摘 要：非法集資犯罪一直以來(lái)都是經(jīng)偵部門重點(diǎn)打擊的犯罪，但由于其本身固有的偵查難點(diǎn)，經(jīng)偵部門在打擊該類犯罪時(shí)一直困難重重，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展和廣泛普及，網(wǎng)絡(luò)非法集資層出不窮，給公安機(jī)關(guān)的偵查工作增加了新的難度。本文主要對(duì)當(dāng)下非法集資犯罪案件的偵辦新難點(diǎn)進(jìn)行了分析。

關(guān)鍵詞：非法集資;難點(diǎn)

中圖分類號(hào)：D924.3文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：2095-4379-（2019）11-0216-01

作者簡(jiǎn)介：陳煜冰，西北政法大學(xué)，研究方向：經(jīng)濟(jì)犯罪偵查。

經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，也讓一些非法集資類犯罪有機(jī)可乘。這類犯罪本來(lái)就存在涉案人數(shù)多，影響廣等特點(diǎn)，尤其是當(dāng)下的非法集資犯罪與互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合，給公安機(jī)關(guān)偵辦案件帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)。

一、非法集資犯罪案件的特點(diǎn)

（一）涉案金額較大且受害群眾較多

非法集資類犯罪案件涉案金額往往十分驚人，千萬(wàn)元級(jí)別的案件已經(jīng)成為主力，上億元的案件，甚至十兒億、數(shù)十億的案件也已屢見(jiàn)不鮮。

（二）維穩(wěn)時(shí)間長(zhǎng)且容易引發(fā)群體性事件

非法集資案件的后期維穩(wěn)工作分巨大，一旦處置不好，就很容易引發(fā)群體性事件的發(fā)生。

（三）發(fā)案量增長(zhǎng)迅速社會(huì)危害嚴(yán)重

依托于互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)，近年來(lái)非法集資類犯罪案件增長(zhǎng)迅速，2018年p2p平臺(tái)暴雷事件頻發(fā)，社會(huì)危害及其嚴(yán)重。

二、辦理非法集資犯罪案件面臨的難題

（一）早期取證難

線上線下的證據(jù)并存，收集取證的工作十分繁重。現(xiàn)如今的非法集資犯罪證據(jù)是十分難收集的，它們往往數(shù)量多，形式多樣化，證據(jù)的體系較差，加大了收集證據(jù)的難度，更別說(shuō)有些證據(jù)還被犯罪嫌疑人故意毀壞。非法集資犯罪嫌疑人的賬戶通常也都不止一個(gè)，他們吸納的資金筆數(shù)眾多，支取本金和利息次數(shù)也很多，所以早期收集證據(jù)的工作顯而易見(jiàn)是十分難的。

電子數(shù)據(jù)采集難。電子數(shù)據(jù)的調(diào)取是公安機(jī)關(guān)面臨的一大難題。特別是現(xiàn)如今P2P平臺(tái)遍及各地，資金的運(yùn)輸都是通過(guò)這種網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)完成的，對(duì)于電子數(shù)據(jù)的采集調(diào)取是公安機(jī)關(guān)偵查取證的關(guān)鍵點(diǎn)，當(dāng)下新型的網(wǎng)絡(luò)非法集資犯罪都是在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行，這一系列過(guò)程中勢(shì)必會(huì)留下電子數(shù)據(jù)，但是電子數(shù)據(jù)的穩(wěn)定性不大，數(shù)據(jù)可以被輕易銷毀和篡改，一旦電子數(shù)據(jù)被破壞，對(duì)整個(gè)證據(jù)體系的嚴(yán)密性和證據(jù)鏈的完整性會(huì)造成不可彌補(bǔ)的影響。

（二）抓捕難

非法集資犯罪嫌疑人在獲得較多資金或拆東墻補(bǔ)西墻資金鏈斷裂時(shí)，都會(huì)人去樓空，隱匿逃跑，特別是這些人手中有大量資金，大多都能變換身份，全國(guó)各地隱藏，這就導(dǎo)致主要的犯罪嫌疑人的抓捕變得十分難。

（三）追贓難

非法集資大多時(shí)間跨度大，時(shí)間短的要一、兩年，時(shí)間長(zhǎng)的有十來(lái)年，犯罪嫌疑人將吸收來(lái)的資金用于個(gè)人揮霍、浪費(fèi)一部分，有些采用“東墻補(bǔ)西墻”的方式返還一部分，個(gè)人藏匿占有一部分。因此，等公安機(jī)關(guān)接到報(bào)案，立案?jìng)刹樽カ@犯罪嫌疑人時(shí)，絕大多數(shù)的資金都已經(jīng)所剩無(wú)幾。

（四）銀行查詢?nèi)】顟{證難

非法集資案件涉及到的銀行賬戶少則幾十個(gè)，多則數(shù)百上千個(gè)，交易記錄時(shí)間長(zhǎng)達(dá)幾年，開(kāi)戶或交易地遍布全國(guó)各地，查詢調(diào)取犯罪嫌疑人的全部交易憑證非常難，特別是沒(méi)有建賬或故意隱匿銷毀帳目的集資案件更是難上加難。

（五）偵破工作開(kāi)展難

非法集資案件涉及參與人少則幾百人，涉案資金幾千萬(wàn)，多則涉及數(shù)萬(wàn)人，涉案資金幾十個(gè)億;涉及區(qū)域小的幾個(gè)省市，大的遍布全國(guó)31個(gè)省、市。一起集資大案的工作量是一起普通刑事案件的成百上千倍。而縣級(jí)公安機(jī)關(guān)的經(jīng)偵民警少的三、四人，多的十余人，加上辦案經(jīng)費(fèi)不能保障，造成偵破工作舉步維艱，困難重重。

其次是在大多非法集資案件中，犯罪嫌疑人通常都有預(yù)謀性、精心策劃，稍微有風(fēng)吹草動(dòng)立馬潛逃，除了犯罪團(tuán)伙作案手段詭秘之外，特別是網(wǎng)絡(luò)非法集資的犯罪，犯罪分子利用了互聯(lián)網(wǎng)的包裝性、隱蔽性，雖然作案潛伏時(shí)間較長(zhǎng)，但是透明度、公開(kāi)度較低，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)渠道迅速傳播的同時(shí)難以發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡，發(fā)案時(shí)間的滯后性導(dǎo)致危害后果經(jīng)過(guò)一段時(shí)間之后才被發(fā)覺(jué)，加之有些公安機(jī)關(guān)可能會(huì)因?yàn)槟承┰蚨鴮?dǎo)致介入案件不及時(shí)，影響了案件的偵查啟動(dòng)工作，或者由于犯罪嫌疑人的狡詐、案件來(lái)源線索狹窄，部分公安機(jī)關(guān)不夠重視，經(jīng)驗(yàn)不足等問(wèn)題導(dǎo)致此類犯罪的偵破工作十分難開(kāi)展。

三、非法集資犯罪案件的新對(duì)策

（一）加強(qiáng)防范宣傳

通過(guò)主流媒體和網(wǎng)絡(luò)、微信公眾號(hào)等媒介加強(qiáng)宣傳教育，開(kāi)展系列宣傳活動(dòng)，揭露非法集資犯罪的欺騙性和危害性。

（二）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查

經(jīng)偵部門應(yīng)當(dāng)對(duì)投資理財(cái)類的單位以及相關(guān)平臺(tái)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)資金有問(wèn)題的納入重點(diǎn)監(jiān)控中并及時(shí)開(kāi)展資金查控。

（三）強(qiáng)化對(duì)涉穩(wěn)人員的監(jiān)控控制

經(jīng)偵部門應(yīng)當(dāng)有專人負(fù)責(zé)經(jīng)偵涉穩(wěn)人員的數(shù)據(jù)推送、信息報(bào)送等工作，全面梳理每一起案件的投資參與人和涉穩(wěn)重點(diǎn)人情況，做到每日更新，落實(shí)穩(wěn)控措施。

[ 參 考 文 獻(xiàn) ]

[1]周宇.我國(guó)非法集資特征、成因及防控研究[D].安徽大學(xué)，2017.

[2]徐志，陳秋梅.互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪偵查的難點(diǎn)與對(duì)策[J].北京警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2016（01）.