大學(xué)生毛某從網(wǎng)絡(luò)貸款7000元，從而陷入“套路”，最終“以貸養(yǎng)貸”產(chǎn)生36萬元債務(wù)……2018年8月6日，四川樂山警方召開新聞通氣會(huì)，當(dāng)?shù)鼐綇膬善鹁W(wǎng)絡(luò)詐騙小案入手，深挖線索破獲了“5·21”特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案，輾轉(zhuǎn)五省市抓獲“套路貸”團(tuán)伙共147人。

大學(xué)生網(wǎng)貸陷套路 無力償還無奈報(bào)警

2018年5月至8月間，樂山市公安局刑偵支隊(duì)接到2起樂山某高校在校大學(xué)生關(guān)于被網(wǎng)絡(luò)詐騙的報(bào)案。這兩名大學(xué)生遭遇的正是“套路貸”。

22歲的沈某是眉山市東坡區(qū)人，在樂山某高校讀書，他通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)貸款2000元，實(shí)際拿到手只有1300元。高昂的利息讓他越陷越深，最終沈某實(shí)際產(chǎn)生債務(wù)5萬元。

無獨(dú)有偶。樂山另一高校女大學(xué)生毛某，20歲，樂山市市中區(qū)人，她在一網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)貸款7000元，實(shí)際拿到手4500元。為了償還貸款，毛某只有拆東墻補(bǔ)西墻，陷入了“以貸養(yǎng)貸”的惡性循環(huán)，最終毛某所貸的7000元搖身一變，實(shí)際產(chǎn)生債務(wù)36萬元。

因無力償還，沈某、毛某兩人受到網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)“催收人”的電話滋擾、恐嚇、誹謗等不法侵害。無奈之下，兩人先后報(bào)警求助。

虛假購物誘騙借貸 惡意壘高借款金額

接到報(bào)警后，樂山市公安局刑偵支隊(duì)民警發(fā)現(xiàn)該案涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙，雖然金額不大，但是群眾利益無小事。通過大量的分析研判發(fā)現(xiàn)，這不是一起普通的小案，而是一起涉及面廣、社會(huì)影響壞、涉及全國(guó)多地的特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案。

據(jù)專案組辦案民警介紹，經(jīng)初步偵查，發(fā)現(xiàn)案件線索共同指向“52購物”“100分購物”“365錢包”“任你花”等多個(gè)網(wǎng)絡(luò)APP平臺(tái)，通過分析，發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)涉及河南、浙江、江西、湖北、廣東、江蘇和四川自貢、樂山等7省多起網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，涉案金額巨大，受害人大多為高校學(xué)生。

經(jīng)民警偵查發(fā)現(xiàn)，上述幾個(gè)網(wǎng)絡(luò)APP平臺(tái)均由江西南昌赤之頓信息科技有限公司控制，以虛假購物平臺(tái)為幌子誘導(dǎo)騙取受害人借貸，在取得相應(yīng)違約金、保證金的情況下，以不利于受害人的合同虛增債務(wù)。

當(dāng)受害人無力支付時(shí)，該平臺(tái)便介紹貸款公司或個(gè)人給受害人貸款還款。受害人在犯罪嫌疑人多次威脅、滋擾、恐嚇下產(chǎn)生恐懼，被迫與其他貸款公司或個(gè)人簽訂虛高借款合同，并被收取“違約金”“保證金”“中介費(fèi)”等各種名義的費(fèi)用，而后被多個(gè)貸款公司或個(gè)人采用轉(zhuǎn)賬平單等手段，惡意壘高借款金額，以達(dá)到非法侵占受害人財(cái)產(chǎn)目的。

跨五省市集中抓捕 刑事拘留125人

經(jīng)民警調(diào)查，南昌市赤之頓信息科技有限公司由湯某、汪某、鄧某3人為股東，該犯罪團(tuán)伙呈樹形結(jié)構(gòu)，分5個(gè)層級(jí)，其中老總3人、總監(jiān)7人、主管12人、組長(zhǎng)和組員合計(jì)192人。至此，“5·21”專案犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)清晰浮現(xiàn)，收網(wǎng)時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟。

隨后，樂山警方從全市抽調(diào)300余名警力，奔赴江西、山西、浙江、重慶、四川成都五省市開展集中收網(wǎng)抓捕行動(dòng)。2018年7月23日14時(shí)，5個(gè)收網(wǎng)抓捕組在五省市統(tǒng)一行動(dòng)，共抓獲涉案人員147人，其中刑事拘留125人，取保候?qū)?人，其余人員作其他處理；扣押涉案電腦261臺(tái)、通訊工具200余部、涉案汽車7輛。

125名犯罪嫌疑人被安全押解回樂山。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人均對(duì)其實(shí)施詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。初步查明，犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)APP平臺(tái)，以分期購物套現(xiàn)的形式誘導(dǎo)騙取有資金需求的受害人借貸，收取中介費(fèi)、利息費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用，并對(duì)不按期還款的受害人采用威脅、騷擾、恐嚇的方式，以達(dá)到非法侵占受害人財(cái)產(chǎn)的目的。

據(jù)了解，此案是開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)以來，樂山公安首例大規(guī)模異地用警，全鏈條打

警方提示

一、切勿輕信各類電話、短信、社交軟件群等形式的貸款廣告。

二、申請(qǐng)貸款時(shí)，需到國(guó)家正規(guī)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款，降低貸款的風(fēng)險(xiǎn)。正規(guī)的貸款機(jī)構(gòu)都具有營(yíng)業(yè)執(zhí)照，在進(jìn)行信用貸款時(shí)需要相關(guān)的身份證明和資產(chǎn)證明手續(xù)。最直接最有效的方法就是直接打電話到當(dāng)?shù)氐墓ど叹?，看這家公司是否注冊(cè)過。

三、即使貸款人在網(wǎng)上看到了貸款廣告，也需要到線下的門店進(jìn)行證實(shí)。在申請(qǐng)之前可以旁敲側(cè)擊地詢問是否有固定的聯(lián)系方式、固定的辦公場(chǎng)所。

四、銀行、正規(guī)的貸款公司不會(huì)要求借款人在申請(qǐng)貸款前就提前支付“保證金”“手續(xù)費(fèi)”“保險(xiǎn)費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”等各種費(fèi)用。因此要去了解金融貸款知識(shí)，提高對(duì)貸款詐騙的防范意識(shí)，謹(jǐn)防落入詐騙陷阱。

五、強(qiáng)化自我的保護(hù)意識(shí)，維護(hù)自身權(quán)益。要提高警惕，謹(jǐn)慎使用個(gè)人的信息，不隨意泄露個(gè)人信息和銀行卡信息到貸款平臺(tái)。

新疆輪臺(tái)警方破獲系列網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案

審核期短，免擔(dān)保，放款快，貸款金額高，聽著就讓人心動(dòng)不已，但這可能是個(gè)陷阱。新疆輪臺(tái)警方通過數(shù)天偵查，抽絲剝繭層層深挖，成功破獲利用辦理網(wǎng)絡(luò)貸款實(shí)施詐騙的系列詐騙案，偵破案件6起，抓獲嫌疑人1人，涉案金額7萬余元。

家住輪臺(tái)縣的阿某因生意周轉(zhuǎn)困難急需用錢，正在此時(shí)，恰巧在微信朋友圈看到一微信好友發(fā)的一條免擔(dān)保、放款快的網(wǎng)絡(luò)貸款信息，于是阿某當(dāng)即向該好友咨詢，對(duì)方自稱是某貸款公司業(yè)務(wù)員，在了解阿某的需求后，對(duì)方立即給阿某發(fā)來一張申請(qǐng)表，阿某快速填好表格上交后，沒過多久對(duì)方就告訴阿某他的貸款已經(jīng)通過，需要交1030元審核費(fèi)，阿某立即按要求向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬。

轉(zhuǎn)賬后，對(duì)方稱公司要對(duì)阿某的還款能力進(jìn)行驗(yàn)證，要求阿某再支付6000元，放款時(shí)一并返還。阿某再次按照對(duì)方要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。但轉(zhuǎn)賬后，阿某發(fā)現(xiàn)貸款資金并未到賬，再次聯(lián)系對(duì)方時(shí)卻發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)被拉黑，自知被騙的阿某立即報(bào)警求助。

2019年3月16日，接到阿某報(bào)警后，輪臺(tái)警方立即對(duì)此案展開調(diào)查。根據(jù)阿某提供的線索，通過對(duì)案件脈絡(luò)進(jìn)行梳理，經(jīng)研判分析成功鎖定新和縣的艾某為犯罪嫌疑人，在充分掌握犯罪嫌疑人詐騙手段及犯罪事實(shí)后，民警立即趕赴新和，通過布控成功于3月21日在新和縣艾某家中將其抓獲。

經(jīng)審查，艾某如實(shí)交代了自己用辦理網(wǎng)絡(luò)貸款為幌子，詐騙吐魯番、鄯善、托克遜、新和、輪臺(tái)等地受害人6人，作案6起，涉案金額7萬余元的犯罪事實(shí)。

艾某交待，其抓住借款人急于用錢的心理，先騙取對(duì)方的信任，再用免擔(dān)保、放款快、貸款金額高等條件使借款人動(dòng)心，進(jìn)而誘騙借款人上鉤，得手后迅速消失。

在此警方提醒，辦理借款一定要選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)，以免讓不法分子有機(jī)可乘。