（浙江警察學(xué)院，浙江 杭州 310053）

隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)傳銷迅速滋生蔓延，給民眾的財(cái)產(chǎn)和社會(huì)的穩(wěn)定造成了嚴(yán)重危害。截至2018年2月28日，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室共識(shí)別出3534個(gè)疑似傳銷的平臺(tái)，平臺(tái)參與人次數(shù)高達(dá)3176萬，其中2017年新出現(xiàn)的平臺(tái)占比高達(dá)58%。①犯罪是一種極其復(fù)雜的社會(huì)現(xiàn)象，社會(huì)、環(huán)境、心理和經(jīng)濟(jì)等因素都可能對(duì)其產(chǎn)生影響。大量實(shí)證研究表明，經(jīng)濟(jì)因素與犯罪有著密不可分的關(guān)系。[1]網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪本身就與經(jīng)濟(jì)運(yùn)行模式密切相關(guān)，經(jīng)濟(jì)因素對(duì)其影響更加明顯。因此，筆者嘗試從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度剖析網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的成因，并提出“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代的防控措施，以減少網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的發(fā)生，保護(hù)人民的合法利益，維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

一、網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的基本狀況

（一）網(wǎng)絡(luò)傳銷的概念和特點(diǎn)。網(wǎng)絡(luò)傳銷是“互聯(lián)網(wǎng)+”的新型傳銷犯罪形式，目前還沒有官方明確的定義。大多數(shù)學(xué)者將其定義為“組織者或者經(jīng)營者以網(wǎng)絡(luò)為載體，以暴利為誘餌，由上線發(fā)展下線并以下線交納費(fèi)用或發(fā)展人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，實(shí)現(xiàn)非法牟利，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為”。[2]

本世紀(jì)初，隨著個(gè)人計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，部分傳銷組織者通過線上自建網(wǎng)站、論壇等途徑傳播傳銷信息，拉攏下線參與，產(chǎn)生了線上傳播，線下參與的模式，被稱為第一代網(wǎng)絡(luò)傳銷。2010年以后，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、智能手機(jī)的迅速發(fā)展，跨地域、無接觸式的網(wǎng)絡(luò)傳銷成為當(dāng)前主流的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪模式。此類傳銷往往打著創(chuàng)新、慈善、國家工程、民族大業(yè)等旗號(hào)，抑或以消費(fèi)返利、投資養(yǎng)老、微營銷、游戲理財(cái)為名，許以高額回報(bào)，騙取高額的入會(huì)費(fèi)、加盟費(fèi)等，造成普通參與者經(jīng)濟(jì)損失，極易引發(fā)群體性事件。新型網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪隱蔽性強(qiáng)、變化速度快、輻射范圍廣、電子證據(jù)固定難，給相關(guān)職能部門的監(jiān)管和打擊帶來了新挑戰(zhàn)。

（二）網(wǎng)絡(luò)傳銷的發(fā)展態(tài)勢(shì)。2008-2016年，全國工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門查處的傳銷案件②的年總數(shù)波動(dòng)幅度較大，總體呈現(xiàn)先降、后升、再降的“И”型趨勢(shì)（如圖1所示）。③其中，查處的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件總數(shù)先波動(dòng)上升，后由于新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的興起，其隱蔽性增強(qiáng)，查處的數(shù)量有所下降（如圖2所示）。

圖1 2008-2016年全國工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門查處的傳銷案件總數(shù)

2008-2012年，全國工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門查處傳銷案件數(shù)出現(xiàn)了較大幅度的下降，從2008年的2554起下降到2012年的1272起，工商部門和公安機(jī)關(guān)對(duì)傳銷打擊力度較大，初見成效，傳銷犯罪得到一定程度的遏制。但值得注意的是，這一期間查處網(wǎng)絡(luò)傳銷案件總數(shù)卻在波動(dòng)中上升，從2008年的246起上升至2012年的408起，增長(zhǎng)了68.85%，網(wǎng)絡(luò)傳銷逐漸猖獗（如圖2所示）。④從其結(jié)構(gòu)來看，主要以第一代網(wǎng)絡(luò)傳銷為主，即利用線上傳播傳銷信息，線下進(jìn)行傳銷活動(dòng)。

圖2 2008-2016年全國工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門查處的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件數(shù)

2012-2014年，全國工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門查處傳銷案件的總數(shù)出現(xiàn)了大幅度上升，從2012年的1272起增長(zhǎng)到2014年的2800起，增長(zhǎng)了126.42%。這一階段，正值互聯(lián)網(wǎng)科技爆發(fā)，微信、第三方支付和互聯(lián)網(wǎng)金融等迅速普及時(shí)期，查處的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件數(shù)量增長(zhǎng)較快。其中，直接利用互聯(lián)網(wǎng)傳銷案件數(shù)量也較前一階段大幅增長(zhǎng)（如圖2所示）。2014-2016年，查處的傳銷案件總數(shù)有所下降，利用互聯(lián)網(wǎng)傳銷占網(wǎng)絡(luò)傳銷案件總數(shù)的比重從2014年的23.54%上升至2016年的62.66%。但情況并不樂觀，因?yàn)樵摻y(tǒng)計(jì)指標(biāo)是全國工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門查處的傳銷案件總數(shù)，并不意味著現(xiàn)實(shí)社會(huì)中存在的全部傳銷案件數(shù)。新型網(wǎng)絡(luò)傳銷更具隱蔽性，且非接觸性強(qiáng)，沒有固定的聚集地，不易被發(fā)現(xiàn)，因此，查處的案件數(shù)量與實(shí)際存在數(shù)量之間的差異更大。這也是打擊與防范網(wǎng)絡(luò)傳銷的難點(diǎn)。

二、網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的成因

如前所述，網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪是一種復(fù)雜的社會(huì)現(xiàn)象，促使其產(chǎn)生的原因不勝枚舉。就其經(jīng)濟(jì)屬性而言，它與經(jīng)濟(jì)因素的聯(lián)系更加緊密。宏觀層面的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、收入差距和互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式，以及微觀層面的犯罪成本與犯罪收益等因素，對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪都有比較顯著的影響。

（一）經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)因素。經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪有兩方面的作用。一方面，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)對(duì)犯罪率總體具有抑制作用。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可以增加就業(yè)崗位、社會(huì)財(cái)富總量及財(cái)政收入，有助于提高司法投入，改善辦案條件，從而抑制犯罪率的上升。[3]但是，相較于經(jīng)濟(jì)犯罪，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)更主要抑制的是傳統(tǒng)暴力型犯罪。另一方面，就網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪而言，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)促使個(gè)人收入增加，而收入增加導(dǎo)致閑置資金增加，人們對(duì)高收益投資理財(cái)?shù)男枨笠矔?huì)增加。不少不法分子打著投資理財(cái)?shù)幕献樱愿哳~的收益為誘餌，組織網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)，增加了網(wǎng)絡(luò)傳銷案件的發(fā)生數(shù)。綜合兩方面的因素來看，在特定社會(huì)發(fā)展階段，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的助推作用大于抑制作用。

（二）收入差距因素。收入差距對(duì)犯罪的影響有社會(huì)學(xué)、心理學(xué)等多方面原因。就經(jīng)濟(jì)學(xué)角度而言，低收入人群犯罪的機(jī)會(huì)成本低，同時(shí)，由于收入差距大，高收入人群的財(cái)富給低收入人群創(chuàng)造了更多的犯罪機(jī)會(huì)。[4]基尼系數(shù)是衡量收入差距最為廣泛應(yīng)用的指標(biāo)，⑤根據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來看，2008-2016年我國的基尼系數(shù)從0.491下降至0.465（如圖3所示）。⑥雖然我國的收入差距在逐步縮小，但仍高于警戒線0.4的基尼系數(shù)。收入差距對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪起到了助推作用。新型網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪中大量的“純資本運(yùn)作”“資金盤”“虛擬貨幣”等模式，直接瞄準(zhǔn)了潛在投資者的資金，比傳統(tǒng)的依托于實(shí)物產(chǎn)品的傳銷更為直接。部分低收入人群可能將更多的時(shí)間和精力分配到網(wǎng)絡(luò)傳銷上，以提高其收入。因此，收入差距的擴(kuò)大會(huì)鼓勵(lì)低收入人群從事更多的網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)。

圖3 我國的基尼系數(shù)

（三）互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)模式因素。互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)是網(wǎng)絡(luò)信息化高速發(fā)展時(shí)代產(chǎn)生的一種嶄新的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，成為除工業(yè)化和城市化之外，社會(huì)現(xiàn)代化進(jìn)程的最重要因素之一。2002-2017年，我國互聯(lián)網(wǎng)普及率從4.6%上升到55.8%（如圖4所示），⑦超過了全球和亞洲的平均水平。2017年，我國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)7.72億，手機(jī)網(wǎng)民占比高達(dá)97.5%。⑧互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式不斷創(chuàng)新，線上線下的產(chǎn)業(yè)和服務(wù)加速融合，公共服務(wù)線上化步伐加快。理論上，現(xiàn)代化進(jìn)程對(duì)犯罪現(xiàn)象的基本狀況有決定性影響，由暴力犯罪占主要比例轉(zhuǎn)變?yōu)橐载?cái)產(chǎn)犯罪、經(jīng)濟(jì)犯罪占主要比例是現(xiàn)代社會(huì)的主要特征。[5]信息化進(jìn)程既改變了傳統(tǒng)犯罪的結(jié)構(gòu)、形式和方法，又催生了大量新型網(wǎng)絡(luò)犯罪。[6]網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪既是傳統(tǒng)犯罪的網(wǎng)絡(luò)化，從線下向線上轉(zhuǎn)移，非接觸性、虛擬性增強(qiáng)，又結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)概念創(chuàng)造了新型的犯罪手段和模式?；ヂ?lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展推動(dòng)了社會(huì)加速轉(zhuǎn)型，行業(yè)監(jiān)管和立法又存在一定的滯后性，從而一定程度上造成了互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)秩序的混亂，真正的互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)和網(wǎng)絡(luò)傳銷混雜，甚至真?zhèn)坞y辨，給防范網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪帶來了很大的難度。

圖4 我國的互聯(lián)網(wǎng)普及率

（四）犯罪成本因素。網(wǎng)絡(luò)傳銷的犯罪成本主要包含兩部分：進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪實(shí)際支出的直接成本和具有不確定性的受懲罰的成本。

1.直接成本。直接成本是傳銷人員或組織進(jìn)行傳銷活動(dòng)時(shí)直接花費(fèi)的支出，也可稱為會(huì)計(jì)成本，主要包括運(yùn)營維護(hù)傳銷網(wǎng)站的服務(wù)器租賃費(fèi)用、網(wǎng)絡(luò)通信費(fèi)、資金轉(zhuǎn)移的財(cái)務(wù)費(fèi)用、雇傭人力的勞務(wù)費(fèi)用等。隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算技術(shù)的發(fā)展，傳銷網(wǎng)站由通過互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)中心（Internet Data Cen?ter，IDC）固定的機(jī)房租用服務(wù)器轉(zhuǎn)向用云服務(wù)器來維持運(yùn)營。日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，降低了云服務(wù)器的租賃價(jià)格。例如，阿里云2核4G內(nèi)存、40GB高效硬盤的云服務(wù)器一年的租賃費(fèi)用約2000元，⑨這與動(dòng)輒上億元的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件的案值相比，可以說是微不足道。而境外云服務(wù)器比境內(nèi)云服務(wù)器的租賃費(fèi)用更低，且不需要實(shí)名認(rèn)證。一些沒有專門網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、APP的網(wǎng)絡(luò)傳銷組織，如微商傳銷，只需要注冊(cè)一些微信公眾號(hào)，再通過朋友圈、微信群傳播即可，根本不需要租用服務(wù)器。

此外，網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)的迅速普及，轉(zhuǎn)賬費(fèi)用逐步降低，部分實(shí)現(xiàn)了免費(fèi)轉(zhuǎn)賬。第三方支付賬戶之間互相轉(zhuǎn)賬免費(fèi)，加之監(jiān)管較弱，更加劇了網(wǎng)絡(luò)傳銷的猖狂。人力成本方面，《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢(shì)感知白皮書》中顯示，職業(yè)傳銷團(tuán)伙成員的學(xué)歷較低，以高中及以下為主（占比為66.4%），其次是大專（占比為20.62%），雇傭此類勞動(dòng)力的成本相對(duì)較低。

2.受懲罰的成本。受懲罰的成本與網(wǎng)絡(luò)傳銷者的主觀心理預(yù)期相關(guān)，具有不確定性。諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者貝克爾（1968）在犯罪經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究中將受到懲罰的成本公式列為：受懲罰的成本=受懲罰的概率×受懲罰的嚴(yán)厲程度。[7]其研究結(jié)果表明，懲罰的確定性比懲罰的嚴(yán)厲性對(duì)犯罪更具威懾力。[8]網(wǎng)絡(luò)傳銷受懲罰的低概率和被懲罰的低嚴(yán)厲程度導(dǎo)致其受懲罰的成本很低。2008-2016年，全國工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門所查處的傳銷案件最后被移送到司法機(jī)關(guān)的比重很低，2016年僅為2.12%（如圖5所示），⑩能被定罪入刑而受刑法懲罰的比例就更低了。法律對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷的威懾效應(yīng)大打折扣，這與我國相關(guān)的法律法規(guī)不完善有關(guān)。

圖5 所查處的傳銷案件被移送司法機(jī)關(guān)的比重

在法律法規(guī)層面，國務(wù)院于2005年11月頒布了《禁止傳銷條例》，正式以法律形式對(duì)傳銷進(jìn)行了界定；2009年2月，《刑法修正案（七）》增設(shè)組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪，傳銷首次入刑。但從主體來看，本罪的主體只包括傳銷罪的組織、領(lǐng)導(dǎo)者，不包括主觀惡意較強(qiáng)的積極參與者。2010年，《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》，首次明確了傳銷層級(jí)“三級(jí)”的判定依據(jù)，即“涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動(dòng)人員在三十人以上且層級(jí)在三級(jí)以上的，對(duì)組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)予立案追訴”。[9]但新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的層級(jí)逐漸扁平化，加上電子取證困難，對(duì)本罪的認(rèn)定難度更大。

網(wǎng)絡(luò)傳銷受懲罰的嚴(yán)厲程度沒有體現(xiàn)罪責(zé)刑相適應(yīng)的原則和寬嚴(yán)相濟(jì)的精神理念。我國《刑法》第二百二十四條第一款規(guī)定，組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。如今網(wǎng)絡(luò)傳銷涉案金額動(dòng)輒上億元，并且常常與非法集資等其他犯罪形式相交織，極易引發(fā)群體性事件。筆者認(rèn)為，相較于當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)傳銷的態(tài)勢(shì)和危害，《刑法》關(guān)于組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪的量刑設(shè)置過輕。

（五）犯罪收益因素。網(wǎng)絡(luò)傳銷下線參與者所交入門費(fèi)、投資或購買產(chǎn)品的費(fèi)用，成為金字塔式的網(wǎng)絡(luò)傳銷上線瓜分的對(duì)象，形成其犯罪的收益。2008-2016年，全國工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門已查處的傳銷案件總案值和平均案值，從側(cè)面反映了傳銷案件的犯罪收益情況?？傮w上看，所查處的傳銷案件總案值波動(dòng)幅度較大。就平均案值而言，除2013年外，利用互聯(lián)網(wǎng)傳銷案件的平均案值要高于甚至遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出當(dāng)年傳銷案值的整體水平。如2016年，利用互聯(lián)網(wǎng)傳銷的平均案值高達(dá)1230.62萬元，約是當(dāng)年所查處的傳銷案件總體平均案值的13倍（如表1所示）。?

表1 所查處的傳銷案件總案值與平均案值

網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的巨額非法收益得益于第三方支付、普惠金融和網(wǎng)絡(luò)借貸等爆發(fā)式的發(fā)展。第三方支付不僅降低了網(wǎng)絡(luò)傳銷組織攫取非法利益的直接成本，其帶來的資金轉(zhuǎn)移便利性擺脫了時(shí)間和空間的約束，使其非法牟利金額呈級(jí)數(shù)式增長(zhǎng)。過去異地匯款或轉(zhuǎn)賬需要去郵局、銀行操作，且受時(shí)間約束，只能在工作日匯款，到賬時(shí)間長(zhǎng)。一些潛在受害者雖被高額回報(bào)所吸引，但礙于時(shí)空限制或被親人朋友及時(shí)勸阻而不方便參與傳銷活動(dòng)。但網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)高度發(fā)達(dá)的今天，只需一部手機(jī)，便可隨時(shí)隨地轉(zhuǎn)賬匯款，其便捷性拓寬了網(wǎng)絡(luò)傳銷下線的基數(shù)。

“普惠金融”這一概念由聯(lián)合國于2005年提出，是指以可負(fù)擔(dān)的成本為有金融服務(wù)需求的社會(huì)各階層和群體提供適當(dāng)、有效的金融服務(wù)，小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群等弱勢(shì)群體是其重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象。以往傳銷的一般參與者，特別是一些低收入者，為了賺取更多的利益而向親戚朋友借款，花費(fèi)時(shí)間較長(zhǎng)，也可能會(huì)被及時(shí)勸阻。普惠金融的發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)金融爆發(fā)式的發(fā)展，讓這些低收入者可以直接通過向金融機(jī)構(gòu)貸款或通過互聯(lián)網(wǎng)金融公司進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)借貸。一些高學(xué)歷者信用良好，可貸款額度較高，除了自己手中的可支配收入外，還可以通過銀行貸款、網(wǎng)絡(luò)貸款等方式投入更多的資金。這就擴(kuò)大了消費(fèi)者的預(yù)算約束線，增加了參與者個(gè)人投入的金額。網(wǎng)絡(luò)傳銷的巨額收益與其微乎其微的成本之間巨大的差異，促使網(wǎng)絡(luò)傳銷組織者義無反顧地選擇進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪活動(dòng)。

三、網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的防控對(duì)策

互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展給經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式和人們的生活方式帶來了巨大的轉(zhuǎn)變，防范“互聯(lián)網(wǎng)+”傳銷還需要與時(shí)俱進(jìn)，對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷的防控對(duì)策也要充分利用互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)技術(shù)。

（一）深化人工智能學(xué)習(xí)，實(shí)現(xiàn)大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)防控。網(wǎng)絡(luò)傳銷會(huì)留下海量信息，通過數(shù)據(jù)治理從互聯(lián)網(wǎng)上浩如煙海的信息中挖掘情報(bào)，運(yùn)用人工智能學(xué)習(xí)技術(shù)，感知重點(diǎn)人群的行為偏好，發(fā)現(xiàn)不同數(shù)據(jù)之間的關(guān)聯(lián)，來分析是否存在參與網(wǎng)絡(luò)傳銷的可能性。

具體而言，要充分挖掘網(wǎng)絡(luò)傳銷的信息流和資金流之間的關(guān)系，精準(zhǔn)識(shí)別網(wǎng)絡(luò)傳銷易感人群。網(wǎng)絡(luò)傳銷的信息流與傳銷的金字塔層級(jí)結(jié)構(gòu)一樣自上而下地傳播、洗腦，上下層級(jí)之間通過即時(shí)通訊工具聯(lián)絡(luò)，并在QQ群、朋友圈等發(fā)布信息來發(fā)展下線。網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的資金流與信息流的特征恰好相反，呈倒金字塔形。多筆資金自下而上流動(dòng)，較低層級(jí)參與者多筆小額資金層層向更高層級(jí)流動(dòng)，經(jīng)過若干層級(jí)后變成少筆大額資金，實(shí)現(xiàn)由上而下瓜分非法利益。通過人工智能學(xué)習(xí)，篩選出信息流和資金流符合網(wǎng)絡(luò)傳銷特征的節(jié)點(diǎn)，分辨出可能參與網(wǎng)絡(luò)傳銷的行為人，再進(jìn)行線下核實(shí)是否存在網(wǎng)絡(luò)傳銷情況，對(duì)一般參與者進(jìn)行勸說和阻止，對(duì)組織領(lǐng)導(dǎo)者依法采取相應(yīng)的措施，達(dá)到精準(zhǔn)防控。

（二）動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)涉?zhèn)餍畔?，凈化互?lián)網(wǎng)運(yùn)營環(huán)境。運(yùn)用人工智能技術(shù)中的自然語言處理，對(duì)所采集的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行自然語言挖掘，感知涉及網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺(tái)，對(duì)其進(jìn)行監(jiān)測(cè)和預(yù)警。由于新型網(wǎng)絡(luò)傳銷隱蔽性強(qiáng)、變化速度快，因此在監(jiān)測(cè)過程中，要實(shí)時(shí)追蹤網(wǎng)絡(luò)傳銷的最新變化趨勢(shì)，及時(shí)采集和更新數(shù)據(jù)，保證數(shù)據(jù)的充足性、鮮活性和有效性，對(duì)敏感涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷的語言進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析和深度挖掘。一方面，對(duì)涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷的關(guān)鍵詞信息進(jìn)行屏蔽，清理關(guān)閉涉嫌傳銷的違法犯罪網(wǎng)站，凈化網(wǎng)絡(luò)空間；另一方面盡早發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺(tái)，及時(shí)防控，把案值降到最低。

（三）對(duì)接多部門信息技術(shù)，構(gòu)建立體防控網(wǎng)。2017年底，國家工商行政管理總局與騰訊公司在廣東共同建立了“網(wǎng)絡(luò)傳銷監(jiān)測(cè)治理基地”，將工商執(zhí)法部門的“云上稽查系統(tǒng)”與騰訊公司的“網(wǎng)絡(luò)傳銷態(tài)勢(shì)感知系統(tǒng)”進(jìn)行技術(shù)對(duì)接，開展線上監(jiān)測(cè)、數(shù)據(jù)傳輸、調(diào)查處置等工作，共同打造無傳銷網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。除了工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門與騰訊公司以外，公安機(jī)關(guān)、人民銀行、銀監(jiān)部門、網(wǎng)監(jiān)部門、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)和其他大型的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)都應(yīng)該參與到其中來，形成一套完整的各部門數(shù)據(jù)共享機(jī)制，保證網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的充足性，利用各自領(lǐng)域的信息技術(shù)，對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷進(jìn)行全方位的立體防控。

（四）完善相關(guān)法律法規(guī)，提高網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪成本。提高犯罪成本，降低犯罪收益，這有助于減少行為人從事網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。提高犯罪成本，可以從提高被懲罰的概率和受懲罰的嚴(yán)厲程度兩方面進(jìn)行。網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪具有涉眾性特征，加大警力投入，建立專門的網(wǎng)絡(luò)傳銷出警機(jī)制，提高依法查控網(wǎng)絡(luò)傳銷者的效率。查辦此類案件應(yīng)注重電子證據(jù)的固定，按照法定程序收集電子證據(jù)，并保護(hù)電子證據(jù)的完整性。降低立案追訴標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)發(fā)展下線但尚不構(gòu)成刑事犯罪的組織策劃者，則一律適用行政拘留，加大懲處力度，形成對(duì)組織策劃者的全方位打擊。同時(shí)，應(yīng)該完善相關(guān)的法律法規(guī)，對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷的積極參與者設(shè)置相應(yīng)的罪名，并適當(dāng)提高量刑標(biāo)準(zhǔn)，體現(xiàn)罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，增強(qiáng)法律的威懾效應(yīng)。

（五）聯(lián)動(dòng)線下線上宣傳，擠壓網(wǎng)絡(luò)傳銷生存空間。線上與線下的宣傳教育相結(jié)合，有效降低網(wǎng)絡(luò)傳銷參與者人數(shù)，減少網(wǎng)絡(luò)傳銷收益，減少網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的發(fā)生。線下針對(duì)不同的網(wǎng)絡(luò)傳銷易感人群，從“入門費(fèi)、拉人頭和團(tuán)隊(duì)復(fù)式計(jì)酬”三大特征來區(qū)分網(wǎng)絡(luò)傳銷與互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的區(qū)別，重點(diǎn)宣傳有針對(duì)性的網(wǎng)絡(luò)傳銷防范措施。對(duì)老年人群體的宣傳要以老年人容易接受的方式，耐心講解如何防范養(yǎng)老返利類的網(wǎng)絡(luò)傳銷陷阱，并建立長(zhǎng)期追蹤機(jī)制；對(duì)在校大學(xué)生的宣傳要重點(diǎn)揭露兼職類的網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局；對(duì)農(nóng)村文化水平較低群眾的宣傳要側(cè)重普及互聯(lián)網(wǎng)的基本知識(shí)，謹(jǐn)防國家工程型的網(wǎng)絡(luò)傳銷模式等。

線上建立官方專門的網(wǎng)絡(luò)傳銷查詢平臺(tái)，避免群眾繼續(xù)受騙。雖然一些地區(qū)的公安機(jī)關(guān)通過微博和微信公眾號(hào)曝光網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺(tái)，但在信息爆炸的時(shí)代，群眾面臨抉擇時(shí)，難以從海量信息中篩選出自己所要查詢的平臺(tái)是否涉嫌傳銷，并且只有一些涉案金額巨大的網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺(tái)引起媒體和社會(huì)的廣泛關(guān)注。加之網(wǎng)絡(luò)傳銷突破了地域的限制，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)聯(lián)合公安機(jī)關(guān)等部門建立一個(gè)全國性的、專門的官方網(wǎng)絡(luò)傳銷查詢平臺(tái)，為群眾提供一個(gè)有公信力的專門的網(wǎng)站或微信公眾號(hào)，曝光已經(jīng)查處的傳銷平臺(tái)和傳銷案件，并且應(yīng)提供搜索功能，及時(shí)更新相關(guān)信息，避免群眾因信息不對(duì)稱而誤入網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局。

（六）設(shè)置網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬提醒，守好最后一道防線。網(wǎng)絡(luò)傳銷資金的層層瓜分大多通過第三方支付、網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行來進(jìn)行。第三方支付機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)起企業(yè)的社會(huì)責(zé)任，一方面落實(shí)中國人民銀行《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的賬戶實(shí)名制，另一方面，在客戶轉(zhuǎn)賬時(shí)設(shè)置提醒功能，如彈出防范網(wǎng)絡(luò)傳銷的提示對(duì)話框，顯示網(wǎng)絡(luò)傳銷典型的關(guān)鍵詞，提醒群眾避免落入傳銷陷阱。銀行可以借鑒提醒客戶防范電信詐騙的方式，在轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證碼短信中除了已有的“索要驗(yàn)證碼都是騙子”的提示信息外，加入提示防范網(wǎng)絡(luò)傳銷的信息，盡量在最后的轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)阻止受害者落入騙局，避免其遭受經(jīng)濟(jì)損失。

四、結(jié)語

網(wǎng)絡(luò)傳銷作為“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代典型的涉眾型犯罪，手段方式創(chuàng)新速度快、隱蔽性強(qiáng)、涉眾范圍廣、涉案金額大，極易引起社會(huì)的不穩(wěn)定，因此，對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的預(yù)防與打擊同樣重要。宏觀層面，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、收入差距和經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型，都會(huì)促使網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的增加；微觀層面，行為人在面對(duì)巨大的犯罪收益與極低的犯罪成本時(shí)，會(huì)更多地選擇進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪。有效防范“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷，需要運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，通過人工智能學(xué)習(xí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)涉?zhèn)餍畔?、多部門技術(shù)對(duì)接等，凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，擠壓網(wǎng)絡(luò)傳銷生存空間，精準(zhǔn)防控網(wǎng)絡(luò)傳銷。未來互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)還將不斷創(chuàng)新發(fā)展，公安機(jī)關(guān)、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門、金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等要時(shí)刻警惕網(wǎng)絡(luò)傳銷的新動(dòng)向，提前做好防范工作，保障互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

注釋：

①2018年3月30日，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室聯(lián)合原國家工商總局（廣東深圳）反傳銷監(jiān)測(cè)治理基地正式發(fā)布《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢(shì)感知白皮書》。詳見騰訊安全聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室網(wǎng)站，網(wǎng)址為https://slab.qq.com/news/authority/1745.html，訪問日期：2018年5月20日。

②全國工商和市場(chǎng)監(jiān)管部門查處的傳銷案件主要包括傳統(tǒng)的拉人頭傳銷、收取入門費(fèi)傳銷、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬傳銷，以及利用互聯(lián)網(wǎng)傳銷和為傳銷提供網(wǎng)絡(luò)條件或互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)。本文所指網(wǎng)絡(luò)傳銷包括利用互聯(lián)網(wǎng)傳銷和為傳銷提供網(wǎng)絡(luò)條件或網(wǎng)絡(luò)信息服務(wù)兩大類。

③數(shù)據(jù)來源：歷年《中國工商行政管理年鑒》。詳見中國年鑒信息網(wǎng)，網(wǎng)址為http://www.chinayearbook.com/search.aspx?k=%D6%D0%B9%FA%B9%A4%C9%CC%D0%D0%D5%FE%B9%DC%C0%ED%C4%EA%BC%F8，訪問日期：2018年4月17日。

④同③。

⑤基尼系數(shù)范圍在0-1之間?；嵯禂?shù)越大，意味著收入差距越大。通常把基尼系數(shù)0.4作為收入分配差距的“警戒線”。

⑥雖然2016年略有升高，但并不影響基尼系數(shù)整體下降的趨勢(shì)。

⑦數(shù)據(jù)來源：歷年中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心（CNNIC）《中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。詳見中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心（CNNIC）網(wǎng)站，網(wǎng)址為http://www.cnnic.net.cn/hlwfzyj/hlwxzbg/hl?wtjbg/，訪問日期：2018年5月20日。

⑧數(shù)據(jù)來源：中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心（CNNIC）《第41次〈中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告〉》（2018年1月）。詳見中華人民共和國國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室網(wǎng)站，網(wǎng)址為http://www.cac.gov.cn/2018-01/31/c_1122347026.htm，訪問日期：2018年5月20日。

⑨數(shù)據(jù)來源：阿里云網(wǎng)站，網(wǎng)址為https://promotion.aliyun.com/ntms/act/qwbk.html?utm_content=se_1000088779，訪問日期：2018年5月12日。

⑩同③。

?同③。