戴夢倩 吳珊珊
選題來源:上海市黃浦區(qū)人民檢察院
案件類型:保險(xiǎn)詐騙罪
2018年黃浦區(qū)人民檢察院辦理了淘寶網(wǎng)運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)詐騙系列案。檢察機(jī)關(guān)先后依法起訴了19名被告人,犯罪金額合計(jì)150余萬元,為保險(xiǎn)公司追回經(jīng)濟(jì)損失人民幣80余萬元,并組織涉案公司員工旁聽庭審。在該系列案中,淘寶買家和淘寶網(wǎng)外包客服人員相互勾結(jié),買家使用自己控制的淘寶賬號,在自己或同案犯控制的淘寶店鋪內(nèi)進(jìn)行虛假貨物交易,為騙取最高額的運(yùn)費(fèi)賠付,虛構(gòu)境外收貨地址并投保退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)。隨后買家使用虛假快遞單號以虛構(gòu)賣家發(fā)貨和買家退貨的事實(shí),向淘寶網(wǎng)申請運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)理賠。遭淘寶網(wǎng)系統(tǒng)拒絕賠付后,買家將訂單發(fā)送給淘寶外包客服人員,由該客服人員利用其負(fù)責(zé)復(fù)審運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)理賠申請的職務(wù)便利,違規(guī)審核通過騙保訂單,幫助買家騙得運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)并共同分贓。該過程都是在電腦或手機(jī)上操作完成,借助網(wǎng)絡(luò)通信和支付平臺的便利,犯罪分子在短時間內(nèi)大量作案。
本案的9名淘寶買家,在2016年下半年至2017年年中的8個多月時間里,共計(jì)虛構(gòu)6萬多筆淘寶網(wǎng)購物訂單。10名淘寶網(wǎng)外包客服人員,半年里幫助買家審核通過虛構(gòu)訂單,騙得保費(fèi)幾萬元至數(shù)十萬元不等并共同分贓。最終,法院采納了檢察機(jī)關(guān)的公訴意見,認(rèn)定19名被告人均構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪,根據(jù)被告人各自的犯罪金額和情節(jié),分別判處有期徒刑十個月至十年不等的刑罰,并處罰金。
主講檢察官樊蓉點(diǎn)評:
近年來,互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展,滋生了第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù),也為犯罪分子提供了一個更隱蔽、更為“安全”、更為迅捷的犯罪平臺。
本案的被告人以為網(wǎng)絡(luò)是個虛擬社會,犯罪行為有著天然的保護(hù)屏障,殊不知“法網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,無論是現(xiàn)實(shí)社會,還是網(wǎng)絡(luò)虛擬世界,只要是違法犯罪,終難逃法律追究。因此,切不可妄圖不勞而獲、一夜暴富,“不義之財(cái)不可得,不法行為不可為”應(yīng)當(dāng)成為每一個人的行為底線。
(樊蓉,黃浦區(qū)人民檢察院檢察七部主任。從檢23載,始終扎根于檢察一線。曾辦理“e租寶”、中晉集團(tuán)等一批在全國、全市有重大影響的案件。)