù)月刊》2015年第9期。。資本收益率高企是權(quán)力精英化的實證研究結(jié)果，在現(xiàn)象上表現(xiàn)為精英階層的生成與巨富的出現(xiàn)，而在其本質(zhì)上，就是利潤率下降規(guī)律作用的結(jié)果。所以資本收益率高企與資本權(quán)力極化都是利潤率下降規(guī)律作用下同一個現(xiàn)象的不同表達形式，本質(zhì)上是一致的。利潤率下降規(guī)律決定了兩極分化的必然性，資本收益率高企是21世紀精英階層絕對存在的另一種表達。所以，21世紀，不變的是資本權(quán)力的極化，變的只是金融化帶來資本收益率高企使極化得以增強。隨著資本權(quán)力的極化，資本分割剩余的力度和廣度也將出現(xiàn)而且已經(jīng)出現(xiàn)迭代式分化，全球化的經(jīng)濟現(xiàn)實使資本金融權(quán)力體系分割剩余的范圍擴大到全球。所以，隨著金融化的進一步加深，資本總體性趨向呈加速度演進，即資本權(quán)力的加速極化與分化。

（二）社會財富的極化：資本積累與貧困積累

隨著資本權(quán)力的極化，市場體系中參與分割的價值如同電流的正負電荷一樣出現(xiàn)反向移動，社會財富隨著這種運動發(fā)生兩極分化，一極是趨向正極的資本積累，表現(xiàn)為資本賬戶中的數(shù)據(jù)增加、兌取社會財富的權(quán)力放大、經(jīng)濟體量的增大；另一極是趨向負極的貧困積累，表現(xiàn)為潛在的生態(tài)危機、經(jīng)濟危機、人的發(fā)展危機的單純積累或疊加積累。資本權(quán)力的極化導(dǎo)致社會財富的極化，這種極化的社會關(guān)系對代表資本積累一方的巨額資本所有者來說越來越有利，而對代表貧困積累一方的資源消耗、社會勞動關(guān)系破壞、勞動力過度榨取來說卻越來越不利，而且，這種有利條件與不利條件還會隨著金融化的推進被不斷生產(chǎn)出來。“資本主義生產(chǎn)不僅是這種關(guān)系的再生產(chǎn)，而且是這種關(guān)系在日益增長的規(guī)模上的再生產(chǎn)，……資本的增長和無產(chǎn)階級的增加表現(xiàn)為同一過程的互相聯(lián)系的、又是分裂為兩極的產(chǎn)物?！雹荨恶R克思恩格斯文集》第8卷，人民出版社2009年版，第544頁。。在全球化、金融化疊加推進中，全球范圍內(nèi)的所有財富，當然也包括未來的財富，在資本金融權(quán)力體系的作用下出現(xiàn)兩極化流動，這種兩極化流動在經(jīng)濟學(xué)中表現(xiàn)為資本收益與勞動收入的反向相關(guān)，即前者相比過去越高，則后者相比前者就越低。在正向的資本積累一極，財富以免于生產(chǎn)的、不斷趨高的資本收益率迅速向精英階層進而巨富集中；在負向的貧困積累一極，財富以自然資源、社會勞動、勞動力的漸進式消耗而緩慢向欠發(fā)達國家、欠發(fā)達地區(qū)轉(zhuǎn)移，勞動收入提高的比例明顯低于資本收益率，雖然有時候勞動收入的絕對值是提高的。這是因為在金融化背景下，資本分割剩余的工具越來越鋒利，杠桿率倍增效應(yīng)越來越明顯，資本權(quán)力從早期的倍數(shù)放大慢慢發(fā)展為指數(shù)式放大。如果說“在文明時代，貧困是由過剩本身產(chǎn)生的”①《馬克思恩格斯文集》第3卷，人民出版社2009年版，第532頁。，那么在金融化時代更是如此。這里的貧困積累對于發(fā)達國家而言，在其表面上可能是更加豐裕，即需要甚至是被動的需要都得到了更加無微不至地滿足，然而對于欠發(fā)達國家、欠發(fā)達地區(qū)的普通勞動者來說，卻存在著因資源消耗而出現(xiàn)的生態(tài)貧困、因社會勞動的吮吸而出現(xiàn)的經(jīng)濟貧困、因勞動力的攫取而出現(xiàn)的人的發(fā)展的貧困等深層次危機的威脅。社會財富的兩極分化反過來進一步強化資本權(quán)力的極化，這是一個正反饋過程，而且，資本市場越完善，這種正反饋機制越明顯。

（三）“金融之美”背后的憂患：金融殖民

金融化世界是一個兩極分化的世界，“資本市場越完善，資本收益率大于經(jīng)濟增長率的可能性就越大?！雹赱法] 托馬斯·皮凱蒂：《21世紀資本論》，巴曙松譯，中信出版社2014年版，第28頁。而且“金融的‘富人更富’的秉性與金融的民主化、人性化的矛盾對立不可調(diào)和?！雹蹚埿郏骸督鹑诨澜缗c精神世界的二律背反》，載《中國社會科學(xué)》2016年第1期。這是資本直線運動的必然結(jié)果，正是這種運動推進著全球化乃至金融化的進程。一方面全社會所有人都在為財富積累打拼，另一方面財富又不以人的意志為轉(zhuǎn)移地向少數(shù)人集中；一方面，人類在追求自由中客觀地推進著金融化，金融化也使人追求自由的愿望得以實現(xiàn)，另一方面，金融化又客觀地形成了對絕大多數(shù)人自由的限制。面對龐大的資本金融權(quán)力體系，人類已積重難返，該向何處去？對金融化的進一步追問必然把我們引向“金融殖民”的時代困境。金融化世界在其深層本質(zhì)上是一個金融殖民的世界。金融殖民是指金融博弈的背后，凸現(xiàn)出實現(xiàn)世界霸權(quán)的野心。威廉·在分析金融霸權(quán)時指出，“今天的世界上正在發(fā)生的事情，是一場不折不扣的‘新鴉片戰(zhàn)爭’?！裉爝@場新的鴉片戰(zhàn)爭同160年前英國人打得更加直接的鴉片戰(zhàn)爭一樣致命，而且一樣的危險?！雹躘美] 威廉·恩道爾：《金融霸權(quán)：從巔峰走向破產(chǎn)》，陳建明等譯，中國民主法制出版社2016年版，中文第一版序，第7頁。劉福堆在《金融殖民》一書中通過對前蘇聯(lián)盧布的世界悲劇、日本被金融殖民的噩夢、離岸金融的隱秘世界等歷史事實的刨根問底，揭示了金融資本如何通過流動實現(xiàn)對世界的殖民。⑤參見劉福堆：《金融殖民》，中信出版社2011年版，第1、25、67頁?！耙载泿艃稉Q為實體金屬的調(diào)控機制已經(jīng)消失，美元已經(jīng)掙脫了‘黃金枷鎖’，成為‘美金’?！斆绹罅康慕?jīng)常項目赤字豢養(yǎng)了全世界這么多的發(fā)展中國家，美國再也不需要擔心買不到便宜的商品，因為這些國家將通過各種方式彼此競爭，提供美國物美價廉的商品，其中當然也包括匯率的競爭。美國本土未來不需要保有大量的制造業(yè)，自然也不會有污染或碳排放的問題，反過來則可以跟這些發(fā)展中國家征收碳排放費用?！雹尥醪_：《金融殖民的真相》，江蘇人民出版社2012年版，第58-60頁。可見，金融殖民是一場隱性的世界戰(zhàn)爭，它與鴉片戰(zhàn)爭不同之處只是沒有了堅船利炮與戰(zhàn)火紛飛，表面看上去文明了許多，但在其本質(zhì)上卻并無二致。

作為發(fā)展中國家，我們不僅要成立金融穩(wěn)定發(fā)展委員會，而且要在高于國家軍事委員會至少是與其平行的層面重視金融安全與穩(wěn)定，因為現(xiàn)代國際社會發(fā)起金融戰(zhàn)爭更容易、可能性更大、破壞力更強、影響面更廣。2017年11月，經(jīng)中共中央、國務(wù)院批準，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會成立。事實上，這是應(yīng)對新時代金融殖民的必要舉措，因為資本總體性趨向中預(yù)設(shè)著財富兩極分化與更深層次矛盾：其一，金融殖民是在資源資本化條件下，資本對欠發(fā)達國家與欠發(fā)達地區(qū)自然資源的掠奪；其二，金融殖民是在國際分工越來越細化的條件下，資本對勞動密集型產(chǎn)業(yè)中社會勞動的掠奪；其三，金融殖民是資本對勞動密集型國家和地區(qū)勞動力的掠奪。一個問題值得追問：誰是殖民者？美國？中國？英國？全不是，這樣的設(shè)問首先是一種二元對立的絕對思維方式，因為這種金融殖民不是過去一國對另一國的直接殖民，而是一種體現(xiàn)在政治、經(jīng)濟、文化等方方面面的過程性社會關(guān)系，說到底，是以資本為軸心的社會關(guān)系的作用機制。金融殖民是作為人類對象化存在的資本金融權(quán)力體系對人類生存世界的不斷侵蝕、擠壓，導(dǎo)致人們在相互排斥與抗爭中不得不趨向于整體主義的發(fā)展方向。個人獨立于他人，但又是整體的一部分，只有通過與整體的統(tǒng)一，對個人而言才有實際意義和生存基礎(chǔ)。所以，金融殖民本質(zhì)上是國際資本金融權(quán)力體系對人類生存世界的支配。

五、結(jié)束語：金融的否定主義審美及啟示

在金融化迅猛發(fā)展的今天，我們需要追問“金融之美”到底美在哪里？如果金融是美的，它絕不是完全肯定的美，而是否定主義的美，金融化世界是一個二律背反的世界，資本金融權(quán)力體系的生成既是“金融之美”的功勞，又是“金融之惡”的結(jié)果。席勒“金融之美”帶來的后果分別是權(quán)力精英化和財富兩極化的事實，正是資本的總體性趨向與現(xiàn)實財富兩極分化的內(nèi)生性矛盾推動了生存世界金融化?；蛘呶覀兛梢哉f，如果有“金融之美”，這個美不在于民主，而在于二律背反。席勒眼中通過“撮合交易”服務(wù)大眾、分享富饒的“金融之美”在表層現(xiàn)象上是歷史進步與人的發(fā)展的體現(xiàn)，但在深層原理上卻存在著缺憾甚至悖論，因為，我們在享受“金融之美”的同時，也必然受到“金融之惡”的制約甚至支配，與其說“金融之美”與“金融之惡”共同構(gòu)成金融的本質(zhì)特征，毋寧說二者本來就是一回事，沒有脫離美的惡，也沒有脫離惡的美，我們能夠做的，無非是控制二者的比例。由此可見，金融的美學(xué)絕不是肯定的、絕對的審美，而是辯證的、否定的、相對的審美。當然，這里對“金融之美”的深層剖析不僅不是全面否定席勒的審美，而是充分肯定他的重大貢獻，并在此基礎(chǔ)上，從更深層次上探討金融化世界無法回避的矛盾問題。一方面我們確實無法回歸過去極簡的文明，另一方面我們必須繼續(xù)向前、只能向前，那么金融的總體性趨向及其內(nèi)生性矛盾就是現(xiàn)代人必須承受的。以席勒為代表的經(jīng)濟學(xué)家的救贖意識在金融的深層本質(zhì)面前顯出了它的虛幻性，金融化世界的二律背反屬性決定了當代人在前進中必須擁有批判眼光、批判意識、批判武器，只有在不斷批判與反思中才能走向歷史進步的普遍性。

中共十九屆四中全會通過《中共中央關(guān)于堅持和完善中國特色社會主義制度推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化若干重大問題的決定》，把“高度適應(yīng)性、競爭力、普惠性的現(xiàn)代金融體系”作為加強資本市場基礎(chǔ)制度建設(shè)的目標。在我們看來，現(xiàn)代金融體系的健全過程某種意義上與資本金融權(quán)力體系密切相關(guān)，在我國，現(xiàn)代金融體系絕不是資本為所欲為的體系，而是黨領(lǐng)導(dǎo)下的有界限的體系，同時，現(xiàn)代金融體系不僅在貨幣金融層面，更在資本金融層面，不僅在國家治理體系與治理能力現(xiàn)代化層面，更在參與國際治理體系層面。這就要求我們對現(xiàn)代金融體系進行辯證地審美，它既不是單純地肯定，也不是單純地否定，也就是既要從政策層面讓金融不斷釋放其服務(wù)大眾分享富饒之美，又要有效克服權(quán)力精英化以及貧困積累的進路，只有這樣才能在21世紀國際資本金融權(quán)力體系的汪洋大海中駛出具有中國特色的“金融航母”。