朱 駿（上海建科工程咨詢有限公司， 上海 200032）

0 引言

近幾十年來，隨著國家社會經(jīng)濟以及城鎮(zhèn)化發(fā)展的加速，城市大型工程日益增多，大型工程項目是城市現(xiàn)代化的標(biāo)志，是一個城市的名片，同時也是城市布局的核心。

然而，與一般其他類型工程相比，大型工程具有典型的“復(fù)雜性”特征。一方面，工程項目投資、建設(shè)規(guī)模巨大，空間跨度大，建設(shè)環(huán)境復(fù)雜、技術(shù)要求高、施工難度大、合作單位眾多；另一方面，大型工程項目的復(fù)雜性表現(xiàn)在構(gòu)成項目的眾多活動的“時空復(fù)雜性”。

由于大型工程典型“復(fù)雜性”的特點，我國大型工程項目的工程技術(shù)風(fēng)險逐漸凸顯，突發(fā)事件逐年增加，包括城市地質(zhì)災(zāi)害、地鐵車站基坑垮塌、高層建筑樁基傾斜、地鐵盾構(gòu)隧道和深大基坑的水土突涌等等重大工程事故，帶來了不良的社會效應(yīng)和巨大的經(jīng)濟損失。這也使得依靠技術(shù)方法和管理機制對于城市大型工程的風(fēng)險管理成為了城市發(fā)展的重要命題。因此，筆者將從控制機制的角度探討城市大型工程技術(shù)風(fēng)險的控制。

1 城市大型工程的設(shè)定范圍

首先需要限定城市大型工程的范圍，即哪些工程屬于城市大型工程。從目前城市工程建設(shè)的發(fā)展來看，大型工程具有體量超大、高度超高、基坑超深、長度超長等特征，如國家體育場鳥巢（建筑面積 25.8 萬 m2）、上海中心（高632 m，基坑最深達 34.4 m）、京滬高鐵（總里程 1 318 km）等。因此，將其中最具代表性的是超高層建筑、大型公共建筑和城市軌道交通工程作為城市大型工程的管理設(shè)定范圍。一方面，此三類工程在技術(shù)上具有較高的復(fù)雜性；另一方面，該三類工程也基本覆蓋了城市建設(shè)工程中的主要風(fēng)險，應(yīng)該成為城市建設(shè)風(fēng)險控制的主要對象。

而 2018 年 2 月，住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部關(guān)于印發(fā)《大型工程技術(shù)風(fēng)險控制要點的通知》（建質(zhì)函 [2018]28 號）中的風(fēng)險管理范圍明確了大型工程的風(fēng)險管理范圍包括超高層建筑、大型公共建筑和軌道交通工程。規(guī)定超高層建筑是指建筑高度超過 300 m 的建筑物，大型公共建筑是指單體建筑面積大于 10 萬 m2或群體建筑面積大于 30 萬 m2用于教育科研、商業(yè)服務(wù)、醫(yī)療福利、文化娛樂、旅游服務(wù)、體育、通信、客運、辦公、會展等工程。

2 城市大型工程技術(shù)風(fēng)險的管理現(xiàn)狀

近些年國家通過出臺大型工程質(zhì)量安全管理的相關(guān)政策和辦法，不斷加強對大型工程的管理，逐步使其走上了法制化的軌道。同時大型工程的國家和地方規(guī)范標(biāo)準也在不斷完善，為大型工程建設(shè)提供了統(tǒng)一的執(zhí)行標(biāo)準，管理水平在不斷提高，管理的總體有效性和掌控程度在不斷提高。針對大型工程的管理效果總體而言是行之有效的。

如2002年建設(shè)部令第111號公布了《超限高層建筑工程抗震設(shè)防管理暫行規(guī)定》，為加強超限高層建筑工程的抗震設(shè)防管理，提高超限高層建筑工程抗震設(shè)計的可靠性和安全性，保證超限高層建筑工程抗震設(shè)防的質(zhì)量提供了管理依據(jù)；2004年6月12日建設(shè)部文發(fā)布了（建辦質(zhì)[2004]35號）《關(guān)于加強大型公共建筑質(zhì)量安全管理的通知》，對防范大型工程技術(shù)風(fēng)險提出了要求；在城市軌道交通工程方面國家也通過出臺《城市軌道交通安全預(yù)評價細則》和《鐵路建設(shè)安全風(fēng)險評估指南》等文件，建立了軌道交通的安全風(fēng)險分級制度。各省市也為安全評估、咨詢及管理工作建立了相應(yīng)的安全風(fēng)險管理體系。

盡管我國已針對大型工程的建設(shè)管理出臺了相關(guān)的管理規(guī)定和指導(dǎo)性文件，但對于大型工程的風(fēng)險管理在體系上仍有諸多不足，如目前我國對大型工程技術(shù)風(fēng)險的控制主要依靠各個參建單位對技術(shù)風(fēng)險的內(nèi)部管理以及在工程實施過程中根據(jù)相關(guān)經(jīng)驗的判斷，風(fēng)險的控制缺乏整體性和協(xié)調(diào)性。往往很多風(fēng)險的隱患或發(fā)生只有一方或某幾方知道，這嚴重影響到了現(xiàn)場對于風(fēng)險的識別、評估和對風(fēng)險的把控效果。更重要的是，因各方利益因素，部分參建方還會在建設(shè)過程中故意隱瞞風(fēng)險。

圖 1 目前大型工程技術(shù)風(fēng)險管理體系

圖1為我國目前大型工程技術(shù)風(fēng)險的管理體系，可以看出，現(xiàn)有體系存在以下問題：各個參建單位對現(xiàn)場技術(shù)風(fēng)險的控制行為相對獨立，缺乏整體性，沒有一個統(tǒng)一的協(xié)調(diào)者；各個參建單位介入工程建設(shè)階段的不同，使得風(fēng)險的管理缺乏連續(xù)性，容易造成管理中責(zé)任的推諉；一個缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)者的管理模式也使得政府監(jiān)督部門對現(xiàn)場的監(jiān)督也出現(xiàn)了多頭性，需要投入大量的人力和精力，實際監(jiān)督較為乏力。

由于目前我國對技術(shù)風(fēng)險的管理還處于初步階段，更多的是依靠項目管理人員自身經(jīng)驗的判斷，因此在風(fēng)險的認識和識別方面，各個項目、每個個體間都存在著比較大的差異。一些風(fēng)險被識別了，項目風(fēng)險則有所降低；一些風(fēng)險被忽略了或未被現(xiàn)場人員所認識重視，那么便埋下了項目風(fēng)險發(fā)生的隱患。

3 城市大型工程技術(shù)風(fēng)險管理體系的構(gòu)建與保障

為打破目前風(fēng)險管理體系中管理缺乏整體性和風(fēng)險判斷差異性大的弊端，住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部關(guān)于印發(fā)《大型工程技術(shù)風(fēng)險控制要點的通知》（建質(zhì)函[2018]28號）首次提出了建設(shè)單位主導(dǎo)型的風(fēng)險控制模式，即工程項目全過程建設(shè)風(fēng)險控制由建設(shè)單位牽頭主導(dǎo)并組織，各參建單位分工配合的建設(shè)工程技術(shù)風(fēng)險控制管理模式。

此外，近年來隨著工程保險的不斷發(fā)展，其在大型工程建設(shè)工程中的參與度也愈加提升。據(jù)統(tǒng)計，目前軌道交通工程建設(shè)的投保率為100%，而超高層建筑和大型公共建筑在建設(shè)期間也基本都能保證參與工程險的投保，工程保險發(fā)揮的風(fēng)險保障功能也越來越受到政府和參建單位的重視。

為此，有必要在工程建設(shè)現(xiàn)場、保險公司和政府部門之間搭建起一個相互約束的風(fēng)險管理體系，以保證風(fēng)險管理責(zé)任的有效落實。筆者提出以下幾點建議。

（1）以建設(shè)單位為工程現(xiàn)場風(fēng)險控制主導(dǎo)方，通過合同履約的方式與其他參建單位一同直接控制現(xiàn)場的工程技術(shù)風(fēng)險。

（2）在技術(shù)風(fēng)險控制中引入保險機制，將保險公司作為工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移的承擔(dān)方，通過保責(zé)倒逼的間接方式對工程現(xiàn)場的技術(shù)風(fēng)險進行控制，進一步強化工程技術(shù)風(fēng)險的控制力度。

（3）政府機構(gòu)則通過對工程現(xiàn)場以建設(shè)單位為主導(dǎo)的參建各方建設(shè)行為的規(guī)范性，和對保險公司在工程技術(shù)風(fēng)險承保過程中的風(fēng)險與保責(zé)處理的合規(guī)性進行管理。

通過以上方式使得城市大型工程技術(shù)風(fēng)險得以有效控制，其風(fēng)險管理體系如圖 2 所示。

圖 2 擬建大型工程技術(shù)風(fēng)險管理體系

該體系中對工程風(fēng)險的控制有兩個主要力量，一個是建設(shè)工程體系內(nèi)以建設(shè)單位為主導(dǎo)的現(xiàn)場工程參建各方。這里突出了建設(shè)單位為主導(dǎo)，是因為建設(shè)單位與相關(guān)的參建單位不同，其參與了整個工程建設(shè)的全過程，對工程風(fēng)險的控制可以起到較好的連續(xù)性管理；同時，建設(shè)單位又以合約的方式和其他參建單位存在聯(lián)系，可以更有效地控制和協(xié)調(diào)各個參建單位對風(fēng)險的控制過程，使工程風(fēng)險的控制保持整體性，有效避免過程中的互相推諉情況的發(fā)生；此外，建設(shè)單位作為工程風(fēng)險的主導(dǎo)方，有利于增強整個項目的風(fēng)險控制意識，也使得建設(shè)單位的一些不規(guī)范行為得以約束。

圖中另一個主要力量是保險公司。建設(shè)單位通過工程技術(shù)風(fēng)險投保的形式把工程技術(shù)風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司，而保險工程則通過對現(xiàn)場實際工程技術(shù)風(fēng)險控制情況的掌握，以保險條款為依據(jù)，倒逼現(xiàn)場建設(shè)單位為主導(dǎo)的風(fēng)險控制方以有效的手段來控制現(xiàn)場工程技術(shù)風(fēng)險，以降低自身的風(fēng)險。當(dāng)然，作為風(fēng)險的承保方，當(dāng)風(fēng)險發(fā)生以后，保險公司也將履行在保險標(biāo)的范圍內(nèi)、自身所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的保險理賠責(zé)任，以減少現(xiàn)場的風(fēng)險損失。

對現(xiàn)場的工程技術(shù)風(fēng)險進行識別和管理是一項較為專業(yè)的工作，保險公司可從控制自身風(fēng)險的需求出發(fā)，聘請社會上專業(yè)的工程風(fēng)險管理機構(gòu)對項目的工程技術(shù)風(fēng)險的管理情況進行識別、分析和判斷，幫助保險公司評估項目風(fēng)險，同時也為項目的工程技術(shù)風(fēng)險管理提供了進一步的技術(shù)保障。

政府作為市場風(fēng)險控制有效運作的監(jiān)管力量，則從宏觀層面監(jiān)管上述兩方在工程風(fēng)險控制過程中行為的合規(guī)性，一方面政府可以結(jié)合風(fēng)險管理流程，設(shè)置強制性的風(fēng)險管理節(jié)點，另一方面也可以通過監(jiān)管參建方及保險方風(fēng)險的管理責(zé)任和承擔(dān)責(zé)任來有效監(jiān)督工程技術(shù)風(fēng)險的管理和賠償。

政府對于大型工程技術(shù)風(fēng)險控制的保障則從建筑行業(yè)和保險行業(yè)的監(jiān)管和政策發(fā)布入手。保險行業(yè)主要通過推行強制的大型工程技術(shù)風(fēng)險保險制度和規(guī)范保險行業(yè)對技術(shù)風(fēng)險承保的條件來建立一套間接的風(fēng)險控制保障機制。建筑行業(yè)則將主要通過政府對風(fēng)險相關(guān)標(biāo)準編制的發(fā)布，對建設(shè)過程中與技術(shù)風(fēng)險相關(guān)的關(guān)鍵技術(shù)方案的審查，以及過程中對關(guān)鍵節(jié)點的風(fēng)險監(jiān)督等方面來進行控制，如圖3所示。

圖 3 政府保障機制

這樣就在建筑行業(yè)內(nèi)部和建筑行業(yè)外建立起了一個互相約束、相對可靠的工程技術(shù)風(fēng)險管理體系。在建筑行業(yè)內(nèi)以建設(shè)單位為主導(dǎo)實施風(fēng)險管理、以保險公司承保委托作為風(fēng)險間接管理的模式被稱之為“引入保險機制的業(yè)主主導(dǎo)型風(fēng)險控制模式”。

4 結(jié) 語

城市建設(shè)過程風(fēng)險管理是一個長期的管理性課題，需要試點和實踐，并不斷根據(jù)管理中發(fā)現(xiàn)的問題加以改進和完善。通過對城市建設(shè)過程中主要建設(shè)風(fēng)險的管理現(xiàn)狀和管理體系的問題研究，旨在探索出一套相互約束并行之有效的工程技術(shù)風(fēng)險管理體系，并運用于城市風(fēng)險集中的大型工程過程風(fēng)險管理，以期能對大型工程的過程技術(shù)風(fēng)險實施有效的管理，降低城市運行風(fēng)險，保障人民生命和財產(chǎn)的安全。