張其有

中圖分類(lèi)號(hào)：D920.5? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A? ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ? DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.12.261

一、前言

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)成為了危害社會(huì)的一項(xiàng)重要犯罪案件，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法更新?lián)Q代快，詐騙金額逐漸增加，受害群體多，社會(huì)影響非常惡劣，嚴(yán)重危害了社會(huì)穩(wěn)定和人民財(cái)產(chǎn)安全。對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行有效的治理，是當(dāng)前公安部門(mén)的重點(diǎn)工作。但是對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行分析之后我們發(fā)現(xiàn)，電信詐騙的特點(diǎn)決定了其治理難度較大，要想有效的治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，我們不但要認(rèn)真分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)及其治理難度，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)結(jié)合治理實(shí)際制定有效的應(yīng)對(duì)策略，實(shí)現(xiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊，保證電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能夠得到有效的治理。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)

（一）詐騙手法更新快，多樣化

從目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)來(lái)看，詐騙手法更新快、多樣化是重要的特點(diǎn)。從2008年開(kāi)始，電信詐騙的案件在全國(guó)內(nèi)的數(shù)量呈現(xiàn)集中爆發(fā)的態(tài)勢(shì)，并且詐騙的手法相對(duì)多樣，更新速度較快，幾乎每個(gè)季度都會(huì)出現(xiàn)新的詐騙手法，導(dǎo)致人民群眾防不勝防。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)施中，普遍采取的手法是冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施詐騙、冒充電信等相關(guān)職能部門(mén)的工作人員實(shí)施詐騙。此外，還包括冒充被害人的親屬朋友編造生病出車(chē)禍等意外實(shí)施詐騙。所以，犯罪分子在每一個(gè)階段都推出新的詐騙手法，極大的麻痹了受害者，使受害者在多樣化的電信詐騙手法之下難以預(yù)防。

（二）集團(tuán)化管理，組織嚴(yán)密

現(xiàn)階段電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生并不是單一犯罪分子作案，而是集團(tuán)化的管理、集團(tuán)化的犯罪，整個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙組織相對(duì)嚴(yán)密，采取集團(tuán)化管理的形式，每個(gè)人分工明確，各負(fù)其責(zé)，在實(shí)際詐騙實(shí)施過(guò)程當(dāng)中專(zhuān)業(yè)性相對(duì)較強(qiáng)，導(dǎo)致了受害者難以分辨真假。集團(tuán)化的管理使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在專(zhuān)業(yè)度方面具有一定的反偵查能力，同時(shí)，對(duì)受害者的心理進(jìn)行了全面的分析和了解，導(dǎo)致了受害者在犯罪分子實(shí)施詐騙過(guò)程當(dāng)中難以有效的保護(hù)自身利益，往往會(huì)中招。這種專(zhuān)業(yè)化的管理模式，普通的受害者幾乎沒(méi)有還手之力。因此，導(dǎo)致了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的治理難度大幅升高。

（三）作案技術(shù)前沿

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所使用的技術(shù)相對(duì)先進(jìn)，犯罪分子不但通過(guò)特定渠道獲取了被害人的基本信息，例如姓名、電話(huà)、身份證，銀行卡等，除此之外，還利用了網(wǎng)絡(luò)電話(huà)語(yǔ)音呼叫平臺(tái)和軟件轉(zhuǎn)換等技術(shù)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)撥號(hào)，在整個(gè)外呼系統(tǒng)的技術(shù)支持方面較為先進(jìn)。在具體的犯罪行為實(shí)施過(guò)程當(dāng)中，有些犯罪集團(tuán)會(huì)將網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)通過(guò)電信運(yùn)營(yíng)商提供的線路接入PSTN電話(huà)網(wǎng)，向被害人撥打電話(huà)，并通過(guò)租用的透?jìng)骶€路使被害人的電話(huà)來(lái)電顯示為110或12315或電信10000，以及其他的業(yè)務(wù)電話(huà)麻痹受害者，使受害者在接聽(tīng)電話(huà)過(guò)程當(dāng)中無(wú)法分辨真假，容易上當(dāng)受騙的。

（四）作案手法高度隱蔽

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之所以治理難度大，主要原因是作案手法高度隱蔽。由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙采用了電話(huà)外呼和網(wǎng)絡(luò)等方式實(shí)施，作案人員的聯(lián)系方式隱蔽，作案人員身處的位置、作案人員的基本情況受害者一無(wú)所知。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)的方式，受害者將錢(qián)款匯到犯罪分子的指定賬戶(hù)，由于犯罪分子沒(méi)有與受害者直接見(jiàn)面，導(dǎo)致了受害者維權(quán)困難，同時(shí)也影響了案件的偵破。目前許多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，主腦和幕后操縱者均在國(guó)外，以單線聯(lián)系的方式實(shí)施遠(yuǎn)程操控，不但整個(gè)詐騙行為采取了網(wǎng)絡(luò)操控的模式，在具體的贓款轉(zhuǎn)移、贓款提現(xiàn)過(guò)程中也采用了較多的反偵查手段，導(dǎo)致了整個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵破難度非常大。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的難點(diǎn)

（一）缺乏快速聯(lián)動(dòng)機(jī)制，銀行資金凍結(jié)和相關(guān)信息查詢(xún)不能做到快速便捷

從目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理來(lái)看，之所以存在治理難度大的問(wèn)題，主要原因是在案件的偵破過(guò)程當(dāng)中缺乏快速聯(lián)動(dòng)機(jī)制，銀行的資金凍結(jié)和相關(guān)信息查詢(xún)不能做到快速便捷。為了應(yīng)對(duì)這一問(wèn)題，雖然中國(guó)人民銀行聯(lián)合銀監(jiān)會(huì)、公安部、國(guó)家工商總局在2009年已經(jīng)下發(fā)了關(guān)于打擊和預(yù)防銀行卡犯罪的通知，對(duì)銀行卡的資金限額作出了明確規(guī)定，但是電信詐騙團(tuán)伙往往使用了正規(guī)的銀行U盾、數(shù)字證書(shū)和電子口令卡等措施進(jìn)行轉(zhuǎn)賬和交易，規(guī)避了銀行卡監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，使整個(gè)犯罪鏈條符合銀行的轉(zhuǎn)賬要求，給整個(gè)案件的偵破和治理帶來(lái)了較大的影響。

（二）電話(huà)呼叫逆向追蹤反查取證工作難以開(kāi)展

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子所使用的電話(huà)呼叫服務(wù)器均設(shè)立在境外，發(fā)起呼叫產(chǎn)生的網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)包經(jīng)過(guò)多級(jí)跳轉(zhuǎn)之后接入PSTN電話(huà)，其隱蔽性非常強(qiáng)，在案件偵破過(guò)程當(dāng)中，采用現(xiàn)有的電話(huà)呼叫逆向追蹤反查取證技術(shù)難以實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)測(cè)，導(dǎo)致了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的電話(huà)監(jiān)管和電話(huà)追蹤存在盲點(diǎn)，無(wú)法及時(shí)有效的進(jìn)行電話(huà)的反向追蹤，導(dǎo)致了整個(gè)偵查取證工作難度相對(duì)較大，利用現(xiàn)有的技術(shù)必須要進(jìn)行技術(shù)升級(jí)和技術(shù)破解的方式才能夠?qū)崿F(xiàn)。除此之外，在電話(huà)網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，運(yùn)營(yíng)商的包庇也助長(zhǎng)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的氣焰。因此，如何進(jìn)行電話(huà)呼叫逆向追蹤并做好相關(guān)的取證工作至關(guān)重要。

（三）高層活核心人員位于境外，抓捕困難，證據(jù)鏈缺失

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙的高層和核心人員均位于境外，對(duì)國(guó)內(nèi)的犯罪行為實(shí)施遙控，即使在國(guó)內(nèi)實(shí)施大面積的抓捕，所抓到的犯罪人員也只是相對(duì)底層的操作人員，整個(gè)資金已經(jīng)流向了境外，對(duì)于資金的控制和贓款的處罰沒(méi)有辦法予以有效的解決。同時(shí)，由于高層和核心人員位于境外，給抓捕工作帶來(lái)了較大的困難，在抓捕當(dāng)中必須與犯罪分子所在國(guó)的司法部門(mén)取得溝通，獲得允許之后才能夠在境外實(shí)施抓捕。有些國(guó)家與我國(guó)沒(méi)有簽訂引渡條約，犯罪分子抓捕之后無(wú)法引渡回國(guó)，導(dǎo)致了整個(gè)境外抓捕困難重重。同時(shí)，由于高層和核心人員位于境外，一些關(guān)鍵的政績(jī)已經(jīng)被犯罪分子惡意銷(xiāo)毀，導(dǎo)致了整個(gè)證據(jù)鏈缺失，無(wú)法對(duì)核心和高層人員起訴。

（四）危害面廣，較難認(rèn)定案件和查證受害人

目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害面較廣，受害群體數(shù)量較多，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的對(duì)象沒(méi)有固定區(qū)域和固定人群，導(dǎo)致了網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為在各個(gè)地區(qū)相互交叉，在各個(gè)人群之間相互影響，使整個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害群體呈現(xiàn)著多樣性的特點(diǎn)。在案件的認(rèn)定和受害人的查證過(guò)程當(dāng)中，由于有些人的被騙金額相對(duì)較少，這部分受害者沒(méi)有選擇報(bào)案，給整個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害人查證帶來(lái)了難度，同時(shí)，由于受害者數(shù)量多，受害者的認(rèn)定存在困難，使得整個(gè)案件的認(rèn)定也出現(xiàn)了難度，缺乏關(guān)鍵的證據(jù)和受害者的證詞，無(wú)法對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪犯實(shí)施審判。因此，我們應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到危害面廣和案件認(rèn)定難和受害人查證困難的影響。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理措施分析

（一）加強(qiáng)協(xié)作，建立落地偵查機(jī)制

基于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特殊性，在實(shí)際的治理過(guò)程當(dāng)中應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)各部門(mén)各行業(yè)的合作，應(yīng)當(dāng)建立落地偵查機(jī)制，保證在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵辦過(guò)程當(dāng)中，所有涉及到的單位都能夠積極的響應(yīng)、積極的配合，同時(shí)，建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，使整個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件能夠從源頭上予以有效的治理。通過(guò)出臺(tái)具體的管控措施，加強(qiáng)銀行環(huán)節(jié)的管控。在此基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對(duì)運(yùn)營(yíng)商服務(wù)的管控，從金融和網(wǎng)絡(luò)這兩個(gè)角度斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的黑手，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件在數(shù)量上能夠得到有效減少，通過(guò)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控也能夠提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵辦質(zhì)量，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能夠得到有效的治理。

（二）加大部門(mén)之間的合作，建立快速反應(yīng)機(jī)制

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的治理依靠單一部門(mén)難以完成，必須形成部門(mén)之間的相互合作，并且需要建立快速的反應(yīng)機(jī)制，從運(yùn)營(yíng)商、銀行、金融機(jī)構(gòu)、社區(qū)、單位和家庭形成全面有效的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防控網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有效預(yù)防。通過(guò)快速反應(yīng)機(jī)制的建立，一旦出現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，應(yīng)立即觸發(fā)犯罪報(bào)警機(jī)制，從銀行運(yùn)營(yíng)商、金融機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)等迅速出臺(tái)相關(guān)的措施，實(shí)現(xiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有效治理。通過(guò)部門(mén)之間的合作以及部門(mén)之間的聯(lián)動(dòng)，能夠降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理難度，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能夠形成全社會(huì)關(guān)注和全社會(huì)共同治理的局面。

（三）完善立法，加強(qiáng)打擊力度

考慮到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)，在實(shí)際治理過(guò)程當(dāng)中應(yīng)當(dāng)完善立法，應(yīng)當(dāng)出臺(tái)專(zhuān)門(mén)的銀行管理辦法、電信管理辦法和具體的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理措施，加強(qiáng)打擊力度，對(duì)出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行有效審理，從重從快處罰，實(shí)現(xiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的依法治理，通過(guò)法律制度的完善，為整個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理提供司法依據(jù)。

（四）加強(qiáng)宣傳教育，營(yíng)造良好社會(huì)環(huán)境

考慮到目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者群體較多，受害者呈現(xiàn)著高齡化的特點(diǎn)，在具體的治理過(guò)程當(dāng)中，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)宣傳教育，營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境，將犯罪分子常用的做法予以公示，通過(guò)社區(qū)聯(lián)動(dòng)、單位聯(lián)動(dòng)以及社會(huì)聯(lián)動(dòng)的方式，杜絕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)施的土壤，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在實(shí)施過(guò)程當(dāng)中受害者能夠及時(shí)的識(shí)破犯罪分子的陰謀，避免經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)損失。

五、結(jié)論

通過(guò)本文的分析可知，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件已經(jīng)成為影響當(dāng)前社會(huì)穩(wěn)定和危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的重要犯罪行為，對(duì)其進(jìn)行有效的治理，不但能夠提高社會(huì)的穩(wěn)定性，同時(shí)還能夠避免人民群眾的財(cái)產(chǎn)受到損失。因此，我們應(yīng)當(dāng)認(rèn)真分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)及其成因，并制定有效的防治策略與治理，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件能夠得到有效的預(yù)防和處置。

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