董英

摘 要：開灤財務(wù)公司從成立之初就堅持以加強集團資金集中管理和提高資金使用效率為使命，以滿足集團金融需求為導(dǎo)向，不斷優(yōu)化金融資源配置，完善金融服務(wù)職能，因而“十四五”期間，財務(wù)公司應(yīng)夯實傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，完善中間業(yè)務(wù)，拓展創(chuàng)新業(yè)務(wù)，不斷提升融資能力，有效防范和控制金融風(fēng)險，強化系統(tǒng)建設(shè)支撐業(yè)務(wù)發(fā)展，實現(xiàn)產(chǎn)融結(jié)合、以融助產(chǎn)，不斷提升集團核心競爭力，努力建設(shè)成為司庫型財務(wù)公司。

關(guān)鍵詞：開灤集團;十四五;發(fā)展;重要舉措

一、夯實傳統(tǒng)業(yè)務(wù)

財務(wù)公司從提升集團資金歸集率出發(fā)，優(yōu)化拓展資金結(jié)算平臺，通過調(diào)整優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)信貸規(guī)模穩(wěn)中有升，不斷夯實傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)。

1. 強力推動資金集中，恢復(fù)并保持資金集中度行業(yè)領(lǐng)先。

著力提升自身結(jié)算業(yè)務(wù)水平，擴大結(jié)算范圍，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，控制資金風(fēng)險，提高資金效率，保集團資金鏈安全。財務(wù)公司借助“集團一盤棋”的行政管控力，持續(xù)提升服務(wù)集團能力，將自身金融服務(wù)與成員單位經(jīng)營業(yè)務(wù)高度融合，強力推動資金集中，恢復(fù)并保持資金集中度行業(yè)領(lǐng)先地位。到十四五末，開灤財務(wù)公司資金集中度爭取達到 85%以上，進入行業(yè)先進水平。

2. 實施資金結(jié)算平臺優(yōu)化與拓展。

實施資金結(jié)算平臺的優(yōu)化與拓展，重新定位結(jié)算中心功能，積極推動全集團資金結(jié)算平臺整合，將結(jié)算中心單位資金結(jié)算業(yè)務(wù)全部納入財務(wù)公司平臺，同步整合、優(yōu)化全集團賬戶管理、資金預(yù)算管理、資金計劃管理、票據(jù)集中管理等管理細支。到十四五末，開灤財務(wù)公司形成大一統(tǒng)、成熟、穩(wěn)定、安全、高效具有鮮明開灤特色的資金結(jié)算平臺，成為全國財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)行業(yè)標(biāo)桿。

3.調(diào)整優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，信貸規(guī)模穩(wěn)中有升。

財務(wù)公司作為集團公司資金集中管理平臺，積極做好集團內(nèi)部資金融通，根據(jù)各成員單位資金需求，不斷提高資金集中使用效率，優(yōu)化整體資源配置，引導(dǎo)信貸資產(chǎn)投向，適當(dāng)向集團產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的重點項目傾斜，加大向新型能源、煤化工產(chǎn)業(yè)、電力板塊等“三柱一新”產(chǎn)業(yè)貸款投放力度，促進集團公司轉(zhuǎn)型發(fā)展;逐步調(diào)整優(yōu)化貸款期限結(jié)構(gòu)，解決成員單位中長期資金需求，改善資產(chǎn)負債的期限錯配。

4. 突出資金精益管理，促進提質(zhì)增效。

財務(wù)公司堅持以創(chuàng)造價值為導(dǎo)向，在保證流動性和安全性的前提下，向市場要效益，通過對資金頭寸的精細化管理，掌握集團公司一定周期內(nèi)的資金使用狀況，有效降低資金備付率，加大資金運作力度，優(yōu)化投資產(chǎn)品。

二、完善中間業(yè)務(wù)

通過建立現(xiàn)代化金融票據(jù)服務(wù)架構(gòu)、保險集中等業(yè)務(wù)，拓展新的盈利增長點，補齊業(yè)務(wù)短板，向?qū)I(yè)化、綜合性金融服務(wù)機構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。

1.建立現(xiàn)代化金融票據(jù)服務(wù)架構(gòu)。

以規(guī)范票據(jù)全流程管理作為風(fēng)控之本，以票據(jù)金融服務(wù)與集團經(jīng)營管理高度融合為管理之要，以票據(jù)服務(wù)電子化、信息化、平臺化為運行之機，形成全集團、多品種、電子化，具備開灤特色的票據(jù)信息管理池，將開灤集團票據(jù)管理水平推向新高度。

2.統(tǒng)籌規(guī)劃保險集中。

財務(wù)公司作為與保險公司談判的統(tǒng)一平臺，最大可能的發(fā)揮集團公司的保險資源、協(xié)同效應(yīng)和規(guī)模優(yōu)勢。無論企業(yè)規(guī)模大小、資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)劣、管理水平高低，同一險種，均適用統(tǒng)一費率。逐步擴大保險范圍，實現(xiàn)應(yīng)保資產(chǎn)全覆蓋，量身定制實用、科學(xué)的保險方案，爭取將高風(fēng)險資產(chǎn)納入投保范圍，建立保險工作長效機制，降低保險費用，最大限度地發(fā)揮保險在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營中的保駕護航作用。

三、拓展創(chuàng)新業(yè)務(wù)

逐步創(chuàng)新融資方式。積極申請產(chǎn)業(yè)鏈金融等各項新業(yè)務(wù)資質(zhì)，不斷豐富信貸業(yè)務(wù)品種，積極謀劃為成員單位和上下游中小微企業(yè)解決資金短缺問題，鞏固集團公司在產(chǎn)業(yè)鏈中的核心地位。

爭取發(fā)債資質(zhì)。爭取金融債發(fā)放資質(zhì)，解決財務(wù)公司中長期資金需求，合理配置資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，降低經(jīng)營風(fēng)險，使財務(wù)公司與金融市場和其他參與者建立更為緊密的聯(lián)系，為公司業(yè)務(wù)拓展積累經(jīng)驗。

適時進行金融機構(gòu)股權(quán)投資。密切關(guān)注金融機構(gòu)增資擴股、轉(zhuǎn)軌等發(fā)展現(xiàn)狀、通過參控股具有良好發(fā)展前景的金融機構(gòu)，擇機進入城市商業(yè)銀行，積極謀劃進入證券、期貨、信托等行業(yè)，與其他金融機構(gòu)形成合作互補和優(yōu)勢互補，獲得資本、管理、人才、技術(shù)等方面協(xié)同效益。

推進信貸資產(chǎn)證券化。通過對符合條件的基準(zhǔn)資產(chǎn)實施證券化，財務(wù)公司能夠?qū)⑦@類貸款置于資產(chǎn)負債表之外，及時獲取現(xiàn)金，加速資金周轉(zhuǎn)。在不改變負債總額的情況下，有效改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)流動性，緩解資本補充壓力，還在很大程度上增強企業(yè)信用度，為企業(yè)集團提供低成本的融資渠道。

落地承銷企業(yè)債券業(yè)務(wù)。承銷企業(yè)債券須符合銀監(jiān)會、交易商協(xié)會和交易所的相關(guān)條件，目前財務(wù)公司承銷企業(yè)債券已獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)，還需交易商協(xié)會和交易所審批。開灤集團近幾年直接融資規(guī)模較大，落地承銷企業(yè)債券業(yè)務(wù)可大大集團降低融資成本，增加財務(wù)公司收益。

四、提升融資能力

1. 做實集團公司集中融資。充分利用全集團統(tǒng)一融資的信息、議價、規(guī)模優(yōu)勢，加強與各金融機構(gòu)溝通談判，建立與各大銀行總對總的合作關(guān)系，搭建“長期合作、互利共贏”的銀企合作模式，保障集團資金需求，降低集團融資成本。

2. 做實跨境資金集中運營。開灤財務(wù)公司充分運用已有的跨境資金集中、外匯集中收付、外債額度集中、對外放款集中、外匯軋差凈額結(jié)算等全牌照業(yè)務(wù)資質(zhì)，做實跨境資金集中運營，提高外匯資金管理效率，助力集團國際化進程。

五、強化風(fēng)險合規(guī)管理，保障持續(xù)健康發(fā)展

堅守風(fēng)險底線，堅持穩(wěn)健經(jīng)營，健全完善全面風(fēng)險管理體系，采取有效措施主動管控風(fēng)險，風(fēng)險管控能力進一步提升，確保全面實現(xiàn)公司運營零風(fēng)險。

六、強化信息化建設(shè)支撐業(yè)務(wù)發(fā)展

財務(wù)公司信息化建設(shè)既要符合監(jiān)管機構(gòu)要求，又要滿足集團與成員單位需求，還要支撐財務(wù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展，因而信息化建設(shè)需要打造高質(zhì)量信息服務(wù)平臺，通過信息技術(shù)引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展，開展自主創(chuàng)新，打造基于營運資金管控的司庫型信息平臺管控以提升價值創(chuàng)造能力。