邢莉

10月27日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)顯示，寧波銀保監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)10家銀行所涉及的違法違規(guī)行為開出26張罰單。

國有大行、股份行、城商行、農(nóng)商行和村鎮(zhèn)銀行均有涉及，違規(guī)事項(xiàng)包括信貸違規(guī)、個貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)和期貨市場、虛增存款、資金挪用等，共計被罰1215萬元，另有多人被警告、罰款，還有相關(guān)責(zé)任人被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

10家銀行被罰共1215萬元 涉郵儲、平安、民生等

從統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，罰款金額最高的為寧波通商銀行被罰360萬元。

寧波通商銀行主要違法違規(guī)事實(shí)有因未落實(shí)監(jiān)管意見、關(guān)聯(lián)交易未按監(jiān)管要求進(jìn)行審批、員工行為管控薄弱、違規(guī)發(fā)放項(xiàng)目貸款、個人貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場和期貨市場、貸款資金用途管控不嚴(yán)、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)保證金來源不合規(guī)、通過不正當(dāng)方式吸收存款并導(dǎo)致流動性指標(biāo)失真、虛增存貸款和變相提高三農(nóng)融資成本等，合計罰款人民幣360萬元，并責(zé)令該行對相關(guān)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

其次為寧波東海銀行，此次被罰190萬元。其中因信貸管理不規(guī)范，罰款人民幣25萬元，并責(zé)令該行對直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。該行還因?yàn)閷﹃P(guān)系人申請的客戶授信業(yè)務(wù)未落實(shí)回避制度且授信嚴(yán)重不審慎，關(guān)聯(lián)方授信余額超過監(jiān)管規(guī)定比例，高管代為履職超期，違規(guī)開展理財業(yè)務(wù)，部分信貸產(chǎn)品貸款“三查”不到位，貸款五級分類不準(zhǔn)確等，罰款人民幣165萬元，并責(zé)令該行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

溫州銀行寧波分行，貸款“三查”不到位、違反房地產(chǎn)行業(yè)政策、貸款五級分類不準(zhǔn)確，罰款人民幣145萬元，并責(zé)令該分行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

國有大行中，中國郵政儲蓄銀行寧波分行，因員工行為管理不到位、代理銷售行為不規(guī)范，罰款人民幣45萬元，并責(zé)令該分行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

股份行中包括平安銀行、民生銀行。平安銀行因貸款資金用途管控不到位、借貸搭售、對房地產(chǎn)開發(fā)貸及預(yù)售資金監(jiān)管不力等，合計罰款人民幣100萬元。平安銀行寧波分行，因員工行為管理薄弱、貸款調(diào)查審查不盡職、借貸搭售、貸款資金用途管控不到位、信用證貿(mào)易背景審核不嚴(yán)等，合計罰款人民幣160萬元，并責(zé)令該分行對相關(guān)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

中國民生銀行寧波分行，代銷業(yè)務(wù)管理不規(guī)范，罰款人民幣25萬元，并責(zé)令該分行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

此外，寧波銀行授信業(yè)務(wù)未履行關(guān)系人回避制度、貸后管理不到位，罰款人民幣30萬元，并責(zé)令該行對貸后管理不到位直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。寧波奉化農(nóng)村商業(yè)銀行，員工管理不到位；信貸管理不到位，罰款人民幣70萬元，并責(zé)令該行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

10家被罰銀行中還包括農(nóng)村信用合作聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行。象山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社被罰人民幣70萬。象山國民村鎮(zhèn)銀行罰款人民幣20萬元。

百萬級別罰單頻出

此次，寧波銀保監(jiān)局處罰的相關(guān)問題多涉及信貸違規(guī)等行為，如信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)等。今年以來寧波銀保監(jiān)局已經(jīng)針對多家銀行，貸款管理不審慎、信貸資金違規(guī)流入房市等行為開出百萬級別罰單。

7月9日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)顯示，寧波銀保監(jiān)局公布多份行政處罰信息公開表，中國銀行寧波分行因貸款違規(guī)流入房市等問題，被寧波銀保監(jiān)局處以90萬元罰款，同時寧波銀保監(jiān)局責(zé)令該分行對相關(guān)直接負(fù)責(zé)人給予紀(jì)律處分。

除了國有大行中國銀行寧波分行違規(guī)給房地產(chǎn)企業(yè)融資被罰以外，還有另外三家小銀行共計被罰355萬元，其中兩家過百萬。

慈溪民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因有關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理不到位；關(guān)聯(lián)交易管理不到位；重組貸款五級分類未下調(diào)；部分票據(jù)業(yè)務(wù)無真實(shí)貿(mào)易背景等違法違規(guī)行為，被罰款人民幣210萬元，并責(zé)令該行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

寧波鄞州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因違規(guī)給房地產(chǎn)企業(yè)融資，個人貸款管控不嚴(yán)、信貸資金被挪用；違規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù)、內(nèi)控管理不到位等兩大項(xiàng)違法違規(guī)行為，合計被罰款人民幣125萬元，并責(zé)令該行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

7月22日，浙江民泰商業(yè)銀行寧波分行因涉嫌違法違規(guī)被罰款205萬元，主要違法違規(guī)行為包括：通過各種不正當(dāng)方式吸收存款；違規(guī)向地方政府提供債務(wù)融資；貸款五級分類不準(zhǔn)確；違規(guī)處置不良資產(chǎn)等違法違規(guī)行為。并被責(zé)令對相關(guān)直接負(fù)責(zé)人給予紀(jì)律處分。