陳易璨 柯泰先

(西南政法大學，重慶 401120)

我國目前正處于經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級期，伴隨網(wǎng)絡高科技在金融領域的運用，金融活動蓬勃發(fā)展，民眾對金融活動的參與度不斷加深，但同時也出現(xiàn)了大量涉眾型金融犯罪。

涉眾型金融犯罪不是一個嚴格意義上的法律概念，而是基于司法實踐對同類犯罪現(xiàn)象進行抽象概括得到的概念?！吧姹姟奔瓷婕岸鄠€個體，侵犯的是不特定人的利益，因此，涉案面廣、涉案資金巨大是涉眾型金融犯罪的基本特征。隨著信息技術的快速發(fā)展，涉眾型金融犯罪也進入到“互聯(lián)網(wǎng)+”時代，作案手段呈網(wǎng)絡化、智能化、多樣化、隱蔽化的特征。不法行為人在獲得巨額不法財產(chǎn)后往往肆意揮霍，導致被害人的財產(chǎn)損失挽回率較低。通過把握相關金融犯罪的規(guī)定，同時結合當前司法實踐中出現(xiàn)的涉眾型金融犯罪的類型，可以把涉眾型金融犯罪分為傳銷類涉眾型金融犯罪、集資詐騙類涉眾型金融犯罪及證券期貨類涉眾型金融犯罪三類。傳銷類犯罪表現(xiàn)為犯罪集團層級清楚、分工明確，互相配合，專人負責招募、培訓、管理及誘騙被害人進入傳銷組織發(fā)展下線籠絡錢財。非法集資類案件往往假借投資理財之名，通過互聯(lián)網(wǎng)操作，涉案資金在多個公司賬戶上流轉(zhuǎn)，涉案人員多具有金融專業(yè)、計算機、財會乃至法律專業(yè)背景。其所謂“理財產(chǎn)品”的銷售、資金支付和歸集都借助互聯(lián)網(wǎng)完成，網(wǎng)上資金互助平臺與線下代理中心、服務中心相結合，輻射全國，資金歸集流轉(zhuǎn)迅速，導致集資參與人數(shù)、犯罪金額迅速擴張。證券期貨交易類犯罪，一般是精通證券期貨方面知識的專業(yè)人員作案，善于捕捉作案時機，也懂得采取各種手段來掩蓋犯罪活動，逃避查處。

一、涉眾型金融犯罪的現(xiàn)狀

金融犯罪不僅嚴重侵犯群眾利益,更給社會帶來不穩(wěn)定因素,乃至影響國家金融秩序安全。對涉眾型金融犯罪“零容忍”,是防范金融風險、維護金融秩序的根本所在。2018年中央政法工作會議上提出,要充分發(fā)揮職能作用,積極參與金融風險防范化解工作,把對涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的查辦和化解風險、追贓挽損、維護穩(wěn)定結合起來,防止引發(fā)次生風險。(1)肖文波,熊緯輝.非法集資類涉眾型經(jīng)濟犯罪的防范和打擊——以福建省三明市為例[J].貴州警官職業(yè)學院學報,2019,31(02).當前涉眾型金融犯罪案件仍處于高發(fā)階段，且犯罪手段不斷翻新，迷惑性強。例如證券類犯罪發(fā)展為綜合運用資金、持股、持倉、信息、價格、速度等各種交易優(yōu)勢，且作案人精通證券知識，對作案時機敏銳度高，懂得利用各種手段來逃避查處；非法集資類案件多表現(xiàn)為涉案公司假借投資理財名義，利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上資金互助平臺與線下代理中心、服務中心相結合，從層級簡單的“作坊式”組織向現(xiàn)代化企業(yè)模式轉(zhuǎn)變，資金歸集流轉(zhuǎn)迅速，具有金融專業(yè)背景的涉案人員明顯增多，導致犯罪金額迅速擴張。(2)趙婧. 論涉眾型經(jīng)濟犯罪的成因與對策[D].蘭州大學,2012:6-11.

由于涉眾型金融犯罪案件涉及面廣，社會影響大，因此全國掀起了打擊金融犯罪的高潮。以2018年數(shù)據(jù)為例，全國公安機關先后查處了“善心匯”“錢寶”“善林金融”“云聯(lián)惠”等一大批全國性重特大案件，相繼組織開展了“獵狐行動”和打擊非法集資、網(wǎng)絡傳銷、地下錢莊犯罪等系列專項行動，共破獲各類經(jīng)濟犯罪案件9萬余起，挽回直接經(jīng)濟損失上千億元。(3)去年以來我國破獲經(jīng)濟類案件九萬余起 https://sls.org.cn/levelThreePage.html?id=5977與此同時，全國檢察機關就金融犯罪提起公訴21842件35301人，同比分別下降7.89%和3.01%。就非法集資類金融犯罪案件(含集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪)提起公訴8252件17144人，同比分別上升6.18%和4.50%。就組織、領導傳銷活動罪提起公訴2233件7186人，同比分別上升了38.18%和35.51%。(4)最高檢：涉眾型金融犯罪持續(xù)高發(fā)|非法集資_新浪財經(jīng)_新浪網(wǎng) http://finance.sina.com.cn/china/gncj/2018-07-13/doc-ihfhfwmu2707511.shtml

二、涉眾型金融犯罪的偵查困境

(一)案件定性難

1.罪與非罪的界限難以把握

涉眾型金融犯罪涉及到的罪名眾多，主要適用《刑法分則》第三章第四節(jié)破壞金融管理秩序罪和第五節(jié)金融詐騙罪。近年來，司法實踐中涌現(xiàn)出的組織、領導傳銷活動案、犯罪分子利用通訊技術實施詐騙等案件也打出了“金融創(chuàng)新”的幌子，具有金融犯罪的一些特征，這就使金融犯罪的外延擴大，不僅僅局限于《刑法》第三章的相關罪名之中。不法行為之間的差異必然導致不法行為人觸犯的罪名不同，但是不同罪名所涵攝的不法行為并非完全沒有關聯(lián)性，有的情況下不同罪名所涵攝的不法行為具有相當?shù)墓餐c。因此，如何根據(jù)犯罪分子的具體行為認定是否成立犯罪以及成立何種罪名成為了一大難點。

在金融活動中，有的金融創(chuàng)新活動的實質(zhì)并不是犯罪，但是由于自身經(jīng)營、投資、運作的原因造成群眾財產(chǎn)巨大損失，或者說某一金融創(chuàng)新活動其前期是正常的金融活動，但是在后期行為人的行為性質(zhì)逐漸發(fā)生改變，其行為演變成涉眾型金融犯罪。司法實踐中，不易判斷其是經(jīng)濟糾紛還是刑事犯罪。

2.犯罪的主觀故意難以確定

多數(shù)涉眾型金融犯罪，如集資詐騙罪、合同詐騙罪都要求不法行為人具有“非法占有”的目的。涉眾型金融犯罪分子在開始實施犯罪時，為了與被害人建立相對固定的經(jīng)濟關系，營造其是正當金融活動的假象，使被害人相信其承諾的高額回報，從而能夠吸引更多的資金，往往都會在一定時期內(nèi)履行自己的承諾。案發(fā)后，嫌疑人被訊問時幾乎無一例外地辯稱：他們所經(jīng)營的項目能產(chǎn)生高額回報，后來由于經(jīng)營不善或出現(xiàn)意外情況才無法實現(xiàn)，這種情況下，確定其主觀上是否具有非法占有的故意，往往成為罪與非罪的關鍵。(5)天津市人民檢察院第二分院課題組.涉眾型經(jīng)濟犯罪司法難題對策研究[J].法學雜志,2010,(6).

(二)取證追贓難

1.偵查取證難

以審判為中心的訴訟制度改革背景下，刑事審判應當以庭審為中心，而庭審應堅持以證據(jù)為中心。證據(jù)的收集與固定是刑事案件偵查的關鍵，影響到案件的偵破以及定罪量刑。涉眾型金融犯罪的偵查取證工作難度大，主要表現(xiàn)在以下幾個方面。

首先，涉眾型金融犯罪案件歷時較長，且有的被害人不及時報案，證據(jù)容易毀損或缺失，一旦關鍵證據(jù)無法取得，將導致偵查工作中斷。

其次，涉眾型金融犯罪涉案面廣，證據(jù)復雜，資金去向難以掌握，導致書證難以收集。被害人人數(shù)眾多，分布范圍廣，取得被害人陳述的工作量極大，如果缺少被害人的材料，則犯罪的金額難以確定。在涉眾型金融犯罪的偵查取證工作中，往往為核實一個案件的涉案金額或者被害人人數(shù)就需要耗費大量的人力和時間，取證工作量巨大但是難以達到理想質(zhì)量。

此外，涉眾型金融犯罪的偵查工作需要其他行政執(zhí)法機關的配合，涉及到行政執(zhí)法和刑事司法的銜接，證據(jù)的收集和固定過程中，要考慮如何將行政執(zhí)法機關收集的證據(jù)轉(zhuǎn)化為刑事案件的證據(jù)加以固定。

2.追贓維穩(wěn)難

涉眾型金融犯罪涉案金額巨大，少則幾百萬，多則上百億，而追贓難、群眾損失挽回比例低的問題已經(jīng)成為該類犯罪打擊過程中的痼疾，嚴重影響該類案件社會效果、法律效果的實現(xiàn)。

一方面涉眾型金融犯罪潛伏時間較長，不法行為人肆意揮霍贓款，致使贓款無法追回。另一方面，不法行為人為了轉(zhuǎn)移贓款，往往將贓款藏匿在不同的地點，或者通過其他合法交易來掩蓋資金流向，使得資金流向復雜；同時使用多種支付方式，特別是通過網(wǎng)絡第三方支付平臺支付，使資金隱蔽性加強，追贓難度加大。

涉眾型金融犯罪案件被害人數(shù)眾多，涉案金額巨大，被害人受眾范圍廣，上訪事件頻發(fā)，影響社會和諧穩(wěn)定。如“精彩生活”案(6)該案發(fā)生在江西南昌，以電子商務為幌子，用發(fā)展下線獲返利做誘餌，采取“拉人頭、收取入門費”等方式，共發(fā)展會員近690萬人，收取保證金近38億元，攫取巨額非法利益。，“精彩生活”有關公司人員涉嫌組織領導傳銷活動罪，自2012年4月被江西省南昌市公安機關查處以來，公司渠道商及家屬便多次集體上訪，要求公安機關撤銷案件，釋放被拘捕人員，解凍公司資金。2012年第三季度，該公司渠道商群體進京上訪十余次。(7)任超,梁洋.涉眾型金融犯罪預防機制研究[J].北華大學學報(社會科學版),2015(4).

在涉眾型金融犯罪案件偵查過程中，必須注意社會影響的控制，既要依法辦理案件，盡量避免案外因素的影響；又要最大限度地化解社會矛盾，處理好“維穩(wěn)”和“維權”的關系，達到“案結事了”的效果。

(三)打擊處理難

近幾年，我國先后出臺了偵查涉眾型金融犯罪案件的相關法規(guī)，如2011年1月4日頒布的《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》、2013年 11月 14日實行的《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理組織領導傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》以及2014年3月25日施行的《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》等，有效解決了各單位在辦理相關案件時遇到的許多具體問題。

但是，對于把握是否有非法占有故意、案值中利息的計算、如何確定財產(chǎn)合法性以及相關中介人的界定等問題，目前依然缺乏可操作性規(guī)定。除此之外，非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的法定刑罰也有較大差異，兩罪在客觀上都是向社會公眾非法吸收資金，區(qū)別主要是行為人是否具有非法占有的目的，但都造成了非常嚴重的社會危害。實際上，許多集資詐騙案件只有主犯被認定為集資詐騙罪，其他嫌疑人多被認定為非法吸收公眾存款罪，受到相對輕微的刑事處罰，從而大大削弱了打擊此類犯罪的威懾作用。

三、涉眾型金融犯罪的偵查對策

(一)完善情報導偵體系，實現(xiàn)偵查模式轉(zhuǎn)變

涉眾型金融犯罪案件不同于一般的刑事犯罪，它沒有典型的物理犯罪現(xiàn)場，發(fā)案過程長，在犯罪實施前期難以被發(fā)現(xiàn)，甚至在發(fā)案前沒有被害人的報案、控告，同時不法行為人往往具有一定的金融知識、法律知識，他們利用自己在金融領域的知識優(yōu)勢，打著金融創(chuàng)新的旗號、編造經(jīng)濟術語、利用國家宏觀經(jīng)濟政策、以合法公司形式實施犯罪，且手段多樣、隱蔽性強，公司化的組織模式在實施犯罪后都會進行串供、訂立攻守聯(lián)盟，藏匿贓款，毀滅證據(jù)，使犯罪證據(jù)難以發(fā)現(xiàn)、收集、固定。因此，被動型犯罪偵查模式難以適應涉眾型金融犯罪偵查工作，影響了對涉眾型金融犯罪的打擊效果，且隨著信息技術的快速發(fā)展，必須改變偵查模式，實現(xiàn)對涉眾型金融犯罪的主動偵查。

在涉眾型金融犯罪偵查工作中，偵查機關應該通過各種途徑盡可能收集相關的犯罪信息，并對情報信息進行整理、傳遞、研究，完善情報導偵體系，實施偵查時要改變以往被動型偵查模式，掌握案件偵查工作的主動性，實現(xiàn)對涉眾型金融犯罪的“精準打擊”、“長效打擊”。

1.擴寬情報信息收集渠道，提高收集質(zhì)量

涉眾型金融犯罪情報信息收集工作是“情報導偵”體系構建的前提與基礎，只有分析研判大量的犯罪情報信息才能發(fā)現(xiàn)有用的線索，有限的情報信息數(shù)量必然限制案件線索的發(fā)現(xiàn)。偵查人員必須認識到情報工作在涉眾型金融犯罪偵查過程中的重要性，明白“偵查工作”和“情報工作”之間相輔相成的關系，主動收集情報信息，努力擴大情報信息的來源。

第一，要完善基層派出所對涉眾型金融犯罪案件情報信息收集、上報機制?；鶎优沙鏊c人民群眾的接觸最多，對轄區(qū)情況最為熟悉，要發(fā)揮基層派出所貼近群眾的優(yōu)勢，延伸情報收集觸角。

第二，加強與其他部門的合作，從其他部門收集案件情報。法院、仲裁機構在處理民事糾紛中也會發(fā)現(xiàn)涉眾型金融犯罪案件的線索，如被害人可能在非法吸收公眾存款案、集資詐騙案發(fā)案前以民間借貸糾紛的形式提起訴訟、仲裁程序，要求解決爭端。同時，在日常的行政事務管理過程中，工商、稅務、證監(jiān)、銀監(jiān)、網(wǎng)監(jiān)等行政執(zhí)法部門能夠更早一步掌握涉眾型金融犯罪的情報，加強與這些部門的合作，實現(xiàn)涉眾型金融犯罪情報來源的多元化。

第三，加強對會計事務所、審計事務所等重點行業(yè)的陣地控制，對他們在業(yè)務辦理中發(fā)現(xiàn)的犯罪信息及時進行收集、上報；加強對網(wǎng)絡金融活動的監(jiān)控，對金融推廣活動、金融廣告進行重點關注，發(fā)現(xiàn)其中可能存在的犯罪情報；加強對涉眾型金融犯罪人在申辦公司、進行金融活動、資金往來方面的審查和監(jiān)控，注意犯罪情報信息的收集。

2.建立情報信息分享機制，加強情報分析研判

涉眾型金融犯罪有涉案范圍廣、跨地域、跨行業(yè)犯罪的特點，如果把涉眾型金融犯罪信息情報收集工作僅僅局限于某一地域內(nèi)的偵查機關，那么信息情報收集的數(shù)量和質(zhì)量將大打折扣。因此，偵查機關不僅要從工商、稅務、銀監(jiān)、證監(jiān)部門收集信息情報，而且不同地域的偵查機關之間、偵查機關與行政執(zhí)法、金融監(jiān)管部門之間要建立情報信息的分享機制，建立一個全國性的涉眾型金融犯罪網(wǎng)絡情報信息庫。

一是在信息庫中收錄全國被打擊處理過的涉眾型金融犯罪人、與涉眾型金融犯罪有牽連的公司、機構、參與人員的信息資料，方便各地偵查機關夠快速查詢，及時發(fā)現(xiàn)犯罪線索；二是對跨地域的犯罪情報信息實時上傳信息庫，對某一地域內(nèi)新出現(xiàn)的犯罪手段、犯罪方式及時進行通報；三是通過情報信息庫與工商、稅務、審計、金融監(jiān)管部門建立信息共享機制，對某一地域行政執(zhí)法機關、金融監(jiān)管部門提供的犯罪情報及時入庫，有利于其他地域的行政執(zhí)法機關、金融監(jiān)管部門、偵查機關對同類異常行為進行主動摸排和線索篩查。

此外，對情報信息庫里涉眾型金融犯罪情報信息進行規(guī)范儲存，及時更新，以便于犯罪情報檢索。全國性常態(tài)化情報分享機制的建立，能夠提高偵查機關犯罪情報收集效率，實現(xiàn)對異常行為的情報預警，壓縮涉眾型金融犯罪的空間。

(二)制定應對涉眾型金融犯罪的追贓機制

偵查機關應在第一時間到達犯罪現(xiàn)場，偵查、扣押涉案財物。同時，及時詢問涉案人員關于資金流向、可疑人員的下落，并將其提供的有價值的財產(chǎn)線索記錄在案，保障追贓效果的最大化。對于主動申報財產(chǎn)狀況的犯罪嫌疑人，應當記錄在案將其作為認罪態(tài)度的一部分，可以作為量刑參考，以鼓勵犯罪嫌疑人主動認罪，減少追贓的難度。

偵查機關應當對犯罪分子家屬的財產(chǎn)來源進行細致檢查。由于犯罪分子在作案過程中極有可能將部分資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到其親屬的名下。因此，偵查機關在立案后應當對犯罪嫌疑人家屬的財產(chǎn)進行全面審查，對家屬所了解的情況進行詳細詢問，并將隱瞞真相可能帶來的危害及時告知家屬，以免其家屬承擔不必要的法律后果。如果確定財產(chǎn)為犯罪嫌疑人所有，應當采取必要的財產(chǎn)保護措施，以確保后期將贓款按債權比例發(fā)還給所有被害人。(8)孫慧婧. 涉眾型金融犯罪的預防與懲治[D].山東政法學院,2017:34-36.如果偵查機關無法追回全部贓款，則可告知被害人另行提起民事訴訟要求對方歸還存款。不過，由于大部分涉眾型金融犯罪案件都是在犯罪分子資金鏈斷裂、沒有償還能力的情況下導致案發(fā)。因此，此種情形下可以告知被害人在提起民事訴訟后要求法院進行強制執(zhí)行，以確保贓款的全部追回。

(三)運用大數(shù)據(jù)創(chuàng)新偵查取證手段

涉眾型金融犯罪隱蔽性、智能化、專業(yè)化、組織化的特征使得該類犯罪的取證問題成為了偵查工作中的瓶頸，嚴重阻礙了涉眾型金融犯罪的偵查工作。同時，涉眾型金融犯罪呈現(xiàn)出一定的數(shù)據(jù)化趨勢，在犯罪實施過程中將產(chǎn)生大量的資金往來記錄、銀行明細賬單、APP軟件后臺數(shù)據(jù)，這就意味著在該類犯罪偵查過程中能夠充分利用大數(shù)據(jù)技術，發(fā)現(xiàn)、收集犯罪證據(jù)，破解實踐中的“取證難”問題。犯罪的數(shù)據(jù)化生態(tài)根本改變了犯罪信息的記錄和存儲方式，極大擴大了“社會記憶”，大數(shù)據(jù)將徹底改變偵查技術與犯罪技術之間的對比關系。因此，我們必須改換傳統(tǒng)的偵查模式，采用大數(shù)據(jù)驅(qū)動偵查模式以控制犯罪和打擊犯罪。利用大數(shù)據(jù)在涉眾型金融犯罪偵查中發(fā)現(xiàn)、收集證據(jù)，可以從以下幾個方面入手。

第一，使用大數(shù)據(jù)對公司賬簿、銀行資金流向情況進行排查。涉眾型金融犯罪由于涉案人數(shù)眾多，必然牽涉到眾多的資金賬戶，且不法行為人往往為了掩飾異常的資金流動情況，而故意將涉案資金進行多次“中轉(zhuǎn)”，使得資金流向更加復雜。通過大數(shù)據(jù)技術追蹤公司對外使用資金情況、公司賬戶入賬明細及相關嫌疑人銀行賬戶資金流動方向，確定嫌疑賬戶使用人的身份信息，發(fā)掘其資金流動中心，形成資金流動脈絡圖，把握整個犯罪活動中的資金使用情況。

第二，利用大數(shù)據(jù)來尋找金融活動中的資金異常現(xiàn)象。無論是P2P平臺非法集資案件，還是民間借貸中的非法集資案件，都有大量的資金數(shù)據(jù)存在于網(wǎng)絡平臺或者銀行賬戶，這些案件潛伏期長，犯罪初期難以被發(fā)現(xiàn)。偵查人員可以在了解P2P平臺的操作流程后，利用大數(shù)據(jù)對網(wǎng)絡平臺、嫌疑賬戶進行巡查，尋找操作流程中的異?，F(xiàn)象；同時，可以利用大數(shù)據(jù)對不法行為人的消費情況進行追蹤，對異?，F(xiàn)象進行調(diào)查以發(fā)現(xiàn)相關證據(jù)，實現(xiàn)主動偵查。

第三，用大數(shù)據(jù)對關聯(lián)人員信息進行檢索、碰撞。涉眾型金融犯罪大多以公司的組織形式表現(xiàn)出來，有較多關聯(lián)人員行為未達到追究刑事責任的標準，或者所受到的刑事處罰較輕，這一類人可能會繼續(xù)進行不法行為。通過大數(shù)據(jù)對這些關聯(lián)人員的信息進行追蹤，一旦發(fā)現(xiàn)有人員聚集情況，就應該主動對其所在的公司情況進行摸查，便于發(fā)現(xiàn)犯罪證據(jù)。

(四)加強偵查協(xié)作，實現(xiàn)涉眾型金融犯罪偵查的整體聯(lián)動

為避免偵查資源的浪費，提高偵查效率，加強各地的偵查協(xié)作，應建立一個全國統(tǒng)一的情報管理平臺，對情報線索進行統(tǒng)一管理和篩查。公安機關應該根據(jù)實際情況，建立一個由公安部牽頭、各省市公安機關共同參與的情報管理平臺。該平臺可以利用大數(shù)據(jù)對全國各地的涉眾型金融犯罪情報信息進行匯總，并建立情報信息等級制度。對等級高的情報信息重點篩查，等級低的情報信息進行快速篩查，提升情報利用效率。一旦篩查出異常信息，就將情報信息反饋到涉案地的偵查機關，由涉案地偵查機關進一步收集線索并進行偵查工作，由此打破各地偵查機關間的信息壁壘，避免對同一案件的重復偵查。

同時，若某一案件涉及不同地域，應由各涉案地共同的上一級偵查機關來確定一個主辦偵查機關，由其他相關地方公安機關負責協(xié)辦，并將偵查情況定期向上一級偵查機關匯報，實現(xiàn)偵查信息動態(tài)上傳。此外，上一級偵查機關要做好指導協(xié)調(diào)工作，妥善調(diào)配各地的偵查資源，督促協(xié)辦地偵查機關做好協(xié)助偵查工作，形成整體聯(lián)動的態(tài)勢，對跨地域的涉眾型金融犯罪實現(xiàn)全方位的共同打擊，防止該類犯罪在其他區(qū)域的“復制擴散”，將犯罪網(wǎng)絡徹底鏟除，以增強打擊的實效性。

結語

維護金融安全，是關系我國經(jīng)濟社會發(fā)展大局的一件帶有戰(zhàn)略性、根本性大事。涉眾型金融犯罪的偵查工作將是公安機關未來一個時期一項重要的工作任務。

首先，我國偵查機關在辦理此類案件時要特別注意罪與非罪的界限，優(yōu)化行政區(qū)域間的偵查協(xié)作，加強對互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)的高效利用。其次，偵查機關要嚴格依照實體法和程序法的規(guī)定審查判斷證據(jù)，強化證據(jù)的綜合判斷，提高對證據(jù)的綜合分析能力。第三，偵查機關還要進一步加強群眾工作能力，主動把握民眾訴求，擺事實、講道理，明確追繳與退賠的范圍，依法妥善處理群眾反映的問題，化解社會不穩(wěn)定因素。