湖北公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)移動(dòng)電話卡開卡管控

開卡后24小時(shí)內(nèi)未正常使用的，暫停通信服務(wù)；開卡后漫游至電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高危地且行為異常的，取消通信服務(wù)……湖北武漢、十堰、天門等地公安機(jī)關(guān)在省公安廳指導(dǎo)下聯(lián)合當(dāng)?shù)赝ㄐ胚\(yùn)營(yíng)商，發(fā)布加強(qiáng)移動(dòng)電話號(hào)碼開卡管控措施的公告，從源頭上進(jìn)一步加大防范、治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作力度，全力幫助群眾捂緊“錢袋子”。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)“產(chǎn)業(yè)化”態(tài)勢(shì)，已經(jīng)形成販賣手機(jī)卡、銀行卡、竊取公民個(gè)人信息、群發(fā)詐騙信息、制作釣魚欺詐網(wǎng)站的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。其中，移動(dòng)電話號(hào)卡是重要的源頭性“載體”，除直接通過(guò)其進(jìn)行電話、短信詐騙外，手機(jī)號(hào)碼還可用于注冊(cè)或者綁定微信、QQ等互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙，嚴(yán)格管控移動(dòng)電話號(hào)碼開卡刻不容緩。

據(jù)悉，有些不法分子自己購(gòu)卡或組織、教唆他人辦卡后，第一時(shí)間不插卡使用，而是積累到一定數(shù)量后批量倒賣給電詐犯罪分子用于詐騙活動(dòng)。還有很多電詐犯罪分子為逃避警方偵查，在獲得手機(jī)卡后頻繁換機(jī)插卡。為此，湖北公安機(jī)關(guān)強(qiáng)化源頭治理，聯(lián)合通信運(yùn)營(yíng)商，發(fā)布加強(qiáng)移動(dòng)電話號(hào)碼開卡管控措施的公告，從源頭上進(jìn)一步加大防范、治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作力度，搗毀電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

公告規(guī)定了部分移動(dòng)電話號(hào)碼開卡異常行為，其中包括對(duì)開卡后24小時(shí)內(nèi)未正常使用的；頻繁換機(jī)插卡或頻繁補(bǔ)換卡的；短期內(nèi)多次新開號(hào)碼或同一證件在同一運(yùn)營(yíng)商開辦多張?zhí)柨ǖ?；存在高頻呼出、靜默未使用等其他異常用卡行為的，暫停通信服務(wù)，用戶需到本地營(yíng)業(yè)廳前臺(tái)進(jìn)行人、證、卡三項(xiàng)信息核驗(yàn)（核驗(yàn)時(shí)必須攜帶SIM卡實(shí)物），核驗(yàn)未通過(guò)的，一旦發(fā)現(xiàn)，將取消通信服務(wù)。

公告還指出，相關(guān)人員受他人組織、教唆，無(wú)正當(dāng)理由辦卡的；使用號(hào)卡用于各類騷擾、虛假?gòu)V告、詐騙的以及被公安機(jī)關(guān)提示為涉詐的，將納入失信名單，凍結(jié)號(hào)卡余額，限制通信業(yè)務(wù)辦理。相關(guān)機(jī)構(gòu)、組織或人員存在違規(guī)、批量開卡、違規(guī)屯卡的；組織、教唆、收受、販賣他人開辦新卡的；將本人證件辦理的號(hào)卡違規(guī)贈(zèng)予、出借、售賣給他人的；開辦的號(hào)卡涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等行為的，凍結(jié)號(hào)卡余額，一律移交公安機(jī)關(guān)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有違法犯罪行為，依法追究法律責(zé)任。

目前，湖北省公安廳正聯(lián)合通信運(yùn)營(yíng)商在全省推廣移動(dòng)電話號(hào)碼開卡管控措施，全省各地公安機(jī)關(guān)將陸續(xù)發(fā)布相關(guān)公告，全力推動(dòng)該管控工作落實(shí)落地。通信運(yùn)營(yíng)商相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將進(jìn)一步強(qiáng)化主體責(zé)任、優(yōu)化系統(tǒng)建設(shè)、完善技術(shù)措施，為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪提供強(qiáng)力支持。

武漢“四字戰(zhàn)法”治理電詐黑灰產(chǎn)業(yè)鏈

今年以來(lái)，湖北省武漢市公安局依托市際聯(lián)席會(huì)議，聯(lián)合有關(guān)部門，運(yùn)用打、清、控、治“四字戰(zhàn)法”，組織持續(xù)發(fā)起打擊電詐黑灰產(chǎn)業(yè)鏈凌厲攻勢(shì)，共打掉非法開設(shè)和買賣對(duì)公賬戶的犯罪團(tuán)伙15個(gè)，依法刑拘犯罪嫌疑人375名；封控涉案對(duì)公銀行賬戶2.3萬(wàn)余個(gè)；封停涉案手機(jī)卡1139個(gè)，將涉及買賣號(hào)卡的865人納入黑名單。

摧團(tuán)伙 打好鏟除鏈條攻堅(jiān)戰(zhàn)

9月3日，武漢市公安局硚口分局從掌握的一條買賣對(duì)公銀行賬戶線索入手，在武漢市公安局刑偵支隊(duì)及相關(guān)部門支持下，前往江西省南昌市青山湖區(qū)蹲守布控，抓獲犯罪嫌疑人龔某、胡某。經(jīng)審查，龔某、胡某承認(rèn)了到武漢某銀行辦理對(duì)公銀行賬戶并轉(zhuǎn)賣獲利幫助實(shí)施電信詐騙的犯罪事實(shí)。目前，龔某、胡某已被依法刑事拘留。

今年以來(lái)，刑偵支隊(duì)以打源頭、打鏈條、打系列為重點(diǎn)，組織全市刑偵戰(zhàn)線持續(xù)發(fā)起打擊黑灰產(chǎn)集群戰(zhàn)役，打掉非法開設(shè)和買賣對(duì)公賬戶的犯罪團(tuán)伙15個(gè)，刑拘犯罪嫌疑人375名，繳獲對(duì)公賬戶和資料1577套、公民個(gè)人信息2035條、工商執(zhí)照1611張、國(guó)家機(jī)關(guān)及企業(yè)印章2306枚、U盾526個(gè)，營(yíng)造持續(xù)嚴(yán)打高壓氛圍，清除對(duì)公賬戶泛濫頑疾。

清存量 打好部門聯(lián)動(dòng)立體戰(zhàn)

武漢警方組織全市39家商業(yè)銀行全面開展存量對(duì)公賬戶、個(gè)人賬戶全方位排查。截至目前，共封控涉案對(duì)公銀行賬戶2.3萬(wàn)余個(gè)，管控涉案?jìng)€(gè)人賬戶7341個(gè)。同時(shí)，要求各銀行按照分級(jí)分類、逐步推進(jìn)的原則，進(jìn)行全方位風(fēng)險(xiǎn)排查。截至目前，共排查出11035個(gè)可疑個(gè)人賬戶進(jìn)行分級(jí)管控，將涉嫌非法出售、出租、出借銀行賬戶、冒名開戶等違法犯罪行為人納入黑名單，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，5年內(nèi)不得為其新開立賬戶。

此外，武漢警方還協(xié)調(diào)省市兩級(jí)通管局，組織三大電信運(yùn)營(yíng)商開展懲治非法買賣電話號(hào)卡專項(xiàng)行動(dòng)。對(duì)1139個(gè)涉案手機(jī)卡進(jìn)行封停處理，將涉及買賣號(hào)卡的865人納入黑名單。在此基礎(chǔ)上，對(duì)今年以來(lái)新開辦的可疑號(hào)卡進(jìn)行分批篩查，共關(guān)停風(fēng)險(xiǎn)號(hào)碼8.3萬(wàn)余個(gè)，納入黑名單人員4.6萬(wàn)人，禁止其在武漢市新辦號(hào)卡。

控增量 打好風(fēng)險(xiǎn)防范保衛(wèi)戰(zhàn)

武漢警方聯(lián)合武漢市人民銀行下發(fā)關(guān)于嚴(yán)禁非法出售出租出借個(gè)人賬戶的通告，要求各商業(yè)銀行建立新開立賬戶開戶初期滾動(dòng)排查機(jī)制，落實(shí)開戶人電話實(shí)名制校驗(yàn)。

針對(duì)外地犯罪分子流竄到武漢開立銀行賬戶突出的情況，武漢市反詐中心加大管控力度，將涉案嫌疑人通報(bào)各商業(yè)銀行納入黑名單；對(duì)犯罪分子利用智能柜員機(jī)開立賬戶的新情況，協(xié)調(diào)市人行對(duì)各商業(yè)銀行下發(fā)工作意見，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增設(shè)客服人員負(fù)責(zé)智能柜員機(jī)辦卡人工審核，引導(dǎo)客戶到人工柜臺(tái)辦理開卡業(yè)務(wù)。

武漢警方還聯(lián)合三大電信運(yùn)營(yíng)商面向全社會(huì)發(fā)布公告強(qiáng)化管控，同時(shí)，武漢市反電詐中心將涉案手機(jī)卡開卡人身份通報(bào)給運(yùn)營(yíng)商，納入黑名單，全面禁止其在武漢市開辦新號(hào)卡。

治生態(tài) 打好行業(yè)治理持久戰(zhàn)

今年以來(lái)，武漢警方探索建立“銀行-公安-運(yùn)營(yíng)商”三位一體聯(lián)防聯(lián)控長(zhǎng)效機(jī)制，強(qiáng)化源頭管控，落實(shí)問(wèn)責(zé)機(jī)制，嚴(yán)格責(zé)任追究，肅清行業(yè)亂象。協(xié)調(diào)市人民銀行加強(qiáng)對(duì)涉案對(duì)公賬戶和個(gè)人賬戶開戶較為突出的部分商業(yè)銀行追查問(wèn)責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部通報(bào)整改，先后約談15家銀行省級(jí)分行及轄內(nèi)46家支行網(wǎng)點(diǎn)，問(wèn)責(zé)支行（網(wǎng)點(diǎn)）管理人員和直接責(zé)任人12名。與此同時(shí)，武漢市反詐中心對(duì)前期開辦銀行賬戶和號(hào)卡較為突出的支行及網(wǎng)點(diǎn)不定期派員進(jìn)行暗訪，對(duì)于違規(guī)現(xiàn)象直接通報(bào)市人行及運(yùn)營(yíng)商開展倒查追責(zé)。

此外，武漢警方進(jìn)一步推動(dòng)行業(yè)聯(lián)動(dòng)，建立健全公安、銀行、運(yùn)營(yíng)商黑名單共享通道，壓縮犯罪嫌疑人活動(dòng)空間，有效整治亂象。

武漢洪山分局“網(wǎng)購(gòu)渠道”送反詐傳單

9月18日，武漢理工大學(xué)的大二學(xué)生小劉在快遞存取點(diǎn)取件時(shí)，發(fā)現(xiàn)許多快遞外包裝上都貼著一張藍(lán)色貼紙，仔細(xì)一看才發(fā)現(xiàn)，原來(lái)這是武漢市公安局洪山分局精心制作的防騙宣傳單。高校開學(xué)季，洪山分局與校企聯(lián)手，開辟一條直達(dá)網(wǎng)購(gòu)群體的精準(zhǔn)反詐宣傳渠道。

進(jìn)入開學(xué)季，洪山分局轄區(qū)的高校學(xué)子陸續(xù)返校，如何針對(duì)他們做好反詐宣傳教育工作，有效遏制此類犯罪的蔓延勢(shì)頭，成了擺在民警面前最迫切的任務(wù)。除了走進(jìn)校園開展防騙宣傳，洪山分局馬房山派出所的民警還想到了另一個(gè)好方法：現(xiàn)在的年輕人喜歡網(wǎng)上購(gòu)物，幾乎每周都會(huì)取快遞，如果把防騙宣傳單貼在快遞外包裝上，宣傳的覆蓋面將是很大的，而且在其取完快遞時(shí)，也一定會(huì)注意到上門的防騙宣傳內(nèi)容，這種宣傳效果將會(huì)比以往發(fā)放傳單要好得多。

這一想法立即得到位于轄區(qū)的武漢理工大學(xué)保衛(wèi)處、后勤集團(tuán)及入駐理工大寄遞業(yè)的大力支持。在各方的助力下，馬房山派出所為此次活動(dòng)印制了3萬(wàn)份防騙宣傳單。

9月17日，在武漢理工大學(xué)物流寄遞業(yè)分流點(diǎn)看到，現(xiàn)場(chǎng)分揀工作人員將防騙宣傳單粘貼在快遞外包裝上，這些包裹隨后被快遞員配送出去，帶著多重“使命”奔向師生。在這些反詐宣傳品上，印有12種常見詐騙手法的防范知識(shí)和警方提醒等內(nèi)容。

馬房山派出所民警介紹，通過(guò)在包裹上張貼宣傳單，能夠?qū)⒆钚路莉_知識(shí)借助寄遞渠道傳遞給各位網(wǎng)購(gòu)師生，并特別針對(duì)網(wǎng)購(gòu)類詐騙，實(shí)現(xiàn)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)精準(zhǔn)化防騙宣傳，讓易受騙群體進(jìn)一步了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段、特點(diǎn)和防范措施。洪山分局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將進(jìn)一步深化警、校、企聯(lián)手共同防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有效地避免學(xué)子財(cái)產(chǎn)損失。

孝感出臺(tái)兩卡“黑名單”制度

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉案人員和出租、出借、出售、購(gòu)買手機(jī)卡、銀行卡的單位及個(gè)人，5年內(nèi)暫停其手機(jī)卡新入網(wǎng)業(yè)務(wù)以及銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)”。10月12日，在湖北省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集中攻堅(jiān)隊(duì)指導(dǎo)下，孝感市在全省率先出臺(tái)手機(jī)卡、銀行卡“黑名單”制度，強(qiáng)力推動(dòng)“斷卡”行動(dòng)，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)勢(shì)頭。目前，一批涉案“兩卡”開卡人已被納入黑名單。

當(dāng)前，非法開辦、販賣手機(jī)卡、銀行卡，已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴(yán)重。9月5日，湖北省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集中攻堅(jiān)隊(duì)進(jìn)駐孝感市，會(huì)同當(dāng)?shù)亻_展集中攻堅(jiān)行動(dòng)，將“兩卡”治理作為源頭管控的重要措施，出臺(tái)“黑名單”制度，推動(dòng)完善懲戒長(zhǎng)效機(jī)制，嚴(yán)管電詐犯罪鏈條的資金流和通信流，全力斬?cái)唷皟煽ā遍_辦販賣產(chǎn)業(yè)鏈。

為做好此項(xiàng)工作，集中攻堅(jiān)隊(duì)聯(lián)合孝感市公安局，與銀行、三大通信運(yùn)營(yíng)商進(jìn)行多輪次溝通協(xié)調(diào)，清理出一批高風(fēng)險(xiǎn)手機(jī)卡（含物聯(lián)網(wǎng)卡）和銀行卡（含對(duì)公賬戶），全面摸清孝感市“兩卡”治理底數(shù)。同時(shí)，以孝感市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室名義，印發(fā)《關(guān)于建立“兩卡”“黑名單”制度 進(jìn)一步加大聯(lián)合治理懲戒力度的通知》，對(duì)相關(guān)單位職責(zé)任務(wù)進(jìn)行明確、細(xì)化：市公安局對(duì)違規(guī)買賣、租借“兩卡”等黑灰產(chǎn)業(yè)開展專項(xiàng)打擊整治，甄別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉案“兩卡”的單位和個(gè)人。市場(chǎng)監(jiān)督管理局協(xié)助公安機(jī)關(guān)對(duì)涉案企業(yè)及其法定代表人信息核查并反饋結(jié)果，做好相關(guān)企業(yè)和違法犯罪人員限制準(zhǔn)入、信用懲戒等措施，并及時(shí)通報(bào)市公安局和人民銀行孝感市中心支行。市中心支行對(duì)公安機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌買賣、租借銀行賬戶的單位和個(gè)人開戶信息核查并反饋結(jié)果，對(duì)公安機(jī)關(guān)甄別認(rèn)定的“黑名單”實(shí)施懲戒，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。中國(guó)移動(dòng)、聯(lián)通、電信孝感分公司對(duì)公安機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌買賣、租借手機(jī)卡的單位和個(gè)人相關(guān)開卡信息核查并反饋結(jié)果，對(duì)公安機(jī)關(guān)甄別認(rèn)定的“黑名單”實(shí)施懲戒，關(guān)停名下所有電話號(hào)碼，停止辦理手機(jī)卡新入網(wǎng)業(yè)務(wù)5年，停止辦理寬帶、固定電話等其他新入網(wǎng)業(yè)務(wù)2年，同時(shí)僅保留1張手機(jī)卡。