◎袁雅

作為深化改革與擴(kuò)大開放的前沿陣地，粵港澳地區(qū)的合作可追溯至改革開放之初，先后經(jīng)歷了加工貿(mào)易合作階段、服務(wù)業(yè)為重點的產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展階段、重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略為依托的區(qū)域深化合作階段。2017年3月粵港澳大灣區(qū)城市群建設(shè)被寫入政府工作報告，標(biāo)志著這一區(qū)域規(guī)劃正式上升到國家戰(zhàn)略層面。今年2月《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》（簡稱《規(guī)劃綱要》）的出臺意味著粵港澳大灣區(qū)建設(shè)正式步入實施階段，粵港澳大灣區(qū)將成為我國區(qū)域經(jīng)濟(jì)的新增長極。

建設(shè)背景和發(fā)展歷程

“擁海抱灣”的沿海灣區(qū)往往經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)高度開放，資源配置能力較強(qiáng)，通過強(qiáng)大的集聚外溢功能在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展和技術(shù)創(chuàng)新中發(fā)揮領(lǐng)軍作用，因而成為世界經(jīng)濟(jì)版圖上的突出亮點?；浉郯拇鬄硡^(qū)是我國現(xiàn)有各灣區(qū)中綜合實力最強(qiáng)的區(qū)域，包括廣州、深圳、珠海、佛山、惠州、東莞、中山、江門和肇慶珠三角九市以及香港、澳門兩個特別行政區(qū)，面積達(dá)5.6萬平方公里，2017年末常住人口為6957萬人?；浉郯拇鬄硡^(qū)已經(jīng)具備發(fā)展成為世界級灣區(qū)的基礎(chǔ)條件，前景可期，但與世界一流灣區(qū)相比仍有一定差距。

1.基礎(chǔ)條件

（1）區(qū)位優(yōu)勢得天獨厚?；浉郯拇鬄硡^(qū)對內(nèi)有著廣闊發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)腹地，對外是我國向外開放的南大門。其背靠珠三角地區(qū)，連接港澳，瀕臨南海，與東南亞隔海相望，歷史上是海上絲綢之路的最早發(fā)源地，如今也是“21世紀(jì)海上絲綢之路”的重要樞紐?；浉郯拇鬄硡^(qū)氣候溫潤、環(huán)境良好，擁有數(shù)個世界級港口，深圳港、香港港和廣州港集裝箱吞吐量均超過2000萬標(biāo)準(zhǔn)箱，在世界上長期名列前十位。

（2）經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)實力雄厚?；浉郯拇鬄硡^(qū)是我國最發(fā)達(dá)、最有活力的經(jīng)濟(jì)區(qū)之一，2017年GDP總規(guī)模達(dá)到10.23萬億元，以不足全國1%的國土面積創(chuàng)造了占全國（包括港澳地區(qū)）12%的GDP，且多地GDP增速高于全國水平，處于經(jīng)濟(jì)中高速發(fā)展期。因此，粵港澳大灣區(qū)具備建成國際一流灣區(qū)的物質(zhì)基礎(chǔ)。

（3）產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)勢互補(bǔ)。港澳地區(qū)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)良好。香港是國際金融中心，同時貿(mào)易、物流、教育、醫(yī)療和法律等服務(wù)業(yè)發(fā)達(dá)，國際化水平較高。澳門旅游休閑產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢明顯，是我國與葡語國家開展經(jīng)貿(mào)合作的重要平臺。珠三角地區(qū)則擁有世界制造業(yè)基地的先發(fā)優(yōu)勢。其中，深圳是國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新高地；廣州是重要的商貿(mào)中心和交通樞紐；深莞惠、廣佛肇和珠中江三大經(jīng)濟(jì)圈分別以電子信息產(chǎn)業(yè)、高端制造業(yè)和裝備制造業(yè)見長。產(chǎn)業(yè)鏈完備、優(yōu)勢互補(bǔ)的產(chǎn)業(yè)格局為大灣區(qū)城市間深化產(chǎn)業(yè)融合與協(xié)同發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

2.與三大世界級灣區(qū)的對比分析

與均位于灣區(qū)的紐約都市圈、舊金山都市圈和東京都市圈三大世界級灣區(qū)相比，粵港澳大灣區(qū)在經(jīng)濟(jì)、人口和面積等基礎(chǔ)規(guī)模指標(biāo)上并不遜色，但人均發(fā)展水平、創(chuàng)新能力等還存在較大差距，有巨大的發(fā)展?jié)摿Α?/p>

（1）規(guī)模指標(biāo)領(lǐng)先。一是經(jīng)濟(jì)總量已頗具規(guī)模和實力。根據(jù)粵港澳大灣區(qū)研究院數(shù)據(jù)，2015年粵港澳大灣區(qū)的經(jīng)濟(jì)總量超過舊金山灣區(qū)，接近紐約灣區(qū)，約占東京灣區(qū)的3/4。二是人口和面積領(lǐng)先于三大灣區(qū)，勞動力儲備和發(fā)展空間更為充足。三是港口航運與機(jī)場航空發(fā)展在世界領(lǐng)先，是國際重要航運中心和航空樞紐，集裝箱吞吐量和機(jī)場吞吐量均高于三大世界級灣區(qū)。

（2）發(fā)展?jié)摿^大。一是人均發(fā)展水平差距顯著?；浉郯拇鬄硡^(qū)人均GDP約為紐約灣區(qū)的1/3、舊金山灣區(qū)的1/5和東京灣區(qū)的1/2，仍有較大追趕空間。二是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)有待優(yōu)化升級。除港澳地區(qū)外，其余各地服務(wù)業(yè)增加值占比明顯低于三大世界級灣區(qū)，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)仍偏傳統(tǒng)，服務(wù)業(yè)發(fā)展能力尚需增強(qiáng)。三是科技創(chuàng)新水平分布不均。粵港澳大灣區(qū)科技資源規(guī)?？膳c三大世界級灣區(qū)比肩，但科技創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)、高校和科研院所等主要集聚在香港、廣州和深圳等核心城市，且科技創(chuàng)新質(zhì)量和效率仍有差距，科技成果轉(zhuǎn)化率需要提升。

3.發(fā)展歷程

改革開放以來粵港澳地區(qū)的合作歷程經(jīng)歷了三個發(fā)展階段：

（1）第一階段為初級合作模式，打造加工貿(mào)易鏈條的時期。二十世紀(jì)八九十年代，深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)的建立開啟了珠三角與港澳地區(qū)“前店后廠”的分工合作模式。

（2）第二階段為服務(wù)業(yè)成合作重點、區(qū)域合作縱深化發(fā)展的時期。從2003年起，粵港澳地區(qū)的區(qū)域合作開始進(jìn)入以區(qū)域性自由貿(mào)易協(xié)議為主導(dǎo)，以服務(wù)業(yè)合作為核心的經(jīng)濟(jì)合作階段。2014年粵港澳地區(qū)率先實現(xiàn)服務(wù)貿(mào)易自由化，極大地增強(qiáng)了三地的發(fā)展動力。

（3）第三階段是以國家重大區(qū)域發(fā)展政策部署為依托，深化區(qū)域合作的階段。2014年以來，“一帶一路”倡議的提出與廣東自貿(mào)區(qū)的設(shè)立使粵港澳合作進(jìn)一步升級，粵港澳大灣區(qū)即將崛起。

《規(guī)劃綱要》解讀

《規(guī)劃綱要》明確了粵港澳大灣區(qū)的五大戰(zhàn)略定位，提出了到2022年和2035年的近遠(yuǎn)期發(fā)展目標(biāo)，圍繞定位與目標(biāo)在空間布局、科技創(chuàng)新、基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)體系和生態(tài)文明等方面對建設(shè)任務(wù)作出了具體安排。

1.規(guī)劃大灣區(qū)內(nèi)各城市的不同定位和協(xié)調(diào)合作的空間布局

香港、澳門、廣州和深圳將作為中心城市，強(qiáng)化各自在國際金融、貿(mào)易、航運、旅游、商貿(mào)和創(chuàng)新等方面的樞紐地位，提升自身比較優(yōu)勢的世界級影響力，對周邊區(qū)域發(fā)揮輻射帶動作用；其他珠三角城市將作為重要節(jié)點城市，依據(jù)各自優(yōu)勢增強(qiáng)綜合實力，成為大灣區(qū)的重要支撐。分工明確有利于優(yōu)勢互補(bǔ)、錯位發(fā)展，打造世界級城市群。

2.創(chuàng)新是重要關(guān)鍵詞

《規(guī)劃綱要》對建設(shè)國際科技創(chuàng)新中心重點著墨，一方面要構(gòu)建開放型區(qū)域協(xié)同創(chuàng)新共同體，推進(jìn)“廣州-深圳-香港-澳門”科技創(chuàng)新走廊建設(shè)，充分發(fā)揮粵港澳三地的互補(bǔ)優(yōu)勢加強(qiáng)科技創(chuàng)新合作；另一方面要構(gòu)建產(chǎn)學(xué)研深度融合的技術(shù)創(chuàng)新體系，共建協(xié)同創(chuàng)新平臺，促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化。

3.對大灣區(qū)交通、信息、能源和水利等方面的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)作出了詳細(xì)部署

交通運輸建設(shè)是大灣區(qū)合作基礎(chǔ)以及重點建設(shè)領(lǐng)域，要以珠三角港口群、世界級機(jī)場群、鐵路、公路、軌道交通和客貨運輸?shù)冉ㄔO(shè)為抓手，在實現(xiàn)大灣區(qū)內(nèi)主要城市1小時交通圈的同時，擴(kuò)大通向境內(nèi)外的國際化交通網(wǎng)絡(luò)，以交通一體化為大灣區(qū)國際化發(fā)展提供強(qiáng)勁支撐。

4.明確在大灣區(qū)建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系

一是依托珠三角完備的制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈條，與互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)和人工智能等融合發(fā)展，大力發(fā)展先進(jìn)制造業(yè)，推進(jìn)傳統(tǒng)制造業(yè)綠色化、智能化改造升級。二是以生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)高端化轉(zhuǎn)型和生活性服務(wù)業(yè)高品質(zhì)轉(zhuǎn)型為兩大抓手構(gòu)建現(xiàn)代服務(wù)業(yè)體系。三是推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大，相關(guān)產(chǎn)業(yè)將迎來重大戰(zhàn)略機(jī)遇。

5.探索金融互聯(lián)互通與開放創(chuàng)新，共建國際金融樞紐

金融業(yè)是粵港澳大灣區(qū)中心城市的優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)之一，也是現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的重要組成部分。《規(guī)劃綱要》要求將大灣區(qū)建設(shè)成為國際金融樞紐。其中香港主要發(fā)揮引領(lǐng)帶動作用，鞏固和提升其國際金融中心的地位；廣州、深圳和澳門等中心城市也將大力發(fā)揮支撐作用。同時，推進(jìn)金融市場互聯(lián)互通，建立資金和產(chǎn)品互通機(jī)制，推動大灣區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用范圍的擴(kuò)大，鼓勵大灣區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)，支持大灣區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境發(fā)行人民幣債券，拓展港澳與內(nèi)地投資者跨境投資對方金融產(chǎn)品的空間。

6.開放是關(guān)鍵著力點

《規(guī)劃綱要》要求將深圳前海、廣州南沙和珠海橫琴三大前沿陣地打造成內(nèi)地與港澳的合作示范區(qū)，這三地不僅是內(nèi)地與港澳合作的窗口，也是廣東自貿(mào)區(qū)的三大片區(qū)，積累了大量先行先試的開放創(chuàng)新經(jīng)驗，構(gòu)筑起對外開放的“金三角”。以三地為支點深化粵港澳經(jīng)貿(mào)合作，破除要素流動限制，從而以內(nèi)地與港澳的更緊密合作引領(lǐng)中國新一輪開放。同時，《規(guī)劃綱要》支持粵港澳共同參與“一帶一路”建設(shè)，充分發(fā)揮大灣區(qū)面向東盟、葡語國家的開放優(yōu)勢，聯(lián)手開拓與相關(guān)國家和地區(qū)的經(jīng)貿(mào)合作。

發(fā)展空間探析

在《規(guī)劃綱要》這一綱領(lǐng)性文件的指引下，粵港澳大灣區(qū)將迸發(fā)出強(qiáng)勁活力，國際一流灣區(qū)和世界級城市群的序幕正在拉開。

1.以經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)發(fā)展，打破行政壁壘激發(fā)市場活力

構(gòu)建要素高效、便捷流動的一體化市場是粵港澳大灣區(qū)協(xié)同發(fā)展的關(guān)鍵。與國內(nèi)其他區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略不同，粵港澳大灣區(qū)中的117城市分屬3個關(guān)稅區(qū)，擁有不同的政治經(jīng)濟(jì)體制和法律制度，是“一國兩制”方針在區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作領(lǐng)域的全新探索，協(xié)同發(fā)展存在一定的制度層面障礙。因此，粵港澳三地間體制機(jī)制創(chuàng)新、暢通資源要素流動具有很大發(fā)展空間。

在大灣區(qū)的合作發(fā)展中，應(yīng)遵照以經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)發(fā)展的原則，建立由政府引導(dǎo)、市場主導(dǎo)的跨制度合作機(jī)制。政府層面要創(chuàng)新區(qū)域協(xié)同模式，為大灣區(qū)內(nèi)要素自由流動和資源高效配置營造良好環(huán)境。一是探索粵港澳三地在關(guān)稅、行業(yè)和項目建設(shè)等標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范上的融合與協(xié)調(diào)。二是將港澳地區(qū)與國際接軌的營商環(huán)境、法治環(huán)境和知識產(chǎn)權(quán)等先進(jìn)制度引入珠三角地區(qū)。三是對標(biāo)國際灣區(qū)進(jìn)行制度和規(guī)則創(chuàng)新，推進(jìn)大灣區(qū)稅制、商事制度和投融資體制等與國際接軌，并逐步成為國際規(guī)則的制定者和引領(lǐng)者。新制度和新模式的探索將極大提升大灣區(qū)的市場自由度和經(jīng)濟(jì)開放度。

2.以交通基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通先行，加速推動區(qū)域一體化

交通基礎(chǔ)設(shè)施的互聯(lián)互通是粵港澳大灣區(qū)深化合作的基礎(chǔ)?；浉郯拇鬄硡^(qū)交通基礎(chǔ)設(shè)施相對其他地區(qū)較為發(fā)達(dá)，航空、航運、鐵路、公路和軌道交通等都有良好發(fā)展基礎(chǔ)，已形成交通一體化雛形。但其內(nèi)部仍然存在發(fā)展不均衡的現(xiàn)象，一是連接粵港澳三地間的交通便利度有待提升。二是珠三角部分地區(qū)的交通發(fā)展不足，如江門、肇慶等，因此交通基建還有較大發(fā)展空間。

基于粵港澳大灣區(qū)豐富的海洋資源和強(qiáng)大的港口群優(yōu)勢，交通建設(shè)將圍繞“21世紀(jì)海上絲綢之路”展開，通過高密度的港口、機(jī)場、城際鐵路和高速公路貫通連接，形成立足國內(nèi)、輻射東南亞地區(qū)、服務(wù)于“一帶一路”的綜合交通運輸網(wǎng)絡(luò)。一是完善港珠澳大橋的配套交通工程建設(shè)，加快大橋與各城市銜接道路的建設(shè)以及交通運輸樞紐中心建設(shè)。二是以連通珠江口東西兩岸為重點推進(jìn)大灣區(qū)快速交通網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，加快城際鐵路建設(shè)，推進(jìn)深中通道、虎門二橋過江通道、穗莞深城際軌道交通等的建設(shè)，早日實現(xiàn)“1小時交通圈”。三是繼續(xù)加強(qiáng)跨境交通基建，借鑒在廣深港高鐵、港珠澳大橋建設(shè)中積累的經(jīng)驗，推進(jìn)粵澳新通道工程等項目，完善港澳與內(nèi)地的連接，同時進(jìn)一步擴(kuò)大境內(nèi)外航空交通網(wǎng)絡(luò)，打造世界級機(jī)場群。四是統(tǒng)籌港口航運建設(shè)，對大灣區(qū)內(nèi)港口實施重新規(guī)劃和統(tǒng)一調(diào)配，形成資源共享、分工明確和錯位發(fā)展的世界級港口群聯(lián)盟。

3.以科技創(chuàng)新驅(qū)動為抓手，引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展

創(chuàng)新是成為世界級灣區(qū)的必由之路?；浉郯拇鬄硡^(qū)有著豐富的創(chuàng)新資源，具備成為國際科技創(chuàng)新中心的基礎(chǔ)。廣州是全面創(chuàng)新改革試驗區(qū)和國家自主創(chuàng)新示范區(qū)；深圳是成功轉(zhuǎn)型發(fā)展的先行地區(qū)，2008年就已成為首個國家創(chuàng)新型城市建設(shè)的試點城市；香港擁有國際一流的科研能力和教育水平；珠三角則擁有9個國家級高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)，是全國產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新高地。

為將大灣區(qū)建成全球科技創(chuàng)新高地和新興產(chǎn)業(yè)重要策源地，可發(fā)揮廣州、香港等城市的基礎(chǔ)科研與創(chuàng)新引領(lǐng)作用，對接深圳的應(yīng)用科技創(chuàng)新以及珠三角完整的制造業(yè)鏈條，以科技創(chuàng)新引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)升級、驅(qū)動全面創(chuàng)新。一是根據(jù)大灣區(qū)內(nèi)各城市的比較優(yōu)勢重點培育新一代信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、新材料和節(jié)能環(huán)保等產(chǎn)業(yè)，打造戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群。二是發(fā)揮珠三角在制造業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、配套和物流上的綜合優(yōu)勢，打造以先進(jìn)裝備制造、電子信息產(chǎn)業(yè)、智能制造等為主導(dǎo)、各城市分工錯落有致的先進(jìn)制造業(yè)產(chǎn)業(yè)集群。三是充分發(fā)揮港澳地區(qū)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的輻射力，帶動珠三角服務(wù)業(yè)發(fā)展，推進(jìn)研發(fā)、物流、金融、法律和會計等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)與制造業(yè)的有機(jī)融合，促進(jìn)文化娛樂、休閑旅游和養(yǎng)老教育等服務(wù)業(yè)向高端化轉(zhuǎn)型。四是在粵港澳區(qū)域交通互聯(lián)的基礎(chǔ)上，促進(jìn)大灣區(qū)內(nèi)部人才雙向流動，推進(jìn)協(xié)同研發(fā)和技術(shù)擴(kuò)散，創(chuàng)造良好的產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新環(huán)境。

4.以金融創(chuàng)新服務(wù)區(qū)域合作，打造金融創(chuàng)新合作平臺

在支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的過程中，金融業(yè)有望取得重大創(chuàng)新突破，并發(fā)展成為重要支柱產(chǎn)業(yè)。未來可充分發(fā)揮香港國際金融中心和離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐的金融基建與資金制度優(yōu)勢，以及廣東自貿(mào)區(qū)先行先試的金融開放經(jīng)驗，創(chuàng)新多元化金融產(chǎn)品，全方位整合金融資源，構(gòu)建以香港為核心，以深圳、廣州、珠海和東莞等城市為依托的金融生態(tài)圈，著力打造跨境貿(mào)易與投融資的創(chuàng)新金融服務(wù)平臺，力爭發(fā)展成為國際金融樞紐。

5.以粵港澳深度合作引領(lǐng)開放新格局，助力“一帶一路”建設(shè)

粵港澳地區(qū)擁有與國際對接的區(qū)位優(yōu)勢、產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)勢和制度優(yōu)勢，是我國對外開放的示范窗口。為了加快培育大灣區(qū)開放合作新優(yōu)勢，一是把深圳前海、廣州南沙、珠海橫琴、珠三角和港澳共建四大特色合作平臺為引擎引領(lǐng)粵港澳深度融合。二是與“一帶一路”倡議聯(lián)動發(fā)展，利用珠三角的制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈和外貿(mào)優(yōu)勢、香港的金融體系和融資系統(tǒng)、澳門的國際聯(lián)系全面參與“一帶一路”建設(shè)，推動與“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的交通互聯(lián)和物流通道建設(shè)，擴(kuò)大貿(mào)易與投資合作。

商業(yè)銀行服務(wù)粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的對策建議

1.為基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與產(chǎn)業(yè)升級提供資金支持

建議商業(yè)銀行關(guān)注粵港澳大灣區(qū)建設(shè)帶來的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的融資需求，對接交通一體化建設(shè)、技術(shù)研發(fā)、制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展和民生建設(shè)等重點發(fā)展領(lǐng)域主動融入，開發(fā)多元化信貸融資產(chǎn)品，提供全方位金融配套服務(wù)。在交通基建方面，重點圍繞軌道交通建設(shè)、港口航運等方面提供資金融通；在產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級方面，主要圍繞新一代信息技術(shù)、高端裝備和互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)等方面提供金融服務(wù)，加大對科技研發(fā)的支持力度。

2.創(chuàng)新跨境金融業(yè)務(wù)，服務(wù)大灣區(qū)企業(yè)跨境發(fā)展

建議商業(yè)銀行創(chuàng)新跨境金融產(chǎn)品與服務(wù)，對粵港澳大灣區(qū)中境內(nèi)外企業(yè)之間的跨境貿(mào)易往來、投資需求及跨境并購等業(yè)務(wù)，提供銀團(tuán)貸款、貿(mào)易融資、資金管理、跨境結(jié)算、債券承銷和財務(wù)顧問等金融服務(wù)，同時開發(fā)相關(guān)人民幣與外匯衍生產(chǎn)品，為企業(yè)在跨境業(yè)務(wù)中化解資本市場風(fēng)險提供手段。在深化粵港澳大灣區(qū)經(jīng)貿(mào)金融合作的同時，提升自身的跨境金融業(yè)務(wù)水平。

3.拓展境外金融布局，加快國際化步伐

建議商業(yè)銀行抓住粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的契機(jī)，積極拓展在港澳的分支機(jī)構(gòu)建設(shè)和金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)布局，加速境外業(yè)務(wù)發(fā)展。借助香港國際金融中心的區(qū)位、資源、信息和監(jiān)管環(huán)境等優(yōu)勢，提高產(chǎn)品開發(fā)與經(jīng)營管理能力，并加強(qiáng)與國際金融機(jī)構(gòu)的合作，搭建國際化金融服務(wù)框架，為自身國際化發(fā)展積累經(jīng)驗、引進(jìn)人才，提升自身的國際競爭力，實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展。