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        關于證券公司開展綜合金融服務的研究

        2019-10-21 07:16:57馬珊珊
        全國流通經(jīng)濟 2019年29期
        關鍵詞:服務策略重要價值證券公司

        摘要:隨著我國金融行業(yè)的快速發(fā)展,對于證券公司來說,如何構(gòu)建更加科學和完善的金融服務體系已經(jīng)成為其必須重視的重大問題,特別是在證券行業(yè)競爭越來越激烈的背景下,積極探索綜合金融服務模式顯得尤為重要。本文對證券公司開展綜合金融服務進行了研究,在簡要分析綜合金融服務重要價值的基礎上,重點分析了存在的突出問題,并就如何推動證券公司綜合金融服務步入創(chuàng)新發(fā)展軌道提出對策。

        關鍵詞:證券公司;綜合金融服務;重要價值;服務策略

        中圖分類號:F831 ?文獻識別碼:A ?文章編號:

        2096-3157(2019)29-0154-02

        隨著我國經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)型步伐加快,對證券公司更好的服務經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造了機遇。從當前我國證券行業(yè)的整體發(fā)展情況來看,盡管隨著國家法律法規(guī)和政策體系的日益完善,我國證券行業(yè)步入了創(chuàng)新發(fā)展的軌道,這也極大的推動了證券公司金融服務工作的改革和創(chuàng)新,使證券行業(yè)的發(fā)展具有很強的綜合化、多元化以及差異化功能。但深入分析當前我國一些證券公司的發(fā)展情況,盡管與過去相比有了較大的進步,但很多證券公司還沒有深刻認識到開展綜合金融服務的戰(zhàn)略意義和重要價值,因而在開展業(yè)務的過程中還存在諸多不到位的方面,需要引起證券公司的高度重視,特別是要運用創(chuàng)新理念,著眼于更好的落實“供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”,積極探索綜合金融服務的有效方法和策略,進而推動證券公司步入可持續(xù)發(fā)展軌道,使其能夠取得更大突破。

        一、證券公司開展綜合金融服務的重要價值

        在我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的新時代,特別是在“供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”深入實施的大背景下,對公司開展綜合金融服務提供了千載難逢的歷史性機遇,證券公司應當深刻認識到開展綜合金融服務的重要價值。開展綜合金融服務有助于推動證券公司業(yè)務創(chuàng)新,特別是在當前我國創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略深入實施、經(jīng)濟轉(zhuǎn)型加速推進的新時代,國有企業(yè)改革步入了新的發(fā)展階段,證券公司可以利用自身的優(yōu)勢,積極探索有效的發(fā)展模式,為國有企業(yè)并購重組等提供卓有成效的中介服務,這也將為證券公司創(chuàng)新發(fā)展提供有效的平臺和載體,實現(xiàn)證券公司業(yè)務模式的再創(chuàng)新。開展綜合金融服務有助于證券公司搶抓發(fā)展機遇,隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展以及人們財富積累規(guī)模的不斷擴大,財富管理理財已經(jīng)成為人們的重要發(fā)展方向,這就給證券公司拓展業(yè)務提供了有效的機遇期,特別是在當前高凈值人群的財富規(guī)模越來越龐大,證券公司通過開展綜合金融服務可以在資產(chǎn)配置、管理服務以及創(chuàng)新金融服務品種方面狠下功夫,特別是通過特色化、專業(yè)化、針對性的綜合金融服務,能夠為證券公司更有效的發(fā)揮自身的職能和作用以及強化利潤來源的多樣化創(chuàng)造條件。開展綜合金融服務有助于促進證券公司業(yè)務體系更加完善,特別是在當前我國利率市場化改革加速推進的新形勢下,我國在構(gòu)建多層次資本市場方面取得了重大突破,這也將為證券公司開展跨市場投融資業(yè)務、產(chǎn)品創(chuàng)新以及金融工具提供有利條件,同時在“一帶一路”倡議下,為證券公司開展跨境業(yè)務、金融衍生品以及FICC業(yè)務等提供支撐。

        二、證券公司開展綜合金融服務存在的問題

        1綜合金融服務缺乏重視

        隨著我國證券行業(yè)開放力度的不斷加大,我國證券公司在未來的發(fā)展過程中將面臨國內(nèi)外證券行業(yè)的競爭國,這就需要證券公司以綜合金融服務為主線,積極探索有效的發(fā)展方式。但目前一些證券公司還沒有深刻認識到發(fā)展綜合金融服務的極端重要性以及對證券公司競爭力的影響,因而對綜合金融服務的認識不到位,還沒有對綜合金融服務進行深入的研究和探索,導致自身的發(fā)展受到極大的影響。比如很多國內(nèi)證券公司盡管高度重視資產(chǎn)管理體系建設,但卻沒有將資產(chǎn)管理、財務管理、綜合理財進行有效的融合,導致自身的業(yè)務受到極大的影響和沖擊,甚至一些證券公司業(yè)務模式已經(jīng)難以為繼;再比如還有一些證券公司不注重綜合金融服務體系建設,還沒有發(fā)揮自身的優(yōu)勢積極開展多元化的金融服務,如個別證券公司在資產(chǎn)證券化、過橋融資、債權(quán)、股權(quán)等多元化融資業(yè)務方面缺乏系統(tǒng)整合,在提升“一站式金融解決方案”方面比較薄弱。

        2綜合金融服務缺乏創(chuàng)新

        對于證券公司來說,要想使綜合金融服務取得更大突破,一定要在創(chuàng)新綜合金融服務方面取得突破,但目前一些證券公司還存在創(chuàng)新不足的問題,特別是自主創(chuàng)新意識和能力相對不足。比如一些證券公司不注重發(fā)揮交易投資業(yè)務優(yōu)勢,在推進國際、場外、大宗商品、衍生品、貨幣、債券、權(quán)益等市場的交易投資業(yè)務創(chuàng)新方面不夠到位,同時也沒有積極探索有利于開展綜合金融服務的并購基金、產(chǎn)業(yè)基金、直接投資等股權(quán)投資業(yè)務,自身的競爭能力能就盈利水平不高的問題相對比較突出。還有一些企業(yè)不注重發(fā)揮自身的金融整合,在創(chuàng)建和完善綜合金融賬戶方面缺乏針對性,還沒有從推動客戶群的主動傳播、提升客戶的滿意度,以及改善客戶體驗等諸多方面下功夫。從總體上來看,我國很多證券公司特別是中小型證券公司在綜合金融服務創(chuàng)新方面仍然有待加強,否則就會制約證券公司的發(fā)展,甚至會在新一輪競爭中被淘汰。

        3綜合金融服務缺乏效能

        證券公司開展綜合金融服務,最主要的就是以拓展盈利空間為中心,因而必須高度重視效能建設。但從當前一些證券公司來看,盡管已經(jīng)對綜合金融服務有了一定的認識,而且也在積極拓展金融服務領域以及創(chuàng)新金融服務模式,便缺乏效能的問題仍然比較突出。比如一些證券公司還沒有深刻認識到互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展對開展綜合金融服務的支撐作用,因而在開展互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新方面相對比較薄弱,信息技術的應用也不夠到位,以及“一站式金融服務”仍然受到較大的局限,這也直接導致很多證券公司的整體發(fā)展能力不強,綜合金融服務效能不高。還有一些證券公司還沒有將服務創(chuàng)新與業(yè)務創(chuàng)新進行有效結(jié)合,特別是缺乏戰(zhàn)略思維和合作共贏理念,與互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)以及其他金融業(yè)態(tài)的合作不夠到位,還沒有建立相應的戰(zhàn)略合作機制。

        三、證券公司開展綜合金融服務的優(yōu)化對策

        1強化綜合金融服務重視程度

        證券公司在發(fā)展綜合金融服務的過程中,一定要深入綜合金融服務重要性的認識,特別是要從戰(zhàn)略高度入手,積極探索更加科學、更加系統(tǒng)、更加完善的綜合金融服務模式和運行機制,努力使綜合金融服務步入創(chuàng)新發(fā)展的軌道。這就需要證券公司要將綜合金融服務納入到企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展體系當中,把綜合金融服務作為一條主線進行優(yōu)化和完善,不斷提升綜合金融服務的整體水平。要更加高度重視綜合金融服務創(chuàng)新,證券公司應當營造良好的綜合金融服務創(chuàng)新環(huán)境,積極引導廣大金融人才開展綜合金融服務內(nèi)容、服務體系、服務模式以及服務體制創(chuàng)新,努力提升自身的競爭力。比如證券公司應當將資產(chǎn)管理、財務管理、綜合理財進行有效的融合,不斷拓展業(yè)務領域,同時還要在開展市場營銷的過程中強化服務意識和創(chuàng)新觀念,以此形成競爭優(yōu)勢。要更加高度重視創(chuàng)新體系建設,比如要積極探索資產(chǎn)證券化、過橋融資、債權(quán)、股權(quán)等多元化融資業(yè)務,強化金融服務融合性以及特色化,為企業(yè)提供“一站式金融解決方案”。

        2推動綜合金融服務業(yè)務創(chuàng)新

        證券公司在開展綜合金融服務的過程中,只有不斷創(chuàng)新業(yè)務模式,才能使其步入良性軌道,進而形成自身的競爭優(yōu)勢。這就要求證券公司一定要從證券行業(yè)的特點入手,從落實國家政策的戰(zhàn)略高度對綜合金融服務業(yè)務進行系統(tǒng)的設計和研究,不斷強化自主創(chuàng)新意識和自主創(chuàng)新能力。比如證券公司應當著眼于發(fā)揮交易投資的業(yè)務優(yōu)勢,不斷拓展交易投資業(yè)務領域,重點要在推進國際、場外、大宗商品、衍生品、貨幣、債券、權(quán)益等市場的交易投資業(yè)務創(chuàng)新取得突破;再比如在開展投資業(yè)務的過程中,也要將并購基金、產(chǎn)業(yè)基金、直接投資等股權(quán)投資業(yè)務進行有效融合,最大限度拓展盈利空間,強化綜合金融服務的系統(tǒng)性。要在創(chuàng)建和完善綜合金融賬戶方面進行系統(tǒng)設計和安排,著眼于提升服務的針對性和特色化,要從推動客戶群的主動傳播、提升客戶的滿意度以及改善客戶體驗等方面進行優(yōu)化

        3抓好綜合金融服務效能建設

        證券公司要把提高綜合金融服務效能上升到戰(zhàn)略層面,切實加大綜合金融服務的管理工作,同時也要不斷強化戰(zhàn)略合作。證券公司還要積極探索資本中介業(yè)務體系建設,特別是要大力發(fā)展信用融資,努力在發(fā)展FICC、并購融資、過橋融資等諸多方面取得更大的突破。要在參與“一帶一路”建設方面下功夫,大力實施“走出去”戰(zhàn)略,積極措施資產(chǎn)管理、信用融資、交易、經(jīng)紀、投行等“國際化”經(jīng)營模式,努力提升自身的整體發(fā)展水平。要大力推動綜合金融服務創(chuàng)新與業(yè)務創(chuàng)新的有效結(jié)合,不斷強化綜合金融服務網(wǎng)絡化、信息化、智能化建設,對綜合金融服務流程體系進行重新梳理,最大限度提升綜合金融服務的便捷性,以低成本獲取更高的收益。要進一步強化綜合金融服務風險管理工作,特別是要嚴格按照國家關于防范和控制系統(tǒng)性金融風險的戰(zhàn)略要求,進一步提升綜合金融服務風險管理水平,強化各類“風險點”的監(jiān)測和排查,特別是對于一些新產(chǎn)品和新業(yè)務,應當構(gòu)建風險評估、檢查、預警、監(jiān)控機制。

        四、結(jié)語

        綜上所述,在當前我國金融市場快速發(fā)展的大背景下,我國多層次資本市場初步建立,這也使證券行業(yè)的發(fā)展模式發(fā)生了深刻的變化,金融市場競爭日益激烈,要求證券公司必須不斷改革和創(chuàng)新業(yè)務發(fā)展模式和運行體系,特別是要在推動綜合金融服務方面實現(xiàn)新的更大突破,只有這樣,才能適應市場發(fā)展變化,同時也才能夠提升證券公司的競爭力。這就需要證券公司要進一步加強綜合金融服務的認識,特別是要著眼于搶抓發(fā)展機遇,積極探索開展綜合金融服務的運行機制和管理體制,既要提升自身的發(fā)展能力,同時也要在服務“供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”以及適應互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的新形勢下,重點在強化綜合金融服務重視程度、推動綜合金融服務業(yè)務創(chuàng)新、抓好綜合金融服務效能建設等諸多方面努力,真正使證券公司綜合金融服務步入創(chuàng)新發(fā)展的軌道,既要提升證券公司的競爭力,也要不斷強化證券公司業(yè)務發(fā)展模式的系統(tǒng)性和綜合性。

        參考文獻:

        [1]樊婷婷C證券公司經(jīng)紀業(yè)務運營模式優(yōu)化研究[D]廣西師范大學,2018

        [2]陳晨我國證券公司綜合競爭力評價研究[D]山東大學,2017

        [3]王添證券公司綜合金融服務盈利模式的研究[D]對外經(jīng)濟貿(mào)易大學,2017

        [4]江磊金融證券服務供應鏈模式下TF證券公司發(fā)展策略研究[D]大連海事大學,2017

        作者簡介:

        馬珊珊,對外經(jīng)濟貿(mào)易大學統(tǒng)計學院在職人員高級課程研修班學員;研究方向:注冊國際投資分析師(CIIA)。

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