許秀偉

摘 要：近年來，經(jīng)濟(jì)全國化的步伐不斷加快，我國的金融行業(yè)也在改革開放之后發(fā)展迅猛。經(jīng)濟(jì)金融化是發(fā)展的必然趨勢(shì)，使得我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)也發(fā)生了一定的變化。優(yōu)化的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，滿足社會(huì)的需求，保證國家的可持續(xù)發(fā)展。本文主要我國經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和作用，并提出一些合理的意見。

關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)金融化;產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化;影響

90年代以來，我國快速的融入經(jīng)濟(jì)全球的進(jìn)程中，在市場化、工業(yè)化、國際化的進(jìn)程穩(wěn)步前進(jìn)。在此背景之下，我國的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)也產(chǎn)生了變化，對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展產(chǎn)生一定的影響。我國金融市場不僅允許國外資金在中國市場投資，也允許中國公民也企業(yè)在國外市場投資，是一種雙向開放的模式。因而經(jīng)濟(jì)金融化是發(fā)展的重要結(jié)果，并對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的發(fā)展產(chǎn)生一定的影響。但國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融或多或少的受到發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟(jì)金融化的影響。

一、經(jīng)濟(jì)金融化的概述

經(jīng)濟(jì)金融化是世界經(jīng)濟(jì)在近些年間存在的一個(gè)普遍的問題，受過國內(nèi)外多方的重視，同時(shí)也對(duì)世界經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生異常重要的影響。廣義上的經(jīng)濟(jì)金融化是指，股票、證券、期貨、黃金等在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中占的比重不斷上升的過程。而中國經(jīng)濟(jì)金融化是指在中國國土范圍內(nèi)發(fā)生的金融活動(dòng)，對(duì)國內(nèi)的政治、經(jīng)濟(jì)、文化有一定產(chǎn)生一定的影響。經(jīng)濟(jì)金融化的影響有以下幾個(gè)方面：首先，是能實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的增長和發(fā)展，經(jīng)濟(jì)利益取得了提高，可以為國內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融化提高良好的前提和基礎(chǔ)。其次，是金融的創(chuàng)新，在60年代后期，大量新型的金融工具大量出現(xiàn)，并在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用的比重不斷增加，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)金融化的整體發(fā)展。再次是政府國債的增長，政府為經(jīng)濟(jì)金融化提供了強(qiáng)大的推動(dòng)力，在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)影響的同時(shí)，又大量的發(fā)行國債。最后是非銀行機(jī)構(gòu)的發(fā)展，大量的非銀行機(jī)構(gòu)讓融資銀行呈現(xiàn)非中介化的發(fā)展趨勢(shì)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融化[1]。

二、經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響

產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)是指工業(yè)、農(nóng)業(yè)、服務(wù)業(yè)在一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的相互聯(lián)系和所占比重的大小，是國民經(jīng)濟(jì)的部門結(jié)構(gòu)。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化，在給市場帶來良好機(jī)遇的同時(shí)，也相對(duì)的帶來一定的危機(jī)。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，是通過調(diào)整產(chǎn)業(yè)，來實(shí)現(xiàn)各部分之間的協(xié)調(diào)發(fā)展，滿足社會(huì)增長的需求，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)過程的高效化和合理化。雖然，經(jīng)濟(jì)金融化和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)合理化和高效化的變化方向是相同的，但卻與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)均衡化發(fā)展方向是相反的。因而，經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化的影響，有積極方面也有消極方面的。

（一）對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)有一定的促進(jìn)作用

經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)的促進(jìn)影響，從需求的角度來看，金融化生產(chǎn)是資本主義系統(tǒng)轉(zhuǎn)變的一個(gè)重要標(biāo)志，多為企業(yè)、民生和銀行方面的轉(zhuǎn)變，根據(jù)資本主義作為參考依據(jù)。對(duì)國內(nèi)的金融結(jié)構(gòu)升級(jí)來說，目前中國金融結(jié)構(gòu)是轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，而更好完善金融結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)就是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的升級(jí)。經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的需求面，有著良好的促進(jìn)作用。從資源配置的角度來看，金融化讓企業(yè)的資金從盈利少的部門流動(dòng)到了盈利高的部分，增加了風(fēng)險(xiǎn)資金的流通性。企業(yè)的在投資需要有足夠的資金來作為資本，合理的生產(chǎn)投資對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級(jí)也產(chǎn)生一定的積極影響。從兩個(gè)角度來看，金融化對(duì)產(chǎn)生結(jié)構(gòu)的升級(jí)都表現(xiàn)為一定促進(jìn)的作用。

（二）對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)的阻礙作用

經(jīng)濟(jì)金融化雖然能提高經(jīng)濟(jì)利益的增加，對(duì)產(chǎn)生結(jié)構(gòu)升級(jí)有一定的積極作用。但從長遠(yuǎn)的角度來看，在資本積累、投資、價(jià)值鏈等方面，它也存在一些消極的影響。從資本積累的角度來看，通過對(duì)其他國家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)發(fā)展研究后，可以發(fā)展經(jīng)濟(jì)金融化是他們國家的社會(huì)和市場結(jié)構(gòu)發(fā)生的變化，出現(xiàn)了較高的財(cái)政赤字。就我國而言，經(jīng)濟(jì)金融化增加了社會(huì)貧富差異，在原有收入差異的基礎(chǔ)之后加大了高層和基層員工的收入差異，對(duì)資本積累產(chǎn)生一定的負(fù)面影響。從投資的角度來看，在美國的市場中，金融化是國家自身的經(jīng)濟(jì)投資受到其他外來投資的排擠，影響本國投資的創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級(jí)。而就我國的實(shí)際情況而言，我國傳統(tǒng)的本土行業(yè)也會(huì)受到世界整體金融化趨勢(shì)的影響，使得部分行業(yè)過度依賴國外市場，在激烈的市場競爭中沒有明顯的優(yōu)勢(shì)，對(duì)中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化產(chǎn)生一定的阻力。從價(jià)值鏈的角度來看，金融化會(huì)影響到實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，限制了發(fā)展空間，增加來了調(diào)整產(chǎn)業(yè)的難度，對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)產(chǎn)生一定的負(fù)面影響[2]。

三、經(jīng)濟(jì)金融化影響產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的機(jī)制分析

經(jīng)濟(jì)金融化帶來的是金融交易結(jié)構(gòu)、市場的地位和規(guī)模的增加，有效的轉(zhuǎn)變金融和非金融部門的關(guān)系。在金融的投資領(lǐng)域，非金融比金融部門的投資有增加的趨勢(shì)，在收入方面，金融收入占總收入的比重不斷上升。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化合理調(diào)控了我國第一、第二、第三產(chǎn)業(yè)在經(jīng)濟(jì)中的比重，使得產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)更加的合理，晶體的影響如下：

（一）在經(jīng)濟(jì)金融化的影響下產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)更加合理

在經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)上，根據(jù)我國自身的資源和消費(fèi)情況，剔除不理想的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，保證資源的合理配置和有效利用，減少浪費(fèi)的資源。在金融化的背景下，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)要調(diào)整到合理的狀態(tài)，并非能快速實(shí)現(xiàn)的，需要經(jīng)過多次的優(yōu)化升級(jí)才能完成。這是因?yàn)樵诋a(chǎn)業(yè)中有一定的劣質(zhì)產(chǎn)業(yè)，需要利用資金對(duì)資源進(jìn)行重新的調(diào)配，將劣質(zhì)資源進(jìn)行淘汰，也可以對(duì)劣質(zhì)資源進(jìn)行轉(zhuǎn)化，形成優(yōu)質(zhì)資源，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化升級(jí)。另一個(gè)原因是即便是優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)，在發(fā)展的過程中也會(huì)遇到一定的問題，例如，產(chǎn)業(yè)配置比例的失衡，就是因?yàn)閮?yōu)質(zhì)資源的發(fā)展較慢，所以，金融資源要進(jìn)行二次優(yōu)化，對(duì)發(fā)展速度慢的企業(yè)進(jìn)行幫助，保證產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)達(dá)到合理的水平。

（二）產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的高級(jí)化發(fā)展

產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)從較低水平轉(zhuǎn)向高水平的過程稱為產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高級(jí)化，這個(gè)轉(zhuǎn)變過程是不斷變化的，是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程。其主要的目的是在原有的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)上有所提升，提高總體產(chǎn)值。在當(dāng)今社會(huì)科技發(fā)展如此迅猛的環(huán)境下，科技創(chuàng)新是保證產(chǎn)業(yè)高級(jí)化的基礎(chǔ)。企業(yè)也應(yīng)該緊跟科技創(chuàng)新的步伐，發(fā)揮自身的優(yōu)勢(shì)特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)變。經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的發(fā)展是有一定的促進(jìn)作用，其以銀行信貸作為主體，政策信貸、商業(yè)信貸、補(bǔ)貼信貸作為補(bǔ)充，對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)起到了間接的支撐作用，并以資本對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變進(jìn)行直接的支撐。為了保證企業(yè)有充足的資金來進(jìn)行整體的創(chuàng)新。

（三）經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的均衡化作用

由于在經(jīng)濟(jì)金融化的過程中，投資行為對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)均衡性產(chǎn)生一定的干擾作用，導(dǎo)致金融化和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化相對(duì)不一致。就中國而言，經(jīng)濟(jì)金融化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理、高級(jí)的作用機(jī)制也是相反的。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化的調(diào)整，都是為了讓第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)以及第三產(chǎn)業(yè)根據(jù)自身的特點(diǎn)，與各地區(qū)的自覺向協(xié)調(diào)，在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)體系中得到協(xié)調(diào)合理的發(fā)展，從而達(dá)到和諧的狀態(tài)。對(duì)于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)均衡化來說，資源的優(yōu)化配置是發(fā)展的核心，通過避免浪費(fèi)資源，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)長期穩(wěn)定的發(fā)展。在經(jīng)濟(jì)金融化的發(fā)展過程中，產(chǎn)業(yè)均衡化主要是企業(yè)能在競爭積累的過程中，得到資金的有效配置，將資金多用于高市場的產(chǎn)業(yè)中，加快企業(yè)的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生的轉(zhuǎn)型。同時(shí)，政府對(duì)市場經(jīng)濟(jì)金融化的規(guī)范，對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化起到很好的作用，保證資金的有效調(diào)整。企業(yè)能夠?qū)Y金進(jìn)行科學(xué)、合理化的使用，并進(jìn)行有效的配置。經(jīng)濟(jì)得到快速發(fā)展的同時(shí)，也加快了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化過程[3]。

經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)影響的三個(gè)方面，可以得出的結(jié)論有：我國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)受到經(jīng)濟(jì)金融化發(fā)展水平的影響跟大。在經(jīng)濟(jì)金融化和產(chǎn)業(yè)的高級(jí)化和合理化表現(xiàn)出一定的正相關(guān)性。金融中證券化和虛擬化為產(chǎn)業(yè)的升級(jí)提供了充足的資金，而資金又具有一定的流通行為，符合市場整體運(yùn)行機(jī)制，淘汰了落后的產(chǎn)能，保證了高利潤產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，帶動(dòng)了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的高級(jí)化和合理化。經(jīng)濟(jì)金融化與產(chǎn)于結(jié)構(gòu)均衡化則表現(xiàn)為一定的負(fù)相關(guān)性，在資源的配置中達(dá)到最優(yōu)，保證產(chǎn)業(yè)穩(wěn)定發(fā)展所需的資金，增強(qiáng)投資性。在資金的流通過程中容易流向高利益部門，這都將導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)均衡化得到破壞。在世界經(jīng)濟(jì)全球化的整體大環(huán)境中，西方國家的金融化并未對(duì)我國金融產(chǎn)生一定的負(fù)面影響，反而起到一定的促進(jìn)作用。

四、經(jīng)濟(jì)金融化影響產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的機(jī)制分析

目前，政府以及相關(guān)部門對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)制定的計(jì)劃，多是以產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化作為目標(biāo)，在經(jīng)濟(jì)金融化的背景下，研究產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)意義重大。針對(duì)國內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級(jí)，提出以下建議：

（一）協(xié)調(diào)各經(jīng)濟(jì)部門之間的關(guān)系

在中國經(jīng)濟(jì)金融化的背景下，國民經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展是產(chǎn)業(yè)合理化的基礎(chǔ)，也對(duì)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化升級(jí)有一定的促進(jìn)作用。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，國家應(yīng)該將勞動(dòng)力合理的分配到各個(gè)部門，實(shí)現(xiàn)最高產(chǎn)值，達(dá)到各部門的合理發(fā)展，作為產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)的保障。因此，充分協(xié)調(diào)國家各經(jīng)濟(jì)部門之間的關(guān)系是實(shí)現(xiàn)最高產(chǎn)值的關(guān)鍵核心。在充分協(xié)調(diào)與整合各部門的資源之前，必須要對(duì)當(dāng)前的個(gè)經(jīng)濟(jì)部門的實(shí)際情況進(jìn)行詳細(xì)的分析與研究，通過了解當(dāng)前各部門的資源以及存在的不同，然后針對(duì)性進(jìn)行協(xié)調(diào)與優(yōu)化，使得資源利用合理化。此外，在進(jìn)行資源調(diào)配時(shí)，應(yīng)先進(jìn)行整體性與系統(tǒng)性的規(guī)劃，實(shí)際調(diào)配過程中要根據(jù)規(guī)劃有的放矢的開展工作，避免由于調(diào)配不合理從而引發(fā)的社會(huì)矛盾以及經(jīng)濟(jì)矛盾。作為優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的重要機(jī)制，經(jīng)濟(jì)部門之間的工作協(xié)調(diào)與資源整合是促進(jìn)產(chǎn)值，提升效率的重要措施。

（二）改善金融市場環(huán)境

充分發(fā)揮經(jīng)濟(jì)經(jīng)金融化對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理影響，根據(jù)我國自身的實(shí)際情況，有的放矢的利用金融工具和衍生品配套的監(jiān)管體系，強(qiáng)調(diào)監(jiān)督的力度，對(duì)于資本市場中不正當(dāng)?shù)耐顿Y行為進(jìn)行調(diào)整，減少投資對(duì)于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的影響。并加強(qiáng)相關(guān)法律的建設(shè)，管制在金融市場中出現(xiàn)的違法行為，減少風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)均衡營造一個(gè)良好的環(huán)境，保證其長期穩(wěn)定的發(fā)展。

（三）擴(kuò)大資本市場功能

根據(jù)我國現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)局面來說，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高級(jí)化仍然缺乏科技支撐。因?yàn)樾枰浞值睦战?jīng)濟(jì)金融化的優(yōu)勢(shì)，擴(kuò)寬資金的來源，進(jìn)行創(chuàng)新科技的開發(fā)，擴(kuò)大并完善資本市場的工作，例如：讓高科技企業(yè)可在資本市場中直接進(jìn)行融資，并制定出相對(duì)的優(yōu)惠政策，保證產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高級(jí)化的有力進(jìn)行。

在經(jīng)濟(jì)全球化的過程中，中國的經(jīng)濟(jì)金融化逐漸形成。通過對(duì)經(jīng)濟(jì)金融化對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的作用和影響的分析可以得到，經(jīng)濟(jì)金融化有助于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，并促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高級(jí)化、合理化和均衡化的發(fā)展。在這些方面進(jìn)行大力支撐和改進(jìn)，有利于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的升級(jí)，是我國的經(jīng)濟(jì)得到快速的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)水平得到顯著的提高。

參考文獻(xiàn)：

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