張芹

摘 要：基于目前2015年投入產(chǎn)出延長(zhǎng)表中的數(shù)據(jù)，依據(jù)產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)理論，從直接關(guān)聯(lián)、影響力和感應(yīng)度這三個(gè)視角，運(yùn)用投入產(chǎn)出法分析金融產(chǎn)業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)間的聯(lián)系。實(shí)證結(jié)果表明，金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)范圍廣，但影響程度比較淺。金融業(yè)與其他各個(gè)產(chǎn)業(yè)之間存在密切聯(lián)系，特別是對(duì)第三產(chǎn)業(yè)依賴度水平相對(duì)較高，但其感應(yīng)度系數(shù)和影響力系數(shù)較低，對(duì)經(jīng)濟(jì)整體發(fā)展的促進(jìn)作用較小，我國(guó)應(yīng)大力發(fā)展金融產(chǎn)業(yè)。

關(guān)鍵詞：金融產(chǎn)業(yè);投入產(chǎn)出表;產(chǎn)業(yè)波及;產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)

中圖分類號(hào)：F832.3? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A? ? ? 文章編號(hào)：1673-291X（2019）23-0046-03

引言

作為當(dāng)代經(jīng)濟(jì)的命脈，金融業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中占據(jù)極其重要的地位，幾乎參與了所有行業(yè)的發(fā)展，國(guó)家發(fā)展的每個(gè)階段也都需要金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。在經(jīng)濟(jì)生活中，金融業(yè)扮演重要角色，同時(shí)也在資金方面支持著產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步升級(jí)。金融產(chǎn)業(yè)的持續(xù)發(fā)展不僅能為經(jīng)濟(jì)整體發(fā)展提供增加值的貢獻(xiàn)，也能為其他各個(gè)產(chǎn)業(yè)提供持續(xù)發(fā)展的資金保障。金融產(chǎn)業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)間的聯(lián)系不僅表現(xiàn)為直接聯(lián)系，還有互相交叉、互相促進(jìn)的間接聯(lián)系，正是因?yàn)檫@種直接及間接聯(lián)系，才形成了一個(gè)有機(jī)的整體。

作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，金融產(chǎn)業(yè)與一、二、三產(chǎn)業(yè)都有密切聯(lián)系。在三次產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)上，金融產(chǎn)業(yè)利用自身杠桿以及拉動(dòng)作用映射各部門中去。既然金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與各產(chǎn)業(yè)部門間都有著直接及間接的關(guān)系，那么金融產(chǎn)業(yè)與各個(gè)產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)度是多少？金融產(chǎn)業(yè)對(duì)哪些產(chǎn)業(yè)部門影響大？本文帶著這些問題來探究國(guó)內(nèi)金融業(yè)與相關(guān)產(chǎn)業(yè)部門的關(guān)聯(lián)及其波及效應(yīng)，并衡量金融業(yè)在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)體系中的地位及帶動(dòng)作用。

一、文獻(xiàn)綜述

國(guó)內(nèi)有部分學(xué)者利用投入產(chǎn)出表分析某一行業(yè)的關(guān)聯(lián)性。程杰和彭燦（2010）基于2007年投入產(chǎn)出表分析我國(guó)房地產(chǎn)業(yè)研究發(fā)現(xiàn)，2007年房地產(chǎn)業(yè)中間投入主要集中于二、三產(chǎn)業(yè)，且房地產(chǎn)的產(chǎn)業(yè)鏈很長(zhǎng)，涉及的面很廣，但此次研究?jī)H涉及2007年的投入產(chǎn)出表，所包含的信息量較少。房俊峰、趙建強(qiáng)（2010）通過投入產(chǎn)出模型對(duì)旅游業(yè)進(jìn)行了研究，考察了產(chǎn)出去向、生產(chǎn)要素分布及其與各產(chǎn)業(yè)部門間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。

國(guó)內(nèi)也有學(xué)者通過投入產(chǎn)出法對(duì)國(guó)內(nèi)金融業(yè)進(jìn)行了探究。耿獻(xiàn)輝（2010）研究國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)及關(guān)聯(lián)，研究得出，金融業(yè)雖然在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中占相當(dāng)重要的地位，但其固定資產(chǎn)折舊占增加值的比重小，裝備水平仍需進(jìn)一步提高。李珊和劉慧芳（2011）運(yùn)用2007版投入產(chǎn)出表研究了國(guó)內(nèi)金融業(yè)與各個(gè)產(chǎn)業(yè)部門之間的消耗關(guān)系，并且對(duì)金融業(yè)進(jìn)行深刻剖析，進(jìn)一步揭示國(guó)內(nèi)金融業(yè)中間需求高而投入低的現(xiàn)象。

二、投入產(chǎn)出關(guān)聯(lián)理論

產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)理論是在經(jīng)濟(jì)學(xué)家里昂惕夫的投入產(chǎn)出模型基礎(chǔ)上發(fā)展起來的一門用于研究部門間經(jīng)濟(jì)聯(lián)系的理論。我國(guó)經(jīng)濟(jì)中各個(gè)產(chǎn)業(yè)間有著密切聯(lián)系，由于具體的生產(chǎn)工藝不同，產(chǎn)業(yè)之間產(chǎn)品的實(shí)物形態(tài)也會(huì)有所不同，因此，傳統(tǒng)量化研究不能精確衡量產(chǎn)業(yè)之間的聯(lián)系，而投入產(chǎn)出法是從價(jià)值形態(tài)角度具體量化產(chǎn)業(yè)之間關(guān)系，受到了各國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的肯定。某一具體產(chǎn)品或服務(wù)的生產(chǎn)過程需要多種要素的參與，為了分析各產(chǎn)業(yè)在經(jīng)濟(jì)中的地位及影響力，需要量化分析產(chǎn)業(yè)中的投入產(chǎn)出，而產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)理論正是從此層面剖析產(chǎn)業(yè)之間的聯(lián)系，為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展提供一些理論支撐。

產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)的橫向聯(lián)系一般指某部門的產(chǎn)品或服務(wù)為其他部門生產(chǎn)所提供的價(jià)值總量。橫向產(chǎn)出有中間產(chǎn)出和最終產(chǎn)出。中間產(chǎn)出是指各個(gè)部門一定時(shí)期生產(chǎn)的產(chǎn)品被分配到其他部門繼續(xù)生產(chǎn)利用的部分。最終產(chǎn)出是指被投入到最終環(huán)節(jié)使用的部分，包括最終消費(fèi)、投資、出口等。

產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)的縱向聯(lián)系是指一定時(shí)期某一部門生產(chǎn)消耗的其他產(chǎn)品數(shù)量，也就是說，一個(gè)部門的生產(chǎn)需要其他部門提供相應(yīng)的生產(chǎn)要素，包括原材料、燃料及服務(wù)等。而投入又分為中間投入和初始投入。中間投入一般指某部門在生產(chǎn)過程中時(shí)消耗各個(gè)產(chǎn)業(yè)部門的生產(chǎn)要素;初始投入是指最初的要素投入，比如折舊、勞動(dòng)報(bào)酬、純收入等項(xiàng)目。

投入產(chǎn)出的總量平衡關(guān)系：總投入=總產(chǎn)出，某一產(chǎn)業(yè)部門總投入=某一產(chǎn)業(yè)部門總產(chǎn)出，中間投入合計(jì)=中間產(chǎn)出合計(jì)。

投入是指產(chǎn)業(yè)部門生產(chǎn)過程中的消耗，產(chǎn)出是指產(chǎn)業(yè)部門進(jìn)行某一具體活動(dòng)所輸出的結(jié)果。產(chǎn)業(yè)部門是一個(gè)互相關(guān)聯(lián)的整體，部門間以投入和產(chǎn)出為關(guān)系紐帶。金融部門的投入是各個(gè)產(chǎn)業(yè)為金融部門提供產(chǎn)品及服務(wù)，金融部門產(chǎn)出是為各產(chǎn)業(yè)部門提供金融產(chǎn)品及服務(wù)，這種相互提供產(chǎn)品及服務(wù)的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系構(gòu)成金融產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系。本文所研究的正是運(yùn)用投入產(chǎn)出法，從投入量及產(chǎn)出量角度對(duì)金融產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行研究，從靜態(tài)層面來分析國(guó)內(nèi)金融業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)部門間的關(guān)聯(lián)效應(yīng)。

三、金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)分析

（一）產(chǎn)業(yè)分類與數(shù)據(jù)說明

由于金融產(chǎn)業(yè)被劃分在第三產(chǎn)業(yè)里，所以在分析金融產(chǎn)業(yè)與三次產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，需要將金融部門從第三產(chǎn)業(yè)中劃分出來，以更準(zhǔn)確地研究金融部門與三次產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)效應(yīng)。因此，第一產(chǎn)業(yè)和第二產(chǎn)業(yè)范圍不變，而第三產(chǎn)業(yè)則定義為不包含金融業(yè)的除第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)外的其他產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)則單獨(dú)作為一個(gè)產(chǎn)業(yè)，形成了四次產(chǎn)業(yè)分類。

我國(guó)分別在1987年、1990年、1992年、1995年、1997年、2002年、2005年、2007年、2010年和2012年編制了投入產(chǎn)出表，尚未編制完成2017年投入產(chǎn)出表，所以，本文對(duì)于金融業(yè)的投入產(chǎn)出研究是基于目前2015年投入產(chǎn)出延長(zhǎng)表，運(yùn)用靜態(tài)投入產(chǎn)出模型具體分析。

（二）金融業(yè)直接關(guān)聯(lián)分析

直接消耗系數(shù)是在生產(chǎn)的過程中j部門直接消耗i部門的產(chǎn)品數(shù)量，即某一部門在生產(chǎn)時(shí)對(duì)其他各個(gè)部門的依賴程度。本文用aij表示第j產(chǎn)業(yè)部門對(duì)第i產(chǎn)業(yè)部門的直接消耗系數(shù)，公式為：。直接消耗系數(shù)的數(shù)值越大，表明j產(chǎn)業(yè)部門在生產(chǎn)時(shí)需要i部門提供的要素越多，也就是直接依賴性越大;反之，則直接依賴性越小。

根據(jù)2015年投入產(chǎn)出延長(zhǎng)表，計(jì)算分析得出金融產(chǎn)業(yè)對(duì)各產(chǎn)業(yè)部門的直接消耗系數(shù)，如表1所示。首先最高的是對(duì)金融業(yè)本身的依賴度，達(dá)到0.067 519，接著是第三產(chǎn)業(yè)，依賴度為0.051 081，然后是第二產(chǎn)業(yè)，依賴度為0.027 732，而第一產(chǎn)業(yè)為0.010 206。由此看來，金融產(chǎn)業(yè)每增加1萬元的產(chǎn)出，其對(duì)金融業(yè)及一二三產(chǎn)業(yè)的消耗分別為675.19元、102.06元、277.32元、510.81元，分別占消耗總量的43%、7%、18%、33%。這表明，金融業(yè)對(duì)第三產(chǎn)業(yè)的帶動(dòng)作用比較明顯，基本符合國(guó)內(nèi)在發(fā)展上對(duì)第三產(chǎn)業(yè)的政策傾向。

（三）金融業(yè)的影響力分析

影響力系數(shù)是指經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)部門生產(chǎn)之間的相互波及程度，即某產(chǎn)業(yè)在生產(chǎn)過程中增加1單位最終產(chǎn)品時(shí)，會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)整體及其他各個(gè)產(chǎn)業(yè)部門帶來需求波及度的大小。某產(chǎn)業(yè)影響力系數(shù)高于1，表明此產(chǎn)業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)及各個(gè)產(chǎn)業(yè)影響的波及效果高于社會(huì)的平均水平;影響力系數(shù)低于1，說明此產(chǎn)業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)及各個(gè)產(chǎn)業(yè)影響力低于社會(huì)的平均水平;影響力系數(shù)等于1，表明此產(chǎn)業(yè)對(duì)其他部門的影響力等于社會(huì)的平均水平。在經(jīng)濟(jì)整體中，某一產(chǎn)業(yè)的影響力系數(shù)越高，意味著此部門對(duì)其他各個(gè)部門發(fā)展的促進(jìn)作用越強(qiáng)。其計(jì)算公式如下：

表1的數(shù)據(jù)顯示，最大的影響力系數(shù)是第二產(chǎn)業(yè)的1.428 109，接著是第三產(chǎn)業(yè)的0.947 399，第一產(chǎn)業(yè)的影響力系數(shù)是0.894 013，金融業(yè)的影響力系數(shù)是0.730 479。這可以說明我國(guó)目前仍處于工業(yè)化階段的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，影響力系數(shù)低于1，即表明國(guó)內(nèi)金融業(yè)對(duì)其他產(chǎn)業(yè)創(chuàng)造的需求少，對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的帶動(dòng)效果較差。但本文中金融業(yè)作為單獨(dú)的一個(gè)產(chǎn)業(yè)，其影響力系數(shù)已經(jīng)達(dá)到了0.730 479，對(duì)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出的貢獻(xiàn)不可忽視。

（四）金融業(yè)的感應(yīng)度分析

感應(yīng)度系數(shù)也是用來反映經(jīng)濟(jì)整體產(chǎn)業(yè)部門之間相互影響程度，但與影響力系數(shù)不同，感應(yīng)度系數(shù)是經(jīng)濟(jì)整體在生產(chǎn)過程中增加1單位最終產(chǎn)品時(shí)，某一產(chǎn)業(yè)部門由此而受到的需求感應(yīng)的大小。感應(yīng)度系數(shù)高于1，表明國(guó)民經(jīng)濟(jì)整體在增加1個(gè)單位產(chǎn)出時(shí)某產(chǎn)業(yè)受到的需求水平高于社會(huì)平均水平;感應(yīng)度系數(shù)小于1，說明經(jīng)濟(jì)整體在增加1個(gè)單位最終使用時(shí)某產(chǎn)業(yè)受到的需求水平低于社會(huì)平均水平;感應(yīng)度系數(shù)等于1，表明此產(chǎn)業(yè)受到的需求水平等于社會(huì)的平均水平。感應(yīng)度系數(shù)的數(shù)值越大，即意味著此部門在社會(huì)生產(chǎn)中越容易受到各個(gè)產(chǎn)業(yè)部門的影響，經(jīng)濟(jì)整體較快發(fā)展時(shí)對(duì)此部門的帶動(dòng)作用也就會(huì)越強(qiáng)。其計(jì)算公式如下：

表1的數(shù)據(jù)顯示，最小的感應(yīng)度系數(shù)是金融業(yè)的0.542 279，第一產(chǎn)業(yè)次之，系數(shù)為0.579 895，第三產(chǎn)業(yè)的感應(yīng)度系數(shù)為0.971 391，最大的是第二產(chǎn)業(yè)的1.906 436。基于2015年投入產(chǎn)出的數(shù)據(jù)看，金融業(yè)在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)里的地位不算明顯，仍處于一個(gè)初期階段，整體產(chǎn)業(yè)規(guī)模相對(duì)較低，而隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，金融產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)地位正逐步增強(qiáng)，漸漸發(fā)揮著作用。

四、結(jié)論及建議

作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，金融業(yè)是國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的命脈，對(duì)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展起著關(guān)鍵作用，其發(fā)展程度直接決定著一國(guó)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)。本文基于2015版投入產(chǎn)出延長(zhǎng)表中的數(shù)據(jù)，研究金融業(yè)與其他各個(gè)產(chǎn)業(yè)的關(guān)聯(lián)關(guān)系，從而了解金融業(yè)與其他各產(chǎn)業(yè)發(fā)展之間的關(guān)系。根據(jù)實(shí)證結(jié)果，金融業(yè)的關(guān)聯(lián)范圍很廣，而其影響程度淺。雖然金融產(chǎn)業(yè)的感應(yīng)度系數(shù)和影響力系數(shù)較小，但是發(fā)展金融業(yè)可以帶動(dòng)第三產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，從而促進(jìn)整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，未來應(yīng)該進(jìn)一步擴(kuò)大金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模。

基于我國(guó)金融產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)效應(yīng)及波及效果，提出以下建議：（1）重視農(nóng)村金融的發(fā)展，提高金融產(chǎn)業(yè)與農(nóng)業(yè)的關(guān)聯(lián)效應(yīng)。（2）完善金融產(chǎn)業(yè)與各個(gè)產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展機(jī)制，優(yōu)化其產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，以促進(jìn)相關(guān)其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，尤其是充分發(fā)揮對(duì)第三產(chǎn)業(yè)的促進(jìn)作用。（3）加大金融有關(guān)部門的創(chuàng)新力度，創(chuàng)造出更多具有針對(duì)性的產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足不同產(chǎn)業(yè)部門的多樣化需求，真正發(fā)揮其金融服務(wù)的功能。目前國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)的影響力比較小，對(duì)各個(gè)部門的拉動(dòng)力還需提高，所以我國(guó)要繼續(xù)擴(kuò)大金融產(chǎn)業(yè)的實(shí)際影響力，使其能夠?yàn)槠渌a(chǎn)業(yè)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)，并帶動(dòng)整體經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。

參考文獻(xiàn)：

[1]? 程杰，彭燦.中國(guó)房地產(chǎn)業(yè)的投入產(chǎn)出分析——基于2007年投入產(chǎn)出表[J].價(jià)值工程，2010，（7）：79-80.

[2]? 耿獻(xiàn)輝.基于投入產(chǎn)出表的中國(guó)金融業(yè)分析：結(jié)構(gòu)與關(guān)聯(lián)[J].上海金融，2010，（7）：10-13.

[3]? 趙敏，王重潤(rùn).河北省金融服務(wù)業(yè)研究——基于投入產(chǎn)出表的視角[J].經(jīng)濟(jì)與管理，2011，（3）：73-77.

[4]? 李珊，劉慧芳.基于投入產(chǎn)出表的中國(guó)金融業(yè)產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)分析[J].當(dāng)代經(jīng)濟(jì)，2011，（10）：137-139.

[5]? 李瑋.江蘇省金融業(yè)產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)及產(chǎn)業(yè)波及分析——基于投入產(chǎn)出模型的研究[J].金融經(jīng)濟(jì)，2013，（12）：77-79.

[6]? 王梓楠.基于投入產(chǎn)出的中國(guó)金融業(yè)分析——2007與2010年投入產(chǎn)出表對(duì)比[J].經(jīng)濟(jì)視野，2014，（14）.