魏桂忠

8月16日，境內(nèi)領(lǐng)先資產(chǎn)管理機構(gòu)華夏基金和全球投資管理行業(yè)領(lǐng)導者、養(yǎng)老金領(lǐng)域?qū)＜腋贿_國際宣布建立獨家合作伙伴關(guān)系，未來將在目標日期基金方面展開深入合作，共同推進目標日期基金在中國的發(fā)展。雙方希望此次合作能充分發(fā)揮華夏基金的本土投研領(lǐng)先優(yōu)勢，以及富達國際豐富的全球養(yǎng)老金投資管理經(jīng)驗，強強聯(lián)合，為投資人提供更好的養(yǎng)老產(chǎn)品和服務。

近日首批14只養(yǎng)老目標基金正式獲批，其中有9只都是目標日期基金。目標日期基金是一種以投資者退休日期為目標時點，根據(jù)不同生命階段風險承受能力進行投資配置，幫助投資者構(gòu)建一站式養(yǎng)老金投資的產(chǎn)品。晨星報告顯示，截至2016年底，美國目標日期基金規(guī)模累計達到8800億美元，成為最受投資者歡迎，市場規(guī)模和占比最大的養(yǎng)老類基金投資品種。作為養(yǎng)老金領(lǐng)域的全球領(lǐng)導者，富達國際數(shù)十年來一直致力于為客戶提供包括目標日期基金在內(nèi)的退休方案。為香港、德國和英國的繳費確定型養(yǎng)老金計劃以及跨國公司提供投資管理和行政服務，還為日本、挪威、西班牙和意大利的繳費確定型養(yǎng)老金計劃提供投資方案。此次戰(zhàn)略合作，富達國際將以研究顧問的形式充分發(fā)揮其在全球成功發(fā)展目標日期基金的經(jīng)驗，為華夏基金目標日期基金的策略和發(fā)展提供建議。

華夏基金總經(jīng)理李一梅表示：“華夏基金與富達國際的戰(zhàn)略合作，可以說是養(yǎng)老金領(lǐng)域的標志性事件。華夏基金在成立之初就將養(yǎng)老金業(yè)務作為公司重要戰(zhàn)略發(fā)展方向，是業(yè)內(nèi)首批獲得全部養(yǎng)老金業(yè)務資格的4家基金公司之一。經(jīng)過17年的辛勤耕耘，華夏基金目前各類養(yǎng)老金管理規(guī)模已超過1700億元，行業(yè)領(lǐng)先。其中企業(yè)年金管理規(guī)模更是連續(xù)十年穩(wěn)居基金行業(yè)首位。對于養(yǎng)老目標基金，華夏基金從投資研究到產(chǎn)品服務都已經(jīng)做好了全方位的準備。此次，華夏基金攜手富達國際，希望綜合雙方優(yōu)勢，強強聯(lián)合，推出更專業(yè)、先進的養(yǎng)老產(chǎn)品，為投資者提供更優(yōu)秀的養(yǎng)老金投資管理服務。”

華夏基金董事總經(jīng)理、資產(chǎn)配置部行政負責人孫彬表示，目前養(yǎng)老目標基金主要是以FOF的形式運作，華夏基金早就針對FOF投資，對投研體系進行了有步驟、成體系地升級換代，構(gòu)建了業(yè)內(nèi)一流的大類資產(chǎn)研究模型和行業(yè)領(lǐng)先的公募基金研究框架。通過與富達國際的合作，將進一步提華夏基金的養(yǎng)老目標基金管理能力。目標日期基金投資策略的核心是下滑軌道模型，這也將是華夏基金和富達國際深入合作的重點之一。華夏基金將根據(jù)富達國際提供的研究建議，結(jié)合華夏基金20年的投資研究經(jīng)驗和實力，針對國內(nèi)養(yǎng)老理財和資本市場的真實情況，綜合考慮目標日期、投資標的風險收益特征、人力資本價值等多種因素，提供能夠更加適應中國國情和居民養(yǎng)老需求的投資策略。

華夏基金與富達國際的戰(zhàn)略合作發(fā)布會吸引了多家知名投資機構(gòu)和媒體關(guān)注，業(yè)內(nèi)分析人士表示，當前我國社會養(yǎng)老問題日益嚴峻，在國家全面深化社會養(yǎng)老保障體制改革之際，華夏基金引入海外先進經(jīng)驗，優(yōu)化養(yǎng)老目標基金服務，正當其時，強強聯(lián)合或?qū)⑿纬墒痉缎苿踊痧B(yǎng)老金業(yè)務進一步發(fā)展。