徐倩倩

摘要：區(qū)塊鏈技術(shù)的迅速發(fā)展引起了社會各界廣泛關(guān)注，相關(guān)研究與日俱增。依據(jù)區(qū)塊鏈技術(shù)自身發(fā)展路徑，將已有研究劃分為兩個階段：第一階段為對區(qū)塊鏈技術(shù)及其應(yīng)用的簡單探索，第二階段為區(qū)塊鏈技術(shù)在金融及其它非金融領(lǐng)域的具體應(yīng)用。通過對比不同階段研究內(nèi)容，得到結(jié)論：未來區(qū)塊鏈技術(shù)研究將落腳于底層技術(shù)更新、應(yīng)用具體化探索及實際問題解決等。

關(guān)鍵詞：區(qū)塊鏈;比特幣;分布式賬本;區(qū)塊鏈金融

DOI：10.11907/rjdk.191041開放科學(xué)（資源服務(wù)）標(biāo)識碼（OSID）：

中圖分類號：TP301文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：1672-7800（2019）010-0001-04

1研究背景

1.1研究背景及意義

區(qū)塊鏈最早于美國學(xué)者中本聰發(fā)表的《比特幣：一種點對點的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》（Satoshi Nakamoto，2008）一文中以“工作量證明鏈”形式被提出。作為比特幣的底層應(yīng)用技術(shù)之一，區(qū)塊鏈技術(shù)憑借其自身顛覆式的優(yōu)勢受到社會各界廣泛關(guān)注，相關(guān)研究文獻數(shù)量呈直線上升。據(jù)中國知網(wǎng)文獻統(tǒng)計，區(qū)塊鏈領(lǐng)域研究學(xué)科分布主要為金融，其次為計算機軟件以及計算機應(yīng)用、信息經(jīng)濟與郵政經(jīng)濟、投資、證券等。金融、投資及證券等非計算機學(xué)科研究數(shù)量的后來居上，表明學(xué)術(shù)界對區(qū)塊鏈的關(guān)注已從底層技術(shù)層面上升到社會應(yīng)用層面，因此對相關(guān)研究進行文獻綜述顯得十分重要。但已有綜述或依賴于文獻分析軟件，或僅停留在內(nèi)容闡述方面，未能真正揭示區(qū)塊鏈技術(shù)研究的階段性變化。基于上述現(xiàn)狀，本文研究的創(chuàng)新點及意義在于通過對相關(guān)文獻的總結(jié)梳理，提出有關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)研究的不同階段，勾畫出已有研究的整體發(fā)展脈絡(luò)，通過交叉對比得到未來有關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)研究的整體走向及趨勢。

1.2研究階段性劃分及依據(jù)

Melanie Swan（2015）在其著作《Block Chain：Blueprintfor A New Economy》中依據(jù)區(qū)塊鏈自身技術(shù)發(fā)展路徑，將區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展劃分為區(qū)塊鏈1.0、區(qū)塊鏈2.0以及區(qū)塊鏈3.0時代。該劃分結(jié)果不僅在理論上得到了眾多學(xué)者認可，而且在區(qū)塊鏈技術(shù)實際發(fā)展過程中也得到了一定驗證。在閱讀文獻過程中，筆者發(fā)現(xiàn)目前有關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)的總體研究趨勢與Swan的技術(shù)劃分路徑不謀而合。

因此，本文將目前已有研究劃分為兩個階段：第一階段為針對區(qū)塊鏈技術(shù)基礎(chǔ)的理論鋪敘以及對其簡單應(yīng)用的探索研究，該部分研究重點包括區(qū)塊鏈技術(shù)基本含義及其典型特征、運行原理及區(qū)塊鏈技術(shù)自身存在的缺陷;第二階段是針對區(qū)塊鏈技術(shù)在金融及其它社會應(yīng)用層面的研究，是區(qū)塊鏈技術(shù)社會化推廣應(yīng)用的結(jié)果。本文將區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用與其它領(lǐng)域應(yīng)用劃分為同一研究階段的原因?qū)⒃谖恼碌谌糠诌M行說明。

2第一階段：區(qū)塊鏈技術(shù)基礎(chǔ)理論及簡單應(yīng)用探索

2.1區(qū)塊鏈技術(shù)基礎(chǔ)理論歸納

2.1.1內(nèi)涵解釋：機構(gòu)定義及學(xué)者觀點

目前并未形成有關(guān)區(qū)塊鏈的統(tǒng)一定義，維基百科將其定義為“以一種可驗證的方式對發(fā)生的交易信息進行永久性記錄，并基于此形成的分布式賬本”。百度百科認為區(qū)塊鏈?zhǔn)菍Ψ植际綌?shù)據(jù)儲存、點對點信息傳輸機制、共識機制及其它計算機技術(shù)的一種創(chuàng)新應(yīng)用模式，其本質(zhì)是去中心化數(shù)據(jù)庫。

國內(nèi)相關(guān)文獻中已有定義既有將區(qū)塊鏈從本質(zhì)上歸為一種數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，也有將其定義為數(shù)據(jù)庫、賬簿、計算范式或協(xié)議。無論哪一種定義方式都承認了區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)記載的本質(zhì)屬性。

2.1.2相關(guān)特征描述

區(qū)塊鏈技術(shù)之所以具有重要的研究意義，其根本原因在于其技術(shù)本身具有的明顯優(yōu)勢：去中心化、不可篡改、可追溯性、安全、公開透明等。但同時也有學(xué)者對區(qū)塊鏈技術(shù)具有的優(yōu)勢提出不同看法：首先，對于區(qū)塊鏈技術(shù)最為突出的“去中心化”特征，部分學(xué)者認為其本質(zhì)上是一種“換中心”，而非“去中心”。區(qū)塊鏈技術(shù)實現(xiàn)了運行時的“去中心”，但強化了設(shè)計時的“中心化”，并且實際應(yīng)用過程中“礦池”的出現(xiàn)也使區(qū)塊鏈技術(shù)的“中心化”趨勢愈加明顯;謝輝、王健從技術(shù)安全及應(yīng)用安全兩個角度提出一定見解，認為區(qū)塊鏈技術(shù)層面的安全性并不能保證其應(yīng)用過程中的安全。目前部分基于區(qū)塊鏈技術(shù)開發(fā)應(yīng)用出現(xiàn)的安全問題，提醒人們在進行上層應(yīng)用設(shè)計時應(yīng)當(dāng)充分重視應(yīng)用本身的安全問題。陳一稀基于傳統(tǒng)貨幣銀行學(xué)著名的“三元悖論”理論，提出區(qū)塊鏈技術(shù)的“不可能三角”，即區(qū)塊鏈技術(shù)無法同時實現(xiàn)“去中心化”、“高效低能”以及“安全性”，因此應(yīng)結(jié)合具體場景的應(yīng)用要求對三者進行權(quán)衡取舍。

2.1.3區(qū)塊鏈技術(shù)運行原理及核心技術(shù)

區(qū)塊鏈技術(shù)并不是一種嶄新技術(shù)，而是對目前已有技術(shù)的集合創(chuàng)新，包括P2P網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、哈希算法、Merkle樹、時間戳、工作量證明機制、非對稱加密技術(shù)等。首先，區(qū)塊鏈技術(shù)涉及的核心技術(shù)與運行過程是其特征表現(xiàn)及研究的底層意義所在，也是對其進行應(yīng)用拓展的理論基石;其次，目前有關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)運行原理及其核心技術(shù)的描述多基于比特幣這一具體應(yīng)用場景。比特幣是目前有關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用探索中較早落地且最為成熟的應(yīng)用場景，也是區(qū)塊鏈技術(shù)的起源，有關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)運行原理及核心技術(shù)能夠在比特幣中得到較好解釋。雖然目前各國對于比特幣態(tài)度不一，袁勇、王飛躍認為比特幣現(xiàn)有機制、模式對未來區(qū)塊鏈技術(shù)在其它領(lǐng)域的應(yīng)用拓展能夠提供有益借鑒，而區(qū)塊鏈技術(shù)在新領(lǐng)域的開發(fā)運用也會反過來促進比特幣體系現(xiàn)有問題的解決。比特幣與區(qū)塊鏈技術(shù)之間存在著協(xié)同發(fā)展、相互促進的良性發(fā)展趨勢，而非競爭關(guān)系。

2.2區(qū)塊鏈技術(shù)簡單應(yīng)用探索

第一階段中針對區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用探索相對于第二階段而言，主要著重于區(qū)塊鏈技術(shù)整體發(fā)展方向及其階段性劃分，而不是針對某個領(lǐng)域的具體應(yīng)用進行深入探索，相關(guān)研究雖然缺乏一定深度，但為第二階段的深入研究奠定了理論基礎(chǔ)，很好地把握了區(qū)塊鏈技術(shù)整體發(fā)展方向及脈絡(luò)。

美國學(xué)者Melanie Swan于2015年提出區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用階段劃分，即區(qū)塊鏈1.0、區(qū)塊鏈2.0以及區(qū)塊鏈3.0時代。我國部分學(xué)者在其研究中采納了該劃分方式，并對區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用發(fā)展展開了初步探索，如蔣潤祥、林小馳、張苑等。之后有學(xué)者根據(jù)研究需要，將區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用按照金融領(lǐng)域、非金融領(lǐng)域進行簡單劃分，也有學(xué)者將其籠統(tǒng)概括為數(shù)字貨幣、數(shù)據(jù)儲存、數(shù)據(jù)鑒證、金融交易、資產(chǎn)管理以及選舉投票。

2.3區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展面臨問題

目前區(qū)塊鏈技術(shù)落地發(fā)展面臨的主要問題既包括區(qū)塊鏈技術(shù)本身的問題，也包括宏觀環(huán)境壓力（對部分問題的分析以區(qū)塊鏈技術(shù)在比特幣中的應(yīng)用為依據(jù)）。

區(qū)塊鏈技術(shù)自身發(fā)展存在的問題包括體系運行效率問題、安全問題、應(yīng)用問題及涉及的資源浪費問題。楊曉晨、張明認為區(qū)塊鏈技術(shù)安全問題正是由其突出的去中心化與匿名性的優(yōu)勢特征所致，未來在對其改進過程中必須究其根本，也即從原理上重新進行場景化設(shè)計。針對這一觀點，已有學(xué)者進行了探索創(chuàng)新，例如閔新平、李慶忠等認為以比特幣為代表的非許可鏈實現(xiàn)了完全意義上的去中心化民主自治，但其存在的效率問題等使區(qū)塊鏈技術(shù)難以在數(shù)字化資產(chǎn)管理領(lǐng)域落地實施，并基于此提出許可鏈多中心動態(tài)共識機制，設(shè)計了主體區(qū)塊與全局區(qū)塊，通過實驗驗證了該機制下交易的效率性及安全性。

區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展面臨的宏觀環(huán)境壓力包括相關(guān)法律法規(guī)監(jiān)管、政府對經(jīng)濟發(fā)展的宏觀調(diào)控能力、社會民眾對區(qū)塊鏈技術(shù)的接受程度及未來區(qū)塊鏈技術(shù)落地發(fā)展可能存在的人才缺乏問題等.具體內(nèi)容如表1所示。

3第二階段：區(qū)塊鏈技術(shù)在金融及其它領(lǐng)域具

體應(yīng)用探索

依照區(qū)塊鏈自身的技術(shù)發(fā)展路徑，區(qū)塊鏈2.0時代是區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展的中間階段，也是區(qū)塊鏈技術(shù)從數(shù)字貨幣領(lǐng)域到金融領(lǐng)域，再到其它社會化領(lǐng)域應(yīng)用普及的過渡性階段。多數(shù)學(xué)者認為目前區(qū)塊鏈技術(shù)正處于區(qū)塊鏈2.0時代的初期發(fā)展階段，但近年來學(xué)術(shù)界針對區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用研究出現(xiàn)了多領(lǐng)域并行的情形，既有研究相對成熟的金融領(lǐng)域，也有其它應(yīng)用領(lǐng)域如能源、教育等。但無論是哪個階段的研究都未得到真正意義上的實施，所謂的顛覆性技術(shù)實質(zhì)上并未對已有社會格局產(chǎn)生影響。因此，在本文研究中將有關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)2.0時代及3.0時代的學(xué)術(shù)研究統(tǒng)一歸為第二階段。

3.1區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用探索

區(qū)塊鏈技術(shù)對于金融業(yè)而言意味著一場前所未有的革命。首先，金融自身發(fā)展就是一個去中心化與去中介化的脫媒過程，這與區(qū)塊鏈技術(shù)倡導(dǎo)的本質(zhì)化理念是一致的;其次，依托于區(qū)塊鏈技術(shù)，金融能夠無限接近于其本質(zhì)——信用。現(xiàn)有技術(shù)能夠?qū)崿F(xiàn)的僅是改良已有經(jīng)營模式，而非顛覆式的體系重構(gòu)，依托區(qū)塊鏈技術(shù)交易，雙方能夠在無需第三方信任機構(gòu)證明的前提下展開交易活動，實現(xiàn)全球范圍內(nèi)的價值轉(zhuǎn)移。

我國作為正在崛起的金融大國，必須從技術(shù)研發(fā)投入到基礎(chǔ)設(shè)施布局、行業(yè)監(jiān)管等方面進行積極部署，作好充分準(zhǔn)備。目前我國學(xué)術(shù)界關(guān)于金融區(qū)塊鏈的研究主題主要集中在以下4點：①區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的綜合應(yīng)用研究;②數(shù)字貨幣體系構(gòu)建探索;③區(qū)塊鏈技術(shù)對互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的影響;④銀行業(yè)發(fā)展面臨的沖擊及機遇分析。研究內(nèi)容整體包括以下幾方面：相關(guān)內(nèi)涵探討、區(qū)塊鏈金融發(fā)展驅(qū)動機制、顛覆式效應(yīng)研究及區(qū)塊鏈金融發(fā)展過程中的競爭博弈機制研究。另外在落實發(fā)展過程中，孫國茂認為必須明確其發(fā)展的基礎(chǔ)邏輯，也即利用我國金融業(yè)的內(nèi)在誘導(dǎo)因素及其外在客觀條件，積極引導(dǎo)區(qū)塊鏈技術(shù)與我國社會發(fā)展基本理念相匹配。以我國倡導(dǎo)的“一帶一路”建設(shè)為例，王娟娟先后探索了區(qū)塊鏈技術(shù)指引下的“一帶一路”區(qū)域新零售發(fā)展模式，驗證了區(qū)塊鏈技術(shù)在“一帶一路”區(qū)域物流領(lǐng)域?qū)嵤┑南嚓P(guān)理論及實踐可能性，并提出相應(yīng)發(fā)展策略，深度剖析區(qū)塊鏈技術(shù)在“一帶一路”支付領(lǐng)域的應(yīng)用并運用仿真模型進行效應(yīng)預(yù)測。因此，積極引導(dǎo)區(qū)塊鏈技術(shù)與我國社會發(fā)展趨勢相結(jié)合是其未來研究的根本目的及意義。

3.2區(qū)塊鏈技術(shù)在其它領(lǐng)域應(yīng)用探索

除金融領(lǐng)域外，物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、通信、物流等領(lǐng)域也開展了區(qū)塊鏈技術(shù)相關(guān)研究并取得了一定研究成果。以區(qū)塊鏈技術(shù)在能源領(lǐng)域運用為例，首先是關(guān)于區(qū)塊鏈技術(shù)在能源領(lǐng)域運用的場景探索，如張寧、王毅等認為區(qū)塊鏈技術(shù)特性與能源互聯(lián)網(wǎng)的基本理念相吻合，并探討了區(qū)塊鏈技術(shù)在能源領(lǐng)域應(yīng)用的4個基本場景，處于同等研究階段的還有王安平&范金剛、顏擁&趙俊華以及楊德昌&趙肖余等。之后，基于前一階段的探索式分析，部分學(xué)者對其作進一步的框架構(gòu)建與定性分析，例如曾鳴、程俊等提出并構(gòu)建了基于區(qū)塊鏈技術(shù)的能源互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)中分布式?jīng)Q策及協(xié)同自治運行的機制框架;邰雪、孫宏斌等利用數(shù)學(xué)模型對能源互聯(lián)網(wǎng)中區(qū)塊鏈體系交易效率影響因素進行定性與定量分析，并進一步運用仿真模型進行驗證，很好地支撐了模型分析所得結(jié)論，為之后區(qū)塊鏈技術(shù)在能源領(lǐng)域的運行體系構(gòu)建提供了方法參考。另外，丁偉、王國成等認為區(qū)塊鏈技術(shù)在能源領(lǐng)域應(yīng)用的最大問題仍是安全問題，具體包括私鑰丟失、隱私泄露及協(xié)議攻擊3個方面。

從基本應(yīng)用場景描述到具體運行機制設(shè)計、模型構(gòu)建及存在問題分析，筆者認為能源領(lǐng)域是目前區(qū)塊鏈技術(shù)在除金融領(lǐng)域外其它領(lǐng)域中，探索較為充分、發(fā)展路徑較為明確的領(lǐng)域，突破了表層探索式研究，可為區(qū)塊鏈在其它領(lǐng)域的應(yīng)用提供借鑒參考。

4階段性研究對比及展望

從第一階段區(qū)塊鏈技術(shù)具體理論介紹及簡單應(yīng)用探索，到第二階段區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域及其它領(lǐng)域的廣泛探索，筆者通過分析得到以下結(jié)論：

（1）第一與第二階段研究內(nèi)容存在一定交叉性，即重合點，具體體現(xiàn)在區(qū)塊鏈技術(shù)基礎(chǔ)理論研究即基本內(nèi)涵解釋、特征描述，以及區(qū)塊鏈技術(shù)底層核心技術(shù)及其存在的問題。但第一階段側(cè)重于技術(shù)性知識普及，內(nèi)容解釋較為詳細，文獻作者多為具有計算機科學(xué)等相關(guān)學(xué)科背景的學(xué)者，而第二階段對相關(guān)理論的介紹主要用于為應(yīng)用場景創(chuàng)建及描述作鋪墊，研究者學(xué)科背景也具有多元化特征。在下一階段研究中，相關(guān)概念性知識將基本成型，且更多研究將結(jié)合不同應(yīng)用場景進行區(qū)別化解釋。同時，作為創(chuàng)新性應(yīng)用技術(shù)，基于區(qū)塊鏈技術(shù)存在的問題，對其基礎(chǔ)原理及核心技術(shù)的創(chuàng)新也將成為下一階段研究重點之一。

（2）兩個階段研究內(nèi)容的主要差異體現(xiàn)在對區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用探討上，如前文所述，第一階段研究重點在于前景總述及整體展望，第二階段對區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用探討則結(jié)合了不同行業(yè)具體場景。筆者認為在下一階段區(qū)塊鏈技術(shù)研究中，相關(guān)應(yīng)用仍是其研究的著力點，但研究重點會從探索式分析轉(zhuǎn)向理性化模型構(gòu)建。本著理論指導(dǎo)實踐的原則，區(qū)塊鏈技術(shù)能否實現(xiàn)真正意義上的落地發(fā)展將與未來研究走向密不可分。

針對區(qū)塊鏈技術(shù)第一、第二階段研究的重合點及差異點，筆者進行了詳細對比，結(jié)果如表2所示。

5結(jié)語

本文在總結(jié)目前區(qū)塊鏈技術(shù)相關(guān)研究，提出階段性研究思路，且對不同階段進行對比分析之后，得出區(qū)塊鏈技術(shù)研究下一階段的著力點及整體研究走向。筆者認為未來區(qū)塊鏈技術(shù)研究若在未對其深入理解的前提下，單純依據(jù)區(qū)塊鏈技術(shù)相關(guān)特性即將其盲目引入其它領(lǐng)域，不僅不會推動區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展，或解決該領(lǐng)域問題，還會造成研究資源的浪費以及錯誤的理論發(fā)展導(dǎo)向。同時，不同學(xué)科背景的學(xué)者可以通過學(xué)術(shù)合作方式，使區(qū)塊鏈技術(shù)與其它領(lǐng)域的結(jié)合更加具有可行性。