王鋒

【摘 要】電信詐騙犯罪源于我國臺灣，之后迅速蔓延到我國東南沿海地區(qū)直至內(nèi)地，嚴(yán)重侵害了人民群眾的財產(chǎn)安全，電信詐騙團伙化趨勢明顯，公安機關(guān)應(yīng)該積極探索打擊電信詐騙犯罪的有效方法的手段。

【關(guān)鍵詞】電信詐騙；作案流程；偵查要點

一、電信詐騙犯罪的概念及發(fā)展?fàn)顩r

電信詐騙犯罪，通常指作案人以非法占有公司財產(chǎn)為目的，以“電信”“網(wǎng)絡(luò)”為平臺，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取他人財物的行為，是近年來出現(xiàn)的一種新型詐騙犯罪形式。①

（一）發(fā)案地域特點

經(jīng)濟發(fā)達(dá)地區(qū)首先是電信詐騙犯罪的重災(zāi)區(qū)。僅2008年北京、上海、廣東、福建這四個省因電信詐騙犯罪損失近6億元。北京市2009年因電信詐騙犯罪被犯罪分子騙走3.2億元。從全國看，僅2009年就立案38.1萬起，造成財產(chǎn)損失110多億元。近年來，電信詐騙的范圍從沿海經(jīng)濟發(fā)達(dá)地區(qū)逐漸向內(nèi)地和邊遠(yuǎn)地區(qū)發(fā)展。

（二）作案手段特點

電信詐騙犯罪最早源于我國臺灣，2000年后逐漸蔓延至我國東南沿海地區(qū)直至內(nèi)地。目前電信詐騙團伙當(dāng)中的骨干成員以我國臺灣地區(qū)的人居多。電信詐騙的作案手段具有顯著的階段性特征。一是初始階段。在1997年以前，我國臺灣詐騙人員仍然是傳統(tǒng)的個人詐騙或者小型團伙詐騙，一般是向特定的受害對象實施詐騙。在1997年之后隨著通信業(yè)的發(fā)展，逐漸演變?yōu)橄虿惶囟ǖ亩鄶?shù)人實施詐騙；二是發(fā)展階段。此階段作案人主要利用信息不對稱和人性的心理弱點，再加以掩飾的手段實施詐騙，如利用中獎信息，以支付所謂稅額實施詐騙等；三是智能階段。從2009年開始，作案人利用技術(shù)手段和群眾對公權(quán)力的信任，使用來電顯示篡改技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)通話技術(shù)等科技手段，冒用公檢法、政府、軍隊名義實施詐騙。

（三）作案地域特點

從分析電信詐騙犯罪作案人的作案地域特征來看，起初詐騙犯罪分子將主機設(shè)置在大陸，撥打臺灣地區(qū)群眾的電話，或者將主機設(shè)置在臺灣地區(qū)，撥打我國大陸群眾的電話。隨著海峽兩岸警察機構(gòu)聯(lián)合打擊力度的加大，電信詐騙分子陸續(xù)將主機設(shè)置在東南亞一些國家，再從東南亞一些國家撥打詐騙電話到大陸或我國臺灣甚至其他國家實施詐騙。

二、電信詐騙作案流程和團伙組織結(jié)構(gòu)

（一）電信詐騙基本作案流程

截止目前公安部發(fā)布的電信詐騙手段有58種之多，可以看出電信詐騙的表現(xiàn)形式繁多，作案手段不斷更新，但從本質(zhì)上看，電信詐騙的“基本流程”表現(xiàn)為虛假信息的編制、傳播，贓款到賬、轉(zhuǎn)移、提取。幾乎所有的電信詐騙歸根結(jié)底都是上述模式。

（二）電信詐騙團伙組織結(jié)構(gòu)及分工

就目前電信詐騙犯罪而言，多為團伙作案，有著明確的分工和組織模式。主要由策劃組織首領(lǐng)、中層管理人員、話務(wù)人員、技術(shù)人員、拆賬人員、取款人員組成。策劃組織首領(lǐng)負(fù)責(zé)建立組織架構(gòu)，吸收組織成員，建立相應(yīng)級別，制定章程，精心研究各家銀行的操作規(guī)范、注意事項，制定詐騙模板等工作；中層管理人員主要執(zhí)行首領(lǐng)的各項指令，是整個詐騙團伙中非常重要的組成部分，他們與首領(lǐng)單線聯(lián)系；話務(wù)人員主要負(fù)責(zé)與受害人進行直接交流，他們都是經(jīng)過專門的培訓(xùn)后上崗，按照培訓(xùn)的模板，扮演相應(yīng)的角色與被害人進行交流實施詐騙；技術(shù)人員主要是從網(wǎng)絡(luò)論壇臨時招募，或者是“圈內(nèi)”人員相互介紹，主要負(fù)責(zé)電信詐騙團伙的網(wǎng)絡(luò)電話的技術(shù)問題和維護問題；拆賬人員的任務(wù)是將電信詐騙資金快速的拆分，控制在2萬元以內(nèi)，拆分完成后通知取款人員取款；詐騙團伙會在各地招募取款負(fù)責(zé)人，按照約定比例進行提成。這些取款負(fù)責(zé)人往往并不知道詐騙團伙幕后人員的具體身份。

三、電信詐騙案件的偵查要點

（一）創(chuàng)新理念強化協(xié)作，進一步完善聯(lián)席會議制度

電信詐騙案件具有跨行業(yè)、跨部門、跨境等特點，涉及領(lǐng)域廣，公安機關(guān)僅僅依靠傳統(tǒng)的偵破方式和手段是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)此類犯罪的變化的，因此，電信詐騙案件的偵查必須要打合成戰(zhàn)，不僅包括公安機關(guān)各警種之間的合作，也包括同相關(guān)行業(yè)和部門的合作作戰(zhàn)，例如電信部門、銀行等金融機構(gòu)等。

在電信詐騙案件偵查中，警方與銀行的合作是偵破此類案件的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，警方如何快速止付、凍結(jié)相關(guān)賬戶顯得尤為重要，這就需要公安機關(guān)與銀行機構(gòu)之間協(xié)商溝通，簡化相關(guān)程序，快速支付，凍結(jié)涉案賬戶。通過近些年的工作，特別是在2015年6月以后，確立了由國務(wù)院組建，公安部牽頭、23個相關(guān)單位參與的“國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議制度”，在各聯(lián)席會議單位的緊密合作和共同努力下，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪取得了一系列的成果。一方面，在各聯(lián)席會議單位的相互配合下，公安機關(guān)周密部署和精心組織，開展了一系列專項打擊行動，在國內(nèi)外兩個戰(zhàn)場都取得了顯著的成效；另一方面，從聯(lián)席會議各單位協(xié)調(diào)配合方面來看，各聯(lián)席單位協(xié)作步調(diào)一致、配合密切、使得打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙長效機制工作得到進一步推進。因此，應(yīng)該進一步發(fā)揮聯(lián)席會議的作用，積極推進各成員單位進一步更深層次的合作。

（二）深化公安內(nèi)部協(xié)作機制，提升協(xié)作水平

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉及多重聯(lián)系、多個環(huán)節(jié)，目前僅依靠刑偵部門進行打擊顯然力不從心，應(yīng)該以反詐中心為依托，集網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)部門、行動技術(shù)部門等部門為一體，形成各警種之間的合成戰(zhàn)機制。因此，相關(guān)警種應(yīng)該積極協(xié)商溝通，相互配合，真正形成打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的有效合力。

為有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，公安機關(guān)刑偵部門要牢固樹立資源整合、整體打擊、密切配合及多方聯(lián)動的理念，充分運用公安部“電信詐騙犯罪案件偵查破案協(xié)作平臺”，大力開展偵查網(wǎng)上協(xié)作。同時，在情報信息的共享、交換、案件串并等不同環(huán)節(jié)加強同其他省份刑偵部門的交流和協(xié)作，在案件偵辦過程中進一步加強同其他省份刑偵部門的偵查協(xié)作，積極深化偵查協(xié)作機制，真正形成全國打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的強大力量和長效機制。

（三）構(gòu)建電信詐騙的境內(nèi)外合作機制

電信詐騙的特點決定了境內(nèi)外警務(wù)合作的重要性和必要性，現(xiàn)階段電信詐騙案件偵查境內(nèi)外警務(wù)合作應(yīng)該加強以下幾方面：一是進一步拓寬跨國合作的領(lǐng)域。

應(yīng)該與電信詐騙犯罪較為突出的國家和地區(qū)的警方間構(gòu)建警務(wù)聯(lián)絡(luò)官制度，構(gòu)建跨國跨兩岸偵查協(xié)作網(wǎng)絡(luò)平臺，互通電信詐騙犯罪情報、共享相關(guān)數(shù)據(jù)資源，同時在政策及法律上研究和落實追贓返贓和訴訟相關(guān)問題；二是共同開展打擊電信詐騙上、下游犯罪活動。電信詐騙的上游犯罪就是將非法獲取的公民個人信息倒賣給電信詐騙組織、為電信詐騙分子非法提供網(wǎng)絡(luò)平臺等犯罪，下游犯罪主要為洗錢犯罪，電信詐騙犯罪如此猖獗的一個很重要原因就是因為其存在上、下游犯罪，單憑一個國家和地區(qū)予以打擊很難取得成效，因此需要共同聯(lián)手打擊以壓縮電信詐騙的生存空間；三是需要進一步完善司法協(xié)作機制。由于跨境辦案偵查協(xié)作程序極為繁瑣，案件相關(guān)司法文書往來周期長，受制于復(fù)雜的協(xié)作程序和高昂的司法成本，跨境調(diào)查取證、追蹤和抓捕犯罪嫌疑人困難極大，因而跨境電信詐騙案件從偵查主辦延伸到訴訟各環(huán)節(jié)，從公安機關(guān)到檢察院、法院等司法部門，應(yīng)構(gòu)建相關(guān)的協(xié)作機制，以實現(xiàn)整體打擊的聯(lián)動效應(yīng)。

注釋：

①馬忠紅.刑事偵查學(xué)[M].中國人民公安大學(xué)出版社，2015.

【參考文獻】

[1]魏勇.偵查電信詐騙案件須從革新偵查理念與機制入手—以臺灣與廣州警方的偵查現(xiàn)狀的比較為視角[J].法治論壇，2010（4）：139.

[2]王偉.打擊跨境電信詐騙存在四大難題[J].公安內(nèi)參，2010（50）：9.