10月20日，公安部統(tǒng)一指揮開展集中收網(wǎng)行動，3200余名非法販賣“兩卡”犯罪嫌疑人被抓獲歸案，公安部督辦的“2·11”特大販賣“兩卡”犯罪專案偵破再傳捷報。

11月12日，湖南省公安廳召開新聞發(fā)布會，這起由郴州公安局主辦的“2·11”特大販賣“兩卡”案件正式揭開了神秘面紗，這是湖南公安機關(guān)今年偵破的最大一起非法販賣銀行卡、手機卡犯罪案件。

小線索牽出大案件

今年2月11日，湖南郴州資興市公安局在偵辦一起非法拘禁案的過程中，發(fā)現(xiàn)一個涉及全國多個省市區(qū)非法販賣“四件套”和“八件套”的黑灰產(chǎn)犯罪團伙。

所謂“四件套”是指——銀行卡、U盾、手機卡、身份證資料等4件物品?！鞍思住眲t是指——對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶、公章、法人私章、對公開戶許可證。

販賣這些“四件套”“八件套”有什么用呢？

這個犯罪團伙四處收購了這些“四件套”“八件套”之后，把它們層層中轉(zhuǎn)運送出境，賣給一些非法資金結(jié)算平臺，這些非法資金結(jié)算平臺海量購買銀行卡“四件套”或?qū)~戶以后，又通過頻繁的資金運作，為電詐、網(wǎng)賭、非法經(jīng)營地下錢莊等多種犯罪團伙提供“洗錢”服務(wù)，給社會造成極大危害。

湖南省公安廳迅速成立“2·11”專案指揮部，省市縣三級公安機關(guān)抽調(diào)精干力量組成聯(lián)合專案組，按照“打財斷血，摧網(wǎng)斷鏈，境內(nèi)打透，境外打夠”的思路，全力推進專案偵查工作。

層層售賣賺取差價

有“買家”就必然有“賣家”，這些犯罪分子又是如何大量收購到這些銀行卡、電話卡的呢？郴州警方順著線索溯源查證，發(fā)現(xiàn)了以陳某軍、歐陽某林、歐陽某明為首的三個郴州籍販卡團伙。

這是一個層層售賣賺差價的販卡網(wǎng)絡(luò)。

以某個下線賣卡人員方某為例，方某實名辦理的“四件套”以每套每月500元的價格賣給胡某祥，胡某祥又將從四處收來的“四件套”，以每套每月700元的價格販售至其上線曹某，如此層層售賣，最后到陳某軍手里以每套2000至2800元不等的高價轉(zhuǎn)賣給更上游的犯罪集團。

作為下線的方某，僅以自己身份證辦理實名卡賣給上線，就輕輕松松地賺到錢，嘗到“甜頭”后，方某又認為自己也可以層層販賣賺取差價，于是發(fā)動身邊的親朋好友一起辦卡。販卡網(wǎng)絡(luò)底層人員每套卡每月可賺100至200元不等。以此類推，大量類似方某一樣企圖不勞而獲輕松賺錢的年輕人，在利益驅(qū)使下加入辦卡大軍，為陳某軍之流提供了大量貨物來源。

經(jīng)調(diào)查，陳某軍團伙骨干成員26人，歐陽某林、歐陽某明團伙骨干成員各20人，涉及下層開卡人546人，其中涉嫌犯罪152人，涉嫌行政違法394人，銀行卡4289張，2018年7月至今的交易記錄達568.5萬條，涉及賬號32.1萬個，資金流量300余億元，涉案資金共23余億元。

“四件套”的流向

在對這些“四件套”流向的深挖中，專案組查到陳某軍團伙收購的“四件套”分別流向了廣東省內(nèi)的三個中轉(zhuǎn)點，并發(fā)現(xiàn)全省其他市州共計130條販賣線索，均與陳某軍團伙經(jīng)營“四件套”模式相似，規(guī)模十分龐大。專案組篩查了8萬多條線索，從中甄別出全國29個省市自治區(qū)5000多條販賣“四件套”線索，根據(jù)嫌疑人作案手段和規(guī)律分析研判，發(fā)現(xiàn)涉案人員數(shù)十萬人。

這些被販賣的“四件套”“八件套”通過海量的資金流轉(zhuǎn)構(gòu)成了聯(lián)通境內(nèi)外地下金融網(wǎng)絡(luò)，涉及資金上千億元，嚴重擾亂了金融秩序，危及國家金融安全。

雷霆出擊捷報頻傳

7月中旬以來，在湖南省公安廳統(tǒng)一指揮下，郴州市公安局調(diào)集700余名警力，長沙、衡陽、岳陽、永州等地公安機關(guān)緊密配合，在全國9省19市開展集中收網(wǎng)行動。抓獲頂層組織者等犯罪嫌疑人338名，打掉非法販賣銀行賬戶、洗錢等黑灰產(chǎn)犯罪團伙9個，搗毀窩點49個，查處向境外非法郵寄銀行卡物流公司3家。公安部據(jù)此指揮發(fā)起全國集群戰(zhàn)役，抓獲非法販賣“兩卡”犯罪嫌疑人3200余名。

湖南省公安廳還專門發(fā)布《關(guān)于敦促注銷非法出租、出售、出借手機卡、銀行賬戶的通告》，正告正在實施此類違法犯罪的人員，立即停止一切違法犯罪活動，主動投案自首，爭取寬大處理；明確對今年11月30日之前主動到銀行、通訊運營商網(wǎng)點注銷非法出租、出售、出借手機卡、銀行賬戶的個人（單位），將依法從輕、減輕或免除處罰，否則依法嚴懲。

警方提示

湖南省公安廳有關(guān)負責人指出，對非法出租、出售、出借手機卡、銀行賬戶的個人和單位除依法追究其刑事責任外，通信、銀行管理部門也將作出相應(yīng)懲戒：銀行方面，5年內(nèi)暫停其名下銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，不得新開立賬戶，并將其違法違規(guī)行為納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理，記錄至個人征信。通信方面，湖南省將關(guān)停其名下登記的所有移動電話號碼，2年內(nèi)限制其辦理移動電話新入網(wǎng)、過戶等電信業(yè)務(wù)。廣大人民群眾要切實提高法律意識，同時積極舉報違法犯罪線索。