曹協(xié)和

2020年6月1日，中共中央、國務(wù)院印發(fā)《海南自由貿(mào)易港總體方案》（下文簡稱《總體方案》）?！犊傮w方案》以提升貿(mào)易投資自由化便利化為重點(diǎn)，就海南自由貿(mào)易港制度建設(shè)作出了頂層設(shè)計(jì)，為海南金融發(fā)展指明了方向。人民銀行海口中心支行、外匯局海南省分局將全力落實(shí)《總體方案》的部署要求，積極推進(jìn)金融開放創(chuàng)新，著力推動(dòng)各項(xiàng)金融政策落地見效。

一、深刻理解海南自由貿(mào)易港金融政策的豐富內(nèi)涵

《總體方案》金融政策對標(biāo)國際規(guī)則，以制度創(chuàng)新為核心，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為立足點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)，分階段分步驟實(shí)施各項(xiàng)金融開放與創(chuàng)新舉措。落實(shí)好自由貿(mào)易港金融政策需把握以下原則。

（一）牢牢把握海南自由貿(mào)易港的中國特色

海南自由貿(mào)易港是中國特色社會(huì)主義制度的自由貿(mào)易港，走中國特色社會(huì)主義道路是堅(jiān)定不移的。堅(jiān)持中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)是中國特色自由貿(mào)易港最主要的體現(xiàn)，也是海南自由貿(mào)易港最大優(yōu)勢。實(shí)施中國特色自由貿(mào)易港金融政策要深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于海南自由貿(mào)易港的重要講話和指示精神，從國家戰(zhàn)略高度推動(dòng)落實(shí)各項(xiàng)工作，堅(jiān)定服從黨對金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，把“兩個(gè)維護(hù)”自覺落實(shí)到自由貿(mào)易港金融工作上來，堅(jiān)持以人民為中心，踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀，確保海南自由貿(mào)易港建設(shè)正確方向。

（二）充分認(rèn)識(shí)自由貿(mào)易港金融制度集成創(chuàng)新的重要意義

制度集成創(chuàng)新，是打造世界最高水平開放形態(tài)的必然要求，是海南自由貿(mào)易港政策制度體系的鮮明特點(diǎn)，也是海南自由貿(mào)易港建設(shè)高質(zhì)量高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)的重要支撐。人民幣國際化、資本項(xiàng)目可兌換等方面的探索創(chuàng)新，涉及立法修法、財(cái)政稅收、清算結(jié)算、保密、反洗錢等多個(gè)領(lǐng)域，只有突出整體思維，全力推進(jìn)制度集成創(chuàng)新，把重點(diǎn)突破與系統(tǒng)集成結(jié)合起來，才能推動(dòng)形成接軌國際規(guī)則的高度開放的金融市場環(huán)境。海南自由貿(mào)易港通過金融制度集成創(chuàng)新，使各方面創(chuàng)新舉措相互協(xié)調(diào)、相得益彰，從而提高金融改革創(chuàng)新的整體效應(yīng)。

（三）深刻理解貿(mào)易投資自由化便利化是自由貿(mào)易港金融服務(wù)根本著力點(diǎn)

聚焦貿(mào)易投資自由化便利化，生產(chǎn)要素跨境自由有序安全便捷流動(dòng)，建立與高水平自由貿(mào)易港相適應(yīng)的政策和制度體系，是海南自由貿(mào)易港建設(shè)的重要指導(dǎo)思想?！犊傮w方案》對標(biāo)國際規(guī)則，圍繞跨境資金流動(dòng)自由便利，從構(gòu)建多功能自由貿(mào)易賬戶體系、便利跨境貿(mào)易投資資金流動(dòng)、擴(kuò)大金融業(yè)對內(nèi)對外開放等方面提出了多項(xiàng)開放創(chuàng)新舉措，著力提高人民幣可兌換水平和自由貿(mào)易港跨境金融服務(wù)能力，支持貿(mào)易投資自由化便利化。

（四）嚴(yán)格遵循分步實(shí)施、穩(wěn)步推進(jìn)自由貿(mào)易港建設(shè)的制度安排

《總體方案》明確，至2025年，海南自由貿(mào)易港金融政策以便利化政策為主，著力提升跨境資金流動(dòng)便利，增強(qiáng)金融業(yè)跨境服務(wù)能力;至2035年，自由貿(mào)易港制度體系和運(yùn)作模式更加成熟，探索更高水平的金融對外開放，實(shí)現(xiàn)跨境資金流動(dòng)自由便利;到本世紀(jì)中葉，全面建成具有較強(qiáng)國際影響力的高水平自由貿(mào)易港。分步實(shí)施的制度安排，是黨中央全面把握國際國內(nèi)形勢，結(jié)合海南實(shí)際，做出的科學(xué)部署。海南自由貿(mào)易港建設(shè)是一項(xiàng)全新探索，不可能一蹴而就，必須遵循客觀規(guī)律，突出重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵領(lǐng)域，堅(jiān)持“管得住”才能“放得開”的原則，把握好政策實(shí)施節(jié)奏。

二、準(zhǔn)確把握海南自由貿(mào)易港金融開放發(fā)展方向

《總體方案》金融政策以服務(wù)海南自由貿(mào)易港實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和促進(jìn)投融資自由化便利化為目標(biāo)，在金融領(lǐng)域有針對性地提出了多項(xiàng)政策，支持自由貿(mào)易港金融體制機(jī)制創(chuàng)新，著力提升資金跨境流動(dòng)自由便利，服務(wù)自由貿(mào)易港建設(shè)。主要突出以下五個(gè)方面：

（一）推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，著力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

圍繞海南特色產(chǎn)業(yè)，深入推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，加強(qiáng)金融服務(wù)，是金融業(yè)補(bǔ)短板、夯實(shí)基礎(chǔ)、優(yōu)化現(xiàn)有金融體制機(jī)制和提升金融活力的重要環(huán)節(jié)?！犊傮w方案》提出三方面舉措支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。一是擴(kuò)大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的融資渠道，著力加大對旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的金融支持力度;二是支持金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，如支持發(fā)展房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）、涉海金融和科技金融發(fā)展;三是支持海南發(fā)展綠色金融、建設(shè)金融科技平臺(tái)等特色金融。這些政策將有效拓寬自由貿(mào)易港市場主體的融資渠道，推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)海南經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)量變革、效率變革、動(dòng)力變革。

（二）深入推進(jìn)外匯管理改革，進(jìn)一步提升貿(mào)易投資便利化自由化水平

資金跨境流動(dòng)自由便利是貿(mào)易投資自由化便利化的重要支撐，加大外匯管理改革力度，推進(jìn)跨境貿(mào)易、跨境投融資便利化，逐步探索資本項(xiàng)目可兌換，是實(shí)現(xiàn)資金跨境流動(dòng)自由便利的重要路徑。一是進(jìn)一步推動(dòng)跨境貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和新型國際貿(mào)易結(jié)算便利化，重點(diǎn)提升經(jīng)常項(xiàng)目收支便利化水平;二是跨境直接投資領(lǐng)域按照準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單模式簡化管理，進(jìn)一步提高兌換環(huán)節(jié)登記和兌換的便利性，有利于拓寬利用外資渠道和方式;三是跨境融資領(lǐng)域，試點(diǎn)合并交易環(huán)節(jié)外債管理框架，全面實(shí)施全口徑跨境融資宏觀審慎管理，穩(wěn)步擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍，提升外債資金匯兌便利化水平;四是至2035年，自由貿(mào)易港制度體系日趨完善，允許符合一定條件的非金融企業(yè)，根據(jù)實(shí)際融資需要自主借用外債，最終實(shí)現(xiàn)海南自由貿(mào)易港非金融企業(yè)外債項(xiàng)下完全可兌換。深入推進(jìn)外匯管理改革，有利于充分發(fā)揮市場在外匯資源配置中的決定性作用，提高經(jīng)濟(jì)社會(huì)競爭力，推動(dòng)自由貿(mào)易港經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

（三）構(gòu)建多功能自由貿(mào)易賬戶體系，打造自由貿(mào)易港金融對外開放平臺(tái)

《總體方案》強(qiáng)調(diào)以國內(nèi)現(xiàn)有本外幣賬戶和自由貿(mào)易賬戶為基礎(chǔ)，構(gòu)建海南自由貿(mào)易港金融對外開放基礎(chǔ)平臺(tái)。海南自由貿(mào)易港作為全國金融開放的最前沿，防范境內(nèi)資金通過海南自由貿(mào)易港進(jìn)行政策套利，避免沖擊內(nèi)地金融市場，是推進(jìn)海南自由貿(mào)易港金融開放創(chuàng)新的基本要求。構(gòu)建多功能自由貿(mào)易賬戶體系，通過金融賬戶隔離，建立資金“電子圍網(wǎng)”，為海南自由貿(mào)易港與境外實(shí)現(xiàn)跨境資金自由便利流動(dòng)提供基礎(chǔ)條件。

（四）擴(kuò)大金融業(yè)對內(nèi)對外開放，健全金融組織體系

當(dāng)前，海南金融體系結(jié)構(gòu)較為單一，國際化程度較低，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的跨境金融服務(wù)能力和國際競爭力是當(dāng)前海南自由貿(mào)易港金融體系建設(shè)的重點(diǎn)，擴(kuò)大金融業(yè)對內(nèi)對外開放是海南自由貿(mào)易港金融體系建設(shè)的重要路徑。一是率先落實(shí)金融業(yè)擴(kuò)大開放政策，為外資金融機(jī)構(gòu)落戶自由貿(mào)易港掃清制度障礙。主要措施有率先落實(shí)取消外資金融機(jī)構(gòu)股比限制、取消外資（或合資）金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立限制、取消外資金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)限制等。二是培育、提升海南金融機(jī)構(gòu)服務(wù)對外開放能力，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)競爭力。三是支持建設(shè)國際能源、航運(yùn)、大宗商品、產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等交易場所，豐富擴(kuò)大自由貿(mào)易港要素交易市場。大力引進(jìn)境外金融機(jī)構(gòu)、增強(qiáng)本地金融機(jī)構(gòu)競爭力、支持要素交易市場發(fā)展有助于提升自由貿(mào)易港金融市場創(chuàng)新力和活力，為自由貿(mào)易港建設(shè)提供更豐富的金融產(chǎn)品和更好的金融服務(wù)。

（五）加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)，提高金融風(fēng)險(xiǎn)水平

加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)，是海南自由貿(mào)易港金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)?！犊傮w方案》要求建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線，切實(shí)維護(hù)好自由貿(mào)易港金融安全。一是依托資金信息監(jiān)測管理系統(tǒng)，建立健全資金流動(dòng)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)防控體系。建立自由貿(mào)易港跨境資本流動(dòng)宏觀審慎管理體系，加強(qiáng)重大風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的防范。二是加強(qiáng)反洗錢、反恐怖融資和反逃稅審查，研究建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，定期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。三是構(gòu)建適應(yīng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。