董英

摘 要：開(kāi)灤財(cái)務(wù)公司從成立之初就堅(jiān)持以加強(qiáng)集團(tuán)資金集中管理和提高資金使用效率為使命，以滿足集團(tuán)金融需求為導(dǎo)向，不斷優(yōu)化金融資源配置，完善金融服務(wù)職能，因而“十四五”期間，財(cái)務(wù)公司應(yīng)夯實(shí)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，完善中間業(yè)務(wù)，拓展創(chuàng)新業(yè)務(wù)，不斷提升融資能力，有效防范和控制金融風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化系統(tǒng)建設(shè)支撐業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)融結(jié)合、以融助產(chǎn)，不斷提升集團(tuán)核心競(jìng)爭(zhēng)力，努力建設(shè)成為司庫(kù)型財(cái)務(wù)公司。

關(guān)鍵詞：開(kāi)灤集團(tuán);十四五;發(fā)展;重要舉措

一、夯實(shí)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)

財(cái)務(wù)公司從提升集團(tuán)資金歸集率出發(fā)，優(yōu)化拓展資金結(jié)算平臺(tái)，通過(guò)調(diào)整優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)信貸規(guī)模穩(wěn)中有升，不斷夯實(shí)傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)。

1. 強(qiáng)力推動(dòng)資金集中，恢復(fù)并保持資金集中度行業(yè)領(lǐng)先。

著力提升自身結(jié)算業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大結(jié)算范圍，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，控制資金風(fēng)險(xiǎn)，提高資金效率，保集團(tuán)資金鏈安全。財(cái)務(wù)公司借助“集團(tuán)一盤棋”的行政管控力，持續(xù)提升服務(wù)集團(tuán)能力，將自身金融服務(wù)與成員單位經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)高度融合，強(qiáng)力推動(dòng)資金集中，恢復(fù)并保持資金集中度行業(yè)領(lǐng)先地位。到十四五末，開(kāi)灤財(cái)務(wù)公司資金集中度爭(zhēng)取達(dá)到 85%以上，進(jìn)入行業(yè)先進(jìn)水平。

2. 實(shí)施資金結(jié)算平臺(tái)優(yōu)化與拓展。

實(shí)施資金結(jié)算平臺(tái)的優(yōu)化與拓展，重新定位結(jié)算中心功能，積極推動(dòng)全集團(tuán)資金結(jié)算平臺(tái)整合，將結(jié)算中心單位資金結(jié)算業(yè)務(wù)全部納入財(cái)務(wù)公司平臺(tái)，同步整合、優(yōu)化全集團(tuán)賬戶管理、資金預(yù)算管理、資金計(jì)劃管理、票據(jù)集中管理等管理細(xì)支。到十四五末，開(kāi)灤財(cái)務(wù)公司形成大一統(tǒng)、成熟、穩(wěn)定、安全、高效具有鮮明開(kāi)灤特色的資金結(jié)算平臺(tái)，成為全國(guó)財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)行業(yè)標(biāo)桿。

3.調(diào)整優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，信貸規(guī)模穩(wěn)中有升。

財(cái)務(wù)公司作為集團(tuán)公司資金集中管理平臺(tái)，積極做好集團(tuán)內(nèi)部資金融通，根據(jù)各成員單位資金需求，不斷提高資金集中使用效率，優(yōu)化整體資源配置，引導(dǎo)信貸資產(chǎn)投向，適當(dāng)向集團(tuán)產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的重點(diǎn)項(xiàng)目?jī)A斜，加大向新型能源、煤化工產(chǎn)業(yè)、電力板塊等“三柱一新”產(chǎn)業(yè)貸款投放力度，促進(jìn)集團(tuán)公司轉(zhuǎn)型發(fā)展;逐步調(diào)整優(yōu)化貸款期限結(jié)構(gòu)，解決成員單位中長(zhǎng)期資金需求，改善資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配。

4. 突出資金精益管理，促進(jìn)提質(zhì)增效。

財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持以創(chuàng)造價(jià)值為導(dǎo)向，在保證流動(dòng)性和安全性的前提下，向市場(chǎng)要效益，通過(guò)對(duì)資金頭寸的精細(xì)化管理，掌握集團(tuán)公司一定周期內(nèi)的資金使用狀況，有效降低資金備付率，加大資金運(yùn)作力度，優(yōu)化投資產(chǎn)品。

二、完善中間業(yè)務(wù)

通過(guò)建立現(xiàn)代化金融票據(jù)服務(wù)架構(gòu)、保險(xiǎn)集中等業(yè)務(wù)，拓展新的盈利增長(zhǎng)點(diǎn)，補(bǔ)齊業(yè)務(wù)短板，向?qū)I(yè)化、綜合性金融服務(wù)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

1.建立現(xiàn)代化金融票據(jù)服務(wù)架構(gòu)。

以規(guī)范票據(jù)全流程管理作為風(fēng)控之本，以票據(jù)金融服務(wù)與集團(tuán)經(jīng)營(yíng)管理高度融合為管理之要，以票據(jù)服務(wù)電子化、信息化、平臺(tái)化為運(yùn)行之機(jī)，形成全集團(tuán)、多品種、電子化，具備開(kāi)灤特色的票據(jù)信息管理池，將開(kāi)灤集團(tuán)票據(jù)管理水平推向新高度。

2.統(tǒng)籌規(guī)劃保險(xiǎn)集中。

財(cái)務(wù)公司作為與保險(xiǎn)公司談判的統(tǒng)一平臺(tái)，最大可能的發(fā)揮集團(tuán)公司的保險(xiǎn)資源、協(xié)同效應(yīng)和規(guī)模優(yōu)勢(shì)。無(wú)論企業(yè)規(guī)模大小、資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)劣、管理水平高低，同一險(xiǎn)種，均適用統(tǒng)一費(fèi)率。逐步擴(kuò)大保險(xiǎn)范圍，實(shí)現(xiàn)應(yīng)保資產(chǎn)全覆蓋，量身定制實(shí)用、科學(xué)的保險(xiǎn)方案，爭(zhēng)取將高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)納入投保范圍，建立保險(xiǎn)工作長(zhǎng)效機(jī)制，降低保險(xiǎn)費(fèi)用，最大限度地發(fā)揮保險(xiǎn)在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的保駕護(hù)航作用。

三、拓展創(chuàng)新業(yè)務(wù)

逐步創(chuàng)新融資方式。積極申請(qǐng)產(chǎn)業(yè)鏈金融等各項(xiàng)新業(yè)務(wù)資質(zhì)，不斷豐富信貸業(yè)務(wù)品種，積極謀劃為成員單位和上下游中小微企業(yè)解決資金短缺問(wèn)題，鞏固集團(tuán)公司在產(chǎn)業(yè)鏈中的核心地位。

爭(zhēng)取發(fā)債資質(zhì)。爭(zhēng)取金融債發(fā)放資質(zhì)，解決財(cái)務(wù)公司中長(zhǎng)期資金需求，合理配置資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，使財(cái)務(wù)公司與金融市場(chǎng)和其他參與者建立更為緊密的聯(lián)系，為公司業(yè)務(wù)拓展積累經(jīng)驗(yàn)。

適時(shí)進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資。密切關(guān)注金融機(jī)構(gòu)增資擴(kuò)股、轉(zhuǎn)軌等發(fā)展現(xiàn)狀、通過(guò)參控股具有良好發(fā)展前景的金融機(jī)構(gòu)，擇機(jī)進(jìn)入城市商業(yè)銀行，積極謀劃進(jìn)入證券、期貨、信托等行業(yè)，與其他金融機(jī)構(gòu)形成合作互補(bǔ)和優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，獲得資本、管理、人才、技術(shù)等方面協(xié)同效益。

推進(jìn)信貸資產(chǎn)證券化。通過(guò)對(duì)符合條件的基準(zhǔn)資產(chǎn)實(shí)施證券化，財(cái)務(wù)公司能夠?qū)⑦@類貸款置于資產(chǎn)負(fù)債表之外，及時(shí)獲取現(xiàn)金，加速資金周轉(zhuǎn)。在不改變負(fù)債總額的情況下，有效改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)流動(dòng)性，緩解資本補(bǔ)充壓力，還在很大程度上增強(qiáng)企業(yè)信用度，為企業(yè)集團(tuán)提供低成本的融資渠道。

落地承銷企業(yè)債券業(yè)務(wù)。承銷企業(yè)債券須符合銀監(jiān)會(huì)、交易商協(xié)會(huì)和交易所的相關(guān)條件，目前財(cái)務(wù)公司承銷企業(yè)債券已獲得銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，還需交易商協(xié)會(huì)和交易所審批。開(kāi)灤集團(tuán)近幾年直接融資規(guī)模較大，落地承銷企業(yè)債券業(yè)務(wù)可大大集團(tuán)降低融資成本，增加財(cái)務(wù)公司收益。

四、提升融資能力

1. 做實(shí)集團(tuán)公司集中融資。充分利用全集團(tuán)統(tǒng)一融資的信息、議價(jià)、規(guī)模優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)與各金融機(jī)構(gòu)溝通談判，建立與各大銀行總對(duì)總的合作關(guān)系，搭建“長(zhǎng)期合作、互利共贏”的銀企合作模式，保障集團(tuán)資金需求，降低集團(tuán)融資成本。

2. 做實(shí)跨境資金集中運(yùn)營(yíng)。開(kāi)灤財(cái)務(wù)公司充分運(yùn)用已有的跨境資金集中、外匯集中收付、外債額度集中、對(duì)外放款集中、外匯軋差凈額結(jié)算等全牌照業(yè)務(wù)資質(zhì)，做實(shí)跨境資金集中運(yùn)營(yíng)，提高外匯資金管理效率，助力集團(tuán)國(guó)際化進(jìn)程。

五、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，保障持續(xù)健康發(fā)展

堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，健全完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，采取有效措施主動(dòng)管控風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管控能力進(jìn)一步提升，確保全面實(shí)現(xiàn)公司運(yùn)營(yíng)零風(fēng)險(xiǎn)。

六、強(qiáng)化信息化建設(shè)支撐業(yè)務(wù)發(fā)展

財(cái)務(wù)公司信息化建設(shè)既要符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，又要滿足集團(tuán)與成員單位需求，還要支撐財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展，因而信息化建設(shè)需要打造高質(zhì)量信息服務(wù)平臺(tái)，通過(guò)信息技術(shù)引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展，開(kāi)展自主創(chuàng)新，打造基于營(yíng)運(yùn)資金管控的司庫(kù)型信息平臺(tái)管控以提升價(jià)值創(chuàng)造能力。