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        企業(yè)集團(tuán)資金管理存在的常見問題及對策建議

        2019-08-01 02:48:23賴超
        今日財富 2019年18期
        關(guān)鍵詞:籌資融資資金

        賴超

        基于我國國民經(jīng)濟(jì)多元發(fā)展背景下,企業(yè)集團(tuán)獲得了長遠(yuǎn)的發(fā)展,企業(yè)集團(tuán)資金管理建設(shè)十分重要,企業(yè)集團(tuán)要想在激烈的市場競爭中占據(jù)主導(dǎo)地位,有效實(shí)現(xiàn)財務(wù)管理目標(biāo),必須要充分重視集團(tuán)資金管理,選擇科學(xué)合理的融資手段才能夠有效提高資金管理效率與質(zhì)量。但是目前企業(yè)集團(tuán)資金管理中存在著各式各樣的問題,嚴(yán)重制約著企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益發(fā)展。企業(yè)集團(tuán)資金管理中必須要正確認(rèn)識自身的實(shí)際生產(chǎn)情況,結(jié)合市場多元發(fā)展趨勢予以針對化完善和彌補(bǔ),才能夠有效提高資金管理效率與質(zhì)量。

        一、引言

        資金管理是企業(yè)集團(tuán)管理工作中的重要組成部分,有著難以替代的重要作用,當(dāng)前我國市場經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)多元發(fā)展趨勢,資金管理也受到了企業(yè)集團(tuán)的高度重視,企業(yè)集團(tuán)在資金管理運(yùn)行過程中存在著各式各樣的問題,嚴(yán)重困擾著企業(yè)集團(tuán)的有序發(fā)展。所以應(yīng)當(dāng)制定科學(xué)完善的對策,有效的進(jìn)行解決,進(jìn)一步拓寬集團(tuán)的融資渠道,有助于確保融資活動的有序進(jìn)行,切實(shí)提高資金管理效率,增強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)的經(jīng)營實(shí)力。

        二、當(dāng)前企業(yè)集團(tuán)資金管理存在的問題

        (一)資金集中程度較低,籌資渠道單一

        部分企業(yè)集團(tuán)通常以產(chǎn)品為依托,主要是構(gòu)建行政隸屬關(guān)系構(gòu)建的。集團(tuán)總部難以對于企業(yè)資金進(jìn)行統(tǒng)一管理和籌劃,再加之企業(yè)集團(tuán)的資金集中程度較低,部分企業(yè)集團(tuán)主要是根據(jù)季度與年度集中的繳納利潤以及所提折舊進(jìn)行資金管理。此種管理方法無法實(shí)現(xiàn),像國外企業(yè)集團(tuán)那樣,將子公司的資金賬戶進(jìn)行處理,由此可以看出企業(yè)集團(tuán)中的集中管理目標(biāo)與資金管理存在各式各樣的差距,所以企業(yè)集團(tuán)管理人員難以有效進(jìn)行資金監(jiān)督管理,也無法形成資金合力。由于部分企業(yè)的籌資渠道十分單一片面,缺乏風(fēng)險防范意識,難以有效預(yù)測國家信貸政策以及資本市場的多元化發(fā)展變化,在資金籌集過程中難以深入分析資金的具體結(jié)構(gòu),也無法體現(xiàn)出資本市場的預(yù)測度。當(dāng)前企業(yè)集團(tuán)的融資渠道主要源自于銀行貸款,缺乏深入的市場主體觀念,也較為欠缺投資風(fēng)險考慮,不利于企業(yè)集團(tuán)資金管理工作的有序發(fā)展。

        (二)資金使用效率較低,存在資金閑余

        由于企業(yè)集團(tuán)并未將企業(yè)的資金需求量進(jìn)行集中籌資,通常由子公司借款額度進(jìn)行限定,在一定范圍內(nèi)子公司進(jìn)行自由籌資,部分子公司存在多頭開戶情況,所以銀行賬款混亂,無序產(chǎn)生大量的資金浪費(fèi)與沉淀。由于集團(tuán)總部的現(xiàn)金需求通常較高,會向外進(jìn)行融資,所以需要支付較高的貸款利息,在企業(yè)發(fā)展過程中財務(wù)費(fèi)用也會逐步上漲,也難以有效確保資金使用效率的提高,極可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

        (三)監(jiān)督管理工作難以貫徹落實(shí)

        企業(yè)集團(tuán)在運(yùn)營管理過程中必須要配備科學(xué)完善的資金管理方法,但是部分企業(yè)并未結(jié)合自身的實(shí)際情況進(jìn)行綜合考慮。由于企業(yè)管理人員存在資金管理經(jīng)驗(yàn)匱乏情況,并未正確認(rèn)識到資金管理工作的重要性,在企業(yè)資金有所富余時,也難以結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行科學(xué)合理的規(guī)劃使用,存在資金浪費(fèi)與顯示情況。企業(yè)資金短缺的情況下,部分管理人員在資金決策過程中也存在著各式各樣的問題,嚴(yán)重影響著資金鏈的完善,可能會導(dǎo)致資金鏈斷裂情況,也無法貫徹落實(shí)好資金的監(jiān)督與管理。由于企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部難以有效掌控公司財務(wù)資金的使用情況,所以產(chǎn)生資金混亂,嚴(yán)重影響著企業(yè)集團(tuán)的經(jīng)營發(fā)展。

        三、企業(yè)集團(tuán)資金管理的具體對策

        (一)構(gòu)建集團(tuán)資金池,完善集團(tuán)授權(quán)體系

        現(xiàn)金池也稱之為現(xiàn)金總庫,能夠?qū)ΜF(xiàn)金進(jìn)行資金管理,通過資金管理模式能夠?qū)ν馊谫Y有效控制在合理范圍內(nèi)。通過資金管理能夠提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)管理效率,在企業(yè)資金結(jié)算業(yè)務(wù)較多的情況下予以廣泛應(yīng)用,能夠促使企業(yè)集團(tuán)與商業(yè)銀行間進(jìn)行密切的交往協(xié)作。企業(yè)圍繞賬戶余額進(jìn)行集中開展應(yīng)用,現(xiàn)代化技術(shù)加強(qiáng)實(shí)時監(jiān)督與控制,能夠有針對性的掌控各區(qū)域子公司的資金應(yīng)用情況,切實(shí)提高資金的管理效率,進(jìn)一步強(qiáng)化并且滿足企業(yè)集團(tuán)的財務(wù)管理以及資金管理多樣需求。

        通過加強(qiáng)企業(yè)各單位金融業(yè)務(wù)的有效整合,能夠進(jìn)一步保障企業(yè)資金的流動性,切實(shí)提高資金管理的運(yùn)行效率。所以企業(yè)集團(tuán)應(yīng)當(dāng)構(gòu)建健全的授權(quán)體系,進(jìn)一步明確子公司以及集團(tuán)總部的資金管理權(quán)限與范圍,可以將重大的資金項(xiàng)目決策權(quán)放置在集團(tuán)總部,能夠有效的遏制財務(wù)風(fēng)險。母公司進(jìn)行資金集中管理過程中,也應(yīng)當(dāng)賦予子公司一定的資金管理權(quán)限,能夠加強(qiáng)資金科學(xué)合理配置與建設(shè)。

        (二)加強(qiáng)科學(xué)技術(shù)應(yīng)用,構(gòu)建管理信息系統(tǒng)

        企業(yè)集團(tuán)應(yīng)當(dāng)有效應(yīng)用現(xiàn)代化科學(xué)技術(shù),進(jìn)一步滿足資金管理的實(shí)際需求,構(gòu)建資金管理信息系統(tǒng)應(yīng)用,互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與ERP系統(tǒng)進(jìn)一步強(qiáng)化企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部效率以及溝通。通過優(yōu)化調(diào)整經(jīng)營過程中存在的信息流與資金流情況進(jìn)行實(shí)時的監(jiān)督和控制,能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)集團(tuán)資金與資源的高效應(yīng)用。

        (三)加大投資管理力度,進(jìn)行融資集中管理

        企業(yè)集團(tuán)在籌資資金時必須要調(diào)整資本結(jié)構(gòu),根據(jù)資金管理的具體情況制定出長期的發(fā)展規(guī)劃,科學(xué)合理的調(diào)配,各成員以及總部籌資模式以及籌資方法。開展籌資工資之前,必須應(yīng)用好集團(tuán)內(nèi)部的閑余資金,采用多元方式進(jìn)行資金補(bǔ)貼。通過資金籌集能夠進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)的優(yōu)化,同時要考慮好金融市場的資金供求情況,能夠確保股權(quán)資金與長短期資金的比例一致性與協(xié)調(diào)性。企業(yè)進(jìn)行資金管理過程中應(yīng)當(dāng)充分重視風(fēng)險防范工作,在資金集中統(tǒng)籌管理時,應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理,通過采用投資集中管理模式,能夠?qū)崿F(xiàn)母公司對外擔(dān)保以及融資權(quán)限,能夠明確成員公司的融資與擔(dān)保權(quán)限,有助于優(yōu)化集團(tuán)的資本結(jié)構(gòu),進(jìn)一步為融資的順利開展打下夯實(shí)的基礎(chǔ)。進(jìn)行科學(xué)統(tǒng)一的融資管理,有助于提高企業(yè)集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)效益,并且嚴(yán)格控制對外擔(dān)保權(quán)與融資權(quán),能夠?qū)崿F(xiàn)對外銀行信貸以及股權(quán)融資等各項(xiàng)活動。

        (四)有效應(yīng)用多元融資方式,拓寬融資渠道

        企業(yè)集團(tuán)要想在激烈的市場競爭中占據(jù)主導(dǎo)地位,就必須穩(wěn)步提升資金管理效率,能夠有效抓住融資渠道,在資金沉淀過程中有效的培育集團(tuán)內(nèi)部資本市場。在傳統(tǒng)的資金管理過程中,企業(yè)集團(tuán)通常會選用傳統(tǒng)的銀行貸款與票據(jù)等融資方式,當(dāng)前的融資環(huán)境以及融資手段,無法滿足企業(yè)的實(shí)際需求,采用多元化的融資方式,能夠進(jìn)一步保障企業(yè)集團(tuán)資金的安全可靠。企業(yè)集團(tuán)在融資過程中可以包括銀行貸款也可以進(jìn)行內(nèi)部融資,或者是供應(yīng)商與客戶集團(tuán)的上下游融資方式,通過股權(quán)融資以及債券融資等等,進(jìn)一步拓寬企業(yè)的融資渠道,增強(qiáng)融資能力。根據(jù)當(dāng)前大型集團(tuán)的融資方式能夠看出,由傳統(tǒng)的銀行投資方式逐步進(jìn)行直接投資,例如應(yīng)用短融與中期票據(jù)、公司債券以及資產(chǎn)支持債券等多元化的融資工具,能夠加強(qiáng)傳統(tǒng)融資,向多元化融資方向不斷發(fā)展,進(jìn)一步拓寬融資渠道的同時,合理的控制融資成本。

        四、結(jié)語

        綜上所述,我們能夠看出加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金管理建設(shè)是企業(yè)的發(fā)展趨勢,有助于提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益,為企業(yè)資金管理營造良好的工作氛圍,這也成為了企業(yè)集團(tuán)穩(wěn)健發(fā)展的重要推動力。所以必須要進(jìn)一步加強(qiáng)信息化建設(shè)應(yīng)用,現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)科學(xué)合理的控制集團(tuán)資金,制定多元化的融資方案,有效拓寬融資渠道,能夠?yàn)槠髽I(yè)發(fā)展注入新的生機(jī)與活力。采用科學(xué)合理的資金管理方法,才能夠進(jìn)一步滿足企業(yè)集團(tuán)的多元發(fā)展趨勢,進(jìn)一步促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。(作者單位:陜西惠森實(shí)業(yè)集團(tuán)管理有限公司)

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