趙三武

浙江蘭溪農(nóng)商行審計(jì)工作認(rèn)真貫徹省聯(lián)社、金華辦事處、總行管理層和監(jiān)管部門工作要求，準(zhǔn)確把握審計(jì)工作的新定位、新要求，緊緊圍繞行黨委中心工作，突出“合規(guī)引領(lǐng)、重點(diǎn)監(jiān)督、強(qiáng)化服務(wù)、強(qiáng)化實(shí)效”的審計(jì)工作定位，認(rèn)真履行內(nèi)部審計(jì)工作職責(zé)，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督職能，提升審計(jì)效能，為推動(dòng)農(nóng)商行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的高效發(fā)展保駕護(hù)航。

一是內(nèi)外審計(jì)，有機(jī)結(jié)合。通過引進(jìn)外部事務(wù)所，部分項(xiàng)目實(shí)行內(nèi)部審計(jì)外包化，緩解現(xiàn)有內(nèi)審資源和專業(yè)人員的不足，提升了審計(jì)的獨(dú)立性.提高了內(nèi)部審計(jì)的質(zhì)量。在項(xiàng)目開展過程中進(jìn)行互相協(xié)作、有效溝通，關(guān)注我行存在的“短板”和“痛點(diǎn)”，相關(guān)問題得到深挖和暴露。上半年，已通過外部事務(wù)所完成500萬元以上大額貸款、內(nèi)控評(píng)價(jià)、關(guān)聯(lián)交易、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類等項(xiàng)目，更進(jìn)一步摸清我行經(jīng)營管理中存在的不足，查清問題根源所在。

二是深挖根源，查找痛因。為了解、掌握我行不良貸款管理中存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，以及不良貸款管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，審計(jì)部對(duì)近三年100萬元以下快速出險(xiǎn)貸款進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)。通過分析出險(xiǎn)特征，排查出辦貸過程異常、向資信不良客戶發(fā)放貸款、貸款資金被挪用等違規(guī)問題并借助外部手段繼續(xù)調(diào)查根源。同時(shí)，根據(jù)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的普遍現(xiàn)象，布置各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)截至3月末個(gè)人貸款信息全面進(jìn)行清理，以便掌握全行的信貸管理。

三是強(qiáng)化培訓(xùn)，提升能力。6月份為了進(jìn)一步提升審計(jì)人員業(yè)務(wù)水平同時(shí)加強(qiáng)一線客戶經(jīng)理的合規(guī)操作意識(shí)，樹立良好的信貸文化，我行特意邀請(qǐng)杭州市中匯會(huì)計(jì)師事務(wù)所講師進(jìn)行授課，此次培訓(xùn)得到了辦事處審計(jì)科和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，通過大數(shù)據(jù)方法的應(yīng)用、審計(jì)工具的介紹及信貸業(yè)務(wù)審核的內(nèi)容，為本行領(lǐng)導(dǎo)、公司部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、審計(jì)部、審計(jì)大隊(duì)成員等人員詳細(xì)展示了發(fā)現(xiàn)問題的整個(gè)流程，為審計(jì)人員提供了可以復(fù)制的參考，有效提升了審計(jì)人員及審計(jì)大隊(duì)人員的綜合能力。

四是編制案例，警示教育。今年年初，在總行領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)籌下，編寫《風(fēng)險(xiǎn)案例100例匯編》成為我行2019年十大重點(diǎn)工作之一，以期通過“身邊事教育身邊人”來提升我行全體干部員工的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，通過真實(shí)、鮮活的案例警示教育每位員工，該工作由該行審計(jì)部統(tǒng)一牽頭，其他相關(guān)部室積極配合，目前已經(jīng)完成了100例案例的收集工作，力爭下半年初匯編成冊(cè)，作為每位員工日常學(xué)習(xí)的“合規(guī)寶典”。