摘要：進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)，我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)取得了令人矚目的成就，但是由于我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)起步和發(fā)展較晚，現(xiàn)階段我國(guó)市場(chǎng)監(jiān)管還存在著不完善的情況以及多種風(fēng)險(xiǎn)，為了有效規(guī)避市場(chǎng)監(jiān)管以及發(fā)展過(guò)程中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)，首先需要做到的是對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管中存在風(fēng)險(xiǎn)的概念進(jìn)行學(xué)習(xí)，同時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的成因進(jìn)行準(zhǔn)確的表述，其次，才需要通過(guò)恰當(dāng)?shù)姆椒▉?lái)對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管中“兩種典型風(fēng)險(xiǎn)”進(jìn)行防范，實(shí)現(xiàn)避險(xiǎn)除害，切實(shí)提升工商部門的整體監(jiān)管水平，促進(jìn)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展。

關(guān)鍵詞：市場(chǎng)監(jiān)管;系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn);區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn);形成原因;防范對(duì)策

一、市場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)的種類和定義

現(xiàn)階段，我國(guó)市場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)主要包括區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)兩種類型，現(xiàn)將其具體成因表述如下：

（一）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，就是指在流通環(huán)節(jié)中由于監(jiān)管部門不可控的不確定性因素導(dǎo)致市場(chǎng)受到的危害，其主要特點(diǎn)是客觀性、系統(tǒng)性以及不可控性。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因主要有以下幾個(gè)方面：首先社會(huì)發(fā)展的階段性是其現(xiàn)實(shí)原因，在人類社會(huì)發(fā)展的過(guò)程中，大家追求一種自由、理性、民主的發(fā)展模式，并且在市場(chǎng)中存在著競(jìng)爭(zhēng)與合作的多重關(guān)系，因此在市場(chǎng)流通環(huán)節(jié)呈現(xiàn)出一種無(wú)序的狀態(tài)，這種狀態(tài)就導(dǎo)致其不穩(wěn)定性和不確定性增加。其次是現(xiàn)行法律的滯后性是其客觀原因。對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管要依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)來(lái)進(jìn)行，但是由于市場(chǎng)在不斷發(fā)展，社會(huì)環(huán)境也在不斷改變，因此法律總是具有一定的滯后性，這樣就增加了其執(zhí)法難度。此外還有市場(chǎng)監(jiān)管人員對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)知能力的欠缺也是其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。人對(duì)于某個(gè)事物的認(rèn)知是有限的，而市場(chǎng)環(huán)境又是在不斷的變化中，市場(chǎng)本身的內(nèi)容以及商品流通環(huán)節(jié)并不能被臨管人員快速容易地掌握，因此也難以完整地了解到完整全面的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)

區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，具體來(lái)說(shuō)就是指在流通環(huán)節(jié)中受到的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的具有區(qū)域性特征的不確定因素，其主要特征是普遍性、區(qū)域性、可控性。區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因主要有以下幾個(gè)方面：首先是監(jiān)管執(zhí)法人員的能力水平有限，市場(chǎng)監(jiān)管工作的具體執(zhí)行者是各個(gè)級(jí)別的市場(chǎng)監(jiān)管員，如果監(jiān)管員的監(jiān)管意識(shí)、監(jiān)管知識(shí)以及對(duì)于監(jiān)管的執(zhí)行工作和力度落實(shí)不到位，那么就會(huì)降低市場(chǎng)監(jiān)管的效果。其次是市場(chǎng)監(jiān)管體制不夠健全，這是區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的客觀因素，如果沒(méi)有一定的獎(jiǎng)懲機(jī)制，那么市場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)行者的廉潔意識(shí)、責(zé)任意識(shí)等都均沒(méi)有有效的保障，從而導(dǎo)致其監(jiān)管工作不夠細(xì)致、不重視實(shí)際效果等。這兩種因素均屬于區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生的原因，可以通過(guò)提升監(jiān)管人員的素質(zhì)和水平以及健全管理機(jī)制來(lái)解決，屬于較為可控性監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

二、當(dāng)前市場(chǎng)監(jiān)管中兩種風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)形式

（一）行政許可風(fēng)險(xiǎn)

行政許可，就是指政府機(jī)關(guān)在評(píng)估公民、企業(yè)法人以及其他商業(yè)組織的資質(zhì)之后，批準(zhǔn)器進(jìn)行商業(yè)活動(dòng)的過(guò)程。行政行為的具體內(nèi)容和限制會(huì)對(duì)這些公民、企業(yè)法人代表以及商業(yè)組織的權(quán)利及義務(wù)產(chǎn)生直接的影響。在政府機(jī)關(guān)行使行政許可這一活動(dòng)的過(guò)程中，倘若執(zhí)法人員以及申請(qǐng)人員身上存在著一些缺陷且統(tǒng)一地反映出來(lái)，那么很容易產(chǎn)生由于行政許可造成的風(fēng)險(xiǎn)和隱患。舉例來(lái)說(shuō)，注冊(cè)資本監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)便是行政許可風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。工商部門在進(jìn)行注冊(cè)資本的監(jiān)管時(shí)，主要是通過(guò)登記審查以及年度審查兩種手段來(lái)執(zhí)行的。在這一過(guò)程中，監(jiān)管的主要風(fēng)險(xiǎn)便是“審慎義務(wù)沒(méi)有履行”。我國(guó)《公司法》明確指出，申請(qǐng)行政許可的企業(yè)法人代表、個(gè)體以及商業(yè)組織需要向工商部門提供真實(shí)可信的資料，但是工商部門仍然需要進(jìn)行嚴(yán)格的篩查和監(jiān)督，倘若在篩查過(guò)程中沒(méi)有盡到“審慎”的義務(wù)，造成部分虛假資料的過(guò)審，就會(huì)導(dǎo)致監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。

另外一種常見(jiàn)的行政許可風(fēng)險(xiǎn)是故意放任自流。對(duì)于監(jiān)管部門來(lái)說(shuō)，在進(jìn)行資料的審核時(shí)，對(duì)于出現(xiàn)了虛假的案件，必須要進(jìn)行嚴(yán)格的查處。但是在實(shí)際工作時(shí)，部分地方政府為了獲取更多的招商，往往不能做到嚴(yán)格審查，“故意”讓一些對(duì)政府招商有利的申請(qǐng)人過(guò)審，這樣也會(huì)造成極大的市場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

（二）行政執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)

行政執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)，最常見(jiàn)于政府部門進(jìn)行行政強(qiáng)制措施以及行政處罰行為時(shí)。在實(shí)施強(qiáng)制性措施時(shí)，如果執(zhí)法人員不能把握好強(qiáng)制性措施實(shí)施的力度，那么將會(huì)對(duì)企業(yè)以及經(jīng)濟(jì)組織造成較大的負(fù)面沖擊。同時(shí)，在履行行政處罰措施時(shí)，如果沒(méi)有保留違法現(xiàn)場(chǎng)的照片或是照片等證據(jù)沒(méi)有當(dāng)事人的簽名確認(rèn)，一旦當(dāng)事人反悔不承認(rèn)，在進(jìn)行裁量時(shí)沒(méi)有謹(jǐn)慎地分析裁量權(quán)的具體使用，那么也會(huì)產(chǎn)生行政執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

（三）行政指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)

行政指導(dǎo)，可以看作是行政執(zhí)法的另一面，具體來(lái)說(shuō)，它是指通過(guò)比較柔和的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)人、企業(yè)法人代表以及經(jīng)濟(jì)組織的監(jiān)督和管理，但是部分當(dāng)事人沒(méi)有將這種溫和的行政指導(dǎo)予以重視，甚至可能出現(xiàn)事態(tài)發(fā)展和行政指導(dǎo)意見(jiàn)相反的情況，而執(zhí)法人員以及當(dāng)事人均沒(méi)能夠預(yù)料到這種情況，最終造成本場(chǎng)監(jiān)管的嚴(yán)重?fù)p失和危害。在這種情況下，實(shí)施行政指導(dǎo)工作的工商部門監(jiān)管人員就需要承擔(dān)相應(yīng)的損失并擔(dān)負(fù)培養(yǎng)責(zé)任。

（四）行政調(diào)解風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)于工商部門來(lái)說(shuō)，對(duì)消費(fèi)者的申訴進(jìn)行處理是其工作的重要內(nèi)容。在進(jìn)行消費(fèi)者申訴的具體處理時(shí)，工商部門只負(fù)責(zé)對(duì)這些經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行民事調(diào)解，對(duì)存在的違法行為進(jìn)行行政處理。但是在實(shí)際工作的過(guò)程中，很可能出現(xiàn)民事調(diào)解無(wú)法解決問(wèn)題，事件雙方對(duì)工商部門負(fù)責(zé)人員的處理不滿意，使得事件雙方的矛盾轉(zhuǎn)化為雙方對(duì)工商部門不滿的情況，然后將工商部門進(jìn)行舉報(bào)，造成工商部門的損失。同時(shí)，由于我國(guó)傳統(tǒng)文化講究“以和為貴”，因此，工商部門的負(fù)責(zé)人員好心進(jìn)行經(jīng)濟(jì)糾紛的調(diào)解，但是卻忽視了對(duì)經(jīng)營(yíng)者違法行為的查處，從而造成風(fēng)險(xiǎn)的增加。

三、防范市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策方法

（一）注重監(jiān)管人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的培養(yǎng)

想要切實(shí)提升監(jiān)管人員的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，首先需要對(duì)所有市場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)法人員進(jìn)行監(jiān)管重要性的教育，糾正監(jiān)管執(zhí)法人員存在的僥幸心理，避免其在工作過(guò)程中出現(xiàn)盲目樂(lè)觀、疏于防范的情況;同時(shí)，針對(duì)部分監(jiān)管執(zhí)法人員恐懼、緊張的心理，也需要通過(guò)監(jiān)管意義的教育來(lái)予以糾正，幫助執(zhí)法工作人員樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理觀念。

（二）建立風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)管理機(jī)構(gòu)

針對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)，有必要建議專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)監(jiān)控和跟蹤，有效降低或消除市場(chǎng)組織機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。

對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)管理機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，其需要承擔(dān)的職責(zé)主要包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行搜集和評(píng)估、制定完善的風(fēng)險(xiǎn)處理預(yù)案以及協(xié)助建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)網(wǎng)絡(luò)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行搜集和評(píng)估，主要是指對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管崗位的日常工作內(nèi)容進(jìn)行分析，搜集其日常工作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失和危害。制定風(fēng)險(xiǎn)處理預(yù)案.則是指針對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管部門工作過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的處理預(yù)案或是將現(xiàn)有的預(yù)案進(jìn)行完善，一旦發(fā)生市場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)部門工作人員就可以按照己經(jīng)制定好的預(yù)案按部就班地進(jìn)行處理，將風(fēng)險(xiǎn)造成的損失降到最低。另外，協(xié)助建立風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)網(wǎng)絡(luò)，則是指借助現(xiàn)代化技術(shù)，將現(xiàn)有的市場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行完善。當(dāng)前，我國(guó)市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展還遠(yuǎn)沒(méi)有達(dá)到法治經(jīng)濟(jì)時(shí)代，市場(chǎng)上存在著較多的不規(guī)范行為，這些行為的大量存在僅憑借政府部門相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因此，為了提升法治經(jīng)濟(jì)的全民參與度，有必要借助先進(jìn)的技術(shù)和理念，建立一個(gè)完善的風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)網(wǎng)絡(luò)，從而實(shí)現(xiàn)整個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)意識(shí)的提升。

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作者簡(jiǎn)介：

莫文杰，肇慶市高要區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局，廣東肇慶。