文 /唐 堅(jiān)

【作者單位：中共上海市浦東新區(qū)黨校（上海市浦東新區(qū)行政學(xué)院）區(qū)情中心，研究員】

為深入貫徹落實(shí)中央關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放的戰(zhàn)略部署，上海自貿(mào)區(qū)管委會(huì)于2018年6月21日正式推出《中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)關(guān)于擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放進(jìn)一步形成開發(fā)開放新優(yōu)勢(shì)的意見》，意見的出臺(tái)為上海自貿(mào)區(qū)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新和對(duì)接外資金融機(jī)構(gòu)落戶試點(diǎn)工作提供指導(dǎo)，進(jìn)一步形成開放與開發(fā)并舉的新優(yōu)勢(shì)，使上海自貿(mào)區(qū)的金融業(yè)在對(duì)外開放程度上始終處于全國(guó)領(lǐng)先地位，并與上海國(guó)際金融中心建設(shè)產(chǎn)生聯(lián)動(dòng)效應(yīng)，進(jìn)一步提升上海國(guó)際金融中心的全球資源配置功能與影響力。今年以來，上海自貿(mào)區(qū)為吸引外資持續(xù)創(chuàng)新對(duì)外開放措施，不斷完善相關(guān)配套設(shè)施，不斷提升國(guó)外投資者預(yù)期投資效益。本文立足于上海自貿(mào)區(qū)金融對(duì)外開放的創(chuàng)新內(nèi)涵與當(dāng)前發(fā)展的現(xiàn)狀，在此基礎(chǔ)上論述了金融對(duì)外開放創(chuàng)新的意義與作用進(jìn)行，進(jìn)一步提出上海自貿(mào)區(qū)深化金融業(yè)全方位對(duì)外開放的思路與創(chuàng)新舉措。

浦東新區(qū)區(qū)長(zhǎng)、上海自貿(mào)區(qū)管委會(huì)常務(wù)副主任杭迎偉表示：“上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)作為承載上海金融中心的核心區(qū)域，具備兩方面獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)，一是功能完備的要素市場(chǎng)體系優(yōu)勢(shì)，已在國(guó)際化方面邁出重要步伐；二是門類齊全的金融機(jī)構(gòu)體系，在當(dāng)前金融服務(wù)業(yè)已形成了產(chǎn)業(yè)集群上的優(yōu)勢(shì)?！鄙虾Ｗ再Q(mào)區(qū)為率先形成金融業(yè)開發(fā)開放的新優(yōu)勢(shì)，必須加快落實(shí)金融業(yè)對(duì)外開放新舉措，進(jìn)行全方位對(duì)外開放創(chuàng)新研究與嘗試，充分利用上海金融中心核心功能作用，著力打造金融服務(wù)業(yè)聚集新高地。

一、上海自貿(mào)區(qū)金融業(yè)全方位對(duì)外開放概述

（一）上海自貿(mào)區(qū)金融業(yè)對(duì)外開放的內(nèi)涵

當(dāng)前，我國(guó)金融業(yè)已邁進(jìn)全方位擴(kuò)大對(duì)外開放的新時(shí)代，為有效提升金融資源配置能力，進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放水平成為必行之措，擴(kuò)大金融業(yè)開放程度不僅能推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，它也是一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的必由之路。上海自貿(mào)區(qū)的設(shè)立是黨中央、國(guó)務(wù)院面對(duì)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)實(shí)施金融業(yè)開放創(chuàng)新試點(diǎn)和進(jìn)一步深化金融改革的重要內(nèi)容。五年多來，上海自貿(mào)區(qū)在上海市有關(guān)部門的引導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)自貿(mào)區(qū)建設(shè)的總體要求和決策部署，積極推動(dòng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與投資貿(mào)易便利化的營(yíng)商環(huán)境建設(shè)，加快推進(jìn)金融業(yè)全方位、高品質(zhì)對(duì)外開放的改革與創(chuàng)新，為建設(shè)上海金融中心與建設(shè)現(xiàn)代化的經(jīng)濟(jì)體系提供強(qiáng)勁的力量支持。上海財(cái)經(jīng)大學(xué)自貿(mào)區(qū)研究院副院長(zhǎng)孫元欣表示：“現(xiàn)代金融業(yè)的改革與開放主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的持股比例進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆艑?，即?duì)行為主體的開放； 二是對(duì)經(jīng)營(yíng)方式進(jìn)行開放，比如在資本項(xiàng)目可兌換拓寬、企業(yè)本外幣一體化等?！?/p>

“一帶一路”是我國(guó)推動(dòng)對(duì)外開放的戰(zhàn)略構(gòu)想，在此背景下，我國(guó)正在加快自貿(mào)區(qū)建設(shè)，使其更好地參與到區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作中來，與周邊地區(qū)打造共同繁榮的合作共贏之路。上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)充分發(fā)揮經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)和區(qū)位優(yōu)勢(shì)，吸引國(guó)際資金的流入，從而實(shí)現(xiàn)金融資源高效配置。同時(shí)，積極參與金磚國(guó)家新開發(fā)銀行、亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行的建設(shè)，全面推進(jìn)與各金融平臺(tái)的合作，共同構(gòu)建“開放、共贏”的金融合作交流平臺(tái)，有效推動(dòng)海陸“一帶一路”建設(shè)，促進(jìn)共同發(fā)展。

（二）上海自貿(mào)區(qū)金融業(yè)對(duì)外開放發(fā)展現(xiàn)狀與前景

上海自貿(mào)區(qū)自成立以來，充分發(fā)揮“先試先行”的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，落戶多項(xiàng)金融業(yè)對(duì)外開放領(lǐng)域試點(diǎn)創(chuàng)新項(xiàng)目。去年，上海自貿(mào)區(qū)出臺(tái)了《金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放的25條意見》該法案進(jìn)一步擴(kuò)大了各金融服務(wù)業(yè)的對(duì)外開放水平，包括銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)、金融市場(chǎng)等，不斷向著金融業(yè)全方位對(duì)外開放目標(biāo)前進(jìn)?！兑庖姟窂摹拔赓Y金融機(jī)構(gòu)集聚、便利外資金融機(jī)構(gòu)落戶、全面深化金融改革創(chuàng)新、金融服務(wù)科創(chuàng)中心建設(shè)、集聚發(fā)展高層次金融人才、構(gòu)建與國(guó)際規(guī)則接軌的金融法治環(huán)境”六個(gè)方面著手，充分發(fā)揮上海自貿(mào)區(qū)持續(xù)擴(kuò)大金融開放中的“試驗(yàn)田”作用，推動(dòng)金融改革創(chuàng)新，營(yíng)造國(guó)際一流的營(yíng)商環(huán)境，使上海國(guó)際金融中心具有全球影響力和競(jìng)爭(zhēng)力。

作為我國(guó)第一個(gè)設(shè)立的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，上海自貿(mào)區(qū)經(jīng)過五年多來的不斷改革與創(chuàng)新，已經(jīng)取得斐然的成績(jī)。據(jù)公開數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年，上海自貿(mào)區(qū)跨境人民幣結(jié)算總額達(dá)2.55萬億元，占上海全市總交易額的35.3%；跨境雙向人民幣資金池收支總額達(dá)4826億元，同比增長(zhǎng)1.7倍。此外，2018年新設(shè)企業(yè)約7200戶，累計(jì)新設(shè)企業(yè)5.88萬戶。

2019年，“滬倫通”正式開通，標(biāo)志著國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)與國(guó)際發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)的首次聯(lián)通，它是中英在金融領(lǐng)域務(wù)實(shí)合作的新成果，同時(shí)也具備全球資產(chǎn)配置價(jià)值，進(jìn)而有力地推動(dòng)我國(guó)資本市場(chǎng)健康發(fā)展，“滬倫通”是自2014年“滬港通”開通后的境內(nèi)外互聯(lián)互通的又一大創(chuàng)新舉措，“滬倫通”的開通為兩地的投資者和發(fā)行人提供進(jìn)入雙方投融資市場(chǎng)便捷的途徑。

上海自貿(mào)區(qū)作為我國(guó)對(duì)外開放層次最高的自由貿(mào)易試驗(yàn)貿(mào)區(qū)，充分發(fā)揮“先行先試”的引領(lǐng)作用，已建立運(yùn)營(yíng)一批面向國(guó)際金融交易、交流平臺(tái)，持續(xù)擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放的程度，加快建設(shè)面向全球的國(guó)際金融市場(chǎng)體系。另外，上海自貿(mào)區(qū)拓寬業(yè)務(wù)范圍，通過擴(kuò)大銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、第三方支付等外資金融機(jī)構(gòu)所涉及的金融業(yè)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)范疇來構(gòu)建門類齊全的金融機(jī)構(gòu)體系。從開放角度來看，通過增加外資股權(quán)比例、存量機(jī)構(gòu)金融牌照的申請(qǐng)，新增設(shè)一批金融機(jī)構(gòu)和組織，來拓寬金融業(yè)服務(wù)范圍；從對(duì)外開放對(duì)象的角度來看，不僅對(duì)美、英、法、德、瑞士、新加坡等歐美和亞洲發(fā)達(dá)國(guó)家開放，還包括土耳其、約旦等“一帶一路”沿線上的發(fā)展中國(guó)家；從綜合實(shí)力的角度來看，外資項(xiàng)目的股東背景強(qiáng)大、實(shí)力雄厚，都是世界著名、大型的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，大部分是在中國(guó)設(shè)立第一家或第一批機(jī)構(gòu)組織，具有強(qiáng)大的先發(fā)地位優(yōu)勢(shì)。

二、上海自貿(mào)區(qū)金融對(duì)外開放的創(chuàng)新意義

上海自貿(mào)區(qū)持續(xù)推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放創(chuàng)新，具有深遠(yuǎn)意義。一方面，不僅有效促進(jìn)了示范效應(yīng)的產(chǎn)生，還對(duì)我國(guó)金融體系全面開放創(chuàng)新和市場(chǎng)化變革產(chǎn)生持續(xù)與重大影響，進(jìn)而推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)及金融市場(chǎng)的平穩(wěn)發(fā)展以達(dá)成國(guó)際預(yù)期。從而實(shí)現(xiàn)虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展，使我國(guó)從經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易大國(guó)向金融強(qiáng)國(guó)邁進(jìn)，打破我國(guó)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)悖論。從宏觀角度來看，上海自貿(mào)區(qū)擴(kuò)大對(duì)外開放創(chuàng)新改革，是以習(xí)近平總書記為核心的黨中央深入推進(jìn)全方位改革的決心之舉，是運(yùn)用倒副機(jī)制來充分釋放改革開放的紅利，促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)從高增長(zhǎng)發(fā)展向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變的明智之舉。從微觀角度來看，一方面自貿(mào)區(qū)獨(dú)有的“境內(nèi)關(guān)外”的特質(zhì)使之在制度、區(qū)域、資金價(jià)格等多方面形成兩元結(jié)構(gòu)，由此產(chǎn)生的跨界套利空間能最大限度地激起市場(chǎng)參與者的投資與交易熱度，有效促進(jìn)美元結(jié)算體系與人民幣結(jié)算體系的逐步對(duì)接與互動(dòng)。另一方面自貿(mào)區(qū)門類齊全的金融市場(chǎng)通過不斷深化發(fā)展，在制度、技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)上與國(guó)際金融市場(chǎng)形成高效對(duì)接，推動(dòng)境內(nèi)外金融市場(chǎng)之間良性循環(huán)運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制的形成。

上海自貿(mào)區(qū)的改革創(chuàng)新也承受巨大的壓力和挑戰(zhàn)，從表面上看，對(duì)外開放的改革創(chuàng)新主要目的是促進(jìn)貿(mào)易自由和對(duì)外開放，是為中國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制深入改革作試點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)探索，進(jìn)行改革創(chuàng)新體現(xiàn)出我國(guó)領(lǐng)導(dǎo)人堅(jiān)定逐步推進(jìn)深化改革的決心，根本目的是擺脫阻礙我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展體制、機(jī)制改革的困境。在上海自貿(mào)區(qū)的諸多改革領(lǐng)域中，金融領(lǐng)域改革受到廣泛關(guān)注，金融領(lǐng)域改革取得了包括匯率自由化、資本項(xiàng)目開放，到金融離岸業(yè)務(wù)、利率市場(chǎng)化等各種創(chuàng)新性成果。一些改革舉措，包括以負(fù)面清單為管理體制的金融改革試驗(yàn)，建立利率市場(chǎng)化與金融市場(chǎng)自由化和資本項(xiàng)目開放化等，有效破除了經(jīng)濟(jì)金融體制內(nèi)存在的問題，為改革方案綜合性與系統(tǒng)性拓寬了思路，提供了參考。

如今，我國(guó)在制造業(yè)和貨物貿(mào)易等領(lǐng)域已具備較高的開放水平，但隨著我國(guó)體制改革的深入推進(jìn)，投資領(lǐng)域與服務(wù)業(yè)，尤其是金融業(yè)領(lǐng)域的開放創(chuàng)新將是今后改革的重點(diǎn)。上海自貿(mào)區(qū)將不斷加大金融業(yè)的開放程度和資本市場(chǎng)的建設(shè)力度，按照金融市場(chǎng)自由化的原則和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)生產(chǎn)要素的配置進(jìn)行優(yōu)化，推動(dòng)上海國(guó)際金融中心和我國(guó)金融市場(chǎng)的快速發(fā)展。為加快我國(guó)的金融服務(wù)業(yè)體制改革進(jìn)程，上海自貿(mào)將進(jìn)一步發(fā)揮示范作用，在資本項(xiàng)目、利率、匯率和離岸金融等業(yè)務(wù)范圍上積極探索，探求新的發(fā)展方式，發(fā)揮示范帶動(dòng)作用，為我國(guó)新一輪的改革開放探尋可供參考采用和全面推廣的經(jīng)驗(yàn)。

隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放創(chuàng)新舉措的進(jìn)一步擴(kuò)大實(shí)施，在未來資本市場(chǎng)也將逐步加大開放程度，參與中國(guó)資本項(xiàng)目的市場(chǎng)領(lǐng)域也將對(duì)國(guó)際投資者放寬限制，例如：股票、外匯、債券、衍生品市場(chǎng)等方面。外資的注入有力地促進(jìn)了我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，成為我國(guó)全方位擴(kuò)大對(duì)外開放的動(dòng)力源泉，具有重大意義與深遠(yuǎn)影響。

三、上海自貿(mào)區(qū)深化金融業(yè)全方位對(duì)外開放的思路與創(chuàng)新舉措

發(fā)展金融業(yè)是上海自貿(mào)區(qū)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要支撐，尤其是擴(kuò)大對(duì)外開放的金融市場(chǎng)更是被寄予厚望，承載著巨大的經(jīng)濟(jì)發(fā)展使命。因此深化金融業(yè)領(lǐng)域的全方位對(duì)外開放創(chuàng)新是今后發(fā)展的重點(diǎn)，比如針對(duì)國(guó)際資本對(duì)國(guó)內(nèi)銀行、保險(xiǎn)、證券等機(jī)構(gòu)的持股比例分階段的提升進(jìn)行思路創(chuàng)新，提出應(yīng)對(duì)舉措，這既是推動(dòng)金融業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的引導(dǎo)方向，也是對(duì)我國(guó)金融體系的創(chuàng)新與完善。

（一）擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放，形成外資金融機(jī)構(gòu)的集聚效應(yīng)

1.構(gòu)建改革協(xié)調(diào)新機(jī)制積極推動(dòng)人民幣匯率與金融市場(chǎng)和服務(wù)業(yè)開放相互配合。一是上海自貿(mào)區(qū)在金融市場(chǎng)的開放上要持續(xù)促進(jìn)“滬港通”“深港通”的完善，加強(qiáng)與境內(nèi)外資本市場(chǎng)的互聯(lián)互通水平，加快完善和創(chuàng)新境外投資相關(guān)制度和機(jī)制。同時(shí)，創(chuàng)新人民幣匯率改革新機(jī)制，使人民幣匯率的彈性得到強(qiáng)化，以提高人民幣匯率對(duì)國(guó)際收支平衡和促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展的自動(dòng)調(diào)節(jié)功能。二是在金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放的機(jī)制建設(shè)上，對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)要以更公平、更透明，符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的方式來同等對(duì)待，對(duì)中外資機(jī)構(gòu)的設(shè)立形式、持股比例、股東資質(zhì)、牌照數(shù)量、業(yè)務(wù)范圍等方面實(shí)行同等的國(guó)民待遇。

2.上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)進(jìn)一步擴(kuò)大銀行業(yè)、證券業(yè)及保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放的力度。首先，上海自貿(mào)區(qū)通過借鑒境外監(jiān)管沙盒經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)建銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管雙向聯(lián)動(dòng)，提升銀行業(yè)務(wù)對(duì)外開放創(chuàng)新水平。不斷放寬外資銀行投資業(yè)務(wù)范圍，鼓勵(lì)國(guó)外銀行在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立分行和子行，吸引外資在金融租賃、信托、貨幣經(jīng)紀(jì)、汽車金融等銀行金融領(lǐng)域進(jìn)行投資。支持外資商業(yè)銀行投資的金融理財(cái)公司和金融資產(chǎn)投資公司的外資持股比例不設(shè)定上限。其次，不僅要對(duì)已經(jīng)成立的基金管理公司、期貨公司和合資證券公司放開外資持股比例的限制；大力支持外資控股的基金管理、證券、期貨公司的設(shè)立；支持外資控股的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在自貿(mào)區(qū)設(shè)立分公司。鼓勵(lì)和引導(dǎo)外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、外資保險(xiǎn)集團(tuán)、保險(xiǎn)公估公司和保險(xiǎn)代理的設(shè)立，擴(kuò)大保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范疇；同時(shí)，積極推動(dòng)巨災(zāi)債券試點(diǎn)工作的開展，探索建立巨災(zāi)保險(xiǎn)制度。

3.發(fā)展融資租賃是上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新改革的助推器。上海自貿(mào)區(qū)自設(shè)立以來，把發(fā)展融資租賃作為持續(xù)推進(jìn)金融創(chuàng)新與改革的有效手段，融資租賃也是浦東新區(qū)著力建設(shè)上海國(guó)際金融中心核心區(qū)的重要支撐。自貿(mào)區(qū)通過成立融資租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展服務(wù)中心，為先進(jìn)制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的發(fā)展提供強(qiáng)大的支持，進(jìn)一步強(qiáng)化金融業(yè)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)功能，還為金融中心與科創(chuàng)、貿(mào)易、航運(yùn)中心的建設(shè)起到搭建橋梁作用，有力促進(jìn)上海“五個(gè)中心”的建設(shè)與發(fā)展。融資租賃是推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要金融工具，為上海自貿(mào)區(qū)的高端制造業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供助力，加上融資租賃具有可跨地域進(jìn)行銀行貸款，破解小微企業(yè)的融資難和融資貴的困境的優(yōu)勢(shì)，通過融資租賃將金融業(yè)務(wù)擴(kuò)大到全上海市、全中國(guó)甚至全世界，對(duì)上海國(guó)際金融中心的建設(shè)具有巨大的推進(jìn)作用。到2018年底，上海自貿(mào)區(qū)融資租賃業(yè)務(wù)為浦東新增融資租賃企業(yè)39家，在浦東注冊(cè)的融資租賃母公司總數(shù)達(dá)到1804家，注冊(cè)資本總額7272億元，融資租賃資產(chǎn)規(guī)模約2萬億元，有效地促進(jìn)了國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)聚集性的形成。

（二）建立完善的準(zhǔn)入制度和高效的服務(wù)團(tuán)隊(duì)保障外資金融機(jī)構(gòu)落戶

1.進(jìn)一步放寬外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的限制

完善負(fù)面清單管理制度和準(zhǔn)入制度，切實(shí)推動(dòng)準(zhǔn)入前國(guó)民待遇的落實(shí)，對(duì)平等對(duì)待進(jìn)入負(fù)面清單外的金融領(lǐng)域和業(yè)務(wù)進(jìn)行投資的中外金融機(jī)構(gòu)。放寬外資金融機(jī)構(gòu)在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立證券公司、基金管理公司、期貨公司的標(biāo)準(zhǔn)，取消金融資產(chǎn)管理公司或銀行等外資持股比例上限及業(yè)務(wù)范圍等多方面的限制，進(jìn)一步擴(kuò)大外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)金融領(lǐng)域投資的空間，深化國(guó)際國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的合作深度。此外，還應(yīng)放寬國(guó)外保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在中國(guó)投資保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)范圍的開放程度。

2.成立專門的服務(wù)團(tuán)隊(duì)為外資金融項(xiàng)目落戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

為了讓更多的國(guó)外金融投資機(jī)構(gòu)落戶到上海自貿(mào)區(qū)，保證外資金融投資項(xiàng)目順利高效辦理工商注冊(cè)、稅務(wù)登記等手續(xù)，有必要打造一支高素質(zhì)、高水平的服務(wù)團(tuán)隊(duì)對(duì)外資金融投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行專業(yè)化的服務(wù)，為他們提供政策咨詢與項(xiàng)目協(xié)調(diào)、工商注冊(cè)與稅務(wù)登記綠色通道等一對(duì)一的全程跟蹤服務(wù)。上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)充分發(fā)揮海外辦事處的作用，與國(guó)際性經(jīng)濟(jì)組織以及各國(guó)駐滬機(jī)構(gòu)建立協(xié)同發(fā)展機(jī)制，打造具備全球招商功能的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)，為國(guó)內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)建立良好的合作伙伴關(guān)系創(chuàng)建橋梁。比如：法國(guó)興業(yè)銀行與摩根大通銀行就是通過網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)的協(xié)調(diào)機(jī)制實(shí)現(xiàn)券商合資，服務(wù)團(tuán)隊(duì)還向外資金融項(xiàng)目負(fù)責(zé)人介紹國(guó)內(nèi)表現(xiàn)優(yōu)異的國(guó)企、民營(yíng)企業(yè)，一些企業(yè)還與他們簽訂了合作投資協(xié)議。

（三）建立高端金融人才引入機(jī)制，吸引金融人才

為打造上海自貿(mào)區(qū)金融精英人才高地，進(jìn)行招才引智方式創(chuàng)新。政府通過創(chuàng)新落戶優(yōu)惠政策、提高獎(jiǎng)勵(lì)等方法引入金融人才。由于上海聚集大量高等學(xué)府，便于吸納金融人才，為人才建立培育基地，提供更好的生活、工作環(huán)境，以推動(dòng)自貿(mào)區(qū)金融又快又好的發(fā)展。

企業(yè)外聘的海外人才申辦簽證時(shí)應(yīng)為他們提供便利條件。高效辦理上海自貿(mào)區(qū)海外華僑、海外高端人才申請(qǐng)永久居留事宜。加強(qiáng)自貿(mào)區(qū)內(nèi)文化設(shè)施建設(shè)，滿足金融人才的文化需求。引進(jìn)國(guó)際一流的教育資源、提升醫(yī)療水平、建設(shè)綠色家園，為外籍人才提供良好舒適的居住環(huán)境。為符合政策的海外人才開通F T F帳戶，為外籍人才領(lǐng)取薪資提供便利。將外籍人才在中國(guó)的合法所得納入到境外資本投資創(chuàng)業(yè)體系中。加快建設(shè)“金才”系列工程，為外籍人才在子女就學(xué)、居住、醫(yī)療等方面提供有力保障。各金融單位和機(jī)構(gòu)在引入金融骨干技能、金融高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理、金融專業(yè)技術(shù)、金融應(yīng)用理論研究等高端人才時(shí)要加大獎(jiǎng)勵(lì)力度，使金融人才結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化加強(qiáng)，吸引金融人才聚集自貿(mào)區(qū)，打造人才新高地，提升國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，為構(gòu)建服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)化運(yùn)作和具備國(guó)際先進(jìn)水平的金融體系提供強(qiáng)大的人才支持。

（四）加快金融業(yè)對(duì)外開放的改革創(chuàng)新，全面提升國(guó)際金融資源配置效能

當(dāng)前時(shí)代背景下，傳統(tǒng)的金融服務(wù)業(yè)已無法滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，為創(chuàng)新金融服務(wù)衍生出金融機(jī)構(gòu)的新型金融業(yè)態(tài)，是衡量上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新成效的重要指標(biāo)。因此，自貿(mào)區(qū)應(yīng)十分注重培育新型金融業(yè)態(tài)。一是通過引導(dǎo)傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)整合現(xiàn)有金融資源，創(chuàng)新業(yè)務(wù)。為使上海自貿(mào)區(qū)的全球金融資源配置能力得到全面提升，應(yīng)加大政策支持來推動(dòng)國(guó)際再保險(xiǎn)交易平臺(tái)的建設(shè)，努力探索建立保險(xiǎn)業(yè)“一帶一路”國(guó)際再保險(xiǎn)共同體，同時(shí)推動(dòng)“一帶一路”沿線的國(guó)家和地區(qū)的金融組織與機(jī)構(gòu)的分行或子公司在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)落地。進(jìn)一步提升自貿(mào)區(qū)與境外人民幣離岸市場(chǎng)的戰(zhàn)略合作層級(jí)，確保境外機(jī)構(gòu)發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品和人民幣債券工作穩(wěn)步前進(jìn)。二是加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融等新型金融業(yè)態(tài)的健康發(fā)展。通過云計(jì)算、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等新型技術(shù)，全面整合金融與信息產(chǎn)業(yè)。引導(dǎo)成立互聯(lián)網(wǎng)金融辦公室，努力探索云計(jì)算共享、第三方資金托管服務(wù)、大數(shù)據(jù)挖掘等創(chuàng)新型業(yè)務(wù)。通過以上方式助力上海自貿(mào)區(qū)創(chuàng)建多元化金融體系、集聚新型金融業(yè)態(tài)。

從長(zhǎng)期來看，加快金融業(yè)對(duì)外開放對(duì)資本市場(chǎng)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展十分有利。金融對(duì)外開放促進(jìn)改革創(chuàng)新，能有力促進(jìn)國(guó)內(nèi)金融資源高效配置的能力，大大提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效能，有利于推動(dòng)我國(guó)金融實(shí)現(xiàn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體量不斷增長(zhǎng)，一個(gè)更高效、充滿活力的資本市場(chǎng)將得到全球投資者的更多青睞。

（五）積極完善金融業(yè)對(duì)外開放創(chuàng)新的保障工作，打造對(duì)標(biāo)國(guó)際的金融生態(tài)環(huán)境

良好的金融生態(tài)環(huán)境是上海自貿(mào)區(qū)金融業(yè)對(duì)外開放創(chuàng)新穩(wěn)步推進(jìn)的重要保障。

第一，上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)出臺(tái)相關(guān)政策、確立評(píng)價(jià)方法、完善法制、建設(shè)良好的信用環(huán)境。以上海設(shè)立金融法院為契機(jī)，不斷推動(dòng)金融法治建設(shè)，保護(hù)投資者權(quán)益，給各類市場(chǎng)主體以更穩(wěn)定的預(yù)期金融投資結(jié)果。

第二，要嚴(yán)把金融風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。創(chuàng)新監(jiān)管理念，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，學(xué)習(xí)國(guó)際領(lǐng)先的自貿(mào)區(qū)金融業(yè)的成熟經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)新監(jiān)管模式，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管理念規(guī)則性到原則性轉(zhuǎn)變。建設(shè)獨(dú)立的自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，防范自貿(mào)區(qū)內(nèi)的金融風(fēng)險(xiǎn)。全面加強(qiáng)與上海金融仲裁院、上海銀行業(yè)糾紛調(diào)解中心、中證中小投資者服務(wù)中心、人民銀行金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)局等金融法律單位的合作交流，建立與國(guó)際規(guī)則接軌的金融糾紛解決機(jī)構(gòu)。

第三，上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)平穩(wěn)有序地推進(jìn)金融業(yè)的對(duì)外開放力度，增強(qiáng)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與國(guó)內(nèi)成熟金融機(jī)構(gòu)的深入交流合作，學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)以提高區(qū)內(nèi)金融監(jiān)管能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力。將防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作放在首要位置，創(chuàng)新監(jiān)管模式，形成事前監(jiān)控、事中干預(yù)、事后處置于一體的綜合處置體系。積極與金融監(jiān)管部門進(jìn)行對(duì)接，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息和征信數(shù)據(jù)共享，對(duì)可能產(chǎn)生的金融風(fēng)險(xiǎn)制定緊急預(yù)案，正確有效控制金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

第四，構(gòu)建完善的宏觀審慎管理體系，從宏觀審慎管理的角度來加強(qiáng)人民銀行履行系統(tǒng)性防范風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)，保障金融體系的安全，健全人民幣可兌換前提下的風(fēng)險(xiǎn)管理，保證新時(shí)代下金融業(yè)的對(duì)外開放創(chuàng)新道路行穩(wěn)致遠(yuǎn)。充分發(fā)揮上海自貿(mào)區(qū)獨(dú)特的區(qū)位與區(qū)域性金融資源溢出效應(yīng)雙重優(yōu)勢(shì)，積極推動(dòng)自貿(mào)區(qū)與上海國(guó)際金融中心范圍內(nèi)其它區(qū)域間的合作機(jī)制，打造對(duì)標(biāo)國(guó)際的金融生態(tài)環(huán)境，努力形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、開放共贏的良好局面。

結(jié)語：上海自貿(mào)區(qū)在新一輪金融業(yè)全方位對(duì)外開放的大環(huán)境下，積極創(chuàng)新多種舉措，吸引大批著名的外資銀行、外資壽險(xiǎn)公司、外資再保險(xiǎn)公司以及合資證券等機(jī)構(gòu)和公司在浦東新區(qū)落戶，使浦東金融業(yè)乃至上海國(guó)際金融中心成為全球跨國(guó)金融交易轉(zhuǎn)移和金融業(yè)務(wù)的載體，把上海打造成為吸引外資金融機(jī)構(gòu)投資的重要聚集區(qū)和我國(guó)進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放的承載地。