蔣李 楊佑安

黨的十九大報(bào)告提出，健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。這一背景下，一場地方金融監(jiān)管的改革潮席卷全國。

這場改革的核心舉措，是將各省（市）地政府各類金融監(jiān)管職能進(jìn)行整合，組建金融監(jiān)督管理局。據(jù)支點(diǎn)財(cái)經(jīng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，去年10月至今，國內(nèi)絕大部分省市已掛牌成立金融監(jiān)督管理局。

其中，湖北省地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱“湖北省地方金融監(jiān)管局”）于去年11月23日掛牌成立，是將湖北省政府金融辦的原有職責(zé)與省經(jīng)信委、省商務(wù)廳、省工商局相關(guān)金融監(jiān)管職責(zé)整合而設(shè)立的省政府直屬機(jī)構(gòu)。

為何要成立地方金融監(jiān)管局？該機(jī)構(gòu)將如何進(jìn)一步促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)？在推動湖北企業(yè)上市工作方面，湖北還將有哪些具體舉措？圍繞以上問題，支點(diǎn)財(cái)經(jīng)記者近期專訪了湖北省地方金融監(jiān)管局局長段銀弟。

職能擴(kuò)容

《支點(diǎn)》：湖北省地方金融監(jiān)管局的成立有何現(xiàn)實(shí)意義？

段銀弟：第一，該舉措有利于完善地方金融監(jiān)管體系。

從我國金融監(jiān)管體制來看，國家層面已先后制定了《商業(yè)銀行法》《證券法》《保險(xiǎn)法》等，也設(shè)立了銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

但隨著經(jīng)濟(jì)社會的不斷發(fā)展，融資擔(dān)保、融資租賃、典當(dāng)行、商業(yè)保理、小額貸款、地方資產(chǎn)管理、區(qū)域性股權(quán)市場等新興金融業(yè)態(tài)發(fā)展迅猛，這些新業(yè)態(tài)的監(jiān)管處于“模糊地帶”，存在監(jiān)管缺位的情況。

成立地方金融監(jiān)管局不但填補(bǔ)了監(jiān)管真空，還將構(gòu)建地方統(tǒng)一監(jiān)管框架，對地方政府金融監(jiān)管職責(zé)權(quán)限、監(jiān)管對象、組織架構(gòu)和人員配備等制度作出相應(yīng)安排，最終形成在省級行政區(qū)內(nèi)，由中央監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)與地方各級金融監(jiān)管部門共同承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)，各有側(cè)重，相互配合，共同維護(hù)地方金融穩(wěn)定運(yùn)行的局面。

第二，有利于化解局部性的金融風(fēng)險(xiǎn)。

由于金融業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)外溢性和專業(yè)性，必須要求有專門監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其加強(qiáng)監(jiān)管，否則就會產(chǎn)生較大的金融風(fēng)險(xiǎn)隱患并進(jìn)而引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

剛才提到的各種新興金融業(yè)態(tài)在提高金融資源配置效率的同時(shí)，也引發(fā)了區(qū)域性、局部性的金融風(fēng)險(xiǎn)。以往相關(guān)監(jiān)管職責(zé)散落在各職能單位，整合各單位職責(zé)成立地方金融監(jiān)管局后，則有利于形成合力，防范、化解相關(guān)局部性金融風(fēng)險(xiǎn)。

第三，有利于更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

金融能否為當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，既需要中央金融監(jiān)管部門監(jiān)管指導(dǎo)和金融機(jī)構(gòu)回歸本源，更需要地方金融監(jiān)管部門引導(dǎo)更多金融活水流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)。

成立地方金融監(jiān)管局，有利于將中央金融監(jiān)管部門的“硬約束”和地方金融工作的“軟引導(dǎo)”結(jié)合，通過對全省金融業(yè)發(fā)展績效進(jìn)行考核等措施，對金融資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)規(guī)模、價(jià)格、占比等指標(biāo)進(jìn)行評價(jià)，引導(dǎo)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

通過提高金融對實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度和效能，不斷提升地方金融服務(wù)的可獲得性和精準(zhǔn)程度，推動金融更好服務(wù)湖北經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局。

《支點(diǎn)》：湖北省地方金融監(jiān)管局與原湖北省政府金融辦有何不同之處？將具備哪些具體職能？

段銀弟：原省政府金融辦是省政府金融管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦事機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)在鄂金融機(jī)構(gòu)、防范化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)、全省資本市場建設(shè)等工作。

全新組建的湖北省地方金融監(jiān)管局，將承擔(dān)起加強(qiáng)地方類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融改革創(chuàng)新等工作職責(zé)。

按全國金融工作會議要求，結(jié)合地方金融工作多年的實(shí)踐，我認(rèn)為省級地方金融監(jiān)管局應(yīng)承擔(dān)的工作職責(zé)主要包括以下四個(gè)方面：

首先是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。主要包括嚴(yán)厲打擊非法集資、非法校園貸、非法交易場所與非法證券期貨等違法違規(guī)金融活動。

進(jìn)入經(jīng)濟(jì)新常態(tài)以來，金融風(fēng)險(xiǎn)已成為當(dāng)前最突出、最顯著的重大風(fēng)險(xiǎn)，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是地方金融管理部門首要職責(zé)。

如開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)整治工作；清理整頓各類交易場所；防范和化解地方類金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；會同中央金融監(jiān)管部門，防范和化解上市公司等重點(diǎn)實(shí)體企業(yè)的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，防止其通過傳導(dǎo)引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。

其次是強(qiáng)化地方金融監(jiān)管，按照全國金融工作會議關(guān)于中央和地方金融監(jiān)管工作職責(zé)的劃分，履行地方金融監(jiān)管職責(zé)。

主要包括制定小額貸款、融資擔(dān)保、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃、地方資產(chǎn)管理公司等地方類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管政策；會同有關(guān)部門推動全省社會信用體系建設(shè)；推進(jìn)改善金融生態(tài)環(huán)境，推進(jìn)全省金融知識宣傳普及工作。

再次是促進(jìn)金融改革發(fā)展。圍繞促進(jìn)金融更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，推動金融改革發(fā)展，引導(dǎo)更多資源配置到經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，支持創(chuàng)新驅(qū)動和新舊動能轉(zhuǎn)換，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

此外，地方金融監(jiān)管局還需負(fù)責(zé)聯(lián)系協(xié)調(diào)國家金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)及其駐湖北分支機(jī)構(gòu)，做好配合協(xié)調(diào)、信息交流和監(jiān)管聯(lián)動工作。

整合中要處理好“四種關(guān)系”

對科創(chuàng)板重點(diǎn)后備企業(yè)視同于“金種子”企業(yè)，在專項(xiàng)資金、項(xiàng)目用地、金融扶持、綠色通道等方面優(yōu)先支持。

《支點(diǎn)》：金融管理職責(zé)整合過程中，存在哪些難點(diǎn)、要點(diǎn)？

段銀弟：存在的要點(diǎn)和難點(diǎn)主要是要處理好“四種關(guān)系”。

首先是處理好地方政府不同職能部門之間關(guān)系，有效整合各類監(jiān)管資源，形成地方金融監(jiān)管合力；

其次是處理好地方金融監(jiān)管局與中央金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系，有效協(xié)調(diào)監(jiān)管力量，共同服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展；

再次是處理好類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管與原有金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管之間的關(guān)系，出臺科學(xué)監(jiān)管規(guī)章，有效堵塞相互間有可能出現(xiàn)的監(jiān)管真空；

最后則是處理好地方金融監(jiān)管目標(biāo)與金融監(jiān)管力量之間的關(guān)系，組建懂金融業(yè)務(wù)、有金融監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)和能力的隊(duì)伍，避免“心有余而力不足”。

《支點(diǎn)》：可否具體談下湖北省地方金融監(jiān)管局將如何與“一行兩會”等中央金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)協(xié)同？

段銀弟：省地方金融監(jiān)管局將通過如下舉措，與“一行兩會”在鄂機(jī)構(gòu)進(jìn)行更好的協(xié)同合作，從而促進(jìn)湖北經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

一是探索建立地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。

如建立聯(lián)席會議（工作例會）制度、專項(xiàng)工作協(xié)調(diào)機(jī)制等制度，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢，增強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，推動工作落實(shí)，防控金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。

二是加強(qiáng)信息共享合作。

包括金融運(yùn)行形勢分析、金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及信息披露與資源共享合作等，確保信息收集、整理、交換的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，降低監(jiān)管成本。

三是共同應(yīng)對新型風(fēng)險(xiǎn)。

如面對互聯(lián)網(wǎng)金融等新業(yè)態(tài)帶來的風(fēng)險(xiǎn)問題，地方監(jiān)管部門與“一行兩會”也應(yīng)加快適應(yīng)混業(yè)監(jiān)管的需要，以功能監(jiān)管為導(dǎo)向，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的無縫銜接，打造有地方特色的“地方金融縱橫監(jiān)管網(wǎng)”。

四是合作支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

如企業(yè)上市審批部門是中國證監(jiān)會，但企業(yè)在上市前的改制及培育工作往往是地方政府部門協(xié)助完成。

只有地方金融監(jiān)管部門和“一行兩會”通力合作，才能第一時(shí)間了解到企業(yè)的訴求，再按各自職責(zé)幫助企業(yè)解決困難和問題。

力爭2019年新增10家上市公司

《支點(diǎn)》：在當(dāng)前IPO常態(tài)化、“科創(chuàng)板+注冊制”即將推進(jìn)的情況下，湖北省地方金融監(jiān)管局在推動湖北企業(yè)擁抱資本市場方面有何目標(biāo)？

段銀弟：2018年以來，我們在全省實(shí)施了“企業(yè)上市倍增計(jì)劃”，計(jì)劃用五年時(shí)間讓全省上市企業(yè)數(shù)量翻番。

去年湖北新增境內(nèi)上市企業(yè)5家，過會待發(fā)1家，新增境外上市公司4家，新增境內(nèi)企業(yè)上市數(shù)量排名由2017年的全國第16位上升至第6位。2019年，我們力爭全省新增上市公司10家，力爭1-2家企業(yè)在首批科創(chuàng)板上市。

《支點(diǎn)》：為實(shí)現(xiàn)以上目標(biāo)，湖北將有何具體舉措？

段銀弟：一是明確目標(biāo)，增強(qiáng)推進(jìn)企業(yè)上市動力。

將繼續(xù)推進(jìn)上市后備企業(yè)“金種子”“銀種子”計(jì)劃和各級上市后備資源庫建設(shè)，強(qiáng)化企業(yè)上市“綠色通道”制度，充分發(fā)揮滬深交易所資本市場湖北基地培育服務(wù)功能，落實(shí)好企業(yè)上市各項(xiàng)獎補(bǔ)政策。

二是完善機(jī)制，凝聚推進(jìn)企業(yè)上市合力。

全方位聯(lián)動構(gòu)建立體化企業(yè)上市工作機(jī)制，充分發(fā)揮湖北省企業(yè)上市工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，不斷完善資本市場相關(guān)考核指標(biāo)，指導(dǎo)地方金融監(jiān)管部門出臺地方上市政策，協(xié)助省直部門制定支持企業(yè)上市的行業(yè)政策，形成省、市、縣三級共同主導(dǎo)的上市工作體系。

此外，還要積極謀劃、群策群力，聯(lián)合各類機(jī)構(gòu)形成推進(jìn)湖北企業(yè)上市工作的合力。如組織交易所、保薦機(jī)構(gòu)、會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資機(jī)構(gòu)的專家隊(duì)伍，對重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行常態(tài)化專業(yè)指導(dǎo)。

三是強(qiáng)化措施，激發(fā)推進(jìn)企業(yè)上市活力。

在全省范圍內(nèi)實(shí)施市、縣領(lǐng)導(dǎo)包保上市后備企業(yè)制度，指定專人做好包保企業(yè)上市服務(wù)工作，全程跟蹤服務(wù)，及時(shí)協(xié)調(diào)解決企業(yè)在上市過程中遇到的問題。

四是優(yōu)化環(huán)境，提升推進(jìn)企業(yè)上市內(nèi)力。

如儲備各類資本市場專家人才，建立湖北省企業(yè)上市專家?guī)?；定期開展資本市場知識培訓(xùn)，提高各級領(lǐng)導(dǎo)干部和企業(yè)家對資本市場的認(rèn)識；支持金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，對上市后備企業(yè)制定綜合融資方案；強(qiáng)化信息化建設(shè)，打造全省企業(yè)上市云服務(wù)平臺，及時(shí)掌握全省企業(yè)上市狀態(tài)、上市進(jìn)程和儲備情況。

最后，最重要的一點(diǎn)就是要搶抓科創(chuàng)板的歷史機(jī)遇，推動湖北企業(yè)在科創(chuàng)板上市。目前我們正按照科創(chuàng)板上市參考標(biāo)準(zhǔn)，建設(shè)通過各市州上市辦、重點(diǎn)券商和國家級開發(fā)區(qū)等渠道，遴選了一批“科技含量高、市場潛力大、規(guī)范性強(qiáng)、具備一定產(chǎn)業(yè)規(guī)?！钡目苿?chuàng)板后備企業(yè)庫，后備企業(yè)動態(tài)保持50家。

對科創(chuàng)板重點(diǎn)后備企業(yè)視同于“金種子”企業(yè)，在專項(xiàng)資金、項(xiàng)目用地、金融扶持、綠色通道等方面優(yōu)先支持。2019年我們將重點(diǎn)選擇90家左右的科創(chuàng)板后備企業(yè)向上交所推薦。

關(guān)注“重點(diǎn)領(lǐng)域與薄弱環(huán)節(jié)”

《支點(diǎn)》：未來將如何進(jìn)一步促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)？

段銀弟：湖北省地方金融監(jiān)管局將按照黨中央和省委、省政府的決策部署，把促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展作為金融工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，進(jìn)一步提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效能，把更多金融資源配置到經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

一是增強(qiáng)金融有效供給。

圍繞服務(wù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，鼓勵金融機(jī)構(gòu)大力開展金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，切實(shí)加大對關(guān)系湖北發(fā)展全局的“三農(nóng)”、小微企業(yè)、民生、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級等國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持力度。

二是降低企業(yè)融資成本。

包括會同監(jiān)管部門將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)工作與日常監(jiān)管工作相結(jié)合，將監(jiān)管評級、市場準(zhǔn)入、高管人員任職資格審核、評先表彰等與銀行合規(guī)收費(fèi)、減費(fèi)讓利情況相掛鉤，切實(shí)改善銀行服務(wù)收費(fèi)；進(jìn)一步清理規(guī)范企業(yè)經(jīng)營服務(wù)性收費(fèi)，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)。

三是加強(qiáng)銀、政、企對接力度。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按融資需求與企業(yè)開展精準(zhǔn)對接，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主動性、實(shí)效性。

包括組織金融“早春行”、重點(diǎn)項(xiàng)目銀企對接、小微企業(yè)銀企對接活動；大力實(shí)施“百萬千億金惠工程”，推動緩解民營小微企業(yè)融資難問題。

四是大力推動金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。

如鼓勵金融機(jī)構(gòu)開展訂單質(zhì)押、動產(chǎn)質(zhì)押、商標(biāo)質(zhì)押貸款以及銀證通業(yè)務(wù)。推動轄內(nèi)商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)與稅務(wù)部門開展銀稅合作；創(chuàng)新貸款還款方式，綜合利用循環(huán)貸、年審制貸款、無還本續(xù)貸、貸款重組等方式，減輕企業(yè)還款壓力。