鄭宏泰 高皓

近年來，中外社會(huì)常有富豪巨賈慷慨解囊——比如比爾-蓋茨、巴菲特、扎克伯格、李連杰、陳一丹、李嘉誠(chéng)等等大做慈善的消息和舉動(dòng)，備受各方關(guān)注。他們不是一擲千金，而是一擲數(shù)以億元，或是數(shù)十億元，有些人甚至表示，已草擬了遺囑，死后會(huì)“捐身家”——將名下所有財(cái)產(chǎn)悉數(shù)捐出，用于推動(dòng)慈善事業(yè)，遺愛人間。

無論捐款金額多少，對(duì)于各種忘我利他、扶弱助孤以弘揚(yáng)大愛的扶危助厄、造福社會(huì)的高尚行為，社會(huì)當(dāng)然會(huì)給予肯定和高度稱譽(yù)，甚至為其豎碑立石以存后世;中外傳媒對(duì)此同樣抱有極高的興趣，常常巨細(xì)無遺地作出大篇幅宣揚(yáng)。而如果我們細(xì)心一點(diǎn)觀察，便不難發(fā)現(xiàn)，代為落實(shí)富豪巨賈慈善目標(biāo)，讓其意愿及名聲延續(xù)下去的，正是近年來大行其道、深受歡迎的信托基金制度，原因相信與這種制度所具有的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)有關(guān)。

表面上看，設(shè)立慈善信托基金（charitabletrust foundation）的做法，是十分西化的東西，但如果從另一角度看，又可以感受到，這種安排其實(shí)與中國(guó)文化重視家族、強(qiáng)調(diào)祖堂，過去常以義莊推行施善教化，積累道德資本、延續(xù)家業(yè)傳奇等特質(zhì)一脈相承，所以這種制度較易被華人富豪大家族所接受。

令人好奇的問題是：發(fā)源于英國(guó)，流行于美國(guó)，然后擴(kuò)散到全世界的信托制度，其興起的背景到底有何特別呢？法律制度又有哪些突出之處？與中國(guó)文化特質(zhì)有何兼容相通的地方呢？在美國(guó)興起又有何種特殊背景呢？我們會(huì)在未來的系列文章，選擇在這方面作出一些探討，并挑選中國(guó)內(nèi)地與中國(guó)香港四個(gè)不同時(shí)代具代表性的個(gè)案作深入的分析，一方面探討慈善信托基金制度與中國(guó)文化相適應(yīng)的問題，另一方面則會(huì)談?wù)勏愀壑贫群屯顿Y環(huán)境的優(yōu)勢(shì)，說明其如何有利于慈善信托基金的發(fā)展、財(cái)富管理與家業(yè)傳承等眾多緊密相連的問題。

范仲淹與范氏義莊

因?yàn)椤跋忍煜轮畱n而憂，后天下之樂而樂”名句而傳頌千古的范仲淹，一生極富傳奇，由貧而貴、能文能武，但又仕途多變，常有波折，而他晚年的一項(xiàng)重要舉措——?jiǎng)?chuàng)立范氏義莊，更令其子孫血脈、族人和整體社會(huì)受益千年。而這項(xiàng)具劃時(shí)代意義的舉措，不但突破傳統(tǒng)，更是樹立了典范，成為后世學(xué)習(xí)模仿的對(duì)象，無論在延續(xù)血脈、保護(hù)家族、救濟(jì)貧弱，乃至推動(dòng)教育與穩(wěn)定社會(huì)人心等不同層面上，均發(fā)揮著極為巨大的作用。

范氏義莊具有極為重要的歷史意義，尤其凸顯了古代社會(huì)由來已久的慈善救濟(jì)行為與仁義精神，同時(shí)其行為背后蘊(yùn)含了濃烈的血緣關(guān)系與宗族認(rèn)同，對(duì)其進(jìn)行深入而系統(tǒng)的剖析，必然有助于加深我們對(duì)中國(guó)歷史上的慈善信托傳統(tǒng)、制度、演變和沿革等更為深刻和全面的了解和認(rèn)識(shí)，更可為現(xiàn)今社會(huì)慈善信托制度的特質(zhì)、發(fā)展與未來應(yīng)何去何從等問題，提供重要參考。至于當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷提升，企業(yè)及民間積累的財(cái)富亦達(dá)到空前未見的程度，如何更好地運(yùn)用這些以辛勤勞動(dòng)和汗水換來的資源，造福后代，朝可持續(xù)發(fā)展方向綢繆，范氏義莊所積累的經(jīng)驗(yàn)得失教訓(xùn)，今時(shí)今日仍可引以為借鑒。

要深入了解范氏義莊的歷史與發(fā)展，必須先扼要地了解范仲淹的人生經(jīng)歷與思想。綜合歷史資料顯示，范仲淹生于989年（宋太宗端拱二年），卒于1052年（宋仁宗皇右四年），字希文，謚文正，據(jù)說乃唐朝宰相范履冰后代，先世原籍山西邠州，后遷居江南，落戶蘇州吳縣，但到范仲淹父親范墉之時(shí)則家道中落，范墉更于范仲淹出生不久后去世，令家道更快衰落。范仲淹母親謝氏，由于乃范墉庶室，在丈夫突然去世后失去了依靠，因而被逼改嫁朱姓人家，襁褓中的范仲淹跟隨母親進(jìn)入朱家，并改姓朱，取名說。范仲淹自少聰慧，且十分懂事，悟性高，力學(xué)不輟，雖“只在和尚寺里自己讀書”，卻能出類拔萃而成才（錢穆，1948），于26歲（大中祥符八年）時(shí)高中進(jìn)士，一舉成名，并在知悉身世后取得皇帝恩準(zhǔn)，認(rèn)祖歸宗，改回原來姓氏（陳照榮，1987;李涵、劉經(jīng)華，1991;范仲淹研究會(huì)，1991）。

自踏上仕途后，范仲淹便因表現(xiàn)卓著而步步高升，先后出任泰州西溪鎮(zhèn)鹽倉(cāng)監(jiān)督、大理寺丞、楚州糧料院監(jiān)督及陳州通判等職。45歲（景右三年）時(shí)，范仲淹曾因抨擊時(shí)任宰相呂夷簡(jiǎn)，“被誣薦引朋黨，離間君臣”，貶為饒州知州。后來，西夏侵宋，他奉召與韓琦同任陜西經(jīng)略安撫副使，因帶兵打仗、抵抗西夏屢立戰(zhàn)功，之后重踏步步高升的臺(tái)階。54歲（慶歷三年）時(shí)，范仲淹登上仕途最高峰，擔(dān)任參知政事（副宰相）之位，并針對(duì)當(dāng)時(shí)朝綱不振、官僚陋習(xí)嚴(yán)重提出了歷史上著名的變法主張——“慶歷新政”（錢穆，1948）。

可惜，由于社會(huì)積習(xí)已久，官僚臃腫，加上變法觸及到不少既得利益階層和保守勢(shì)力的利益，因而招來他們的強(qiáng)烈攻擊與群起反對(duì)，甚至將范仲淹批評(píng)為背離祖宗意旨之人，令新政推行不暢、舉步維艱，最后更因失去宋神宗的支持而廢止，他本人則因“受誹謗”而再次被貶，退下參知政事的副宰相之職，在之后的歲月中先后于邠州、杭州和青州出任知縣之職，遠(yuǎn)離朝廷的權(quán)力核心，并于1052年（皇右四年）因病去世，享年64歲。范仲淹育有四子：純宇、純?nèi)?、純禮和純粹，均有功名，在朝為官，獨(dú)當(dāng)一面，其中次子范純?nèi)矢僦猎紫嘀?，在官位職?jí)上較范仲淹為高，可謂青出于藍(lán)（陳照榮，1987;李涵、劉經(jīng)華，1991;范仲淹研究會(huì)，1991）。

范氏家族自三代之后的子孫，雖然難以再官拜宰相，或是中舉為官的比率有所回落，但亦能保持顯赫興旺。例如，有學(xué)者在統(tǒng)計(jì)后發(fā)現(xiàn)，在范仲淹之后的數(shù)代子孫中，二、三、四代家族成員，能在政府中有官職的人數(shù)占比（即為官人數(shù)占某一世代成年人數(shù)的比率）高達(dá)100%。接著的第五代至第九代，能夠在朝廷為官的比率迅速回落，例如第五代時(shí)下降至52%，第六代為17.6%，而第七代則只有8.3%而已（第七代有13人，只有1人為官），到第八、九代時(shí)，再?zèng)]家族成員能出仕為官，顯示家族實(shí)力有了明顯的回落（Twitchett，1959）。雖則如此，但在之后的子孫中，卻又能夠中興，分支中能夠擁有功名，甚至出將入相者，實(shí)在大不泛人（詳見下文討論），所以在范仲淹之后的范氏家族，被視為屬于“一個(gè)可以自我持續(xù)的士紳階層”（a self-perpetuating gentry），其發(fā)展現(xiàn)象長(zhǎng)久以來令人津津樂道（Twitchett，1959）。

至于本文研究焦點(diǎn)所在，則是范仲淹晚年時(shí)（1049年～10 50年間，皇右元年，剛年過60歲）于家鄉(xiāng)杭州吳縣，將名下絕大部分財(cái)產(chǎn)——田產(chǎn)干畝——悉數(shù)捐出，用以設(shè)立歷史上極為著名的范氏義莊，作為族中公產(chǎn)，并將該批田產(chǎn)所得收入用于贍助貧弱無依族人一事，因這一設(shè)置不但用于族人“嫁娶喪祭等吉兇事故時(shí)，發(fā)給輔助費(fèi)用”，同時(shí)亦用于救助“貧窘不能度日的鄉(xiāng)里、外姻、親戚”（陳榮照，1984），因而成為中國(guó)慈善信托制度的突破性創(chuàng)舉（Twitchett，1959），影響了后世慈善事業(yè)的發(fā)展，同時(shí)亦成為范氏家族可以延續(xù)傳奇的最突出亮點(diǎn)，也因此引發(fā)了我們的學(xué)術(shù)好奇，成為深入研究的關(guān)鍵。

為了實(shí)踐以義莊設(shè)置協(xié)助族人和慈善救濟(jì)的目的，范仲淹一方面挑選族中賢孝子弟作為管理者，確保義莊有良好領(lǐng)導(dǎo);另一方面又親手定下十三條規(guī)矩，作為義莊運(yùn)作的指導(dǎo)原則與操作機(jī)制;至于設(shè)立義莊的主要用意，則在于贍族、收族和保族，以及救濟(jì)孤弱貧寡者，從而達(dá)致保護(hù)族人、凝聚族力，延續(xù)子孫血脈的重大目標(biāo)（清水盛光，1956;陳榮照，1984;廖志豪、李茂高，1995;黃明理，2008; Twitchett，1959）。對(duì)于范仲淹在已年屆花甲之時(shí)創(chuàng)立范氏義莊一事，與他所處時(shí)代相去不遠(yuǎn)的北宋名士錢公輔，在其著名的《義田記》中，有如下扼要的介紹：

范文正公，蘇人也，平生好施與，擇其親而貧、疏而賢者，成施之。方貴顯時(shí)，置負(fù)廓常稔。之田千畝，號(hào)日“義田”，以養(yǎng)濟(jì)群族之人。日有食，歲有衣，嫁娶兇葬皆有贍。擇族之長(zhǎng)而賢者主其計(jì)，而時(shí)其出納焉。（錢公輔，1987： 389）

由貧而貴、出將入相，歷經(jīng)仕途起落，人生曾有不少波折歷練的范仲淹，到了晚年時(shí)，按理應(yīng)是錦衣華食、以享清福，他的子弟門生據(jù)說亦曾勸他花錢到洛陽(yáng)營(yíng)建別墅，以安享晚年。而他的回復(fù)則是不要如普通世人般，只著眼于一己享受逸樂，而應(yīng)想到子孫后代、思及宗族。他這樣說：

“人茍有道義之樂，形駭可外，況居家乎！……俸賜之余，宜以赒宗族。若曹遵吾言，毋以為慮”（廖志豪、李茂高，1995）。

彼時(shí)最讓他引以為慮的，相信是如何確保家族這個(gè)被形容為“不斷運(yùn)行的有機(jī)體”（continuous organism），如何能夠不因內(nèi)外環(huán)境順逆跌宕變化而夭折衰亡的問題（Twitchett， 1959： 100）.

由此觀之，在深思細(xì)慮后，范仲淹不要大屋別墅，讓自己安享晚年，而是將大部分俸祿用于贍養(yǎng)族人、救濟(jì)孤弱，而這個(gè)“以赒宗族”的想法，據(jù)說更是早在他進(jìn)入而立之年，財(cái)力尚未豐厚之時(shí)已萌芽生根的，可見其對(duì)于如何能更好地保護(hù)族人方面頗為牽掛。錢公輔接著這樣介紹：“初，公之未貴顯也，嘗有志于是矣，而力未逮者二十年。既而為西帥，及參大政，于是始有祿賜之入，而終其志?！?/p>

進(jìn)一步的資料又揭示，范仲淹一心希望創(chuàng)立義莊的原因，主要在于： “祖宗積德百余年始發(fā)于我，今族眾皆祖宗子孫，我豈可獨(dú)享富貴？乃置田數(shù)百畝為義莊”（廖志豪、李茂，1995），顯示他對(duì)于自己能否取得成就，既富且貴，并非覺得全是個(gè)人功勞，而是念及祖宗恩德，所以有了感恩之心。而學(xué)術(shù)界的分析，則指范仲淹本人早年的坎坷經(jīng)歷，相信亦促使他晚年決定創(chuàng)立義莊，因?yàn)檎缜笆龇吨傺腿蕴庱唏僦畷r(shí)，其生父因病早逝，母親則因家貧無以為繼、孫苦無依，被逼帶著他改嫁，所以在他出人頭地后，不但認(rèn)祖歸宗，而且會(huì)思考當(dāng)中的社會(huì)及家族問題，最后更有了設(shè)立義莊的行動(dòng)，藉以撫孤恤寡，救助無依族人（清水盛光，1956;陳榮照，1984;黃明理，2008; Twitchett，1959）。

促使范仲淹創(chuàng)立義莊的原因眾多，但清晰流露的，是他一方面具有強(qiáng)烈的“積德”觀念，覺得自己由貧而貴，位極人臣，乃祖宗多行善舉的結(jié)果，所以自己亦要以祖宗為榜樣，多行善舉、積累功德，以蔭后代;另一方面他又具有強(qiáng)烈的宗法思想，即是深刻地覺得本身乃祖宗的血脈延續(xù)，所以他要給自己的血脈子孫提供一定保障，兩方面的施善救濟(jì)思想、動(dòng)力或動(dòng)機(jī)，與西方社會(huì)具宗教色彩的慈善義舉可謂截然不同，突顯了他確保血脈延續(xù)以達(dá)至人生不朽追求的目的。

義莊淵源與宗法傳統(tǒng)

接下來的問題是：到底義莊制度是范仲淹首創(chuàng)，抑或是早已有之的傳統(tǒng)習(xí)慣？這種制度又反映了何種中國(guó)歷史與文化特質(zhì)？綜合各種資料，我們不難發(fā)現(xiàn)，義莊這種具救濟(jì)與贍族色彩的行為，雖由來已久，但卻在范仲淹的大力推動(dòng)下，并加入具突破性新元素后有了重大發(fā)展，并因此成為典范，吸引后來者學(xué)習(xí)，更在之后歲月中流行起來。

施善救濟(jì)及贍養(yǎng)族人的行為在中國(guó)由來已久，相關(guān)的舉動(dòng)，早在春秋戰(zhàn)國(guó)已有記錄，盡管那時(shí)不是稱為義莊，嚴(yán)格來說更沒什么制度。錢公輔在《義田記》一文中曾提及，早在春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)代的晏嬰，便已有了對(duì)三族（父族、母族、妻族）和賢士贍養(yǎng)救濟(jì)的行為，并因此令晏子獲得了“好仁”的稱譽(yù)（錢公輔，1987），顯示贍養(yǎng)宗族，乃至賢士的舉止，早已有之。

司馬遷在《史記》中也曾寫道：“朱公（范蠡），以為陶天下之中。諸侯四通，貨物所交易也。乃治產(chǎn)積居，與時(shí)逐，而不責(zé)于人……十九年之中，三致千金，再分散與貧交疏昆弟，此所謂富，好行其德也。后年衰老而聽子孫，子孫修業(yè)而息之，逐至巨萬”，顯示范蠡那種將自己近20年間營(yíng)商所得的財(cái)富“分散與貧交疏昆弟”的做法，與晏嬰相似，也是贍族傳統(tǒng)，而范蠡亦因此贏得了“好行其德”的稱譽(yù)。

自此之后歷朝其實(shí)均有類似的樂善好施的家族事跡，并散見于史書。臺(tái)灣歷史學(xué)者黃明理（2008）所整理的“西漢至唐正史所載贍族事跡簡(jiǎn)表”，更十分扼要清晰地列出了已記入史冊(cè)的贍族救濟(jì)事例，其中西漢的蘇武、東漢的韋彪、魏晉的荀或、羊祜，以及唐代的李襲譽(yù)和王珪等，更屬最為突出且常被引述的例子，并充分地說明贍族救濟(jì)行為，在中古社會(huì)其實(shí)并非什么罕見義舉，不少顯貴而有余財(cái)?shù)募易澹鋵?shí)樂于為之。

到了范仲淹的時(shí)代，贍族濟(jì)貧風(fēng)氣更為濃烈，例子俯拾即是，例如與范仲淹同年代的韓琦和他的夫人崔氏，便對(duì)贍族救濟(jì)一事十分熱心，韓琦這樣記錄其夫人的事跡： “（夫人）唯一釵之微未嘗在首，時(shí)質(zhì)緡錢以濟(jì)諸親。琦每脤給宗族、暨周人之急，夫人必欣然贊助，惟恐不充。此天下之共知而婦人之尤難也”（引自黃明理，2008）。由此可見，自晏嬰至韓琦近千年間，社會(huì)中的贍族濟(jì)貧義舉，其實(shí)并不罕見，且有漸趨流行之勢(shì)。

確切地說，無論是遠(yuǎn)古，乃至北宋時(shí)期，發(fā)跡顯達(dá)族人給予條件較差，甚至處于弱勢(shì)的族人施以援助、救濟(jì)，乃至贍養(yǎng)，甚為平常。我們不難發(fā)現(xiàn)那種施善行為，并沒制度化，很多時(shí)候只是各人隨心隨意一時(shí)興之所致的舉動(dòng)而已，亦帶有因財(cái)出力的個(gè)人化行為意味，亦較集中于族人而已。但是到范仲淹之時(shí)，他在前人基礎(chǔ)上提出了具劃時(shí)代意義的制度性安排，亦將救濟(jì)目標(biāo)擴(kuò)大至鄉(xiāng)里及社會(huì)大眾，令義莊可以發(fā)揮更好效果，因而令更多人仿效，成為風(fēng)氣（Twitchett，1959）。難怪日本漢學(xué)者清水盛光（1956：37）會(huì)這樣介紹： “中國(guó)之義田即經(jīng)范文正公在此種情形創(chuàng)置于北宋慶歷、皇右之間。觀乎宋史，北宋時(shí)代在范氏義田之外，尚有吳奎、韓贄、向子演等義田與義莊之事。”

至于更讓人感到意外的，則是這種流行在民間的制度，自范仲淹將之制度化后，即有了強(qiáng)韌的生命力，就算在經(jīng)歷戰(zhàn)亂破壞之后，亦能生存下去。因?yàn)閲?guó)防力弱的宋朝，不久即招來了金人南侵，然后又有蒙古軍的鐵蹄，而歷經(jīng)連番戰(zhàn)亂與改朝換代的元、明、清各朝，范氏義莊卻能一直屹立不倒、輾轉(zhuǎn)發(fā)展，顯示了其強(qiáng)韌的生命力，而社會(huì)中更續(xù)有仿效者，流風(fēng)不絕。所以清水盛光反復(fù)強(qiáng)調(diào)： “自公（范仲淹）作始，吳中士大夫，多仿效而為之”，可見范仲淹給后世留下的，不只是儒學(xué)思想、“先憂后樂”名句，更有創(chuàng)業(yè)垂統(tǒng)的義莊制度。

如果更深入地觀察，我們不難發(fā)現(xiàn)，贍族救濟(jì)的義舉雖然古已有之，但卻是到了北宋時(shí)才因受到重視而流行起來。這種現(xiàn)象一方面反映了古代中國(guó)社會(huì)已有救濟(jì)行為與仁義精神，另一方面則與自宋代起社會(huì)出現(xiàn)“世族門第消滅”，家族“散漫無組織”嚴(yán)重等問題有關(guān)（錢穆，1948），因而激發(fā)了士大夫階層“以天下為己任”關(guān)心社會(huì)、改革時(shí)弊的抱負(fù)和良知。而創(chuàng)立義莊，令贍養(yǎng)族人和扶助貧弱的行為制度化，不再如過去那樣個(gè)人化，成為提倡社會(huì)事業(yè)的重要組成部分，從而穩(wěn)定社會(huì)，并可維護(hù)宗法傳統(tǒng)，更好地強(qiáng)化宗族、凝聚鄉(xiāng)里，避免族人遭受侵?jǐn)_、鄉(xiāng)民失去救濟(jì)，同時(shí)又可通過組織宗族鄉(xiāng)里的過程，尤其在提供社會(huì)福利方面發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)地位，因?yàn)檫@樣做的最直接效果，是可以填補(bǔ)政治上的退?。↙iu， 1957）。更重要的，則是義莊制度揭示了中國(guó)宗法傳統(tǒng)中重視血脈的最突出特質(zhì)，而背后更深層次的問題，當(dāng)然如錢穆（2001）所言，是因?yàn)橹袊?guó)人將不朽寄托于血脈延續(xù)之中，所以強(qiáng)調(diào)孝道，并將“無后”視為最大不孝，而救助接濟(jì)和贍養(yǎng)后代，自然亦與確保血脈延續(xù)觀念一樣一脈相承。至于利用義莊以收族、贍族、保族，則既有助追尋血脈祖宗的“同源一氣”，同時(shí)又可發(fā)揮彼此連枝共脈的感覺，強(qiáng)化宗族凝聚（黃明理，2008），因而能在那個(gè)時(shí)代引來不少人——尤其士大夫階層——的共鳴。

義莊的制度創(chuàng)新和永續(xù)發(fā)展機(jī)制

盡管在一己揚(yáng)名立萬、榮華富貴之時(shí)，思及他人，以有余之財(cái)贍養(yǎng)族人親友的行為古已有之，在同時(shí)代中亦大有人在，但論千百年間能夠有制度創(chuàng)新，尤其能夠突破“人死如燈滅”局限，令其贍族收族舉措可以永續(xù)下去的，則無疑以范仲淹為第一人，所以后來者總以范氏義莊為馬首是瞻，被視為中國(guó)慈善信托制度的楷模，成為仿效對(duì)象（清水盛光，1956;黃明理，2008;Twitchett，1959）。當(dāng)然，一如前文提及，在范氏義莊之前，社會(huì)亦有贍族、收族、保族的舉止與傳統(tǒng)，但卻沒有制度性的安排，更談不上可以永續(xù)發(fā)展了。

一個(gè)有趣的問題是：到底什么叫義莊？Twitchett的定義是：義莊“是一個(gè)以宗族名字持有的信托財(cái)產(chǎn)”（trust properties heldin the name of a clan），這些財(cái)產(chǎn)是家族成員的慈善捐贈(zèng)，并具有法律上的“不能讓渡”（inalienable）的關(guān)鍵特質(zhì)（Twitchett，1959：98）。意思是捐贈(zèng)人不能就財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作與支配指指點(diǎn)點(diǎn)，或者是要求收回捐贈(zèng)財(cái)產(chǎn)，而后世雖然對(duì)此制度及其法律地位有了五花八門的看法、分析與評(píng)論（朱林方，2014），但基本上肯定其創(chuàng)新與制度上的突破，尤其是約束家族后人侵占或?yàn)E用義莊財(cái)產(chǎn)方面。所以清水盛光說：“至所捐田畝，一體歸掌莊人經(jīng)營(yíng)，捐田之子孫，不得藉此干預(yù)莊務(wù)。”

據(jù)林慶彰考證，“義莊”一詞其實(shí)未見于范仲淹本人的記述，而是始見于后人為他撰寫的墓志銘中，而他的兒子范純?nèi)剩谏献嗨斡⒆诘淖鄷?，已清楚地說及義莊一詞，并下了一個(gè)簡(jiǎn)單的定義：“切念臣父仲淹先任資政殿學(xué)士日，于蘇州吳長(zhǎng)兩縣置田十馀頃，其所得租米，自遠(yuǎn)祖而下諸房宗族，計(jì)其口數(shù)，供給衣食及婚嫁喪葬之用，謂之義莊”（引自黃明理，2008）。在范仲淹之前，盡管社會(huì)有相似的行為與傳統(tǒng)，但并沒義莊的稱謂，更沒什么操作機(jī)制與規(guī)范化的安排，遑論有何確保永續(xù)的方法了。至于范仲淹的重大突破，即在于提出了永續(xù)之法，用今天的話說就是可持續(xù)發(fā)展模式。確立一套具體運(yùn)作制度，再加上家族人才輩出，可在不同時(shí)代因應(yīng)義莊的發(fā)展?fàn)顩r輸財(cái)出力、優(yōu)化運(yùn)作機(jī)制，或是進(jìn)行變革，破舊立新，因而能令范氏義莊可持續(xù)不斷地發(fā)展下去，從而寫下中國(guó)義莊制度輝煌一頁(yè)。

首先，在確保義莊可以永續(xù)發(fā)展方面。范仲淹將捐贈(zèng)的義田設(shè)立為“永久儲(chǔ)備”（permanent reserve），即是規(guī)定那些義田是不能轉(zhuǎn)售脫手的，用法律術(shù)語解讀，即屬“不可讓渡”的信托財(cái)產(chǎn)，然后將這批義田所產(chǎn)生的經(jīng)常性收入，用于慈善事業(yè)之上。正因如此，就算范仲淹去世了，他遺贈(zèng)的田產(chǎn)，卻能發(fā)展成生生不息以養(yǎng)族人的宗祠組織，永續(xù)下去（a perpetual corporate cult group），更不用說其義舉影響了他的子孫后代和社會(huì)大眾，令更多人視之為榜樣，經(jīng)常效法，作出捐獻(xiàn)了（Twitchett，1959）。對(duì)于此點(diǎn)，錢公輔（1987：389）的評(píng)價(jià)更是一語中的： “公既歿，后世子孫修其業(yè)，承其志，如公之存也?！睋Q言之，范仲淹去世后，他生前創(chuàng)立的義莊、留下的善舉，卻永留世間，傳頌千古。

對(duì)于范仲淹在那個(gè)年代能夠想出義莊的永續(xù)發(fā)展機(jī)制，其中一個(gè)說法認(rèn)為與他深受佛教思想熏陶有關(guān)。因范仲淹青年時(shí)期曾在僧舍讀書三年，平時(shí)又常與高僧們有往來，所以相信他對(duì)寺廟管理其產(chǎn)業(yè)，尤其是視那些常住田為寺廟“永恒捐贈(zèng)土地”（permanent endowmentsin land）的模式或體制十分了解，并參考了這一安排以創(chuàng)設(shè)義莊（Twitchett，1959）。就連范仲淹那種“先憂后樂”的思想，據(jù)余英時(shí)引述Arthur Wright的觀點(diǎn)，亦染有大乘佛教菩薩行的“未度己，先度人，愿為眾生承受一切苦樂”色彩（余英時(shí)，1987），可見范仲淹的思想、哲學(xué)與行為，不但深受儒家影響，亦有不少佛家的影子。姑勿論事實(shí)是否如此，范仲淹能夠在那個(gè)年代建立永續(xù)下去的機(jī)制，實(shí)在十分難得，而此機(jī)制自然亦成為其長(zhǎng)存不朽的關(guān)鍵。

其次，在確立一套具體運(yùn)作制度方面。范仲淹放棄將財(cái)產(chǎn)用于興建豪華住宅以安享晚年，而是悉數(shù)捐出以設(shè)立義莊的同時(shí)，親自草擬了十三條義莊規(guī)矩，要求負(fù)責(zé)執(zhí)行的“掌莊人”執(zhí)行，此十三條義莊規(guī)矩日后更被其次子范純?nèi)手糜谔炱缴桨自扑碌姆段恼糁小Ｓ捎诖耸龡l規(guī)矩乃義莊制度運(yùn)作的核心內(nèi)容，對(duì)義莊日后發(fā)展具指導(dǎo)性意義：

TIPS

十三條義莊規(guī)矩

1.逐房計(jì)口給米，每口一升，并支白米，如支糙米，即臨時(shí)加折。

2男女五歲以上入數(shù)。

3.女使有兒女，在家及十五年，年五十歲以上，聽給米。

4.冬衣每口一疋，十歲以及下五歲以上，各半疋。

5每房許給奴婢米一口，即不支衣。

6有吉兇增減口數(shù)，盡時(shí)上簿。

7.逐房各置請(qǐng)米歷子一道，每月末于掌管人處批請(qǐng)，不得預(yù)先隔跨月分支請(qǐng);掌管人亦置簿拘轄，簿頭錄諸房口數(shù)為額。掌管人自行破用，或探支與人，許諸房覺察勒賠填。

8嫁女支錢三十貫，再嫁二十貫。

9.娶婦支錢二十貫，再娶不支。

10.子弟出官人，每還家待闕、守選、丁憂，或任川廣福建官留家鄉(xiāng)里者，并依諸房例給米絹并吉兇錢數(shù)。雖近官，實(shí)有故留家者，亦依此例支給。

11.逐房喪葬，尊長(zhǎng)有喪，先支一十貫，至葬事又支一十五貫;次長(zhǎng)五貫，葬事支十貫;卑幼：十九歲以下，喪葬通支七貫;十五歲以下，支三貫;十歲以下，支二貫;七歲以下及婢仆，皆不支。

12.鄉(xiāng)里、外姻、親戚，如貧窘中非次急難，或遏年饑不能度日，諸房同共相度詣實(shí)，即于義田米內(nèi)量行濟(jì)助。

13.所管逐年米斛，自皇右二年十月支給逐月餱糧，并冬衣絹。約自皇右三年以后，每一年豐熟，樁留二年之糧。若遇兇荒，除給餱糧外，一切不支?；蚨昙Z外有馀，卻（疑;即之誤，原注）先支喪葬，次及嫁娶，如更有馀，方支冬衣;或所馀不多，即兇事同時(shí)，即先尊口，后卑口;如尊卑又同，即以所亡所葬先后支給。如支上件餱糧吉兇事外，更有馀羨數(shù)目，不得糶貨，樁充三年以上糧儲(chǔ)，或恐陳損，即至秋成日，方得糶貨，回?fù)Q新米樁管。

右仰諸房院依此同共遵守。

皇右二年十月

資政殿學(xué)士尚書禮部侍郎知杭州事范押

（原文來自《范集：義莊規(guī)矩》，引自黃明理，2008）

綜合這十三條義莊規(guī)矩，不難看到最初的機(jī)制其實(shí)十分簡(jiǎn)略，具體運(yùn)作上相當(dāng)依賴“管莊人”（即執(zhí)行人）的管理能力、自我約束和判斷。雖然如此，規(guī)條對(duì)置田收租的救濟(jì)方法：時(shí)間上按年、季、月進(jìn)行;次序上是先尊后卑，先族人、后鄉(xiāng)里、外姻、親戚;贍養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)是男女、婚嫁基本上一視同仁;救濟(jì)原則是兇荒喪葬時(shí)有特別安排等等，均有相當(dāng)細(xì)致的規(guī)定和說明。

更加不容忽略的，是義莊制度在確保家族人才輩出方面做出的貢獻(xiàn)?；蛘呤菑淖陨韨髌娼?jīng)歷中得到啟示，范仲淹一方面明白要令子孫賢孝、家族人才輩出，基本上不外乎三個(gè)方法，其一是教育，其二是積德，其三是凝聚族人，而義莊的安排，則有助實(shí)現(xiàn)這三個(gè)目標(biāo)。扼要地說，利用義莊的制度，他除了利用義田經(jīng)常性收入贍養(yǎng)族人和救濟(jì)，還另?yè)苜Y源于興辦義學(xué)，聘請(qǐng)良師為范氏子孫提供優(yōu)質(zhì)教育，確保子孫后代能夠得到教育、啟發(fā)和培養(yǎng)才智，他甚至規(guī)定在義田中撥出部分資源，用于獎(jiǎng)勵(lì)用心學(xué)習(xí)以考取功名者，支持家族后人積極上進(jìn)，成就領(lǐng)導(dǎo)力量。

另一方面，他更以身作則，樹立了一個(gè)忠君愛國(guó)、護(hù)族愛鄉(xiāng)的仁者榜樣，所以他寧可不要個(gè)人物質(zhì)享受，而是悉數(shù)捐出個(gè)人名下財(cái)產(chǎn)，設(shè)立義莊，用于救濟(jì)貧弱、孤寡，造福后人，為子孫后代積累蔭德。當(dāng)然，他在言傳身教并教育子孫后代時(shí)，不但重視他們寒窗苦讀，以考取功名，也十分重視他們的德行與修養(yǎng)，所以他的子孫后代多有出色者，四子全部科場(chǎng)官場(chǎng)兩得意，取得突出成績(jī)，在朝為官，少有耽于逸樂的紈绔之人。

正如前述，由于世族門第在唐末宋初遭受破壞，不但宗族組織散漫，更有弱勢(shì)宗族成員乏人救助照顧，范仲淹因應(yīng)時(shí)局地設(shè)立義莊，主要目的當(dāng)然是贍養(yǎng)族人，扶助貧寡孤苦無依者，以免他們蒙受苦難，而此舉同時(shí)又可收到收納族人、保護(hù)族人的效果，因而可以達(dá)至團(tuán)結(jié)宗族、凝聚鄉(xiāng)里的目的，令族人鄉(xiāng)人不至于顛沛流離、遭人看扁或欺負(fù)，從而可以收到維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的重要效果。

作為一名享負(fù)盛名的儒者，范仲淹無疑十分重視孔子所說“古者言之不出，恥躬之不逮也”、 “君子欲訥于言而敏于行”的道理，所以無論為官，推動(dòng)變革，或是發(fā)表文章，均極為強(qiáng)調(diào)德行實(shí)踐（范仲淹研究會(huì)，1991）。撇除其他行為舉止不談，若只集中于范仲淹創(chuàng)立義莊的做法上，亦同樣十分清晰地彰顯了“行道之儒”的哲學(xué)和價(jià)值觀念（黃明理，2008），而他能夠結(jié)合中國(guó)文化中“感念先祖而愛及宗族”的內(nèi)涵與佛教寺廟管理“永恒捐贈(zèng)土地”的概念，帶來制度創(chuàng)新，開風(fēng)氣之先，推動(dòng)慈善公益信托事業(yè)進(jìn)入另一臺(tái)階——盡管其背后思想脫離不了相對(duì)狹隘的宗法色彩與傳統(tǒng)（黃明理，2008：18;Twitchett，1959）。

范氏義莊的起落興替和演變

從現(xiàn)實(shí)角度說，范仲淹于晚年時(shí)草草創(chuàng)立義莊的舉止，只是一個(gè)具突破性的起步而已，因?yàn)樵谀莻€(gè)缺乏法律制度保障的年代，義莊其實(shí)十分脆弱，若沒有內(nèi)外強(qiáng)大力量的保護(hù)與支撐，很難經(jīng)得起風(fēng)吹雨打，更遑論可以延續(xù)達(dá)千年之久了。而范氏義莊可歷久不衰地發(fā)展下去的重要原因，除了有賴子孫后代薪火相傳、同心一德的共同努力，亦與朝廷及士大夫階層對(duì)義莊的功在社會(huì)甚為肯定和支持有關(guān)，所以就算范氏義莊曾經(jīng)歷了頻繁的改朝換代與戰(zhàn)亂交疊，依然能持續(xù)下去。至于其起落興替和演變，則可粗略地分為如下四個(gè)時(shí)期：創(chuàng)立期、興盛期、挫折期、中興期，當(dāng)然在每個(gè)時(shí)期內(nèi)，亦有不少起落變化。

一、創(chuàng)立期（1049年至11世紀(jì)60年代末）

范仲淹草創(chuàng)義莊，并對(duì)其運(yùn)作定下十三條核心規(guī)章，但運(yùn)作不到兩年，他因病去世，這難免給義莊發(fā)展造成影響，因?yàn)槟菚r(shí)的義莊根基未穩(wěn)、制度運(yùn)作尚欠暢順。幸好他生前早已作好準(zhǔn)備，委任了胞兄范仲溫作為義莊執(zhí)行人，統(tǒng)管義莊事務(wù)，而范仲溫在宗族中享有很高威望，所以可以有效號(hào)令上下，加上他為人處世謹(jǐn)慎踏實(shí)，因而可令義莊穩(wěn)定前進(jìn)。然而，范仲溫主持義莊的日子亦并不太長(zhǎng)，只有四年多，便同樣因病去世，主持義莊事務(wù)的重任落到范仲淹長(zhǎng)子范純宇身上。

由于范純宇身體孱弱多病，執(zhí)行力較弱，在他掌管下的范氏義莊出現(xiàn)了不少問題，包括濫用義田與派發(fā)無章等流弊，產(chǎn)生了義莊制度“漸至廢壞，遂使饑寒無依”等問題?？墒?，由于義莊中的規(guī)章并非法律條文，不具強(qiáng)制性，就算遇有違反規(guī)矩的流弊，也難以制裁懲處，因而令問題顯得無從入手。到了1062年，范純宇亦因病去世，家族的領(lǐng)導(dǎo)地位和義莊的掌莊人角色，落到范仲淹次子范純?nèi)适种?。由于范純?nèi)誓昙o(jì)輕輕便高中進(jìn)士，為人又正派，享有良好名聲，加上執(zhí)行力強(qiáng)，他成為家族與義莊掌舵人后，隨即針對(duì)義莊運(yùn)營(yíng)中出現(xiàn)的問題作出糾正，為義莊的發(fā)展注入正能量。

范純?nèi)始m正流弊的重要舉動(dòng)，是于治平元年（1064年）上書仁宗，針對(duì)義莊因?qū)俜菑?qiáng)制性安排，遇“諸房子弟有不遵規(guī)矩之人，州縣既無敕條，本家難為伸理”，難以制裁懲處的問題，要求朝廷“特降指揮下蘇州，應(yīng)系諸房子弟，有違犯規(guī)矩之人，許令官司受理”（陳榮照，1984：11），并獲仁宗接納，頒下圣旨，因而令義莊有了朝廷撐腰，不再只是一種宗族內(nèi)只由家規(guī)族規(guī)制約的私下安排，而是引入了公共或政府監(jiān)察，因而有了更大的生命力（Twitchett，1959）。用今天的話說就是有了法律的保障，令其從此走上了不斷發(fā)展的康莊大道，不再只是依賴個(gè)人自律與道德制約了。

經(jīng)過第二代人在制度安排上的完善，范氏義莊有了長(zhǎng)達(dá)300年興盛的歲月。但自元末至明中葉大約200年間，范氏義莊經(jīng)歷了一段為期不短的挫折期，范氏族人如何繼續(xù)實(shí)現(xiàn)繼統(tǒng)傳宗的贍族、收族和保族決心以及義莊800年的延綿發(fā)展，敬請(qǐng)期待下期。