謝春燕 曹伊偉

摘要：文章針對目前高速公路運營公司出現(xiàn)的一系列現(xiàn)金通行費繳款監(jiān)管及對賬應用管理問題，構(gòu)建廣西高速公路現(xiàn)金通行費繳款監(jiān)管及對賬應用管理系統(tǒng)，并經(jīng)過嚴格的系統(tǒng)測試，實現(xiàn)了自動對賬等功能，提高了相關(guān)工作人員的工作效率，降低了資金流失的風險，并加強了對現(xiàn)金通行費資金的監(jiān)管。

關(guān)鍵詞：高速公路;通行費;對賬系統(tǒng);繳款監(jiān)管

[JP+4]Regarding a series of cash toll payment supervision and reconciliation application management problems for expressway operating companies，this article constructs the Guangxi expressway cash toll payment supervision and reconciliation application management system，which realizes the functions such as automatic reconciliation after rigorous system testing，improves the work efficiency of relevant staff，reduces the risk of capital loss，and strengthens the supervision of cash toll funds.

Expressway;Toll;Reconciliation system;Payment supervision

0 引言

在現(xiàn)代化技術(shù)的支持下，為滿足廣西高速公路各收費站現(xiàn)金通行費所經(jīng)流轉(zhuǎn)、保管、對賬等環(huán)節(jié)的有序進行，達到監(jiān)管資金的目的，提高現(xiàn)金通行費資金結(jié)算相關(guān)工作人員的工作效率，本文對廣西高速公路現(xiàn)金通行費繳款過程中存在的問題進行研究，同時建設(shè)廣西高速公路現(xiàn)金通行費繳款監(jiān)管及對賬應用管理系統(tǒng)以解決存在問題。面向廣西高速公路各運營單位的業(yè)務需求，本文主要設(shè)計并實現(xiàn)了以下功能：制單子系統(tǒng)、銀行對賬系統(tǒng)、實繳監(jiān)管子系統(tǒng)、報表系統(tǒng)等。

1 現(xiàn)金通行費繳款過程中存在的問題

預計到2018年年底，廣西區(qū)內(nèi)建設(shè)完成以及正在建設(shè)的高速公路里程將突破8 000 km[1]。隨著路網(wǎng)的擴大，廣西高速公路點多、線長、面廣、環(huán)節(jié)多的發(fā)展趨勢越來越明顯，實施現(xiàn)金通行費繳款工作面臨新的挑戰(zhàn)，具體問題如下：

（1）現(xiàn)金通行費所經(jīng)流轉(zhuǎn)、保管、對賬等環(huán)節(jié)在增加的同時，資金管理的風險隨之加大。

（2）收費站將現(xiàn)金通行費款項向銀行等收款機構(gòu)辦理移交手續(xù)之后，核心的監(jiān)管職責和具體的對賬任務則主要由廣西高速公路管理局從事現(xiàn)金通行費資金結(jié)算工作的財務人員承擔，人員工作負擔大，工作效率低。

（3）原系統(tǒng)只支持中國郵政儲蓄銀行的收費數(shù)據(jù)校核，不支持其他銀行的校核，導致工作的不便利性。

為了解決上述問題，本文完成了廣西高速公路聯(lián)網(wǎng)收費現(xiàn)金通行費繳款監(jiān)管及對賬應用管理系統(tǒng)的構(gòu)建，實現(xiàn)了多家銀行的升級和聯(lián)網(wǎng)收費系統(tǒng)需完成的校核數(shù)據(jù)導出等工作，提高了相關(guān)工作人員的工作效率，并增強了高速公路通行費資金監(jiān)管力度，加強了對現(xiàn)金通行費繳款結(jié)果的賬目核對管理工作，實現(xiàn)自動賬目核對功能。

2 系統(tǒng)功能架構(gòu)

2.1 系統(tǒng)總體框架

現(xiàn)金通行費繳款監(jiān)管及對賬應用管理系統(tǒng)主要由WEB系統(tǒng)和銀行通訊系統(tǒng)構(gòu)成，WEB功能模塊運用瀏覽器/服務器模式，與銀行通訊模塊運用客戶端/服務端模式。根據(jù)現(xiàn)金通行費繳款監(jiān)管及對賬應用管理系統(tǒng)的業(yè)務需求，系統(tǒng)結(jié)構(gòu)如圖1所示。

2.2 網(wǎng)絡架構(gòu)

現(xiàn)金通行費繳款監(jiān)管及對賬應用管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡設(shè)計如圖2所示。

2.3 軟件架構(gòu)

2.3.1 WEB系統(tǒng)

WEB功能模塊是在nginx+tomcat平臺上的應用，并運用Oracle數(shù)據(jù)庫，軟件的架構(gòu)運用springboot+iview模型。運用業(yè)界流行的后端只給前端提供數(shù)據(jù)，前端負責HTML渲染的開發(fā)模式，可以分離后臺服務和前端應用，使得開發(fā)人員可以開發(fā)一個便于擴展且可伸縮性強的控制器，來維護整個流程，有效地進行解耦，具有高度的可重用性和適用性，有利于軟件工程化管理。各層次間的關(guān)系圖如圖3所示。

2.3.2 銀行通訊系統(tǒng)

廣西高速公路管理局端與銀行端通訊運用https網(wǎng)絡通信應用框架。雙方采用TCP/IP通訊協(xié)議。銀行與廣西高速公路管理局通過一條專線實現(xiàn)通訊連接;銀行營業(yè)網(wǎng)點通過內(nèi)部網(wǎng)絡與廣西高速公路管理局數(shù)據(jù)中心進行通訊。

3 系統(tǒng)建設(shè)

3.1 總體功能流程設(shè)計

現(xiàn)金通行費繳款監(jiān)管及對賬應用管理系統(tǒng)的總體功能流程設(shè)計如圖4所示。

3.2 子系統(tǒng)設(shè)計

3.2.1 制單子系統(tǒng)

制單子系統(tǒng)是在Web平臺上的應用，主要包括以下幾點：（1）匯總生成制單數(shù)據(jù);（2）手工錄入制單數(shù)據(jù);（3）制單數(shù)據(jù)管理;（4）制單數(shù)據(jù)打印。

收費站當日當班次收費員下班結(jié)算后，匯總收費員出口收費數(shù)據(jù)生成制單數(shù)據(jù)，并生成與其對應的“銀企對賬流水編號”。

瀏覽核對制單數(shù)據(jù)，手工錄入“當日當班次長短款”“非當日當班次長短款”“排障拯救費”等各類數(shù)據(jù)。

對有誤制單數(shù)據(jù)進行修改、刪除操作，對檢查無誤的制單數(shù)據(jù)進行審核操作。

審核后即生成制單數(shù)據(jù)，并具備制單數(shù)據(jù)打印、查詢、款包追蹤等功能。制單數(shù)據(jù)打印并投包后完成制單流程。

3.2.2 銀行對賬子系統(tǒng)

銀行對賬子系統(tǒng)主要包含以下功能：（1）發(fā)送制單數(shù)據(jù);（2）返回實繳款數(shù)據(jù);（3）實繳款二次核對;（4）生成銀企對賬文件。具體銀企對賬流程如圖5所示。

收費站和銀行進行交接解款之后，制單數(shù)據(jù)以報文方式發(fā)送到廣西高速公路管理局用于現(xiàn)場的中間設(shè)備服務端，前置機客戶端將數(shù)據(jù)以json方式發(fā)送到銀行前置機服務端。

廣西高速公路管理局前置機為服務端，銀行前置機為客戶端。

銀行于“收款日期”之后1 d的上午10：30至下午2：30間進行劃賬。工作完成之后，產(chǎn)生實繳款的數(shù)據(jù)，由于數(shù)據(jù)量巨大，本系統(tǒng)運用json確認和FTP交易結(jié)合的方式，把實繳款數(shù)據(jù)運輸至廣西高速公路管理局端。

廣西高速公路管理局用于現(xiàn)場的中間設(shè)備客戶端在獲取“實繳款文本”文件后，對文本數(shù)據(jù)進行分析，并根據(jù)“銀企對賬流水編號”，獲取廣西高速公路聯(lián)網(wǎng)收費制單記錄，相關(guān)工作人員能夠根據(jù)收費日期搜索到相應流水號所對應的制單記錄，并確定該制單記錄和銀行返回的實繳款記錄的一致性。如果出現(xiàn)不一致，可以“銀企對賬流水編號”為單位申請與銀行進行二次核對，即“實繳款數(shù)據(jù)二次核對”;如果完全一致，則直接進入第四步“生成銀企對賬文件”。

銀行手工核對需要二次核對的數(shù)據(jù)，因此需要對當日實繳款收集設(shè)置截止時間，以便銀行及時核對，并及時返回核對結(jié)果。

廣西高速公路管理局前置機客戶端取得“二次核對實繳款文本”文件后，分析文本并根據(jù)“銀企對賬流水編號”匹配到區(qū)高速公路聯(lián)網(wǎng)收費制單記錄，核對制單記錄與銀行返回的實繳款記錄。如果仍然出現(xiàn)不一致，需在下一個銀企對賬流程中再次申請二次核對;如果一致則申請生成銀企對賬文件。

銀行前置機客戶端發(fā)起請求，廣西高速公路管理局響應并去下載對賬結(jié)果，考慮到對賬數(shù)據(jù)文本較大，采用json確認、FTP交易相結(jié)合的方式將對賬結(jié)果數(shù)據(jù)返回到廣西高速公路管理局端。

3.2.3 實繳監(jiān)管子系統(tǒng)

實繳監(jiān)管子系統(tǒng)功能包括：（1）收費站制單;（2）收費站向收款機構(gòu)移交、交接信息;（3）收款機構(gòu)清點、記賬、劃賬信息;（4）收費站稽核繳款信息。

通過“銀企對賬流水編號”以及銀企對賬子系統(tǒng)生成的標記，及時全面掌握現(xiàn)金通行費有關(guān)狀態(tài)。收費站或收費站上級單位根據(jù)“銀企對賬流水編號”，搜索獲取當天某一班次的情況。

3.2.4 報表子系統(tǒng)

通過該報表子系統(tǒng)，可以直觀地了解通行費交接、對賬情況，快速了解當前的對賬狀態(tài)。主要包括：通行費交接單、通行費到帳總表、通行費撥款情況明細表、通行費銀企對賬表、通行費交接監(jiān)管表等。報表說明如下：

（1）通行費交接單：制單數(shù)據(jù)審核后即生成制單數(shù)據(jù)，可打印通行費交接單。

（2）通行費到帳總表：收費站交接到銀行的款包的金額，以每天為一列數(shù)據(jù)統(tǒng)計。

（3）通行費撥款情況明細表：收費站交接到銀行的款包的每個班次的明細金額，以每天的每個班次為一列統(tǒng)計。

（4）通行費銀企對賬表：銀行核對金額后返回的每個班次的明細金額，以每天的每個班次為一列統(tǒng)計。

（5）通行費交接監(jiān)管表：收費站每個班次的交接金額和交接狀態(tài)，以每天的每個班次為一列統(tǒng)計。

4 結(jié)語

經(jīng)過業(yè)務需求分析、系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計、系統(tǒng)功能建設(shè)等過程，本文最終實現(xiàn)了廣西高速公路現(xiàn)金通行費繳款監(jiān)管及對賬應用管理系統(tǒng)的應用，并實現(xiàn)了制單子系統(tǒng)、銀行對賬子系統(tǒng)、繳款監(jiān)管子系統(tǒng)、報表子系統(tǒng)等相關(guān)功能模塊的應用。

本系統(tǒng)經(jīng)過嚴格的系統(tǒng)測試，自上線后運行狀態(tài)良好，并取得了一定的效果，提高了高速公路運營單位的工作效率，對于防范資金流失風險、加強資金監(jiān)管有著重要的意義。

參考文獻：

[1]廣西壯族自治區(qū)交通運輸廳.《廣西高速公路網(wǎng)規(guī)劃（2018—2030年）》新聞發(fā)布會新聞背景材料[EB/OL].http：//www.gxzf.gov.cn/xwfbhzt/gxgsglwgh/bjzl/20181113-721536.shtml，2018-11-13/2019-01-09.