□ 潘永明，姜景博

(天津理工大學(xué) 管理學(xué)院，天津 300384)

1 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

1.1 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的定義

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)處在特定區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)鏈上的企業(yè)在日常生產(chǎn)活動(dòng)中會(huì)遇到不同數(shù)量與種類(lèi)的不確定因素，進(jìn)而影響處在這個(gè)企業(yè)的上下游企業(yè)，最終導(dǎo)致這些企業(yè)甚至全供應(yīng)鏈上的企業(yè)遭受利益損失或者預(yù)期收益縮水[1]。

1.2 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的定義

在整個(gè)供應(yīng)鏈運(yùn)作過(guò)程中，企業(yè)戰(zhàn)略，專(zhuān)利和技術(shù)，運(yùn)作流程和人才管理都得到了優(yōu)化，為的是構(gòu)建一個(gè)協(xié)同的設(shè)計(jì)流程[2]。其目標(biāo)是對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控，監(jiān)管和評(píng)價(jià)，保證供應(yīng)鏈的正常運(yùn)行，最終是為了供應(yīng)鏈整體的利益可以最大化。

2 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的形成與分類(lèi)

2.1 內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)

由于內(nèi)生原因產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)稱(chēng)為內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)，又分為供應(yīng)鏈企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和供應(yīng)鏈上企業(yè)間風(fēng)險(xiǎn)兩部分。

2.1.1 供應(yīng)鏈企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

①人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)。人力資源管理風(fēng)險(xiǎn)是指職員缺少專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和監(jiān)督指導(dǎo)，有關(guān)的工作內(nèi)容以及績(jī)效反饋不能及時(shí)收到，績(jī)效管理不正規(guī)，指令下達(dá)不清楚，關(guān)鍵人才流失等。尤其是關(guān)鍵人才流失對(duì)企業(yè)的影響是巨大且嚴(yán)重的。

②企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理混亂，運(yùn)行流程不完善，溝通不暢，缺乏對(duì)運(yùn)營(yíng)成本以及內(nèi)部的控制。

③設(shè)備設(shè)施可靠性風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)備設(shè)施在不正確的使用下，包括在使用前沒(méi)有設(shè)立應(yīng)急計(jì)劃，都有可能引起設(shè)備設(shè)施系統(tǒng)崩潰[3]。

④網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)。如今網(wǎng)絡(luò)技術(shù)如此發(fā)達(dá)，必須設(shè)立對(duì)企業(yè)核心信息保護(hù)的制度，并激勵(lì)舉報(bào)者。

以上供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供應(yīng)鏈的影響是非常大的，每個(gè)供應(yīng)鏈上的企業(yè)如果不對(duì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)加以控制，甚至?xí)?duì)供應(yīng)鏈上下游的企業(yè)產(chǎn)生影響。

2.1.2 供應(yīng)鏈上企業(yè)間風(fēng)險(xiǎn)

①供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)一般指的是獨(dú)家供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)。以前企業(yè)為了獲得最大利益，并保持競(jìng)爭(zhēng)力，會(huì)與多個(gè)供應(yīng)商合作。后來(lái)經(jīng)過(guò)精益化管理思想的影響，許多企業(yè)開(kāi)始選擇一家最適合自己的供應(yīng)商，并加深合作。這樣很容易產(chǎn)生豐厚的成果，但與此同時(shí)也容易產(chǎn)生供應(yīng)中斷的高風(fēng)險(xiǎn)。

②企業(yè)文化差異。由于供應(yīng)鏈在全世界的發(fā)展，絕不會(huì)僅局限于某個(gè)地區(qū)。由于供應(yīng)鏈上的企業(yè)遍布全世界，相互之間的距離可能非常遠(yuǎn)，他們各自當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)文化也可能是非常不同的[4]。它表現(xiàn)在各個(gè)方面比如當(dāng)?shù)匚幕贫?，企業(yè)價(jià)值觀，甚至包括職員的敬業(yè)精神，綜合素養(yǎng)。

③知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力中，知識(shí)產(chǎn)權(quán)是很重要的一部分。在供應(yīng)鏈中企業(yè)要互相交流信息，其中也包括知識(shí)產(chǎn)權(quán)，這就導(dǎo)致了知識(shí)產(chǎn)權(quán)可能外泄的風(fēng)險(xiǎn)。

2.2 外生風(fēng)險(xiǎn)

①政策風(fēng)險(xiǎn)。政策風(fēng)險(xiǎn)有兩方面。一方面是由于宏觀政策和金融危機(jī)中間存在著偏差，造成經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)生，許多企業(yè)倒閉，對(duì)供應(yīng)鏈產(chǎn)生巨大沖擊；另一方面是企業(yè)提前預(yù)期政府要發(fā)布的經(jīng)濟(jì)政策和其他政策，這就會(huì)影響到供應(yīng)鏈上下游的企業(yè)。

②自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。自然災(zāi)害造成交通系統(tǒng)癱瘓，導(dǎo)致貨物原材料難以運(yùn)輸，無(wú)法及時(shí)送到；或者造成導(dǎo)致供應(yīng)源中斷，整條供應(yīng)鏈都因?yàn)楣?yīng)中斷而導(dǎo)致無(wú)法正常運(yùn)行；或者破壞企業(yè)生產(chǎn)，企業(yè)無(wú)法正常生產(chǎn)，導(dǎo)致供應(yīng)鏈中斷。

③信用風(fēng)險(xiǎn)。目前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)還沒(méi)有完全成熟，信用體系也不是很成熟，加上相關(guān)的法律法規(guī)還不是很健全，還需要進(jìn)一步健全[5]。供應(yīng)鏈上的企業(yè)還存在機(jī)會(huì)主義，因此，有可能出現(xiàn)一些違背契約的信用風(fēng)險(xiǎn)。

3 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

3.1 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的定義及步驟

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指領(lǐng)導(dǎo)者定義了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理范圍之后，先將供應(yīng)鏈劃分成不同的部分，然后通過(guò)不同的識(shí)別方法去研究每一個(gè)部分，并列舉出可能存在的所有風(fēng)險(xiǎn)，并分析哪些風(fēng)險(xiǎn)事件可能會(huì)影響到供應(yīng)鏈。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)該包括以下步驟：定義風(fēng)險(xiǎn)管理范圍；把供應(yīng)鏈劃分成不同的部分；系統(tǒng)的思考每一個(gè)部分；對(duì)每一部分進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；找出所有的風(fēng)險(xiǎn)因素。

3.2 供應(yīng)鏈識(shí)別的方法

①德?tīng)柗品?。德?tīng)柗品ň褪菍?zhuān)家意見(jiàn)法，這個(gè)方法在早期應(yīng)用的比較廣泛，因?yàn)椴僮髌饋?lái)比較容易。它是在上個(gè)世紀(jì)中葉由美國(guó)著名咨詢(xún)機(jī)構(gòu)蘭德公司發(fā)明的，此后，德?tīng)柗品ū粡V泛應(yīng)用到各種預(yù)測(cè)決策中。

②流程圖法。流程圖法是指運(yùn)用一系列流程圖展示出供應(yīng)鏈活動(dòng)的全過(guò)程，企業(yè)管理者對(duì)過(guò)程中每一部分每一環(huán)節(jié)進(jìn)行研究分析，分析每一流程圖所展示的各種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所涉及的風(fēng)險(xiǎn)，再將這些風(fēng)險(xiǎn)列舉出來(lái)討論解決方法。

③事故樹(shù)法。事故樹(shù)法又稱(chēng)為故障樹(shù)法，在處理這類(lèi)問(wèn)題時(shí)被廣泛運(yùn)用。故障樹(shù)法的工作原理是將大的故障分解成小的故障，或用圖解的形式對(duì)各種引起故障的事件進(jìn)行分解[6]。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，畫(huà)出一個(gè)大的故障樹(shù)包含所有大的風(fēng)險(xiǎn)，再將整個(gè)供應(yīng)鏈面對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)分解成若干個(gè)小風(fēng)險(xiǎn)。排除掉無(wú)關(guān)的因素進(jìn)行分析，最終精確的找到真正的風(fēng)險(xiǎn)。

④風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷調(diào)查法。風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷調(diào)查法又稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)因素分析調(diào)查表，風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)卷調(diào)查法是指用全面科學(xué)的思想來(lái)設(shè)計(jì)問(wèn)卷，并發(fā)放給在供應(yīng)鏈上的企業(yè)的內(nèi)部員工去填寫(xiě)，他們填寫(xiě)的問(wèn)卷可靠性較高，因?yàn)樗麄兪煜I(yè)務(wù)的運(yùn)作情況?？梢詭椭L(fēng)險(xiǎn)管理者更精確的識(shí)別各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。

4 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別后對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析與評(píng)估是之后風(fēng)險(xiǎn)處理的基礎(chǔ)。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估是指用定性定量的研究方法對(duì)了解每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率后果后進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估。不同的對(duì)象面臨的風(fēng)險(xiǎn)也不一樣，處在供應(yīng)鏈的不同位置面臨的風(fēng)險(xiǎn)也是不一樣的，所以，要使用不同的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。

4.1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估圖表法

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估圖表法是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別后，用一張風(fēng)險(xiǎn)圖表將風(fēng)險(xiǎn)的概率和結(jié)果表示出來(lái)。目的是為了使不重要的風(fēng)險(xiǎn)獲得較少關(guān)注，重要的風(fēng)險(xiǎn)獲得最高的關(guān)注，并解釋用減少概率和結(jié)果的組合來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)?？梢杂脕?lái)當(dāng)做企業(yè)之間或企業(yè)內(nèi)部信息交流的工具。供應(yīng)鏈企業(yè)若要交流風(fēng)險(xiǎn)信息就可用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估圖表法。

4.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣法

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣法是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響性進(jìn)行等級(jí)劃分，并且對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)賦值1-5，然后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)清單上每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的結(jié)果，把風(fēng)險(xiǎn)影響性的賦值和風(fēng)險(xiǎn)可能性的賦值進(jìn)行相乘便得到該風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果。對(duì)賦值結(jié)果按大小進(jìn)行排列，數(shù)值越大的風(fēng)險(xiǎn)需要重視的程度越高，反之成立。

4.3 層次分析法

層次分析法(AHP)經(jīng)常運(yùn)用在風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)關(guān)系比較清楚時(shí)，是一種非常受歡迎的評(píng)估方法。該方法按結(jié)構(gòu)把問(wèn)題分解成了幾部分。首先按照因素的支配關(guān)系創(chuàng)立判斷矩陣，然后兩兩比較，在判斷矩陣?yán)飳?duì)風(fēng)險(xiǎn)要素進(jìn)行評(píng)價(jià)。該方法的優(yōu)點(diǎn)很多，易觀察，易分析，結(jié)果簡(jiǎn)單明了，同時(shí)系統(tǒng)性也很強(qiáng)。

4.4 模糊綜合評(píng)價(jià)法

模糊綜合評(píng)價(jià)法通常在層次分析法之后使用，是一種非常好的定量評(píng)價(jià)方法[7]。利用層次分析法求出的定性結(jié)果，然后用在一個(gè)模糊集合的矩陣運(yùn)算中，全面系統(tǒng)的求出各風(fēng)險(xiǎn)因子的權(quán)重。該方法彌補(bǔ)了層次分析法定量分析的不足，而且對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子都有相應(yīng)的評(píng)價(jià)。

5 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)處理

5.1 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)回避

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)回避是指根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件可能發(fā)生的概率，主動(dòng)拒絕或放棄某個(gè)可能造成風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目。風(fēng)險(xiǎn)回避的方法能夠徹底消滅某些特定的風(fēng)險(xiǎn)以及造成的損失。比如，某個(gè)地區(qū)經(jīng)常發(fā)生自然災(zāi)害，地震泥石流等。供應(yīng)鏈上的企業(yè)就可以不把生產(chǎn)廠房建立在這個(gè)地區(qū)。

5.2 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)自留

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)自留即自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。比如，某種風(fēng)險(xiǎn)很難避免或避免風(fēng)險(xiǎn)后會(huì)造成很大經(jīng)濟(jì)損失，又或者為了有可能獲得的利潤(rùn)不得不進(jìn)行冒險(xiǎn)時(shí)，就必須自我保留和承擔(dān)這份風(fēng)險(xiǎn)。這是一種由企業(yè)自我承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的方式。在事實(shí)中，絕大多數(shù)企業(yè)在面對(duì)不是很重要的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)采用的都是風(fēng)險(xiǎn)自留方式。

5.3 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)控制

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理中最積極主動(dòng)處理風(fēng)險(xiǎn)的方法。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)控制是指在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前盡可能全面消除風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生損失的根源，并盡量減少造成損失事故發(fā)生的概率，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后減少事故造成的損失。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)控制一共有兩個(gè)基本點(diǎn)，首先是盡可能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成損失的嚴(yán)重程度，比這個(gè)更重要的是減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能。有一些風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)控制的方法，比如供應(yīng)鏈企業(yè)間信息共享，公開(kāi)透明管理，還有建立彈性供應(yīng)鏈應(yīng)對(duì)供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)。

5.4 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁指的是供應(yīng)鏈企業(yè)通過(guò)合同或其他方式將風(fēng)險(xiǎn)損失轉(zhuǎn)移給更愿意或更有能力的一方承擔(dān)。只要管理項(xiàng)目預(yù)期的支出比風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去后的經(jīng)濟(jì)支出要高，供應(yīng)鏈企業(yè)都愿意使用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁的方式。

6 結(jié)語(yǔ)

供應(yīng)鏈上的企業(yè)包括供應(yīng)鏈系統(tǒng)本身都是處在一個(gè)不斷變化的社會(huì)大環(huán)境中，同時(shí)，對(duì)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程也是一個(gè)不斷變化的過(guò)程。管理者對(duì)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)管理必須準(zhǔn)確無(wú)誤并且客觀準(zhǔn)確，在管理的過(guò)程中找出不足之處，為之后的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理提供經(jīng)驗(yàn)。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展和供應(yīng)鏈的廣泛運(yùn)用，供應(yīng)鏈隨時(shí)都有可能面對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性也在加大。所以，用合理的方式控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控包括及時(shí)反饋，都有助于提高供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。