翟文博

據(jù)《2017年私人財富管理行業(yè)報告》顯示，受惠于亞洲區(qū)GDP增長強(qiáng)勁，資本快速增長以及高凈值和超高凈值數(shù)量人士的急劇攀升，財富創(chuàng)造勢頭強(qiáng)勁，使得相關(guān)的私人財富管理行業(yè)持續(xù)受惠，中國更被視為亞太地區(qū)最具增長潛力的市場，這也給專業(yè)的財富管理機(jī)構(gòu)帶來了發(fā)展機(jī)遇。

報告表明，我國已成為全球第二大財富擁有國，高凈值人群的財富管理方式成為經(jīng)濟(jì)形勢變化的重要指標(biāo)。但是從高凈值人群資產(chǎn)結(jié)構(gòu)配置來看，目前我國高凈值人群的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)配置依舊傳統(tǒng)，仍以儲蓄（現(xiàn)金+存款+固定資產(chǎn)）為主，達(dá)到107.25萬億，占比高達(dá)65%，權(quán)益類資產(chǎn)和債券類資產(chǎn)合計57.75萬億，占比僅35%，顯著低于全球平均水平（60%），相較于北美地區(qū)（86%）更是差距明顯。

在目前的經(jīng)濟(jì)形勢下，除印度及部分東盟國家外，大多數(shù)國家都將面臨經(jīng)濟(jì)增速下滑的困境，而中國經(jīng)濟(jì)增速預(yù)計將由6.6%下滑至6.2%。經(jīng)濟(jì)下行對應(yīng)的是人民幣的快速貶值，因此在國內(nèi)通貨膨脹，國外貨幣貶值的基礎(chǔ)上，僅僅用傳統(tǒng)的資產(chǎn)配置方式是難以滿足價值穩(wěn)定快速提升的需求。高凈值人群需盡快對自身資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進(jìn)行多元化配置調(diào)整，比如將傳統(tǒng)的股票投資、房地產(chǎn)投資轉(zhuǎn)向產(chǎn)品更豐富收益更高的基金市場等，盡可能分散自己的投資點(diǎn)，將雞蛋多分幾個籃子裝才有可能最大程度降低風(fēng)險。

而對于中高凈值人群來說，多元化的結(jié)構(gòu)資產(chǎn)配置調(diào)整，并不是一件非常容易的事，既要尋求大類資產(chǎn)配置，又要尋求低風(fēng)險、穩(wěn)健收益，第三方財富管理機(jī)構(gòu)是一個不錯的選擇。我國的中高凈值人群因為職業(yè)特性和時代的快速發(fā)展，不僅高度依賴移動電子設(shè)備，而且他們具有時間碎片化、具備國際化視野和較高的文化水平以及社交需求較強(qiáng)等特點(diǎn)?；谶@些特點(diǎn)，他們希望通過第三方財富管理機(jī)構(gòu)獲得專業(yè)、多元、定制、私密、智能的財富管理服務(wù)。在這些條件下需要第三方財富管理機(jī)構(gòu)具備多元化的理財產(chǎn)品、專業(yè)的理財師團(tuán)隊，大數(shù)據(jù)等軟硬件，通過綜合分析，科學(xué)合理地為中高凈值人群進(jìn)行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)配置，從中高凈值人群的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，個人的需求量、未來收益預(yù)期以及市場發(fā)展形勢預(yù)判等方面進(jìn)行評估、分析和調(diào)整，讓風(fēng)險與收益達(dá)到某個平衡點(diǎn)，制作一套完整的財富管理私人訂制方案，較大程度地提升中高凈值人群的財富收益。

在國內(nèi)目前的第三方財富管理機(jī)構(gòu)中，積累了強(qiáng)大的互聯(lián)網(wǎng)和金融優(yōu)勢的大通全球，為了給中高凈值投資者提供更為專業(yè)個性的全球資產(chǎn)配置服務(wù)，先后引進(jìn)金交所理財產(chǎn)品、私募股權(quán)基金、海外保險及本身就有的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，同時打通線上線下金融服務(wù)，自成立起已為國內(nèi)近30萬高凈值人群提供了金融服務(wù)及財富管理規(guī)劃，很大程度地滿足了中高凈值人群對于資產(chǎn)結(jié)構(gòu)私密化、精準(zhǔn)化的定制需求，更好地為用戶提供一站式的財富管理服務(wù)。

有多少財富增長，就有多少財富管理需求，讓客戶享受財富增長的樂趣，讓幸福增值是大通全球的使命責(zé)任。相信中國未來會成為成熟的財富管理市場，而第三方財富管理機(jī)構(gòu)在未來將扮演越來越重要的角色，為中國投資市場帶來多元化和定制化的財富管理服務(wù)，滿足更多的中高凈值人群的財富保值、增值需求。