●孟柯 /文

一、基本案情

韓某與沈某某、李某某、張某等人經(jīng)商謀利用他人網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供郵票，由客戶通過(guò)網(wǎng)絡(luò)在平臺(tái)注冊(cè)后進(jìn)行郵幣卡交易賺取差價(jià)，即俗稱的炒郵幣卡。嗣后，韓某先后購(gòu)買中國(guó)探月、東北林海、故宮博物館三種郵票與遠(yuǎn)洋恒利藝術(shù)品管理有限公司設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱“遠(yuǎn)洋恒利網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)”）約定在該平臺(tái)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)注冊(cè)客戶的形式進(jìn)行交易。2016年3月至2017年3月，沈某某、李某某、張某等人各自負(fù)責(zé)組織團(tuán)隊(duì)，先后招錄人員擔(dān)任經(jīng)理或業(yè)務(wù)員，虛構(gòu)“白富美”或“高富帥”形象人士通過(guò)微信或者QQ聯(lián)系加為好友，通過(guò)發(fā)布相應(yīng)的炒股等投資項(xiàng)目獲取高額報(bào)酬等內(nèi)容，取得對(duì)方信任后，虛構(gòu)做郵幣卡投資項(xiàng)目可以賺取高額利潤(rùn)的事實(shí)，誘騙他人在遠(yuǎn)洋恒利網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)注冊(cè)賬戶投入資金購(gòu)買以上三種郵票。在交易過(guò)程中，韓某通過(guò)事先開(kāi)設(shè)的賬戶進(jìn)行買賣控制三種郵票的交易價(jià)格及漲跌幅度，當(dāng)郵票價(jià)格漲幅到達(dá)原價(jià)值數(shù)十倍或上百倍時(shí)，韓某即指示沈某某等四人各自組織的團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)人員誘騙微信或QQ添加的好友購(gòu)買高價(jià)郵票。當(dāng)投資客戶購(gòu)買高價(jià)郵票后，郵票價(jià)格連續(xù)下跌，韓某等人在價(jià)格下跌到一定幅度后，通過(guò)事先開(kāi)設(shè)的賬戶回購(gòu)郵票，導(dǎo)致投資人員大量虧損。韓某通過(guò)以上方式反復(fù)操作，共賺取他人錢款7000萬(wàn)余元人民幣。

二、分歧意見(jiàn)

第一種意見(jiàn)認(rèn)為本案構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。非法經(jīng)營(yíng)罪具體表現(xiàn)為四種行為，其中一種是“未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的”。本案韓某等人未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)期貨，屬于擾亂市場(chǎng)秩序的行為，符合非法經(jīng)營(yíng)罪的構(gòu)成要件，依法構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

第二種意見(jiàn)認(rèn)為本案構(gòu)成詐騙罪。被告人韓某等人以非法占有為目的，虛構(gòu)郵幣卡交易的事實(shí)，隱瞞自己開(kāi)設(shè)賬戶在遠(yuǎn)洋恒利網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行郵幣卡買賣控制郵票價(jià)格漲幅和數(shù)量的真相，通過(guò)欺詐方式獲取他人財(cái)物，依法應(yīng)認(rèn)定為詐騙罪。

三、評(píng)析意見(jiàn)

筆者同意第二種意見(jiàn)，即被告人韓某等人構(gòu)成詐騙罪。

（一）韓某等人的行為不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪

期貨或準(zhǔn)期貨交易有保證金制度、持倉(cāng)限額制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度等基本規(guī)則。本案中，韓某等人在遠(yuǎn)洋恒利網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上進(jìn)行郵幣卡交易的行為不符合期貨或準(zhǔn)期貨交易的基本規(guī)則，韓某自身不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，不屬于經(jīng)營(yíng)行為。理由如下：第一，在交易過(guò)程中，韓某與投資人均不需要繳納保證金給監(jiān)管第三方，由第三方對(duì)交易雙方進(jìn)行資金管理和監(jiān)督，不符合期貨或準(zhǔn)期貨交易中保證金制度；第二，本案平臺(tái)提供方遠(yuǎn)洋恒利網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)方未對(duì)會(huì)員及客戶的持倉(cāng)數(shù)量進(jìn)行限制和管控，遠(yuǎn)洋恒利網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)作為平臺(tái)提供方僅收取相應(yīng)比例的手續(xù)費(fèi)，對(duì)于郵幣卡交易的具體規(guī)則設(shè)置及交易過(guò)程均不參與，韓某持有投入平臺(tái)數(shù)量郵票數(shù)量的95%，不符合網(wǎng)上郵幣卡交易持倉(cāng)限額制度；第三，韓某等人持有絕大多數(shù)郵票，在實(shí)施交易過(guò)程中完全控制郵幣卡交易的價(jià)格漲幅及出售郵票的數(shù)量，韓某等人不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)；第四，韓某等人的資金雖然進(jìn)入第三方賬戶，第三方賬戶作為管理方僅按比例收取管理費(fèi)，對(duì)該賬戶內(nèi)資金不負(fù)責(zé)監(jiān)管和控制，該賬戶金額的進(jìn)出完全由韓某等人控制；第五，沈某某等人的團(tuán)隊(duì)完全控制投資人資金的流出環(huán)節(jié)，投資人的資金流出權(quán)限由沈某某等人決定，第三方賬戶管理方不行使監(jiān)督和管理權(quán)限。因此，韓某等人的行為不符合期貨交易的規(guī)則，不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

（二）韓某等人的行為構(gòu)成詐騙罪

1.韓某及沈某某、李某某等人利用遠(yuǎn)洋恒利網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)誘騙他人在平臺(tái)上投資進(jìn)行郵幣卡買賣，導(dǎo)致投資人虧損賺取錢款。韓某等人客觀上實(shí)施了欺詐手段，隱瞞真相的行為，同時(shí)導(dǎo)致他人“虧損”獲取財(cái)物。

（1）韓某通過(guò)遠(yuǎn)洋恒利網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供中國(guó)探月、東北林海、故宮博物館三種郵票進(jìn)行網(wǎng)上交易。期間，韓某等人采取了誘騙手段，騙取投資人在遠(yuǎn)洋恒利網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)注冊(cè)賬戶投入資金進(jìn)行郵幣卡交易。沈某某、李某某、張某等人以及相關(guān)的業(yè)務(wù)員田某某、劉某某、嚴(yán)某某等人的供述均證實(shí)沈某某等四個(gè)團(tuán)隊(duì)作為業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)誘騙投資人投資郵幣卡的事實(shí)，相關(guān)投資人（被害人）趙某、劉某某、孫某等人的陳述均證實(shí)以上事實(shí)。首先，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人沈某某等人要求業(yè)務(wù)員虛構(gòu)微信或者QQ身份資料信息添加陌生人，這些所謂的業(yè)務(wù)員在與陌生人聊天過(guò)程中虛構(gòu)“白富美”或“高富帥”等成功人士，讓他人產(chǎn)生錯(cuò)覺(jué)，誤以為自己遇見(jiàn)有投資經(jīng)驗(yàn)且有較強(qiáng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的“成功人士”，有“貴人”相助幫助自己實(shí)現(xiàn)投資發(fā)財(cái)?shù)膲?mèng)想。其次，各業(yè)務(wù)員在與添加的好友陌生人聊天過(guò)程中虛構(gòu)自己投資股票或者郵幣卡成功獲取高額利潤(rùn)的事實(shí)。本案中業(yè)務(wù)人員直接拉客戶介紹給投資成功人士經(jīng)理級(jí)別的業(yè)務(wù)員或者將客戶拉進(jìn)QQ群后發(fā)布相關(guān)信息，業(yè)務(wù)員或經(jīng)理級(jí)別業(yè)務(wù)員均要虛構(gòu)股民投資股票或郵幣卡成功獲利的事實(shí)。期間，不管是直接單獨(dú)聯(lián)系還是進(jìn)QQ群直播間等，作為拉客戶或者聯(lián)系客戶的業(yè)務(wù)員（經(jīng)理）需要介紹投資郵幣卡的知識(shí)和行情，扮演投資內(nèi)行人，同時(shí)還虛構(gòu)有內(nèi)幕人員會(huì)提供相關(guān)信息的事實(shí)。最后，各團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人或相關(guān)人員冒充股票投資的老師，以此獲取他人信任。不管是單獨(dú)聯(lián)系時(shí)的業(yè)務(wù)員（經(jīng)理）推薦的老師還是QQ群的老師在與客戶聊天或者發(fā)布給客戶的信息中，均在前期階段對(duì)股票行情都能提供可靠的信息，以此獲取客戶的充分信任。沈某某等人在獲取客戶信任后讓愿意投資郵幣卡的客戶在遠(yuǎn)洋恒利網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開(kāi)戶，以便在該平臺(tái)上進(jìn)行交易買賣。

（2）韓某等人在投資客戶購(gòu)買郵幣卡交易過(guò)程中隱瞞事實(shí)真相，通過(guò)自行交易完全掌控客戶購(gòu)買郵票的種類和價(jià)格走勢(shì)。根據(jù)韓某等人供述，在郵幣卡進(jìn)行交易的過(guò)程中，韓某等人利用自己控制的郵幣卡數(shù)量及自己控制的賬戶進(jìn)行郵幣卡買賣操作，以達(dá)到控制郵幣卡價(jià)格走勢(shì)及交易的目的。首先，韓某隱瞞自己控制上市郵幣卡交易量的事實(shí)。韓某在將三種郵票（中國(guó)探月、東北林海、故宮博物館）提供至遠(yuǎn)洋恒利網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)交易時(shí)，韓某自己持有95%的郵幣卡數(shù)量，其他人員郵幣卡的買入或賣出基本沒(méi)有自由，同時(shí)郵幣卡價(jià)格在平臺(tái)交易過(guò)程中發(fā)生變化的規(guī)律與放在平臺(tái)交易的郵幣卡數(shù)量直接相關(guān)。其次，韓某等人在郵幣卡買賣交易過(guò)程中使用了欺詐手段控制郵幣卡價(jià)格及能夠進(jìn)入平臺(tái)交易的郵幣卡數(shù)量。韓某先后使用王某等多人身份信息開(kāi)戶自行進(jìn)行郵幣卡買賣操作，以控制交易的郵幣卡數(shù)量和價(jià)格。再次，韓某等人在自行將郵幣卡價(jià)格交易至高位（原價(jià)數(shù)十倍或上百倍）后，根據(jù)韓某等人的指示，業(yè)務(wù)員誘騙投資客戶在特定時(shí)間購(gòu)買特定種類郵票進(jìn)行郵幣卡交易。在客戶購(gòu)買郵幣卡后一般會(huì)上漲一定時(shí)期，然后韓某等人要求業(yè)務(wù)員以更大漲幅，可以賺更多錢的借口騙取客戶留在平臺(tái)或者加大投資力度，等待價(jià)格上漲賺取高額利潤(rùn)。事實(shí)上，客戶購(gòu)買郵幣卡幾日后價(jià)格很快下跌，并且郵幣卡連續(xù)跌停無(wú)法賣出。

（3）被告人韓某等人控制郵幣卡交易價(jià)格走勢(shì)及交易量導(dǎo)致投資客戶虧損。各投資人（被害人）陳述及遠(yuǎn)洋平臺(tái)交易數(shù)據(jù)顯示投資客戶在價(jià)格連續(xù)跌落后，只有選擇賣出郵幣卡或者停止交易導(dǎo)致嚴(yán)重虧損。

2.被告人韓某等人具有非法占有他人財(cái)物的目的。韓某等人提供郵幣卡交易平臺(tái)并不是為了實(shí)施經(jīng)營(yíng)行為賺取利潤(rùn)，而是通過(guò)控制交易致他人虧損的方式賺取錢財(cái)。

（1）韓某具有非法占有的故意。韓某使用自己控制的賬戶控制郵幣卡交易價(jià)格，并指使沈某某等人的團(tuán)隊(duì)誘騙客戶購(gòu)買郵幣卡獲取客戶虧損的大量資金等行為，可證實(shí)韓某具有非法占有的故意。

（2）各團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人沈某某等人均有非法占有的故意。理由有以下幾個(gè)方面：第一，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人李某某、張某等人均供述了自己明知韓某操控郵幣卡價(jià)格。第二，韓某與各團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人沈某某等人事先商謀由沈某某等人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)開(kāi)發(fā)客戶購(gòu)買郵幣卡，明知公司通過(guò)賺取客戶虧損的錢款獲利，并約定較高的分成比例，各團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人分得的比例高達(dá)20%-40%。第三，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人沈某某等人指使團(tuán)隊(duì)中的業(yè)務(wù)員誘騙客戶開(kāi)戶投資。

（3）各團(tuán)隊(duì)中的經(jīng)理及業(yè)務(wù)員具有非法占有的故意。證明其他業(yè)務(wù)員明知韓某在實(shí)施詐騙的理由有以下七個(gè)面。第一，業(yè)務(wù)員使用虛假身份資料聯(lián)系陌生人加為好友，以不公開(kāi)自己身份的方式實(shí)施誘騙行為。第二，各業(yè)務(wù)員在聯(lián)系客戶的時(shí)候虛構(gòu)自己投資并獲利的事實(shí)，虛構(gòu)平臺(tái)有內(nèi)部消息人員可以提供及時(shí)行情的虛假信息內(nèi)容。第三，業(yè)務(wù)員慫恿投資客戶加大投資金額，同時(shí)以獲取高額提成回報(bào)為目的，提成比例遠(yuǎn)超出平臺(tái)上操作的手續(xù)費(fèi)。第四，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人及經(jīng)理和業(yè)務(wù)員的報(bào)酬提成按客戶投入買郵幣卡資金的數(shù)額計(jì)算違背常理，其獲取的資金報(bào)酬來(lái)源于客戶虧損為普通人能夠預(yù)見(jiàn)或者作出明確判斷。第五，在交易過(guò)程中各業(yè)務(wù)員能夠發(fā)現(xiàn)客戶買入郵幣卡后大跌（連續(xù)跌停）的事實(shí)不符合正常交易的模式，因?yàn)楦鳂I(yè)務(wù)員能通過(guò)網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)查看平臺(tái)上各種郵幣卡的交易價(jià)格K線圖。第六，各業(yè)務(wù)員在客戶虧損后能夠及時(shí)收到反饋信息，由此可知業(yè)務(wù)員對(duì)投資客戶大量虧損的事實(shí)明知，并且該事實(shí)與其誘騙客戶投資的事實(shí)相違背，不符合引導(dǎo)客戶投資理財(cái)?shù)幕纠砟詈驮瓌t。第七，業(yè)務(wù)員采取了掩蓋犯罪事實(shí)的行為，即部分業(yè)務(wù)員在客戶虧損聯(lián)系其詢問(wèn)原因時(shí)故意拉黑客戶的聯(lián)系方式，拒絕與客戶聯(lián)系，并且不解釋原因。

綜上，各行為人均具有非法占有他人財(cái)物的目的，客觀上實(shí)施了欺詐手段，獲取他人財(cái)物，符合詐騙罪的構(gòu)成要件。

當(dāng)然，由于該案為涉眾型犯罪，參與人員眾多，犯罪數(shù)額特別巨大，在認(rèn)定行為人構(gòu)成犯罪的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，對(duì)管理層和業(yè)務(wù)員的犯罪數(shù)額計(jì)算應(yīng)進(jìn)行區(qū)分，并且根據(jù)各行為人作用大小區(qū)分主從犯，做到罪刑相適應(yīng)，確保依法公正處理相關(guān)人員，實(shí)現(xiàn)司法公平正義。