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        民營企業(yè)資金管理存在的問題及對策探討

        2020-09-22 10:05:36張曉娟
        全國流通經(jīng)濟(jì) 2020年19期
        關(guān)鍵詞:重要價(jià)值資金管理民營企業(yè)

        摘要:資金管理對企業(yè)發(fā)展具有很強(qiáng)的基礎(chǔ)性和保障性作用。從民營企業(yè)資金管理工作的整體情況來看,盡管絕大多數(shù)民營企業(yè)都對資金管理工作都有很高的認(rèn)識(shí),并且不斷強(qiáng)化資金管理的綜合性和系統(tǒng)性,同時(shí)也能夠取得一定的效果,但資金管理的效能化水平不高的問題仍然比較突出,需要引起重視。本文對民營企業(yè)資金管理進(jìn)行了研究和探討,分析了民營企業(yè)資金管理面臨的問題,并就如何加強(qiáng)民營企業(yè)資金管理工作提出了有針對性的優(yōu)化對策,旨在為促進(jìn)民營企業(yè)資金管理工作取得更好的成效提供參考和借鑒。

        關(guān)鍵詞:民營企業(yè);資金管理;重要價(jià)值;問題;對策

        中圖分類號(hào):F279?文獻(xiàn)識(shí)別碼:A?文章編號(hào):2096-3157(2020)19-0042-02

        隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,特別是在改革開放持續(xù)深化的大背景下,民營企業(yè)呈現(xiàn)出良好的發(fā)展態(tài)勢,無論是規(guī)模還是數(shù)量,都已經(jīng)取得了巨大進(jìn)步,為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了重要貢獻(xiàn)。盡管如此,由于民營企業(yè)普遍屬于家族企業(yè),而且在管理方面普遍都具有粗放性的特點(diǎn),因而一些民營企業(yè)在資金管理方面還沒有引起高度重視,直接導(dǎo)致出現(xiàn)了一系列資金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。要求民營企業(yè)對此有清醒的理解和認(rèn)識(shí),既要深刻認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)資金管理重要價(jià)值的認(rèn)識(shí),同時(shí)也要堅(jiān)持問題導(dǎo)向和系統(tǒng)思維,著眼于解決民營企業(yè)資金管理面臨的突出問題,采取多元化、系統(tǒng)化、效能化的方法和手段,最大限度提升資金管理水平,為民營企業(yè)可持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)和創(chuàng)造有利條件,這是民營企業(yè)必須高度重視的重大問題,需要在經(jīng)營、管理、創(chuàng)新的過程中認(rèn)真加以優(yōu)化和完善。

        一、民營企業(yè)資金管理存在的突出問題

        1.資金管理缺乏科學(xué)性

        從當(dāng)前民營企業(yè)資金管理存在的問題來看,比較突出的就是缺乏科學(xué)性,直接導(dǎo)致資金管理工作的整體水平不高,甚至出現(xiàn)了很多漏洞。有的民營企業(yè)在開展資金管理工作的過程中,不注重對資金管理進(jìn)行科學(xué)的設(shè)計(jì)和安排,特別是在組織實(shí)施的過程中,還沒有深刻認(rèn)識(shí)到資金管理涉及到方方面面,而且對民營企業(yè)經(jīng)營、管理、發(fā)展具有重大影響,因而資金管理工作仍然停留在“收支”管理方面,這就直接導(dǎo)致資金管理領(lǐng)域相對比較狹窄,無法為民營企業(yè)可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造有利條件。有的民營企業(yè)盡管對資金管理十分重視,但在具體的實(shí)施過程中缺乏戰(zhàn)略管理能力,特別是沒有從促進(jìn)民營企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的角度進(jìn)行研究和分析,直接導(dǎo)致資金管理工作無法為民營企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展奠定基礎(chǔ)、提供支撐和強(qiáng)化保障,已經(jīng)成為民營企業(yè)資金管理的突出問題。

        2.資金管理缺乏系統(tǒng)性

        對于開展資金管理工作來說,應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步強(qiáng)化系統(tǒng)性建設(shè),只有這樣,才能使資金管理更具有成效,但目前一些民營企業(yè)在資金管理系統(tǒng)性建設(shè)方面還比較薄弱,需要引起民營企業(yè)重視。有的民營企業(yè)沒有將資金管理工作納入到?jīng)Q策管理體系當(dāng)中,比如在投資決策方面由于缺乏科學(xué)性和民主性,財(cái)務(wù)部門參與相對較少,導(dǎo)致出現(xiàn)了投資決策風(fēng)險(xiǎn),表明資金管理工作理念仍然比較傳統(tǒng)。有的民營企業(yè)則沒有建立比較完善的資金管理制度,特別是資金管理制度的規(guī)范化、流程性、綜合性水平不高,直接導(dǎo)致資金管理的效能化水平較低。部分民營企業(yè)沒有構(gòu)建EPR系統(tǒng),盡管在應(yīng)用會(huì)計(jì)電算化方面取得了一定成效,但資金管理工作網(wǎng)絡(luò)化、智能化建設(shè)相對比較薄弱,直接導(dǎo)致資金管理效率不高,特別是在分析、決策、輔助功能發(fā)揮方面不到位。

        3.資金管理缺乏融合性

        對于任何企業(yè)來說,資金是企業(yè)的“血脈”,而且資金管理工作涉及到方方面面,因而需要強(qiáng)化資金管理工作的融合性,但目前一些民營企業(yè)在資金管理融合性建設(shè)方面還沒有引起高度重視,導(dǎo)致資金管理受到一定的影響。有的民營企業(yè)還沒有將資金管理納入到業(yè)財(cái)融合體系當(dāng)中,資金管理工作與業(yè)務(wù)工作的融合性、互動(dòng)性、滲透性不強(qiáng),比如沒有將資金管理工作與投資管理、融資管理、項(xiàng)目管理、人員管理等進(jìn)行有效結(jié)合,直接導(dǎo)致資金管理的綜合功能無法得到有效發(fā)揮。深入分析一些民營企業(yè)資金管理缺乏融合性的原因,最根本的就是在開展資金管理方面還存在理念缺乏創(chuàng)新的問題,缺乏對資金管理工作新模式、新思路的研究、學(xué)習(xí)和探索,資金管理工作的服務(wù)性、指導(dǎo)性不強(qiáng),因而無法將資金管理與民營企業(yè)整體發(fā)展進(jìn)行有效融合。

        4.資金管理缺乏創(chuàng)新性

        要想使資金管理工作取得更好成效,應(yīng)當(dāng)在創(chuàng)新方面下功夫,但目前一些民營企業(yè)在資金管理創(chuàng)新方面相對比較薄弱,特別是在模式創(chuàng)新方面還受到較大的制約,進(jìn)而使資金管理的效能化水平不高,資金利用效率有限。有的民營企業(yè)不注重運(yùn)用信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、智能技術(shù)開展資金管理工作,“互聯(lián)網(wǎng)+資金管理”模式還沒有得到有效應(yīng)用,使民營企業(yè)資金管理工作缺乏系統(tǒng)性、效能性和全面性。有的民營企業(yè)盡管對資金管理工作進(jìn)行了一定的拓展,但在具體的組織實(shí)施過程中,不注重資金管理方法創(chuàng)新,特別是戰(zhàn)略管理能力不強(qiáng),而且在應(yīng)用管理會(huì)計(jì)、決策會(huì)計(jì)等方面也沒有進(jìn)行科學(xué)的設(shè)計(jì),進(jìn)而影響了資金管理工作的有效開展。有的民營企業(yè)則不注重資金管理機(jī)制創(chuàng)新,特別是在構(gòu)建“協(xié)調(diào)機(jī)制”方面不夠到位,因而沒有形成資金管理工作的強(qiáng)大合力。

        二、民營企業(yè)加強(qiáng)資金管理的優(yōu)化對策

        1.強(qiáng)化資金管理科學(xué)性

        民營企業(yè)在開展資金管理工作的過程中,要把強(qiáng)化資金管理科學(xué)性上升到更高的層面,進(jìn)一步強(qiáng)化民營企業(yè)資金管理工作的全面性和全程性,努力使資金管理工作為民營企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造有利條件。要進(jìn)一步健全和完善資金組織機(jī)構(gòu),有條件的應(yīng)當(dāng)組建專門的資金管理部門,并且要在崗位設(shè)置方面符合民營企業(yè)的實(shí)際情況,聘任專業(yè)化的資金管理人員,進(jìn)而使資金管理工作更加規(guī)范。要改變傳統(tǒng)的“收支”管理模式,進(jìn)一步強(qiáng)化資金管理的拓展性,特別是要強(qiáng)化資金管理工作對民營企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的基礎(chǔ)性和支撐性作用,強(qiáng)化資金管理工作的綜合功能,最大限度促進(jìn)資金管理工作向縱深開展。強(qiáng)化資金管理科學(xué)性,也要求民營企業(yè)對資金管理工作進(jìn)行科學(xué)的設(shè)計(jì)和安排,特別是要加強(qiáng)調(diào)查研究和分析論證,找出存在的制約因素和不足之處,并有針對性的進(jìn)行優(yōu)化。

        2.強(qiáng)化資金管理系統(tǒng)性

        民營企業(yè)要把強(qiáng)化資金管理系統(tǒng)性作為提升資金管理工作效能的重要舉措,大力加強(qiáng)資金管理工作的改革與創(chuàng)新,使資金管理工作能夠持續(xù)發(fā)展。由于資金管理工作對民營企業(yè)發(fā)展具有十分重要的基礎(chǔ)性作用,因而要更加高度重視資金管理的運(yùn)行機(jī)制建設(shè),比如可以將資金管理納入到民營企業(yè)決策系統(tǒng)當(dāng)中,特別是在進(jìn)行投融資決策的過程中,應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化財(cái)務(wù)部門的作用,并且從企業(yè)資金情況入手提出有針對性的意見和建議,進(jìn)而才能使資金管理工作更加有的放矢。要大力加強(qiáng)民營企業(yè)資金管理制度體系建設(shè),特別是要從現(xiàn)代資金管理制度建設(shè)入手,使資金管理工作能夠具有很強(qiáng)的開放性、融合性和互動(dòng)性,最大限度提升資金管理制度的規(guī)范化、長期性、穩(wěn)定性作用。強(qiáng)化資金管理系統(tǒng)性,還要大力加強(qiáng)制度建設(shè),既要進(jìn)一步優(yōu)化和完善相關(guān)制度,同時(shí)也要強(qiáng)化資金管理制度的執(zhí)行力建設(shè),加大教育、宣傳、引導(dǎo)工作力度,使管理人員能夠了解資金管理制度以及相關(guān)規(guī)范流程,并且要建立相應(yīng)的激勵(lì)機(jī)制。

        3.強(qiáng)化資金管理融合性

        由于資金管理工作是民營企業(yè)管理體系中的重要組成部分,并且與其他管理工作具有緊密的聯(lián)系。要想使資金管理更具有實(shí)效性,還要進(jìn)一步強(qiáng)化資金管理融合性,努力使資金管理能夠與企業(yè)整體管理工作、業(yè)務(wù)工作以及其他相關(guān)工作形成良性互動(dòng),提升資金管理工作的整體水平。民營企業(yè)要大力推動(dòng)業(yè)財(cái)融合體系建設(shè),并且將資金管理工作納入其中,強(qiáng)化資金管理工作與業(yè)務(wù)工作的有效結(jié)合,并且要切實(shí)發(fā)揮資金管理工作對業(yè)務(wù)工作的監(jiān)督、指導(dǎo)與服務(wù),確保業(yè)務(wù)工作有條不紊的運(yùn)行。強(qiáng)化資金管理融合性,還要更加高度重視整體模式建設(shè),特別是要正確處理好“管”與“理”的關(guān)系,在做好“管”的基礎(chǔ)上,重點(diǎn)在“理”上狠下功夫,比如應(yīng)當(dāng)將資金管理工作與投資管理、融資管理、項(xiàng)目管理、人員管理等進(jìn)行有效結(jié)合,強(qiáng)化資金管理的滲透性,并且管理人員之間要建立溝通、協(xié)調(diào)、互動(dòng)機(jī)制。

        4.強(qiáng)化資金管理創(chuàng)新性

        創(chuàng)新是進(jìn)步的靈魂。民營企業(yè)在開展資金管理工作的過程中,要進(jìn)一步強(qiáng)化資金管理的創(chuàng)新性,重點(diǎn)要在理念創(chuàng)新、思路創(chuàng)新、模式創(chuàng)新等諸多方面取得突破,只有這樣,才能使資金管理取得更好地成效。要進(jìn)一步創(chuàng)新資金管理理念,將降本增效作為資金管理的重要方向和目標(biāo),同時(shí)也要強(qiáng)化資金管理的戰(zhàn)略性和持續(xù)性,使資金管理工作能夠服從、服務(wù)于企業(yè)整體發(fā)展。要進(jìn)一步創(chuàng)新資金管理思路,把防范和控制風(fēng)險(xiǎn)上升到戰(zhàn)略層面,加強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)性、全面性、全程性建設(shè),使風(fēng)險(xiǎn)管理工作能夠發(fā)揮更加積極的作用。要進(jìn)一步創(chuàng)新資金管理模式,大力推廣“互聯(lián)網(wǎng)+資金管理”模式,加大對信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、智能技術(shù)的投入力度,比如可以運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)開展分析工作,對企業(yè)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)情況進(jìn)行深入分析,提出有針對性的建議,進(jìn)而為企業(yè)科學(xué)和健康發(fā)展創(chuàng)造有利條件。

        三、結(jié)語

        綜上所述,資金管理既是民營企業(yè)管理工作的重要組成部分,也是民營企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要支撐和保障。由于民營企業(yè)普遍規(guī)模較小,在發(fā)展的過程中又需要大量的資金,只有大力加強(qiáng)資金管理工作,才能使民營企業(yè)的整體發(fā)展能力得到提升,特別是通過強(qiáng)化資金管理工作的有效性,既有利于夯實(shí)企業(yè)發(fā)展基礎(chǔ),也有利于提升資金利用效率,更有利于加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理,同時(shí)還有利于促進(jìn)企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展。民營企業(yè)在未來開展資金管理工作方面,既要對資金管理給予更高的重視,也要堅(jiān)持問題導(dǎo)向和系統(tǒng)思維,著眼于破解民營企業(yè)資金管理面臨的突出問題,采取更加有效的方法、措施和策略,努力提升資金管理水平。在具體的實(shí)施過程中,重點(diǎn)要在強(qiáng)化資金管理科學(xué)性、強(qiáng)化資金管理系統(tǒng)性、強(qiáng)化資金管理融合性、強(qiáng)化資金管理創(chuàng)新性“四個(gè)強(qiáng)化”方面狠下功夫,推動(dòng)民營企業(yè)資金管理步入科學(xué)、健康、持續(xù)發(fā)展軌道,進(jìn)而最大限度提升民營企業(yè)經(jīng)營與管理能力。

        參考文獻(xiàn):

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        [3]陳麗君.中小民營企業(yè)資金管理存在的問題及對策探析[J].納稅,2020,14(12):152~153.

        作者簡介:

        張曉娟,對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國際商學(xué)院工商管理專業(yè)企業(yè)管理方向在職人員高級(jí)課程研修班學(xué)員,文學(xué)學(xué)士;研究方向:企業(yè)管理。

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