張榮

恐怖組織的運行與發(fā)展離不開資金與資金流的支持，充足的資金來源可以使得恐怖組織可以招募更多的恐怖分子，并對其進行更加專業(yè)的訓練，強大的資本實力在其手中更可能轉化為破壞力更強的恐怖襲擊工具，進而可以發(fā)動更多的恐怖襲擊。擁有強大財力的恐怖組織更會通過資助其他地區(qū)的恐怖組織，進而取得對他們的領導，更加加劇了恐怖主義的擴散與恐怖主義的全球化。

一、恐怖主義的經濟來源分析

1.外部資助

外部的資助既包括其他國家政府的資助、有關的支持組織以及類似的恐怖組織和個人的資助。有關國家政府為了達到其某種戰(zhàn)略目標，或明或暗的給予某些恐怖組織支持，為其提供資金，提供武器裝備，和相關人員的訓練。

索馬里青年黨就是索馬里的恐怖組織，其背后就有國家政府的支持。一是厄立特里亞政府，厄立特里亞原來是埃塞俄比亞的一部分，1993年獨立，但是出于宗教感情和制衡埃塞俄比亞的需要，曾經現(xiàn)金資助過索馬里青年黨。另外索馬里蘭共和國也對索馬里青年黨提供過經濟支持。

黎巴嫩真主黨是在1982年為了抵抗以色列而成立的武裝組織，其成員主要為黎巴嫩的伊斯蘭什葉派。其成立之初就收到了伊朗和敘利亞的支持。伊朗為伊斯蘭什葉派為主的國家，在伊斯蘭革命成功后希望向中東“輸出革命”，便為黎巴嫩真主黨提供資金、武器援助，幫助其訓練武裝人員。敘利亞為了在黎巴嫩扶持自己的勢力反對以色列，也給予黎巴嫩真主黨以援助。

除了國家的支持，相關非政府組織也會給予恐怖組織以資金支持，或者幫助其洗錢或走私，恐怖組織之間也會給予彼此相關支持。本·拉登在建立“基地”組織時，就利用其沙特阿拉伯富商之子的身份和資源，通過全球的支持者和慈善團體的募捐籌集資金，如穆斯林兄弟會，另外中東地區(qū)的穆斯林兄弟會還構建了慈善機構和銀行之間的復雜網(wǎng)絡，通過援助計劃非法轉移資金。

“博科圣地”是尼日利亞的極端宗教恐怖組織，它宣揚伊斯蘭原教旨主義，以極端的思想和行動反抗尼日利亞政府。“基地”組織就對“博科圣地”提供過資金支持，并對其恐怖分子進行培訓。2011年11月24日，“博科圣地”發(fā)言人阿布卡卡聲稱“我們確實與‘基地組織有聯(lián)系，我們彼此支持”。2015年3月7日，“博科圣地”又宣布效忠于“伊斯蘭國”。

還有很多個人也為有關恐怖組織募捐資金，而這往往是出于同種民族、宗教情結；或受到恐怖組織極端思想的煽動。比如，成立于1976年的泰米爾伊拉姆猛虎組織，這是斯里蘭卡最大的分裂恐怖組織，擅長自殺式恐怖襲擊。泰米爾族是斯里蘭卡最大的少數(shù)民族，猛虎組織的目標就是建立一個獨立的泰米爾國家。其資金絕大多數(shù)來源于世界各地泰米爾族的募集，其他地區(qū)的泰米爾族也會說服當?shù)氐恼o予猛虎組織以援助。印度的納杜邦就居住著大量的泰米爾族人，并積極支持斯里蘭卡泰米爾武裝的獨立運動，為他們提供財政援助，甚至提供土地供他們建立軍工廠和訓練設施。另外還有因沖突外逃到歐美國家的泰米爾族人，他們不但在歐美國家進行分裂宣傳，還為猛虎組織提供大量資金。

另外，“回流”也為恐怖組織提供了大量的人力物力支持?！耙了固m國”不但接受了來自沙特、卡塔爾等海灣國家民間富商的捐助還利用網(wǎng)絡媒體進行全球的招募，他們通過推特，臉書，Youtube等外國社交平臺進行輿論宣傳，使得一些人員也開始從歐洲、美國、澳大利亞等西方國家“回流”，為“伊斯蘭國”提供了人力支持，同時還協(xié)助其獲取資金。

2.自身“經營”

如今有些恐怖組織通過武裝侵略，入侵某些時局混亂的國家，并占其領土，控制有關重要的城市，交通樞紐，港口要道，和重要的戰(zhàn)略資源，并對所統(tǒng)治區(qū)域的居民收取賦稅，保護費。

“伊斯蘭國”于2014年6月29日宣布建立，隨后不斷的擴張領土，發(fā)動了多起恐怖襲擊。而石油就是他們重要的資金來源，

2014年“伊斯蘭國”在伊拉克和敘利亞境內擁有十余個油田和幾家精煉廠，通過出售石油每天就能有i00萬甚至200萬美元的收入，這些原油被出售到黑市，土耳其、敘利亞政府和反政府武裝、伊拉克、伊朗。他們將石油低價賣出還造成全球石油價格下跌，擾亂了國際市場秩序。

3.非法收入

幾乎所有的恐怖組織都會通過某些非法行為來賺取資金，比如走私軍火，販賣毒品，掠奪搶劫，勒索，詐騙，通過綁架獲取贖金，販賣人口，組織國際賣淫，販運盜搶文物，買賣假貨，獵殺野生動物販賣象牙、犀牛角等。

搶掠，勒索也是Is的另一個資金來源渠道?！耙了固m國”通過綁架人質索要贖金也獲得了相當?shù)氖找妗?jù)估計2014年其通過綁架獲利達6000萬美元，被斬首的美國人質贖金曾高達1.32億美元，兩名日本人質贖金高達2億美元。他們還販賣婦女、兒童為“性奴”，2014年10月聯(lián)合國人權事務高級專員辦事處（UNHCHR）的報告表示，伊斯蘭國武裝分子禁錮了多達二千五百名婦孺，他們不但受到性侵犯，也被當作戰(zhàn)利品出售，每人售價約十美元。

走私毒品也是恐怖組織用以盈利的主要方式之一，“恐毒合流”“以毒養(yǎng)恐”的趨勢也十分明顯，全球越來越多的恐怖組織也進行有組織的跨國販毒，以謀取資金。塔利班是阿富汗武裝派別之一，致力于建立“世界上最純粹的伊斯蘭國家”，2001年前，塔利班控制著阿富汗90%以上的國土，并給以拉登的“基地”組織以庇護。前美國國家安全委員會成員胡安·卡洛斯表示：“對于塔利班來說，毒品收入即使不是最主要資金來源，也是重要資金來源之一，”阿富汗曾是世界上最大的毒品原料非法生產基地，日益猖獗的毒品犯罪為恐怖活動提供了重要的資金來源，嚴重威脅著中亞地區(qū)的安全與穩(wěn)定。有數(shù)據(jù)顯示，2005年以來，塔利班每年從毒品活動中獲取的資金額高達1.25億美元。

4.金融交易

有些恐怖組織也會通過投資，開設公司，或者炒股票等方式賺取資金。1991年，本·拉登就在蘇丹開辦一家“瓦迪·阿克基”的皮包公司，為其恐怖活動籌集資金。拉登在全球的經濟網(wǎng)絡眾多，包括投資公司、建筑房產、工廠、慈善福利等多個產業(yè)，有一些合法公司從事正常的經濟活動，但卻屬于拉登經濟網(wǎng)絡的一部分，美國很難發(fā)現(xiàn)它是否與拉登有關或屬于拉登本人的。另外，911后，十幾個國家證監(jiān)當局就事件前后的股市運行情況交換信息，發(fā)現(xiàn)恐怖組織預計恐怖襲擊后世界各地股市會暴跌，就利用雄厚的資本實力在股票市場進行買賣，賣空多家公司股票，操縱金融市場，獲取了巨額利潤。

二、恐怖組織資金轉移及周轉方式

恐怖組織不僅需要資金來源，同樣也需要資金被轉移的渠道。有了便利安全的資金周轉方式和現(xiàn)金流也就更加方便恐怖組織實施一系列恐怖活動。通過洗錢恐怖組織的資金可以得到有效的轉移。據(jù)統(tǒng)計，全世界每年洗錢的金額在五千億美元到一萬億美元之間?？植澜M織一直是世界洗錢的主角，恐怖主義的資金網(wǎng)絡遍布全世界。他們往往設立虛假的個人身份，通過離岸公司掩飾資金來源，并通過多個匯款次數(shù)，多賬戶的操作或者借助第三方平臺防止資金的直接流入，貿易、珠寶走私也是進行大筆資金的轉移常用渠道。

有些組織有完整、獨立的金融轉賬基礎設施，系統(tǒng)嚴密、秘密，轉賬程序簡易、無痕，例如伊斯蘭世界特有的一種非正式銀行網(wǎng)絡體系“哈瓦拉”（Hawala）?！肮呃笔仟毩⒂趥鹘y(tǒng)銀行金融渠道的非正式價值傳遞系統(tǒng)，其資金轉入，轉出的各個地方都有代理人，如果轉出地的人想通過“哈瓦拉”匯款，就可以將現(xiàn)金交給轉出地的代理人并得到驗證密碼，而后轉出地的代理人通過通信工具告知轉入地的代理人，讓轉入地的代理人將錢交付給收款人，同時收款人要出示驗證密碼。整個過程也就資金的發(fā)出和接受需要用到現(xiàn)實的現(xiàn)金，而最重要的代理人之間的溝通只是通過通訊工具完成，并沒有真實現(xiàn)金的流動。而代理人之間的清算又通過現(xiàn)金轉移，進出口業(yè)務，貨物走私，投資，頭寸劃撥等方式實現(xiàn)。其交易不需要任何身份的證明，交易手續(xù)簡單便捷，但是卻會成為犯罪集團洗錢的工具。巴基斯坦在2000年外匯匯入總額約為60億美元，但僅有12億美元是通過正規(guī)銀行系統(tǒng)匯入的，其余都是通過“哈瓦拉”或其他匯款形式匯入。據(jù)估計，巴基斯坦境內通過“哈瓦拉”轉移資金的數(shù)量每年約20-50億美元。恐怖分子就可以通過“哈瓦拉”籌集、轉移資金，購買武器和招募恐怖分子。

三、結論

通過對全球多個恐怖組織資金來源的研究調查發(fā)現(xiàn)，恐怖組織的資金來源渠道多樣，且隱蔽性強，靈活性高，絕大多數(shù)靠的是一些非法暴力的手段和黑色經濟鏈條。外部的資助是各個恐怖組織資金來源的主要方式，一些國家基于自己某些利益和戰(zhàn)略或明或暗的資助某些恐怖組織。究其原因，某些國家對有成為恐怖組織趨勢的組織資助的目的，是將其作為一種強而有力的工具來削弱對手的實力或者攪亂局勢，使自己從中獲益。因此某些國家對恐怖組織的支持反而加劇了極端主義的盛行。

隨著世界經濟的發(fā)展，恐怖主義經濟也隨之發(fā)展，并且恐怖主義的經濟與現(xiàn)實經濟的發(fā)展又有一定的相似性，仿佛一個是地上，一個是地下的兩個平行世界。從時間的角度分析，恐怖主義經濟的發(fā)展似乎經歷了三個階段，即國家資助恐怖主義；恐怖主義的私有化；恐怖主義的全球化。國家支持恐怖主義是冷戰(zhàn)的產物，冷戰(zhàn)期間兩個超級大國相互對立，并且都在全球各地建立自己的勢力，蘇聯(lián)當時資助了許多極端左翼的恐怖組織；而美國也為了對抗蘇聯(lián)并向各個國家滲透自己的意識形態(tài)，也資助了許多反政府武裝，尤其是在中東和北非地區(qū)。20世紀80年代，一些恐怖組織開始擺脫他們資助者的控制，開始自力更生，通過販毒，走私等一些非法手段獲取資金。隨著經濟的全球化，恐怖主義也進入了全球化，國際問恐怖組織之間聯(lián)系更加頻繁，有的大型恐怖組織在世界各地還建有分支，他們利用各種金融系統(tǒng)，離岸公司，虛假賬戶進行資金的流通，為恐怖組織提供了充足的資金流。

資金的來源和周轉是恐怖組織的命脈所在，從經濟層面對恐怖主義進行分析研究，會更加有利于了解他們的運作模式，并為打擊恐怖主義提供有效的幫助。