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        海南自由貿(mào)易港金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新展望

        2020-09-10 01:33:39盧孔標(biāo)
        海南金融 2020年8期
        關(guān)鍵詞:制度創(chuàng)新金融

        摘 ? 要:海南自由貿(mào)易港建設(shè)將制度集成創(chuàng)新放在突出位置,分步驟、分階段推進(jìn)金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新工作,是構(gòu)建高水平開放格局的應(yīng)有之義,是夯實(shí)產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)的現(xiàn)實(shí)需要,也是有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)的必然要求。圍繞海南由貿(mào)易港建設(shè)總體方案金融政策部署,金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新應(yīng)該以市場準(zhǔn)入、跨境資金自由流動(dòng)流動(dòng)、金融產(chǎn)品服務(wù)、金融監(jiān)管等領(lǐng)域?yàn)橹攸c(diǎn)突破方向,在自貿(mào)港金融立法、政策頂層設(shè)計(jì)、人才隊(duì)伍建設(shè)、創(chuàng)新工作機(jī)制安排等方面做好必要準(zhǔn)備。

        關(guān)鍵詞:海南自由貿(mào)易港;金融;制度創(chuàng)新

        DOI:10.3969/j.issn.1003-9031.2020.08.008

        中圖分類號(hào):F752.8 ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A ? ? ? ? ? 文章編號(hào):1003-9031(2020)08-0071-06

        在積極探索建立適應(yīng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)的更加靈活高效的法律法規(guī)、監(jiān)管模式和管理體制的過程中,制度集成創(chuàng)新是核心特征。金融服務(wù)于海南自貿(mào)港建設(shè),金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新工作不可或缺。按照《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》(以下簡稱《總體方案》)中關(guān)于分步驟、分階段建立自由貿(mào)易港政策和制度體系的部署和要求,必須謀劃好金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新推進(jìn)工作。

        一、推進(jìn)海南自由貿(mào)易港金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新的重大意義

        海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案的核心內(nèi)容是“6+1+4”,“6”是貿(mào)易自由便利、投資自由便利、跨境資金流動(dòng)自由便利、人員進(jìn)出自由便利、運(yùn)輸來往自由便利、數(shù)據(jù)安全有序流動(dòng);“1”是構(gòu)建現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系,大力發(fā)展旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè);“4”是加強(qiáng)稅收、社會(huì)治理、法治、風(fēng)險(xiǎn)防控等制度建設(shè)。相關(guān)領(lǐng)域政策制度設(shè)計(jì)之間關(guān)聯(lián)性高,需要有機(jī)銜接、協(xié)同推進(jìn),才能真正激發(fā)更大的體制機(jī)制活力。金融體系承載了經(jīng)濟(jì)體系中資金流動(dòng)、資源配置等具體功能,如果金融領(lǐng)域相關(guān)政策制度安排和貿(mào)易投資自由化便利化等政策調(diào)整不匹配,生產(chǎn)要素流動(dòng)的效果就會(huì)大打折扣;如果貿(mào)易投資自由化便利化政策落實(shí)不到位,金融制度創(chuàng)新也將是無源之水。

        (一)金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新是構(gòu)建海南自由貿(mào)易港高水平開放格局的應(yīng)有之義

        自由港是設(shè)在一國(地區(qū))境內(nèi)關(guān)外、貨物資金人員進(jìn)出自由、絕大多數(shù)商品免征關(guān)稅的特定區(qū)域,是目前全球開放水平最高的特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)。我國全面深化改革已經(jīng)進(jìn)入深水區(qū)和攻堅(jiān)期,海南自由貿(mào)易港建設(shè)就是要在全面深化改革開放方面探索一條新路子。自由貿(mào)易港的高水平開放,集中體現(xiàn)在與國際高水平經(jīng)貿(mào)規(guī)則相對(duì)接的政策制度體系。海南自由貿(mào)易港政策制度體系以貿(mào)易投資自由便利為重點(diǎn),跨境資金流動(dòng)自由便利是支撐,形成接軌國際規(guī)則的高度開放的金融市場環(huán)境是必然要求。金融市場的開放,有賴于逐步實(shí)現(xiàn)在有效防控風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上的資本項(xiàng)下自由兌換,這些都需要金融服務(wù)業(yè)市場準(zhǔn)入、外匯管理等多方面管理制度的突破。

        (二)金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新是夯實(shí)海南自由貿(mào)易港金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)的現(xiàn)實(shí)需要

        海南金融業(yè)經(jīng)過建省辦經(jīng)濟(jì)特區(qū)三十多年的跌宕起伏、波折發(fā)展,已經(jīng)有了一定基礎(chǔ),但無論是對(duì)標(biāo)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),還是匹配自由貿(mào)易港新要求,都有很大差距。2019年海南金融業(yè)增加值392億元,總量不足上海的十七分之一;金融業(yè)增加值占地方生產(chǎn)總值的7.4%,比上海水平低10個(gè)百分點(diǎn)。金融業(yè)增加值規(guī)模好占比的提升,歸根結(jié)底還是有賴于金融機(jī)構(gòu)的集聚、金融人才的流入、金融市場的發(fā)展、金融交易的活躍。在自由貿(mào)易港人流、物流、資金流還沒有真正形成規(guī)模的情況下,金融產(chǎn)業(yè)自然增長的空間有限且需要經(jīng)歷不短的時(shí)間。金融業(yè)既是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的重要組成部分,也是支撐經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)。加快海南金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展、提升金融服務(wù)能力,短期內(nèi)還是要通過制度集成創(chuàng)新形成一定吸引力、激發(fā)新的增長點(diǎn)。

        (三)金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新是有效防控海南自由貿(mào)易港建設(shè)金融風(fēng)險(xiǎn)的必然要求

        海南自由貿(mào)易港的高水平開放,對(duì)金融功能和運(yùn)行模式提出了新要求,金融政策的強(qiáng)外溢性也意味著各類風(fēng)險(xiǎn)更高、監(jiān)管難度更大。無論是金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制還是監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則體系,都需要適時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整,切實(shí)做到既“放得開”,也“管得住”。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言,客戶的國際化、商事制度的重大調(diào)整、國際經(jīng)貿(mào)規(guī)則的約束等新情況,意味著影響業(yè)務(wù)開展和資產(chǎn)質(zhì)量的潛在因素都發(fā)生巨大變化,需要加強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身制度的創(chuàng)新。對(duì)于金融管理部門而言,除了關(guān)注金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的穩(wěn)健性,更要關(guān)注開放環(huán)境下離岸金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展對(duì)區(qū)域金融穩(wěn)定乃至全國金融體系的影響。同時(shí),要把握好適度監(jiān)管的尺度,避免對(duì)自由貿(mào)易港相關(guān)金融創(chuàng)新造成不必要的阻礙。

        二、推進(jìn)海南自由貿(mào)易港金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新的主要方向

        海南自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)成立以來,截至目前已累計(jì)發(fā)布七批77項(xiàng)制度創(chuàng)新案例,其中金融相關(guān)創(chuàng)新包括全國首單知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化、天然橡膠價(jià)格(收入)保險(xiǎn)、國際熱帶農(nóng)產(chǎn)品交易中心、全國首單滬瓊自由貿(mào)易賬戶聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)、全國率先實(shí)施境外游艇入境關(guān)稅保證保險(xiǎn)制度、人才租賃住房REITs產(chǎn)品、首單國有土地承包金資產(chǎn)支持證券、復(fù)工復(fù)產(chǎn)綜合保險(xiǎn)等8項(xiàng),占比10%。盡管創(chuàng)新案例數(shù)量和占比成績不錯(cuò),但是從“含金量”來看,基本上屬于具體產(chǎn)品的創(chuàng)新,較少涉及現(xiàn)有金融管理制度的優(yōu)化調(diào)整,難以以制度創(chuàng)新相稱。按照海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案對(duì)金融工作的系列部署,下一步開展金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新可以聚焦以下四大領(lǐng)域。

        (一)金融行業(yè)市場準(zhǔn)入領(lǐng)域

        金融機(jī)構(gòu)集聚是國際自由港的重要特征,海南傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)已有一定基礎(chǔ),但仍存在法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)量少實(shí)力弱、外資金融機(jī)構(gòu)基本空白、其他金融服務(wù)主體缺位、缺少有區(qū)域影響力的交易場所等市場短板,要著力解決海南金融組織體系不夠健全、國際化程度不夠高的問題。海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案提出要率先在海南自由貿(mào)易港落實(shí)金融業(yè)擴(kuò)大開放政策,在實(shí)施過程中,一是要緊緊抓住內(nèi)外資金融企業(yè)引進(jìn)這個(gè)重點(diǎn),推進(jìn)放寬金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入條件,實(shí)施金融行業(yè)準(zhǔn)入前國民待遇+負(fù)面清單,鼓勵(lì)境內(nèi)外市場主體參與發(fā)起設(shè)立證券、保險(xiǎn)、基金、金融租賃、消費(fèi)金融等法人金融機(jī)構(gòu),不斷豐富海南金融業(yè)態(tài);鼓勵(lì)地方法人金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)外資股東增加國際元素,支持地方法人商業(yè)銀行有序到周邊國家和地區(qū)開設(shè)分支機(jī)構(gòu),提升服務(wù)開放型經(jīng)濟(jì)的能力;條件成熟時(shí)打造海南自己的地方金融控股集團(tuán)。二是要緊緊抓住要素市場建設(shè)這個(gè)重點(diǎn),加快推進(jìn)國際能源、航運(yùn)、產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等交易場所建設(shè),在規(guī)則國際化以及非居民參與交易結(jié)算等領(lǐng)域盡快落地相關(guān)政策制度,打造一批海南特色、面向國際、具有區(qū)域影響力的要素交易平臺(tái);重點(diǎn)結(jié)合自由貿(mào)易港離岸金融業(yè)務(wù)前景,大力發(fā)展離岸人民幣市場。三是要緊緊抓住金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)這個(gè)重點(diǎn),特別是會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、仲裁機(jī)構(gòu)等支撐金融市場高效運(yùn)行的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

        (二)跨境資金流動(dòng)領(lǐng)域

        跨境資金流動(dòng)管自由便利是海南自由貿(mào)易港建設(shè)中最重要,也是最核心的金融政策。中國人民銀行潘功勝副行長在國務(wù)院新聞發(fā)布會(huì)上對(duì)此有非常重要且詳細(xì)的描述,這是海南金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新的重中之重。一是在跨境貿(mào)易方面,商業(yè)銀行真實(shí)性審核全面從事前的審查轉(zhuǎn)向事后的核查,完善新的跨境貿(mào)易形態(tài)如離岸貿(mào)易、轉(zhuǎn)口貿(mào)易的跨境收支的管理政策,建設(shè)便利跨國公司全球結(jié)算中心運(yùn)行的政策環(huán)境。二是在跨境直接投資方面,全面落實(shí)準(zhǔn)入前國民待遇+負(fù)面清單的外商投資管理制度,探索適用市場需求新形態(tài)的跨境直接投資,試行QFLP(合格境外有限合伙人)和QDLP(合格的境內(nèi)有限合伙人)兩項(xiàng)制度。三是在跨境融資政策方面,在海南建立新的跨境融資體制,試點(diǎn)合并交易環(huán)節(jié)的跨境融資政策管理框架,實(shí)施統(tǒng)一的宏觀審慎管理政策,逐步實(shí)現(xiàn)市場主體自主的跨境融資;探索擴(kuò)大海南居民個(gè)人用匯自主權(quán)。上述政策的落地,將以現(xiàn)有的本外幣賬戶和自由貿(mào)易賬戶為基礎(chǔ),建立資金“電子圍網(wǎng)”。

        (三)金融產(chǎn)品和服務(wù)領(lǐng)域

        業(yè)務(wù)創(chuàng)新是最基礎(chǔ)的金融創(chuàng)新活動(dòng),也是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的直接體現(xiàn)?!犊傮w方案》部署的2025年前重點(diǎn)任務(wù)之一中,金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新可以聚焦以下幾個(gè)方面:一是新融資工具的試點(diǎn)推廣,包括但不限于發(fā)展房地產(chǎn)投資信托基金,發(fā)行公司信用類債券、項(xiàng)目收益票據(jù)、住房租賃專項(xiàng)債券等,推動(dòng)優(yōu)質(zhì)旅游資產(chǎn)等證券化,開展服務(wù)貿(mào)易保單融資、倉單質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等業(yè)務(wù),涉海高新技術(shù)企業(yè)股權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資,航運(yùn)物流金融產(chǎn)品和供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品。二是產(chǎn)業(yè)金融體系的構(gòu)建,立足旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要,重點(diǎn)圍繞海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域和海南省確定的11個(gè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)園區(qū),拓寬多種形式的產(chǎn)業(yè)融資渠道,大力發(fā)展旅游金融、消費(fèi)金融、海洋金融、科技金融等業(yè)態(tài)。三是特色金融業(yè)務(wù)的探索,特別是跨境金融服務(wù)方面,包括但不限于建立與國際商業(yè)保險(xiǎn)付費(fèi)體系相銜接的商業(yè)性醫(yī)療保險(xiǎn)服務(wù),支持保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)合作開發(fā)跨境醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品,通過跨境金融服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新為市場主體的跨境交易及跨境融資提供便利和服務(wù)。四是民生、普惠領(lǐng)域金融創(chuàng)新,結(jié)合海南農(nóng)村居民群體規(guī)模較大、農(nóng)業(yè)占比水平較高等現(xiàn)實(shí)條件,以及創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型和科技型小微企業(yè)亟待發(fā)展等客觀需求,在普惠金融等方面加大創(chuàng)新力度。五是金融科技的運(yùn)用,主要是人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等金融科技領(lǐng)域研究成果在海南自由貿(mào)易港率先落地。

        (四)金融監(jiān)管領(lǐng)域

        以不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為底線,是海南自由貿(mào)易港金融政策安排的基本原則。《總體方案》中金融風(fēng)險(xiǎn)防控方面涉及多個(gè)方面,包括建設(shè)跨境資本流動(dòng)的監(jiān)測預(yù)警和評(píng)估體系,宏觀審慎管理體系,建設(shè)反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的審查機(jī)制;構(gòu)建適應(yīng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制等。金融領(lǐng)域試錯(cuò)成本高、負(fù)面沖擊大,金融創(chuàng)新必須與防范金融風(fēng)險(xiǎn)并重,與金融監(jiān)管能力相匹配。海南自由貿(mào)易港金融開放對(duì)監(jiān)管準(zhǔn)則、監(jiān)管方法國際化提出的更高要求,并要守住風(fēng)險(xiǎn)可控底線,監(jiān)管領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新的重點(diǎn)可聚焦以下幾個(gè)方面:一是構(gòu)建更加高效的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。在當(dāng)前不能突破“一行兩會(huì)一局”金融管理架構(gòu)的情況下,從提高監(jiān)管效率著手,爭取“一行兩會(huì)”對(duì)駐海南分支機(jī)構(gòu)的更多管理權(quán)限下放,主要是行政許可事項(xiàng)的審批權(quán)限;借鑒商事制度改革經(jīng)驗(yàn)推進(jìn)金融行業(yè)行政許可事項(xiàng)的一條龍服務(wù),例如金融機(jī)構(gòu)從獲頒金融許可證、工商注冊(cè)登記、介入金融管理部門業(yè)務(wù)系統(tǒng)等事項(xiàng)的有序銜接辦理;探索地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)管職能。條件成熟時(shí),建立海南自由貿(mào)易港本地金融調(diào)控機(jī)制,完善自由貿(mào)易港內(nèi)單一監(jiān)管體制。二是重點(diǎn)加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范制度體系建設(shè)。建立和完善包括金融機(jī)構(gòu)、金融市場、金融治理、金融監(jiān)管、金融從業(yè)人員在內(nèi)的系統(tǒng)性制度體系,加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測預(yù)警和審慎管理,推進(jìn)形成既有利于促進(jìn)資金自由流動(dòng),又能有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的開放金融體系。三是探索鼓勵(lì)創(chuàng)新的金融監(jiān)管機(jī)制。在海南自由貿(mào)易港試行監(jiān)管沙盒機(jī)制,充分運(yùn)用好國際推薦和認(rèn)可的規(guī)則探索金融開放后風(fēng)險(xiǎn)管理的可行模式。四是監(jiān)管規(guī)則的國際化對(duì)接,積極參與國際金融合作,為我國進(jìn)一步融入全球化積累新經(jīng)驗(yàn)、探索新路徑。

        三、推進(jìn)海南自由貿(mào)易港金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新的策略建議

        相對(duì)于商事制度等其他領(lǐng)域改革,金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新的推進(jìn)難度要大很多。雖然《總體方案》已經(jīng)賦予海南相關(guān)金融領(lǐng)域的政策,但考慮到金融改革開放與匯率形成機(jī)制改革、資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程、金融監(jiān)管能力建設(shè)等息息相關(guān),海南自由貿(mào)易港爭取相關(guān)金融事權(quán)下放的難度不小,政策落地有賴于法律法規(guī)、市場需求、金融人才、工作機(jī)制等各方面條件的完善。

        (一)以自由貿(mào)易港金融立法突破全國一盤棋格局下自主創(chuàng)新空間較小的約束

        我國金融改革開放的基本邏輯是,通過轉(zhuǎn)軌早期健康化、規(guī)范化和專業(yè)化等一系列深刻有力的調(diào)整,逐步邁向市場化、國際化、多元化階段,采取的是全國一盤棋策略。2019年7月,國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室對(duì)外宣布的11條金融業(yè)對(duì)外開放措施,對(duì)全國各地都是適用的,自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)之間比拼的是政策落地的速度和深度。實(shí)際上,海南自由貿(mào)易港的政策制度體系構(gòu)建是在全國金融改革開放的統(tǒng)一布局內(nèi),出發(fā)點(diǎn)不是海南金融想要怎么改革開放,而是我國金融改革開放的相關(guān)安排哪些需要先在海南“試水”,《總體方案》的表述是“率先在海南自由貿(mào)易港落實(shí)金融業(yè)擴(kuò)大開放政策?!焙D献杂少Q(mào)易港金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新必須服從、服務(wù)于國家金融改革開放大戰(zhàn)略。需要強(qiáng)調(diào)的是,海南自由貿(mào)易最高水平開放形態(tài)下,政策與制度體系是具有不可復(fù)制性、獨(dú)特性和唯一性的,這意味著海南金融領(lǐng)域制度創(chuàng)新完全可以先行一步、多邁一步。有必要在海南自由貿(mào)易港法中爭取加入更多關(guān)于金融領(lǐng)域法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定調(diào)整的條款,以此為依托,結(jié)合特區(qū)立法權(quán),制定出臺(tái)海南自由貿(mào)易港金融條例等制度文件,為進(jìn)一步的制度集成創(chuàng)新奠定基礎(chǔ)。

        (二)以前瞻性頂層設(shè)計(jì)突破海南經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱創(chuàng)新活動(dòng)需求不足的約束

        金融制度集成創(chuàng)新必須立足于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求的創(chuàng)新只會(huì)助長“脫實(shí)向虛”,帶來風(fēng)險(xiǎn),這是對(duì)創(chuàng)新目的的限制;金融領(lǐng)域制度集成創(chuàng)新必須與自由貿(mào)易港建設(shè)市場活躍程度相匹配,有利各類市場主體更好利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場,不能偏離實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求“自娛自樂”謀創(chuàng)新,這是對(duì)創(chuàng)新土壤的要求。2019年11月18部門聯(lián)合發(fā)文在海南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)其他自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)施行政策,其中包括支持符合條件的港澳保險(xiǎn)公司設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu),支持符合條件的港澳保險(xiǎn)中介開展業(yè)務(wù),支持符合條件的金融租賃公司和融資租賃企業(yè)利用銀行業(yè)市場發(fā)行債券和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等。由于海南原先并沒有這類需求,有政策也沒有發(fā)揮實(shí)質(zhì)性作用。突破市場需求不足這一約束,頂層設(shè)計(jì)尤為必要,特別是要將海南自由貿(mào)易港的金融制度創(chuàng)新與國家提升人民幣國際化水平、探索資本和金融賬戶可兌換、增強(qiáng)國際金融治理話語權(quán)、有效運(yùn)作國家資本、推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)國際化運(yùn)營等戰(zhàn)略訴求緊密結(jié)合起來。當(dāng)然,在此過程中,市場主體的實(shí)際需求理應(yīng)得到更多的重視,從企業(yè)需要什么樣的金融服務(wù)切入,推進(jìn)相關(guān)領(lǐng)域的改革創(chuàng)新。

        (三)以高端金融人才的大引進(jìn)突破人才集聚不夠創(chuàng)新能力較弱的約束

        自貿(mào)易港金融制度創(chuàng)新的另一個(gè)關(guān)鍵因素在于人的素質(zhì)能否保障金融“放得開”“管得住”“行得通”。金融制度創(chuàng)新需要地方政府、監(jiān)管部門、金融企業(yè)集聚一大批有國際視野、有創(chuàng)新思路、有專業(yè)能力的金融人才,能夠結(jié)合實(shí)際開展大量細(xì)致而有開拓性的工作。當(dāng)前海南金融行業(yè)雖聚集了一批人才,但依然遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。近期公布的首批海南省100個(gè)“人才團(tuán)隊(duì)”和100個(gè)“儲(chǔ)備人才團(tuán)隊(duì)”擬認(rèn)定名單中,人才團(tuán)隊(duì)金融業(yè)僅4個(gè),儲(chǔ)備人才團(tuán)隊(duì)僅2個(gè),與金融業(yè)在經(jīng)濟(jì)中的地位并不相稱。金融人才短缺的直接后果就是金融創(chuàng)新的意識(shí)不夠足、能力不夠強(qiáng),不僅限制了政府部門的戰(zhàn)略謀劃與推進(jìn)能力,也影響了具體政策落地執(zhí)行效果。引進(jìn)高端金融人才,當(dāng)前首先需要充實(shí)的是政府管理部門,只有政府官員運(yùn)用金融政策、金融工具的能力和水平得到切實(shí)提高,金融領(lǐng)域制度創(chuàng)新才有可能得到充分重視,相關(guān)改革措施才能有的放矢,避免以簡單的產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新替代真正的制度創(chuàng)新。對(duì)于金融行業(yè)企業(yè)的人才引進(jìn),核心要做的是筑巢引鳳,通過吸引各類金融機(jī)構(gòu)入駐,通過提供配套個(gè)稅稅收優(yōu)惠,通過便利人才安居、子女教育、醫(yī)療等條件,營造吸引、留住人才的良好環(huán)境。

        (四)以跨部門聯(lián)動(dòng)的必要工作機(jī)制安排突破低層次、碎片化創(chuàng)新的約束

        前面提到的海南已經(jīng)推出的77項(xiàng)制度創(chuàng)新案例中,金融制度創(chuàng)新案例之間缺少關(guān)聯(lián)性,大都屬于各部門零敲碎打的創(chuàng)新。要提高金融領(lǐng)域制度創(chuàng)新的層次,必須以更完善的創(chuàng)新推進(jìn)工作機(jī)制,更加注重系統(tǒng)性和協(xié)調(diào)性。在跨部門聯(lián)動(dòng)方面,應(yīng)有一個(gè)牽頭協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu),把與金融制度創(chuàng)新相關(guān)的部門聯(lián)結(jié)在一起,如要推進(jìn)離岸金融、離岸人民幣、人民幣國際化、資本項(xiàng)目可兌換等方面創(chuàng)新,除了人民銀行、國家外匯管理局外,還涉及到立法修法、財(cái)政稅收、清算結(jié)算、保密、反洗錢等多個(gè)領(lǐng)域的多個(gè)部門,只有部門聯(lián)動(dòng)才有可能取得突破。在分階段、分步驟安排方面,結(jié)合《總體方案》兩個(gè)階段的建設(shè)安排,應(yīng)有一個(gè)統(tǒng)籌推進(jìn)機(jī)構(gòu),指導(dǎo)相關(guān)部門擬定好制度創(chuàng)新的路線圖,掛圖作戰(zhàn),確保不同階段金融制度創(chuàng)新落到實(shí)處。

        (責(zé)任編輯:李興發(fā))

        參考文獻(xiàn):

        [1]曹協(xié)和.全面落實(shí)自由貿(mào)易港金融政策[J].中國金融,2020(12):53-54.

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        [3]盧孔標(biāo).海南自由貿(mào)易區(qū)(港)金融開放的邏輯、挑戰(zhàn)與建議[J].銀行家,2018(6):56-59.

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        收稿日期:2020-07-23

        作者簡介:盧孔標(biāo)(1980-),男,浙江樂清人,經(jīng)濟(jì)學(xué)博士,現(xiàn)供職于海南銀行股份有限公司。

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