孟柯

一、基本案情

韓某與沈某某、李某某、張某等人經(jīng)商謀利用他人網(wǎng)絡平臺提供郵票，由客戶通過網(wǎng)絡在平臺注冊后進行郵幣卡交易賺取差價，即俗稱的炒郵幣卡。嗣后，韓某先后購買中國探月、東北林海、故宮博物館三種郵票與遠洋恒利藝術(shù)品管理有限公司設立的網(wǎng)絡平臺（以下簡稱“遠洋恒利網(wǎng)絡平臺”）約定在該平臺通過網(wǎng)絡注冊客戶的形式進行交易。2016年3月至2017年3月，沈某某、李某某、張某等人各自負責組織團隊，先后招錄人員擔任經(jīng)理或業(yè)務員，虛構(gòu)“白富美”或“高富帥”形象人士通過微信或者QQ聯(lián)系加為好友，通過發(fā)布相應的炒股等投資項目獲取高額報酬等內(nèi)容，取得對方信任后，虛構(gòu)做郵幣卡投資項目可以賺取高額利潤的事實，誘騙他人在遠洋恒利網(wǎng)絡平臺注冊賬戶投入資金購買以上三種郵票。在交易過程中，韓某通過事先開設的賬戶進行買賣控制三種郵票的交易價格及漲跌幅度，當郵票價格漲幅到達原價值數(shù)十倍或上百倍時，韓某即指示沈某某等四人各自組織的團隊業(yè)務人員誘騙微信或QQ添加的好友購買高價郵票。當投資客戶購買高價郵票后，郵票價格連續(xù)下跌，韓某等人在價格下跌到一定幅度后，通過事先開設的賬戶回購郵票，導致投資人員大量虧損。韓某通過以上方式反復操作，共賺取他人錢款7000萬余元人民幣。

二、分歧意見

第一種意見認為本案構(gòu)成非法經(jīng)營罪。非法經(jīng)營罪具體表現(xiàn)為四種行為，其中一種是“未經(jīng)國家有關主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務的”。本案韓某等人未經(jīng)國家有關主管部門批準非法經(jīng)營期貨，屬于擾亂市場秩序的行為，符合非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件，依法構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

第二種意見認為本案構(gòu)成詐騙罪。被告人韓某等人以非法占有為目的，虛構(gòu)郵幣卡交易的事實，隱瞞自己開設賬戶在遠洋恒利網(wǎng)絡平臺進行郵幣卡買賣控制郵票價格漲幅和數(shù)量的真相，通過欺詐方式獲取他人財物，依法應認定為詐騙罪。

三、評析意見

筆者同意第二種意見，即被告人韓某等人構(gòu)成詐騙罪。

（一）韓某等人的行為不構(gòu)成非法經(jīng)營罪

期貨或準期貨交易有保證金制度、持倉限額制度、強行平倉制度等基本規(guī)則。本案中，韓某等人在遠洋恒利網(wǎng)絡平臺上進行郵幣卡交易的行為不符合期貨或準期貨交易的基本規(guī)則，韓某自身不承擔任何風險，不屬于經(jīng)營行為。理由如下：第一，在交易過程中，韓某與投資人均不需要繳納保證金給監(jiān)管第三方，由第三方對交易雙方進行資金管理和監(jiān)督，不符合期貨或準期貨交易中保證金制度;第二，本案平臺提供方遠洋恒利網(wǎng)絡平臺方未對會員及客戶的持倉數(shù)量進行限制和管控，遠洋恒利網(wǎng)絡平臺作為平臺提供方僅收取相應比例的手續(xù)費，對于郵幣卡交易的具體規(guī)則設置及交易過程均不參與，韓某持有投入平臺數(shù)量郵票數(shù)量的95%，不符合網(wǎng)上郵幣卡交易持倉限額制度;第三，韓某等人持有絕大多數(shù)郵票，在實施交易過程中完全控制郵幣卡交易的價格漲幅及出售郵票的數(shù)量，韓某等人不承擔任何風險;第四，韓某等人的資金雖然進入第三方賬戶，第三方賬戶作為管理方僅按比例收取管理費，對該賬戶內(nèi)資金不負責監(jiān)管和控制，該賬戶金額的進出完全由韓某等人控制;第五，沈某某等人的團隊完全控制投資人資金的流出環(huán)節(jié)，投資人的資金流出權(quán)限由沈某某等人決定，第三方賬戶管理方不行使監(jiān)督和管理權(quán)限。因此，韓某等人的行為不符合期貨交易的規(guī)則，不構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

（二）韓某等人的行為構(gòu)成詐騙罪

1.韓某及沈某某、李某某等人利用遠洋恒利網(wǎng)絡平臺誘騙他人在平臺上投資進行郵幣卡買賣，導致投資人虧損賺取錢款。韓某等人客觀上實施了欺詐手段，隱瞞真相的行為，同時導致他人“虧損”獲取財物。

（1）韓某通過遠洋恒利網(wǎng)絡平臺提供中國探月、東北林海、故宮博物館三種郵票進行網(wǎng)上交易。期間，韓某等人采取了誘騙手段，騙取投資人在遠洋恒利網(wǎng)絡平臺注冊賬戶投入資金進行郵幣卡交易。沈某某、李某某、張某等人以及相關的業(yè)務員田某某、劉某某、嚴某某等人的供述均證實沈某某等四個團隊作為業(yè)務團隊誘騙投資人投資郵幣卡的事實，相關投資人（被害人）趙某、劉某某、孫某等人的陳述均證實以上事實。首先，團隊負責人沈某某等人要求業(yè)務員虛構(gòu)微信或者QQ身份資料信息添加陌生人，這些所謂的業(yè)務員在與陌生人聊天過程中虛構(gòu)“白富美”或“高富帥”等成功人士，讓他人產(chǎn)生錯覺，誤以為自己遇見有投資經(jīng)驗且有較強經(jīng)濟實力的“成功人士”，有“貴人”相助幫助自己實現(xiàn)投資發(fā)財?shù)膲粝?。其次，各業(yè)務員在與添加的好友陌生人聊天過程中虛構(gòu)自己投資股票或者郵幣卡成功獲取高額利潤的事實。本案中業(yè)務人員直接拉客戶介紹給投資成功人士經(jīng)理級別的業(yè)務員或者將客戶拉進QQ群后發(fā)布相關信息，業(yè)務員或經(jīng)理級別業(yè)務員均要虛構(gòu)股民投資股票或郵幣卡成功獲利的事實。期間，不管是直接單獨聯(lián)系還是進QQ群直播間等，作為拉客戶或者聯(lián)系客戶的業(yè)務員（經(jīng)理）需要介紹投資郵幣卡的知識和行情，扮演投資內(nèi)行人，同時還虛構(gòu)有內(nèi)幕人員會提供相關信息的事實。最后，各團隊負責人或相關人員冒充股票投資的老師，以此獲取他人信任。不管是單獨聯(lián)系時的業(yè)務員（經(jīng)理）推薦的老師還是QQ群的老師在與客戶聊天或者發(fā)布給客戶的信息中，均在前期階段對股票行情都能提供可靠的信息，以此獲取客戶的充分信任。沈某某等人在獲取客戶信任后讓愿意投資郵幣卡的客戶在遠洋恒利網(wǎng)絡平臺開戶，以便在該平臺上進行交易買賣。

（2）韓某等人在投資客戶購買郵幣卡交易過程中隱瞞事實真相，通過自行交易完全掌控客戶購買郵票的種類和價格走勢。根據(jù)韓某等人供述，在郵幣卡進行交易的過程中，韓某等人利用自己控制的郵幣卡數(shù)量及自己控制的賬戶進行郵幣卡買賣操作，以達到控制郵幣卡價格走勢及交易的目的。首先，韓某隱瞞自己控制上市郵幣卡交易量的事實。韓某在將三種郵票（中國探月、東北林海、故宮博物館）提供至遠洋恒利網(wǎng)絡平臺交易時，韓某自己持有95%的郵幣卡數(shù)量，其他人員郵幣卡的買入或賣出基本沒有自由，同時郵幣卡價格在平臺交易過程中發(fā)生變化的規(guī)律與放在平臺交易的郵幣卡數(shù)量直接相關。其次，韓某等人在郵幣卡買賣交易過程中使用了欺詐手段控制郵幣卡價格及能夠進入平臺交易的郵幣卡數(shù)量。韓某先后使用王某等多人身份信息開戶自行進行郵幣卡買賣操作，以控制交易的郵幣卡數(shù)量和價格。再次，韓某等人在自行將郵幣卡價格交易至高位（原價數(shù)十倍或上百倍）后，根據(jù)韓某等人的指示，業(yè)務員誘騙投資客戶在特定時間購買特定種類郵票進行郵幣卡交易。在客戶購買郵幣卡后一般會上漲一定時期，然后韓某等人要求業(yè)務員以更大漲幅，可以賺更多錢的借口騙取客戶留在平臺或者加大投資力度，等待價格上漲賺取高額利潤。事實上，客戶購買郵幣卡幾日后價格很快下跌，并且郵幣卡連續(xù)跌停無法賣出。

（3）被告人韓某等人控制郵幣卡交易價格走勢及交易量導致投資客戶虧損。各投資人（被害人）陳述及遠洋平臺交易數(shù)據(jù)顯示投資客戶在價格連續(xù)跌落后，只有選擇賣出郵幣卡或者停止交易導致嚴重虧損。

2.被告人韓某等人具有非法占有他人財物的目的。韓某等人提供郵幣卡交易平臺并不是為了實施經(jīng)營行為賺取利潤，而是通過控制交易致他人虧損的方式賺取錢財。

（1）韓某具有非法占有的故意。韓某使用自己控制的賬戶控制郵幣卡交易價格，并指使沈某某等人的團隊誘騙客戶購買郵幣卡獲取客戶虧損的大量資金等行為，可證實韓某具有非法占有的故意。

（2）各團隊負責人沈某某等人均有非法占有的故意。理由有以下幾個方面：第一，團隊負責人李某某、張某等人均供述了自己明知韓某操控郵幣卡價格。第二，韓某與各團隊負責人沈某某等人事先商謀由沈某某等人負責帶領團隊開發(fā)客戶購買郵幣卡，明知公司通過賺取客戶虧損的錢款獲利，并約定較高的分成比例，各團隊負責人分得的比例高達20%-40%。第三，團隊負責人沈某某等人指使團隊中的業(yè)務員誘騙客戶開戶投資。

（3）各團隊中的經(jīng)理及業(yè)務員具有非法占有的故意。證明其他業(yè)務員明知韓某在實施詐騙的理由有以下七個面。第一，業(yè)務員使用虛假身份資料聯(lián)系陌生人加為好友，以不公開自己身份的方式實施誘騙行為。第二，各業(yè)務員在聯(lián)系客戶的時候虛構(gòu)自己投資并獲利的事實，虛構(gòu)平臺有內(nèi)部消息人員可以提供及時行情的虛假信息內(nèi)容。第三，業(yè)務員慫恿投資客戶加大投資金額，同時以獲取高額提成回報為目的，提成比例遠超出平臺上操作的手續(xù)費。第四，團隊負責人及經(jīng)理和業(yè)務員的報酬提成按客戶投入買郵幣卡資金的數(shù)額計算違背常理，其獲取的資金報酬來源于客戶虧損為普通人能夠預見或者作出明確判斷。第五，在交易過程中各業(yè)務員能夠發(fā)現(xiàn)客戶買入郵幣卡后大跌（連續(xù)跌停）的事實不符合正常交易的模式，因為各業(yè)務員能通過網(wǎng)絡交易平臺查看平臺上各種郵幣卡的交易價格K線圖。第六，各業(yè)務員在客戶虧損后能夠及時收到反饋信息，由此可知業(yè)務員對投資客戶大量虧損的事實明知，并且該事實與其誘騙客戶投資的事實相違背，不符合引導客戶投資理財?shù)幕纠砟詈驮瓌t。第七，業(yè)務員采取了掩蓋犯罪事實的行為，即部分業(yè)務員在客戶虧損聯(lián)系其詢問原因時故意拉黑客戶的聯(lián)系方式，拒絕與客戶聯(lián)系，并且不解釋原因。

綜上，各行為人均具有非法占有他人財物的目的，客觀上實施了欺詐手段，獲取他人財物，符合詐騙罪的構(gòu)成要件。

當然，由于該案為涉眾型犯罪，參與人員眾多，犯罪數(shù)額特別巨大，在認定行為人構(gòu)成犯罪的同時，應當依法貫徹寬嚴相濟的刑事政策，對管理層和業(yè)務員的犯罪數(shù)額計算應進行區(qū)分，并且根據(jù)各行為人作用大小區(qū)分主從犯，做到罪刑相適應，確保依法公正處理相關人員，實現(xiàn)司法公平正義。