高金環(huán)

摘 要：票據的無因性和有因性之爭在我國理論界存在已久，但至今未有定論。放眼望去世界其他國家，票據無因性的規(guī)則早已成為通說定論。有因性和無因性之爭在我國久爭無論原因是多種多樣的，主要表現在立法層面，即《票據法》第10條的規(guī)定。本文也以《票據法》第10條為背景展開相應討論，并分析我國應采取無因性的必要性以及相關建議。

關鍵詞：有因性；無因性；票據；原因關系

中圖分類號：D92 文獻標志碼：A 文章編號：1002-2589（2018）08-0134-02

所謂票據的無因性，是指票據關系與原因關系相分離，票據一經作成，權利就產生，而與原因關系分離，無論票據原因關系有效與否，對票據權利的效力不產生影響[1]。即票據的產生為票據的原因關系，當票據進入流通領域之后（票據背書、轉讓）便與原因關系不發(fā)生任何關聯。無因性在我國票據法中也有相應的體現，如《票據法》第13條第一款規(guī)定：“票據債務人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人?！边@便是原因關系和票據關系分離之表現?？梢钥闯?，我國票據法的相關規(guī)定既有無因性之體現，也有有因性之適用（具體下文詳細闡述）?？傮w來說，這并不符合一國法律之特征，法律的完整性與統一性更應深刻地體現在其背后的法律原理之中。這也從側面反映出我國應當盡快啟動《票據法》的修改，改正票據法中相應不適當的規(guī)定。目前來看，我國于2004年修改《票據法》后至今14年都未曾再次修改。以董惠江教授為代表的票據法的相關學者早已提出應盡快啟動《票據法》的修改提議[2]，如今我國正處在司法改革的大時代背景之下，將明顯落后于現實生活的《票據法》進行再次修改是符合時代背景與潮流的。

而票據的有因性是相對于無因性而言的另一種理論。二者是相互對立排斥的關系，體現在法律條文中原則上是不可同時存在的。但是我國票據法中就既有無因性的條文，也有有因性的條文。具體而言，《票據法》第10條：即“票據的簽發(fā)、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系?！睆拇藯l文的表述中可以得知，立法者認為具有真實的交易關系即為票據權利的產生關系，而票據關系的流通和轉讓都是需要以真實的交易背景為目的。這便是票據有因性的表現。此條文一經公布便引發(fā)種種爭議，尤其是理論界和實務界爭論的較為激烈。實務界支持票據有因性立法，但在理論界也有部分學者支持此種觀點。

一、從國內外票據無因性的起源看我國無因性設立的必要性

票據無因性這一概念最初由德國學者薩維尼所創(chuàng)設，并于19世紀被德國學者納入票據理論而深入研究。從總體上來看，票據無因性的創(chuàng)設具有重大的意義，很多國家都已借鑒此種學說，如：法國以及英美等國均采用了票據無因性的原理。而票據無因性的體現并不是憑空設想出來的，這與當時德國的社會時代背景相關，尤其是商品經濟的發(fā)展。18世紀末期，資本主義經濟的迅速崛起以及發(fā)展的速度前所未有，尤其是荷蘭、英國、法國以及西班牙、葡萄牙等國家，當時的德國在政治和經濟上相比較其他國家落后十分明顯，由于強烈的反差，德國人崇拜自由主義的精神又在法國大革命的“刺激”下大幅度迸發(fā)。他們采取了破壞封建生產關系建立資本主義生產關系的方式，并采用工業(yè)化的生產模式，從而大幅度促進了商品經濟的發(fā)展。經濟基礎決定上層建筑，相應的，經濟發(fā)展迅速，在法律層面便會出現一定落差。最直接的表現是商品交易中的支付方式的改變。普通以往的民間小額支付方式不足以滿足需求量大、支付頻繁的貿易往來形式，于是便捷、迅速、高效的支付方式應運而生。這對商品經濟的發(fā)展、鼓勵交易都起著不可磨滅的作用。

從歷史研究來看，世界上有很多國家都是從票據的有因性轉變到票據的無因性，例如法國。法國是“先有后無”的典型代表國家，他對票據無因性的認識有一個發(fā)展變化的過程。在法國1807年制定的《法國商法典》中認定票據為有因性，認為票據關系和原因關系是相輔相成的，如：“法國民法第1108條規(guī)定：合法的原因是契約有效成立的要件之一。第1131條規(guī)定：無原因之債，或者基于錯誤原因或不法原因之債，不發(fā)生任何效力[3]。這兩個規(guī)定可以說明早期法國票據法有因性的起因?！盵4]在法國當時最主要的交付工具是匯票和本票，但是隨著時代的發(fā)展，在有因性的前提下，匯票和本票漸漸地不能滿足商業(yè)市場所需要的便捷、安全以及信用要求，尤其是信用功能被大大減弱。于是在1935年，法國借鑒了日內瓦于1930年頒布的《統一匯票本票法公約》，把票據關系和原因關系分離，確認票據債權和原因債權分別獨立[5]。在法國將票據從有因性的立場更改為無因性的立場之后，很多以法國票據法為藍本的國家如意大利、西班牙和比利時也更改成為無因性立場。如今，票據無因性在國際上已成為通說理論。

回顧歷史，我國古代也產生過類似于票據的交付方式，典型為宋代的“交子”。宋朝是中國歷史發(fā)展階段中最繁榮的時代，當時的經濟、文化以及教育都達到了封建社會的頂峰，由于經濟發(fā)展的需要，交子應運而生。交子的出現是代替當時的鐵錢進行流通，其實質為存款憑證，由存款人將大量不宜攜帶的鐵錢存入固定的鋪戶，再由鋪戶將存款數額填寫在楮紙券上交由存款人，存款人依此即可進行交易。楮紙券是由當時固定的16戶富商于蠶絲米麥將熟之前統一印制，并相應設立了交子鋪進行專門承兌。我國于1995年5月10日審議通過《中華人民共和國票據法》，于1996年1月1日施行，僅在2004年修改過一次，其中票據法的第10條要求具有真實的交易背景條款并未更改，反映了我國票據法在票據無因性與有因性的立場上依舊搖擺不定。從我國現立法背景來看，票據法第10條要求具有真實的交易背景最初的理念是民法學者提出，認為交易安全在當今中國更為重要。其認為票據本身就是一種交易工具，其無因性與有因性的理論應圍繞票據的工具性進行討論，并且在我國計劃經濟轉向社會主義市場經濟的時代背景下，安全性高于一切，于是立法者便采取了這一理念創(chuàng)設了票據法第10條。但是從目前來看，這一條款設立的有關安全的初衷并沒未達到預期效果，交易安全的隱患依然存在。銀行要對真實的交易背景進行審查，耗費銀行資源，這并不利于社會經濟的發(fā)展，反而帶來了很多社會問題。由此看來，票據法的修改十分必要。

二、從《票據法》第10條觀之票據法與民法區(qū)別

（一）誠實信用原則應規(guī)定于民法中

我國是典型的民商合一制的國家（在此不議民商合一與民商分立之爭），商法作為民法的特別法加以規(guī)定，其中合同法應為商法之一，但其規(guī)定在了民法之中，由民法加以調整。其他的法律如保險法、公司法、破產法、票據法等法律被歸類為商法。我國有民法總則，但沒有商法總則，學界部分學者主張民商合一，商法作為民法的特別法，歸于民法行列。但是這并不代表商法喪失其獨立性。僅就《票據法》第10條來看，其中明確要求需遵守誠實信用的原則，本文認為此規(guī)定是錯誤的。誠實信用原則在很多本科教材以及研究生教材中都存在，不僅將其放置在民法中，商法中也有此原則。如葉林、黎建飛教授所著《商法學原理與案例教程》中便有此原則。但本文認為，這種民法性的原則不應放置在商法中。第一，重復規(guī)定。既然我國采取的是民商合一的立法例，而商法又為民法的特別法，則此種共同性的原則應放置在民法原則之中即可，在適用時可直接采用。第二，商法有其獨立的特性，其中最主要的就是營利性。其他的特性都與其相關或者由其派生。具體來說，票據法的產生和發(fā)展最初都是有商人自發(fā)形成的，例如上文中所提及的“交子”，又如國外的商業(yè)行會創(chuàng)造出的商業(yè)慣例等等。商人的營利性必然表現在其所制定的行業(yè)規(guī)范中，久而久之，當商人之間的習慣上升為國家立法時，營利性必然存在。而交易的迅速和便捷性的要求都與營利性相連相通。進而來看，票據法背后的無因性原理才符合商法的基本屬性。

（二）民法與商法有著本質的區(qū)別

在票據無因性立法之時，票據法的大多數法條都體現這票據的無因性，可以看出我國立法者最初采用的是無因性。但是部分民法學者提出，票據基礎關系和原因關系若是堅持票據的文義性，即堅持票據的無因性則會的交易安全產生影響，不利于保護善意第三人。因此立法者采納了票據有因性的說法。但其采取的有因性是內部與外部完全的有因性，即票據的產生、流轉均需來自真實的交易背景。這完全是受民法上的理念所影響。而票據法與民法本質不同，在背后的法律理念上不可全然一致。民法上強調公平正義、誠實守信等道德因素的作用，在商事法律關系中，強調的是技術性而非道德性，此原則在票據法中不應存在，存在即是阻礙。事實證明，真實交易背景的要求的確阻礙了票據市場的流通以及發(fā)展。

（三）強調票據支付結算功能，抑制了信用功能

票據具有匯兌、流通、支付、結算、融資以及信用功能。其中信用和融資功能是票據在流通中衍生出來的，具有十分重要的地位。而在我國票據法中僅僅強調了其支付結算功能，嚴重抑制了其信用功能的發(fā)揮，阻礙了市場主體的融資，不利于市場經濟的發(fā)展。

（四）混淆了票據基礎關系和票據關系

票據基礎關系和票據關系是兩種不同的概念，對應到相關的法律上也是有不同的部門法律所調整。票據需要真實的交易背景關系的一般具體表現為債權債務的關系，此項關系應為票據的基礎關系，而非票據關系。而我國《票據法》第10條的規(guī)定是在票據關系中強行加入票據基礎關系，進而得出若要使票據生效，則必須存在真實的交易關系這一條件。再回看票據法中關于票據生效的要件，即票據具備票面上所記載的事項即可（如日期、時間、金額、簽發(fā)主體等），一經簽發(fā)即生效。這與真實交易背景這種票據基礎關系是無關的。

三、應堅持票據無因性的立場

結合其他國家票據法的經驗，應當樹立票據無因性的原理，堅持票據關系和原因關系的分離。票據一經簽發(fā)立即生效，經過流通之后持票人支付相應對價取得票據也即取得票據權利，有權向票據債務人主張權利。票據債務人不得以其他票據基礎關系無效或者被撤銷來對抗票據權利人。只要票據票面記載事項完整無瑕疵即可取得相應權利。票據關系的有效與否和票據基礎關系的有效與否二者之間無任何關系，各自獨立。將無因性的制度貫穿票據法的始終，表面來看貌似對票據市場的安全性有所隱患，其實不然。票據市場會對票據流通中的安全性進行自動調節(jié)，如票據主體因了解票據無因性，使用票據時必會加倍注意。國家要實行“緊縮不如放開”的政策，讓票據市場來自動調節(jié)。

參考文獻：

[1]趙新華.票據法問題研究[M].北京：法律出版社，2002.

[2]董惠江.盡快啟動《票據法》修改[N].中國社會科學報，2015-11-11.

[3][日]吉川春.手形の無因性[ J].民商法，1978（5）.

[4]董惠江.票據無因性研究[J].政法論壇，2005，23（1）.

[5][日]川村正幸.基礎理論手形法·小切手法（新法學ラィブ ラリ — 15）[M].東京：株式會社法研出版，2007.