金 瀟（中咨工程建設(shè)監(jiān)理有限公司， 北京 100048）

工程監(jiān)理是建筑工程行業(yè)中的細(xì)分行業(yè)，建設(shè)單位往往要聘請專業(yè)的監(jiān)理公司對其在實施的項目進行監(jiān)管。工程監(jiān)理行業(yè)有著工作涉及專業(yè)性強、業(yè)務(wù)覆蓋面廣的行業(yè)特點，從項目前期參與工程建設(shè)直至項目完工驗收，是整體的項目全過程參與，在參與過程中，內(nèi)部和外部都會存在諸多不確定因素(事故、隱患、失誤)，有些因素會對整個工程項目造成不良影響，致使項目建設(shè)原定目標(biāo)無法在規(guī)定工期內(nèi)實現(xiàn)，這也就是工程項目所面臨的風(fēng)險。工程項目的風(fēng)險與其參與的主體利益緊密相關(guān)，作為建設(shè)工程項目參建主體之一的監(jiān)理企業(yè)，其風(fēng)險指在一定條件下由外界或自身產(chǎn)生的不利因素導(dǎo)致企業(yè)及人員受到損失，其中包括經(jīng)濟損失、信譽損失、乃至承擔(dān)法律責(zé)任等。

1 工程監(jiān)理風(fēng)險管理全過程

風(fēng)險是事件將來結(jié)果出現(xiàn)的不確定性、是未來損失發(fā)生的不確定性并且是由風(fēng)險要素綜合作用的結(jié)果。工程監(jiān)理風(fēng)險管理是對監(jiān)理企業(yè)在工程項目監(jiān)理活動中涉及到的風(fēng)險進行識別、分析、制定應(yīng)對措施，以及通過對以往風(fēng)險的總結(jié)與分析，對風(fēng)險進行前期預(yù)測。風(fēng)險管理是企業(yè)為以最低風(fēng)險成本，實現(xiàn)經(jīng)濟利益最大化的管理手段。

圖1 風(fēng)險管理全過程

工程監(jiān)理風(fēng)險管理全過程由四部分組成，第一是風(fēng)險識別，第二是風(fēng)險分析與評估，第三是風(fēng)險控制與決策，第四是實施后評估。由于工程監(jiān)理內(nèi)部與外部的風(fēng)險環(huán)境不斷變化，風(fēng)險管理也要隨之不停調(diào)整，風(fēng)險管理是一個連續(xù)的、循環(huán)的、動態(tài)的管理過程。隨著工程項目的進行和監(jiān)理工作的開展，風(fēng)險管理的過程循環(huán)往復(fù)是及時對風(fēng)險進行識別，用最低成本應(yīng)對風(fēng)險，并通過分析和評估將風(fēng)險值降到最低的科學(xué)方案。

2 工程監(jiān)理風(fēng)險識別

風(fēng)險識別是風(fēng)險分析中的首要步驟，目的是要確定在實施監(jiān)理工作過程中所面臨的以及潛在的風(fēng)險，從風(fēng)險可管理程度的角度出發(fā)，把項目風(fēng)險劃分為客觀事件風(fēng)險和主體行為風(fēng)險，也可從內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險進行分類識別。主要涉及因素有：自然環(huán)境、政治形勢、經(jīng)濟趨勢、社會形態(tài)、市場條件和科學(xué)技術(shù)等。而針對工程監(jiān)理的風(fēng)險來自主體行為風(fēng)險，一是來自業(yè)主的風(fēng)險，二是來自施工承包商的風(fēng)險，三是來自自身的職業(yè)責(zé)任風(fēng)險。

2.1 來自施工承包商的風(fēng)險

承包商在工程建設(shè)過程中起到了不可或缺的作用，而監(jiān)理方在較多時刻都在為業(yè)主單位與承包商打交道，起到接洽和管控作用，因此來自承包商的風(fēng)險是不容忽視的。

(1) 施工人員素質(zhì)水平低。承包人的素質(zhì)差會導(dǎo)致履約能力不足，容易在合約中做手腳，弄虛作假，會對工程質(zhì)量造成嚴(yán)重的影響。也會導(dǎo)致監(jiān)理方監(jiān)管工作的開展有嚴(yán)重的安全責(zé)任風(fēng)險隱患。

(2) 施工管理水平差。承包人在與甲方簽訂好合約后，會由于管理意識的缺乏，或是沒有按照管理規(guī)定執(zhí)行，導(dǎo)致施工質(zhì)量不合格，承包人不進行自檢，將大批量原材料運輸?shù)绞┕がF(xiàn)場，就要求監(jiān)理工程師組織檢查驗收。監(jiān)理工程師履行職責(zé)檢查核驗施工質(zhì)量時，發(fā)現(xiàn)不合格，承包方便要求監(jiān)理工程師網(wǎng)開一面。這種行為是造成安全質(zhì)量風(fēng)險的首要源頭，也會讓監(jiān)理方承擔(dān)巨大風(fēng)險。一旦發(fā)生責(zé)任事故，監(jiān)理方無法免責(zé)。

2.2 來自業(yè)主的風(fēng)險

工程監(jiān)理企業(yè)與業(yè)主之間是雇傭關(guān)系，業(yè)主常通過聘請監(jiān)理企業(yè)來為項目提供指導(dǎo)與監(jiān)督，作為業(yè)主的代理對施工單位的安全與質(zhì)量進行監(jiān)督管理，也將監(jiān)理企業(yè)視為與多方協(xié)調(diào)的協(xié)調(diào)單位，對項目的設(shè)計、施工都起到協(xié)調(diào)作用。監(jiān)理任務(wù)也是從項目開工到項目竣工，貫穿其整個過程。

(1) 項目組織管理不當(dāng)。業(yè)主單位往往通過壓縮成本，在建筑材料等多方面偷工減料，本著少花錢多辦事的原則，不按照工程建設(shè)規(guī)范以及設(shè)計方案執(zhí)行，為工程實施及使用埋下巨大的安全隱患。對于監(jiān)理企業(yè)來說這無疑是巨大的責(zé)任風(fēng)險，一旦發(fā)生項目安全事故，監(jiān)理企業(yè)將承擔(dān)嚴(yán)重責(zé)任。

(2) 工程建設(shè)手續(xù)不完備。業(yè)主單位在項目實施過程中起到?jīng)Q定作用，但由于業(yè)主單位對于工程項目實施過程不夠?qū)I(yè)，為了企業(yè)利益沒有站在項目實施角度，盲目做出有損于工程進展的決策，這使工程監(jiān)理方在工程實施過程中，處于被動位置，在監(jiān)管方面受限，無法保證責(zé)任、權(quán)力和義務(wù)嚴(yán)格按照合同執(zhí)行。

(3) 職責(zé)分配不明晰。建設(shè)單位與監(jiān)理單位簽訂的監(jiān)理合同過于簡單化，應(yīng)用通用條款，會導(dǎo)致條款規(guī)定不明晰，責(zé)任歸屬不明確。

2.3 來自自身職業(yè)責(zé)任的風(fēng)險

監(jiān)理單位的主要風(fēng)險來源于自身職業(yè)責(zé)任的風(fēng)險。監(jiān)理方在項目建設(shè)中往往承擔(dān)著重要作用，肩負(fù)著這個項目的重大責(zé)任。項目上發(fā)生很多事故雖不是自身所為，但監(jiān)督管理作用沒有發(fā)揮，也要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

(1) 監(jiān)理人員工作失職。監(jiān)理單位承擔(dān)監(jiān)理項目后，因內(nèi)部管理不善沒有抓好內(nèi)部管理，導(dǎo)致監(jiān)理工作不充分或不到位，監(jiān)理指令錯誤或疏忽，進而導(dǎo)致在項目建設(shè)過程中潛存著重大質(zhì)量風(fēng)險。項目現(xiàn)場的微小疏忽，就可能為風(fēng)險的發(fā)生埋下巨大隱患。

(2) 監(jiān)理企業(yè)管理水平較低。監(jiān)理方有時為了公司盈利、為了多承攬工程項目而忽視了服務(wù)質(zhì)量，存在著監(jiān)理人員身兼數(shù)職、乃至于總監(jiān)跨項目兼職的情況?；蚴琼椖楷F(xiàn)場人員配置不足，該管理的事情沒有人員負(fù)責(zé)，該發(fā)現(xiàn)的問題無法及時發(fā)現(xiàn)，該處理的問題沒法正確處理。導(dǎo)致工程項目質(zhì)量、預(yù)算、進度處于失控狀態(tài)，一旦出現(xiàn)問題，監(jiān)理方有著不可推卸的責(zé)任。

(3) 監(jiān)理企業(yè)專業(yè)配套能力差。監(jiān)理方缺乏特殊專業(yè)的監(jiān)理工程師，但為了節(jié)約成本，便利用企業(yè)內(nèi)部從事其他專業(yè)的工程師兼職管理特殊專業(yè)的工作，不考慮專業(yè)對口性。這是不專業(yè)的表現(xiàn)。技術(shù)因素是影響工程建設(shè)的重要關(guān)鍵。特殊專業(yè)監(jiān)理本身對技術(shù)方面要求就較高，如果不配備具備專業(yè)技術(shù)能力的工程師，無疑是冒著巨大的技術(shù)風(fēng)險進行作業(yè)。技術(shù)因素是直接影響監(jiān)理項目質(zhì)量好壞、投資高低以及進度快慢的重要因素。所以造成風(fēng)險的程度比任何其他因素都要大。

3 工程監(jiān)理風(fēng)險分析與評估

工程監(jiān)理風(fēng)險分析與評估就是對將要出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的影響和影響程度進行分析和評估，通過對細(xì)小的不確定因素的關(guān)注與歸納總結(jié)，對風(fēng)險影響進行揭示，對潛在風(fēng)險進行分析并對自身應(yīng)對風(fēng)險的能力進行有效評估，采取相對應(yīng)的舉措，從而達到降低風(fēng)險發(fā)生概率以及減少風(fēng)險發(fā)生后的不利影響，甚至在風(fēng)險來臨之前及時避免的效果。

3.1 工程監(jiān)理風(fēng)險分析步驟

(1) 對數(shù)據(jù)進行采集。工程監(jiān)理風(fēng)險分析需要對項目現(xiàn)場的客觀數(shù)據(jù)和主觀情況數(shù)據(jù)進行量化，并準(zhǔn)確記錄。這些數(shù)據(jù)包括業(yè)主單位與施工承包單位的歷史數(shù)據(jù)，對數(shù)據(jù)進行分類整理，為之后的步驟做好充分準(zhǔn)備。

(2) 建立風(fēng)險分析模型。在工程監(jiān)理風(fēng)險數(shù)據(jù)采集為信息的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險發(fā)生的可能性以及風(fēng)險發(fā)生后可能產(chǎn)生結(jié)果的嚴(yán)重程度進行明確的量化。風(fēng)險模型的類型可分為事件不確定模型和損失分析模型。風(fēng)險發(fā)生的可能性通常用概率來進行數(shù)學(xué)表示，而風(fēng)險發(fā)生可能產(chǎn)生結(jié)果的嚴(yán)重程度則體現(xiàn)在項目的資金流上。

(3) 給出風(fēng)險分析的結(jié)論。在不同風(fēng)險事件的不確定性建立模型后，要對這些數(shù)據(jù)及模型進行風(fēng)險評估，評估整個風(fēng)險事件會對項目帶來的全面影響。

3.2 工程監(jiān)理風(fēng)險評估

工程監(jiān)理項目的風(fēng)險評估就是在風(fēng)險分析出風(fēng)險事件發(fā)生概率和風(fēng)險事件發(fā)生后果的嚴(yán)重程度的基礎(chǔ)上，進行分級劃分，制作風(fēng)險影響程度分級表，對風(fēng)險進行排序。這也是評估的根本意義。在進行風(fēng)險評估的同時，也可在此基礎(chǔ)上對風(fēng)險事件的影響范圍以及風(fēng)險事件的發(fā)生時間進行估計。

4 工程監(jiān)理風(fēng)險控制與決策

工程監(jiān)理風(fēng)險控制與決策，就是監(jiān)理企業(yè)的風(fēng)險應(yīng)對措施，是跟蹤已識別的風(fēng)險，了解監(jiān)理的風(fēng)險和可能造成的損失，通過對風(fēng)險的識別、分析、評估做出風(fēng)險預(yù)測以及為風(fēng)險選擇適當(dāng)?shù)奶幚聿呗?，采取有效的防范措施，以預(yù)防為主、應(yīng)對為輔，使風(fēng)險變成無險或者盡可能把風(fēng)險造成的損失降到最低，保證企業(yè)的良好運作和項目的順利進行。

4.1 工程監(jiān)理風(fēng)險控制

(1) 風(fēng)險規(guī)避。風(fēng)險規(guī)避顧名思義，就是在項目進行過程中徹底切斷人和物與危險源之間的聯(lián)系，從根本上消除風(fēng)險或風(fēng)險發(fā)生的可能性，保護監(jiān)理企業(yè)不受到風(fēng)險的影響。

風(fēng)險回避常用的形式有兩種，其一是完全拒絕承擔(dān)風(fēng)險，其二是拋棄早先承擔(dān)的風(fēng)險。這兩種方式前一種是從開始杜絕發(fā)生有風(fēng)險概率的事情，從源頭阻絕。后一種是在事件發(fā)生的中途撤出，為了避免事件繼續(xù)發(fā)展所產(chǎn)生的風(fēng)險。但通過回避來規(guī)避風(fēng)險的情況不多，因為風(fēng)險是無處不在的，不能由于對風(fēng)險的無從判斷，或害怕風(fēng)險所帶來的不利后果，而拒絕一切活動。除非在極端情況下，如某種特定風(fēng)險所致的損失頻率和損失幅度相當(dāng)高，并且可以預(yù)知高風(fēng)險情況一定有發(fā)生的可能，可采取此方法進行應(yīng)對。

(2) 風(fēng)險轉(zhuǎn)移。風(fēng)險轉(zhuǎn)移指的是在風(fēng)險管理過程中，不僅要規(guī)避風(fēng)險，還要控制或降低風(fēng)險發(fā)生的概率以及風(fēng)險所產(chǎn)生的損失，是直面風(fēng)險又有效處置風(fēng)險的措施，是將風(fēng)險的結(jié)果連同風(fēng)險的權(quán)責(zé)轉(zhuǎn)移給他方，但并不能直接消除風(fēng)險。

在監(jiān)理行業(yè)，風(fēng)險可以通過聯(lián)合體投標(biāo)、工程保險等方式進行風(fēng)險分擔(dān)及風(fēng)險轉(zhuǎn)移，當(dāng)然這種風(fēng)險轉(zhuǎn)移是正當(dāng)合法的轉(zhuǎn)移方式，不是惡意欺詐。

(3) 風(fēng)險自留。風(fēng)險自留也稱為風(fēng)險接受，是一種由主體自行承擔(dān)風(fēng)險產(chǎn)生后果的一種風(fēng)險應(yīng)對策略。風(fēng)險自留又分為主動風(fēng)險自留和被動風(fēng)險自留。前者指的是事件主體主動識別了風(fēng)險并對其進行了損失評估，權(quán)衡其他處理方法后，主動將風(fēng)險自留，并安排一定的資金作為財務(wù)儲備。主動風(fēng)險自留往往是已經(jīng)掌握了風(fēng)險并且了解到了風(fēng)險背后將要發(fā)生的后果，對風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失后果都有充分的準(zhǔn)備，并且在主體承受能力范圍之內(nèi)。

4.2 工程監(jiān)理風(fēng)險決策

實施監(jiān)理項目無疑會遇到諸多風(fēng)險，不同的風(fēng)險要選擇不同的應(yīng)對措施。研究分析不同風(fēng)險，并對其進行分類羅列，為工程項目風(fēng)險管理決策起到防微杜漸的作用。

首先是對項目諸多風(fēng)險進行分類排列，通過縱向損失概率和橫向損失大小描繪高風(fēng)險和低風(fēng)險的示意圖，并在此基礎(chǔ)上進行風(fēng)險評價。其次要注意表面上毫不相干的風(fēng)險事件往往是由一個共同風(fēng)險來源造成的，風(fēng)險決策要從工程監(jiān)理整體工作角度出發(fā)，要區(qū)分各類風(fēng)險事件之間的必然聯(lián)系，才能對風(fēng)險進行妥善解決。同時要對已識別的風(fēng)險發(fā)生概率和后果進行合理量化，避免或降低風(fēng)險發(fā)生的可能性，降低后果的嚴(yán)重程度，將風(fēng)險損失程度進行劃分，合理對風(fēng)險進行管理。

圖2 風(fēng)險評價

5 實施后評估

工程監(jiān)理項目實施風(fēng)險管理全過程后，對風(fēng)險識別、風(fēng)險分析與評估、風(fēng)險控制與決策所有以上步驟實行效果評估。并對評估結(jié)果進行分析和總結(jié)。為之后的在項目監(jiān)理過程中所要遇到的風(fēng)險提供參考和解決良策。實施后評估是全過程管理最后一步的總結(jié)工作，也是風(fēng)險管理過程最重要的關(guān)鍵步驟。